1、内控案防学习体会 “严守制度，保护自我内控案防学习心得 众所周知，内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务开展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定开展的内在要求，也是防范金融案件的根本前提。 中国银行宁波分行在去年之前的近十年时间内可以说在内控上都是做的比较好的，然而去年辖内慈溪分行胜山支行核准员余丹挪用at
2、m资金案打破了我们维持了十年无案件的成绩，这起案件历时2年之久，可以说深深的给我行内控风险机制敲响了警钟，足以说明我行在内控条线上存在漏洞问题，随之而来的就是一波接一股的内控监督检查，在紧张的内防气氛下，今年内控事件仍然频频发生，比方江东三江支行在今年上半年居然出现了柜员尾箱现金盗用事件，看来，内控案防已走到了不得不去解决、去重视的地步，我们不得不反思现状，探索原因，寻找方法。 就在上周，象山支行召开了以“严守制度，保护自我为主题的全行内控案例分析会，大会分了三个议程，首先由纪检监察员林红老师通报近期两起违规事件，对相关事件分析考察，相关人员问责处分。林红老师指明支行对各种违规违纪问题“零容忍
3、，坚持“失责必问、“问责必严的态度，要求全行员工要明底线、知敬畏，坚守职业道德，强化制度执行力，切实解决制度履行入耳不入心的问题；第二议程是整个大会的重中之重，特邀宁波分行法律合规部张曙曙讲师就今日大会主题对全行员工进行一次深刻的内控培训和案防教育。曙曙老师研究案件发生大致有三类：“柜面操作没有严格履行岗位职责或业务技能缺乏、“客户经理违诚信，绕开控制，违规操作、“客户营销或效劳不谨慎导致投诉，通过对相关案例的分享，结合“时机与结果模型，深入剖析案件发生的原因，存在的漏洞即所谓的案件发生的“时机在哪里，是谁，又是如何产生这些时机以及带来的严重后果。曙曙主管将沉重的话题以幽默幽默的方式警示我们不
4、要触碰底线行为，要加强对“双十禁等文件的学习；大会的最后，王坤明副行长再次强调了合规经营的重要性，催促我们要在平时生活工作中强化学习、增强规矩和责任意识。 以上周全行的内控案防培训会议为契机，紧接着本周我所在的象山丹南支行也开展了一次专题研讨会，就会议的主题再次讨论，分析工作中存在的缺乏和问题，分享心得体会，副行长带着全体员工再次对一个迷恋彩票导致价值观偏移和暴富心理膨胀最终走向铁笼的案例展开学习，告戒我们在工作中风险存在于方方面面，切勿将信任代替监督。行长那么是要求我们平时在柜台上要注意向客户多问一句，注重职业道德和好习惯的养成。 其实，虽然我是一名入行一年多还算新的新员工，但在内控方面我还
5、是深有体会和感触的，入行短短一年，内控心得写了3篇有余，眼下新的第四篇也还是很有话说，之前一年多被分配到余姚分行营业部工作，刚回象山支行一个多月，也算是待过两个辖区，在内控上可以说更有比较和体验吧。就我在余姚的一年内，余姚营业部在内控上也发生了好几次内控风险事件，比方大额挂失误挂事件、日终未盘重空屡查屡犯事件等，产生问题的原因还是管理不到位，意识不到位，监督不到位，这并不是一个两个人的问题，是整体不到位导致的，确实营业部比较特殊，存在问题偏多，回到象山给我的第一感觉就是：象山的内控好似比余姚要好。在丹南支行工作的一个多月内，我感觉内控上确实已经算是做得非常到位了，前段时间也是顺利通过宁波的检查
6、，在内防上让我学到了很多，可以说在这样的环境中工作会特别放心且有底气。 经过一系列的内控学习教育我认为像这样的经常性制度学习还是很有必要的，可能你会觉得听多了乏味没有效果，我去培训前也是有些反感，但不得不成认，它有一种警钟效果，按时敲响，培训完后不管听进去多少，警示效果仍然存在着。培训虽已结束，但内控只会越来越严，想要实现零案件的目标，重塑宁波分行的美好形象，全行必须上下联合起来，个人、团体、组织齐心协力共同努力。 对于个体来说，必须时刻要求自己在岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和同事共同坚守制度，严格按照各项规章制度办事
7、，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，表达于行动，在自己的岗位上要坚决信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己。从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件
8、。在容易引发案件的环节多家注意，努力做到省行行长关于怎样做个好员工中的11个关键词“认真做事、“钻研业务、“习惯约束、“讲究礼貌、“服从领导、“团结同事、“保守秘密、“严格守信、“节制私欲、“乐于奉献、“拥有自信。 对于他人来说，每个人除了做好自己个体应该做到的外，同事之间，更应该相互监督，相互提醒。在日常工作中，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。要知道，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。这一点丹南的陆珊珊姐姐就做的很到位，每当我有什么没做到位比方箱子敞开没有关上锁上的时候她看到后都会马上告戒我，批评我的风险意识和自我保护意识。 对于支行来说，
9、支行应该做到“四个加强。一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广阔员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化气氛。将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。强化法纪意识，经常组织学习法纪规章制度和现实的案例教育，强化自觉意识，严格地运用中国银行营业柜员十个严禁（或中国银行营业机构负责人十个严禁）指导员工的行为。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从
10、事的职业。四是加强监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作，领导在做好典范带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规。 最后套用曙曙老师培训ppt末页的三句话。合规操作，是你对领导和同事最好的支持。合规操作，是你对父母和亲人最大的关爱。合规操作，是你对自己最有力的保护。是啊，我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对他人、对社会。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方带给别人都是美好的东西，那么他的生活才会是愉快和美好的，而守住底线，严守制度，合规操作最终会获得幸福。严守制度，合规操作从我做起，从每个中行人做起，在致力于做“最好的银行的愿景下，我们中行人更应该从自身行动出发，致力于做“最好的员工。 象山丹南支行周宇 第6页 共6页
