1、年度经营规划方案 2023年度经营方案书 2023年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营方案书。 一、2023年经营方针 在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司开展趋势的根底上，公司确定2023年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。 经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方
2、针展开、贯彻和执行。 二、2023年的经营目标 （一）核心经营目标 2023年，公司的核心经营目标是： （1）收入及利润指标： 年度贷款利息及中间业务收入4861.01万元，其中，xx公司完成利息收入3369.11万元，xx公司完成中间业务收入1491.90万元；年度税后利润（净利润）3480.11万元，税后利润率71.59%，资产回报率34.80%，其中，xx公司完成净利润2144.17万元，xx公司完成净利润1335.94万元。 （2）呆（坏）账总额： 年度呆（坏）账总额控制在资金总额的0.5%以内，按年度可用资金15000万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过75万元。 在核心经营目标中，
3、利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核。 （二）收入及净利润目标细分 收入目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类工程年度 净利润目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类工程年度第一第二第三第四 目标季度季度季度季度 按责任中心分解xxxx2144.17204.53596.00639.29704.35 xxxx1335.94163.92371.18404.47396.38 合计3480.11368.45967.18202343.76120230.73 进度比20230%2023.59%27.79%29.99%31.63% 累计进度20230%2
4、023.59%38.38%68.37%20230% 三、主要经营策略 2023年，公司立足xx区的根底上，向主城九区逐步扩大影响范围，扩大实质客户群，大幅提升各项收入。为此，公司将2023年确定为“市场拓展年，在适量投放广告的根底上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市场营销、开展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取以下措施： 1.全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。【年度经营规划】 2.市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源，在2023年上半年，采取一切措施，集中精力做好xx区内企业客
5、户群的开发和业务拓展工作。 四、实现目标的保障措施 （一）资金保障 为全面完成公司各项预算，在公司注册资金2023000万元根底上，方案于2023年4月初向银行申请融资5000万元，同时从5月份开始启动“委托贷款业务，全年力争完成2022万元的委托贷款业务。 （二）人力资源及后勤保障 市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此，必须从以下四个方面做好人力资源管理工作： 1.加快人才引进。以公司目标责任为根底，加快市场营销部人员的引进和补充，确保市场营销部、风险管理部用人需求；建立人才鼓励机制，保证引进人才“进得来、用得上、留得住、，2023年3月底前，全部紧缺岗位人员应该补充齐全；建立人员淘汰
6、和人才储藏机制和方案，在2023年6月31日前完成全部员工的试用期考核及定岗，将应淘汰更换人员全部淘汰完毕，将储藏人才全部引进到位。 2.加强教育训练。建立培训体系，以素质培训为核心，对公司员工进行系统的培训，提升员工职业和经营素质。 3.建立合理的分配体系。建立起对外具有竞争性、对内具有公平性、对员工具有鼓励性的员工薪酬体系。员工薪酬体系应当包括员工薪资、福利、奖励在内，并在施行中不断地加以检讨和完善，各项分配体系将尽最大限度向公司营销一线倾斜。 4.建立合理的绩效管理体系。按照“有方案、分步骤、可量化、可持续的原那么，由人力资源部门牵头，以目标管理为根底，建立起工作绩效管理体系，按照分级管
7、理、分层考核的原那么，2023年1月11日起，董事会对总经理实施目标责任考核；总经理对公司各级管理人员施行考核。绩效管理必须与分配体系联动推行，以确保目标管理切实落实。 （三）综合管理保障 公司将2023年定义成为未来三年的经营开展奠定根底的“管理根底年，高效顺畅的管理是公司的核心竞争力。 1.由人力资源部门主导，集合内外资源，自2023年3月1日起，公司推展“建构管理体系，增强公司体质活动，用6个月时间，建立起包括营销管理、风险管理、财务管理、综合管理等在内的顺畅的、高效的管理体系。管理体系的建构，必须以“理顺脉络、提升效率为目标，注重先进性与实战性、阶段性与前瞻性的有机结合，为公司将来升级
8、为村镇银行时的达标验收打好根底。 2.按照分权管理的原那么，由经营团队成员负责，大力推进管理团队建设、骨干队伍建设、经营目标落实检讨等工作。 （四）财务资源保障 2023年，公司将为市场营销部门提供优势财务资源，在广告、人力、费用、收益分配等各项投入上向一线倾斜。与此同时，财务部门必须从以下三个方面加大监测和监控力度： 1.增收节支，严格预算管理，财务部在实施全面预算的根底上，财务部重点加强各项费用支出的合理性审核，严格预算管理和检查，尽最大努力节约各项支出； 2.健全财务管理体系。财务部必须积极参与“建构管理体系，增强管理体质活动，理顺、健全财务管理体系，重点关注市场营销活动背后的财务信息流
9、，及时清收应收利息费用，关注贷款贷后检查，为公司高层决策提供信息。 3、制定合理的税收筹划方案，按时交纳各项税费，有效降低企业涉税风险。 （五）组织管理保障 1.由董事长负责，与总经理签定2023年度经营目标责任书，总经理与公司各级经营管理团队签定2023年度经营目标责任书，明确各部门的目标、责任和相应的权利。 2.由各部长负责，于2023年2月28日前，对各工程标进行层层分解，制定可行性方案和年度工作方案。 3.由财务经理负责，2023年2月20日前，编制2023年度财务预算，明确全年各项本钱费用控制目标，制定月度、季度、年度预算执行检查方案，明确责任和奖惩事项，并每月组织检讨和通报等工作。
10、 4.由市场营销部部长负责，组织每月/季“经营目标达成总结会，总结成果，检讨差距，研拟对策，跟进结果。 五、总体要求 公司高层清醒地认识到。2023年的经营目标，是在全面权衡和全面分析的根底上制定的，是一个充满机遇和时机的方案，也是一个具有挑战和风险的方案；要将这一理想变为现实，需要全体员工的共同努力。 （一）更新观念，创新管理 公司认为，要达成2023年的经营目标，首先要更新观念，各级干部和全体员工必须彻底摈弃“因循守旧、得过且过、小步前进、等米下锅的思想观念，应该以宏观的立场，树立“行业争先、三年升级的目标意识、“行业洗牌、不进那么退的危机意识和“开展公司、分享成果的捆绑意识，在市场营销创
11、新、贷款产品创新、财务管理创新等方面，创新经营思维、创新管理模式，为建立现代企业管理制度奠定良好的根底。 （二）切实负责，重在行动 行动，是一切方案得以实现的首要；执行，是一切目标得以达成的关键。没有行动和执行，一切都是空谈。 公司要求，各级员工以“负责任的态度做好各项工作，特别是经营团队和中层干部，必须以“责任主管的立场开展各项工作，不得形成“功在我责在他的遇事推诿的恶习和恶行。公司强调：干部和员工的价值在于行动和执行，公司将以行动力和执行力考察所有干部，对于那些纸上谈兵、不尚作为的干部和员工，将列入员工淘汰方案的首选，首先予以淘汰。 （三）业绩优先，奖惩落实 追求利润最大化，永远是企业经营
12、的灵魂；任何企业的首要社会责任，都是赢得市场，扩大经营，收获利润。 利润是2023年公司经营指标的“核心之核，营销是实现利润的载体性指标。在这一思想指导下，“业绩定酬，指标量化，逐级捆绑，分层考核是公司的根本政策取向，也就是，经营团队以利润为核心指标与公司实施紧密捆绑，中/基层干部和员工以工作业绩指标与上级主管实施紧密捆绑，采用自上而下逐级考核的方法，充分调动全体员工的工作积极性。同时，对于不能胜任本职的干部（包括团队成员）和员工，采取主动让贤、组织调整、公司劝退、末位淘汰等措施，增强造血功能，提升管理体质。 总之，公司希望并要求。所有xxxx从业人员，必须以全新的观念、全新的面貌、全新的行动，投身“打造高效xx，实现三年升级的伟大征程中，为公司的跳跃开展作出更大的奉献。 第8页 共8页
