1、农商银行“内控合规管理深化年工作总结 根据鄂农信办发【2023】36号XX省农村信用社联合社办公室关于印发全省农商银行“深化内控合规管理活动实施方案的通知、荆农银办字【2023】32号关于印发lt;荆门农商银行“内控合规管理深化年活动实施方案gt;的通知，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进“内控合规管理深化年，做好内控合规管理工作，为业务经营、开展壮大保驾护航。2023年，我行“内控合规管理深化年主要做了以下几项工作。 一、加强组织领导 为贯彻落实“内控合规管理深化年活动的开展，市
2、行成立了“内控合规管理深化年活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。 二、制定实施方案 印发钟农银发【2023】47号关于印发lt;钟祥农商银行“内控合规管理深化年活动实施方案gt;的通知，明确“三个深化工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内 控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚
3、决打好防范化解重大金融风险攻坚战。 “内控合规管理深化年分三个阶段进行，第一阶段：2023年4月为全面启动阶段；第二阶段：2023年5月-2023月为全面实施阶段；第三阶段：2023年2023月-12月为总结评比阶段。 三、全面深化内控合规管理 （一）全体发动，积极部署，推进“内控合规管理深化年活动。 钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年发动会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。 （二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。 结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上
4、报工作报告。 （三）加大宣传，营造气氛 1.开展基层员工的合规教育和宣传活。5月初，我行将银监部门制作的关于在营业网点播放“内控合规建议视频的通知的视频，安排在全市所辖网点和微信工作群中播放，对员工进行合规教育。 2.下发合规经营建议书。5月份，向全市所有干部员工下发了钟祥农商银行依法合规经营建议书，要求做到“三心，一是常怀敬业之心，强化合规理念；二是常怀律己之心，深化合规执行；三是常怀责任之心，助力合规深化。树立“高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起的理念，引导全体员工成为合规文化建设的践行者、参与者和执行者。 3.分别在柴湖、胡集、XX县区组织开展了4次防范和打击非法集资宣传活动。 4
5、.开展案防警示教育。2023年8月6日、7日，分两批开展了“不忘初心警钟长鸣案防警示教育，机关全体在岗员工8月6日晚19时参加了警示教育，XX县区全体在岗员工8月7日晚19时参加了警示教育。 （四）开展合规征文活动 2023年5月17日，钟祥农商行下发关于开展“合规创造价值主题征文活动的通知、关于开展“内控合规管理深化年相关工作稿件评比活动的通知，全市共收到征文稿件74篇。在荆门农商银行“内控合规管理深化年合规征文活动中，运营管理部经理涂海涛坚守初心，做合规的践行者一文荣获一等奖，综合管理部王凡凡合规之我见，守规矩者自由一文荣获二等奖。 （五）开展合规经验交流 2023年3月2023日开展了金
6、融借款合同纠纷案件诉讼根底培训，对民法总那么、民事诉讼法、相关司法解释进行了培训，对诉讼证据资料的收集与审核进行了经验交流。经验交流由合规与风险部陶春月、法律参谋刘尚友主讲，各行局部管信贷业务副行长、信贷主管，合规与风险部、信贷管理部、个人银行部、审计监察部全体人员参加了本次经验交流。 2023年9月4日开展了主题为“以按说法话风险的案防知识培训，一级支行行长、副行长、会计主管，公司部、小微部负责人，二级支行行长，机关部室正、副经理，支行法律兴趣小组员工代表参加培训。 2023年11月4日开展了法律培训，风险部经理薛兴慧、法律参谋刘尚友分别就诉讼、贷款清收进行了讲解，学员踊跃提问，两位主讲人现
7、场进行了答疑解惑，增加了学员的法律知识、不良贷款清收实战能力，提高了依法合规经营能力。 （六）开展合规讲堂活动 2023年6月11日开展了“农商银行风险条线培训会议暨合规知识大讲堂活动，市行班子成员，机关部室正副经理、授权中心主任，公司部经理，小微金融部负责人，承天支行、郢中支行行长，机关信贷部、风险部、特资部全体员工，小微部全体员工，一级支行会计主管参加了合规知识大讲堂培训。 （七）开展监督检查 1.按季开展合规案防检查。2023年4月8日至11日，开展了2023年一季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在21个方面的问题，对24人进行了处分。2023年7月9日至17日，开展了20
8、23年二季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在22个方面的问题，对34人进行了处分。2023年12月4日至2023日，开展了2023年三季度合规案防检查。 2.迎接XX市银监部门开展案防检查。5月8日，荆门银监分局饶风明副局长及钟祥银监办一行4人对钟祥农商行案防工作的组织实施情况进行了检查和调研。饶局长对钟祥农商行内控合规管理、案防安保等方面工作的组织实施情况充分认可。并对下阶段的案防工作提出了五项要求：一是要完善制度体系，扎实构建案防责任管理、制度约束、风险排查、风险评价、追究问责等五个工作机制；二是要抓好内控合规管理深化年后续两个阶段的活动；三是要如实、按时报送案件风险信息等案
9、防报表及报告；四是当前要做好不良贷款压降工作，严防新增风险贷款；五是要持续提升普惠金融效劳能力，全面做好金融效劳网格化的工作。 四、内控合规管理建议 （一）加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用智慧学习平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。 （二）查找问题，催促整改。对内控合规管理排查存在的问题，要认真分析总结。摸清本金融机构显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定根底。对发现的问题，要落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。 （三）明确责任，加强合规监管。对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。 （四）严肃纪律，强化合规经营效果。对历次自查、检查发现的问题，限期整改到位，对未整改到位的责任人依据银监部门及省联社有关规定严格追责。对涉嫌违法犯罪的行为，依照相关程序及时移送司法机关处理。 第6页 共6页
