1、五月安控防控学习心得 月安控防控学习心得 一个没有免疫系统、免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，同样一个没有防范案件能力、案件防控能力偏低的商业银行也是不会开展壮大的，而内部控制就是企业这一“生命体的免疫系统。七月，单位屡次组织学习了以内控和案件防控为主题的学习会议，通过这次学习，我深有感触，下面就结合自己的工作实践浅谈一些自己平时在工作中遇到的问题及解决方法。 工作中，我可以时有感觉到周围的同事对一些规章制度的抵触情绪，有时为了应付检查而执行，或者干脆做外表文章，这导致了一些有效的防控措施流于形式。我认为出现这种现象的原因有二： 一是基层员工对上级行制定的规章制度认识不够、理解不够，认识不
2、到一项规章制度执行的意义，也就不能理解为什么要这样规定、为什么要这样做、为什么不那样做。对一项制度有了这样的想法就不可能也不会很好的去执行它。 二是我行营业网点众多，各个网点都有其自己的实际情况，有他们所面临的问题和遇到的情况。没有放之四海而皆准的制度，规章制度只有符合其实际情况才能更好的发挥作用，也会提高规章制度的执行力度。 要解决以上规章制度执行所面临的第一个问题，我认为，首先，要提高员工对规章制度的认识，让员工了解其中的意义，了解制定这项规章制度的原因，认识到遵守这项规章制度的重要性。其次加强对新入行员工的关于规章制度的培训，新入行的员工可塑性高，一旦形成习惯后对于制度的贯彻力度不言而喻
3、。再次，建立科学的、合理的业绩考核体系。拿我行一线柜员 来说，考核一般都单一的侧重柜员业务量，这就使许多柜员为了多办业务，而置大额提现需交验客户身份证、支票要核对印章等多项制度于不顾，认为其耽误时间、麻烦、没必要，一味追求业绩。最后，还应当加强员工的思想教育，对员工八小时以外的行为进行管理，关心员工的工作、生活和开展，增强员工归属感、认同感。只有这样员工才能自觉地，发自内心的认同规章制度、执行规章制度。 通过这次学习，使我认识到了制度执行的重要性和紧迫性，提高了本人遵纪守法的自觉性，提高了工作中的自律意识，在今后的工作中，我一定加强学习，严格遵守我行的各项规章制度，自发地以“自重、自省、自警、
4、自励严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。为农商行的开展做出自己的奉献。 龙河支行：李静 第二篇：五月份案件防控学习心得体会六月份案件防控学习心得体会 最近我社召开案件专项治理大学习和讨论，我们集中学习了农村中小金融机构案件防控治理202223-2023年工作规划，全省农村信用社2023案件防控治理工作指导意见，2023年XX市农村中小金融机构案件防控工作的实施意见。通过学习加深领会，我充分认识到此次专项治理工作目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。联系自己的工作实际，对照制度执行情况和操作标准性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从
5、学习上、思想上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。结合我社工作的特点和实际情况，本人主要体会以下几点： 1、开展案件防控治理是农信社提升社会形象的必要工作。农信社作为为社会公众提供效劳的金融机构，社会的公众形象、声誉对其都是非常重要和珍贵的。如果案件频繁发生，屡屡曝光、频频出丑，势必会对农信社的市场信誉和社会信誉产生严重影响。因此，农信社必须把“风险防控作为业务经营第一要务，把合规操作作为岗位工作第一要义，努力把风险压缩最小化，案件压控最低化。 2、以案件防控治理活动为契机促进各项规章制度的健全和完善。通过学习，我们要紧密结合本单位、本部门的实 际，认真查找各项业务和管理工作
6、中的风险点和薄弱点，特别是要对各项规章制度重新进行梳理，认真查找各项相关的管理制度是否无缝衔接，是否存在管理漏洞和监督空白点，然后有针对性地对一些管理制度加以修订和完善。特别要加强印证的管理，坚决执行重要岗位轮换制度，加强对重要岗位人员的定期审计，同时，对各个岗位最根本的管理制度要上墙公布，以便员工经常进行对照检查和互相监督。 3、要切实加强对基层员工的思想教育和行为管理。合规是员工利益的最好守护神。任何违规违纪行为，到头来只能是害人又害己。当前，随着农信社业务品种的不断增加，业务规模的不断扩大，以及社会环境日益复杂，对员工的诱惑力也日益增多，个别员工在金钱、利益和诱惑面前，价值取向和道德观念
7、发生错位，甚至不惜铤而走险，走上违法犯罪道路。因此，我们必须始终把员工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有丝毫的放松。要密切关注柜员、客户经理、财务等重点岗位的员工的思想和行为动态，加强风险易发环节的风险控制，切实防范员工道德风险。要切实加强合规教育，牢固树立“违规就是风险、“平安就是效益的观念，进一步增强全员的合规意识、风险意识和制度意识，使全体员工牢固树立科学的世界观、正确的人生观和价值观，增强员工的向心力和凝聚力，实现农信社又好又快开展。 作为联社的一名工作人员，我们要高度重视农信社案件风险防控工作，我们要深入贯彻落实科学开展观，在银监部门的指导下，紧紧围绕省联社的工作部署，明确责任
8、，加大力度，突出重点，健全机制，完善措施，狠抓落实，始终保持案件防控治理的高压态势，为全省农信社稳健快速开展提供坚强保障。 大沙河信用社周建林 2023年7月3日 第三篇：案件防控学习心得案件防控学习心得 信用社组织全体员工认真学习了省联社和省银监有关案件防控的文件精神，结合的典型案例的，积极开展了讨论与学习。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映为员工法纪意识差，疏于教育。 农
9、村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以三方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行
10、制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。 二、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥。通过这“六看，根本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 三、切实加强自身的素质学习 特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制
11、度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，表达于行动，伴随于身边。 农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制，对促进农村信用社稳健经营、走可持续开展之路起着十分重要的保证作用。近年来，我市农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，最近又推出了综合业务风险预警系统，这对提高内控案防工作发挥了极其重要的作用，总体来说，辖内网点内控案防的风险意识进一步得到了
12、提高，内控机制得到了明显加强。但近期银监会转发的关于XX省XX市XX县区农村信用联社胡永成非法吸收公众存款挪用资金案件情况的通报，再次向我们敲响了警钟，笔者就内控建设和防范风险谈几点看法。 一、严明岗位职责，构建严密的控制机制， 以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。农村信用社作为金融企业，只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下原那么：一是体制牵制原那么。不管前台、后台，不管一线、二线，不管前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权别离，人员别离、职能别离，防止在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原那么。业务流程的不同
13、环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原那么。不仅强调责、权、利相结合，更要强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。 二、强化“人本控制，构筑稳固的防范根底 人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就迎刃而解了。因此，我们要以“人本主义作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化气氛。一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。经常组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，纠正那种“内控就是制度汇总的片面认识，明确内控
14、机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制度实施的有效性，对内控制度决不能出现“说起来重要，做起来次要，忙起来不要的现象。因此，要端正基层管理者的思想认识，解决把重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，增强基层负责人的内控意识和依法合规经营意识。三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观教育立其志，以“三观（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全
15、体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质上下、能力大小、性格特点等将其安排到适宜的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。 三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系 建立内控案防的长效机制，要充分发挥内部监督的职能作用。一是采取以自控、互控防线为主。表现在事中控制，属预防型，由信用社主任、主办会计和一线牵制人员执行；监控防线 以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，目前综合业务风险预警系统的正式运行，能有效的改变这种局面，真正做到关口前移，切实防范风险。二是构筑有效监督机制。 建立健全内部监督体系，在业务职能部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，要通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等方式，强化监督约束机制。同时，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，那么容易出风险、个人会腐败；如果不授权，只监督，那么会死水一潭，影响业务开展。三是认真履行内控监督职责，
