1、书书书全国证券业从业资格考试一本通（新大纲版）证券市场基础知识学 习 考 试 用 书 研 发 中 心编 著清 华 大 学 出 版 社北京本 书 封 面 贴 有 清 华 大 学 出 版 社 防 伪 标 签，无 标 签 者 不 得 销 售。版 权 所 有，侵 权 必 究。侵 权 举 报 电 话：图 书 在 版 编 目（）数 据证 券 市 场 基 础 知 识学 习 考 试 用 书 研 发 中 心 编 著 北 京：清 华 大 学 出 版 社，（全 国 证 券 业 从 业 资 格 考 试 一 本 通：新 大 纲 版）证 学 证 券 市 场资 格 考 试自 学 参 考 资 料 中 国 版 本 图 书 馆数
2、 据 核 字（）第号责 任 编 辑：金娜封 面 设 计：梁 思 思责 任 校 对：宋 玉 莲责 任 印 制：何芊出 版 发 行：清 华 大 学 出 版 社网 址：，：地 址：北 京 清 华 大 学 学 研 大 厦座 邮编：社 总 机：邮购：投 稿 与 读 者 服 务：，质 量 反 馈：，印 刷 者：装 订 者：经 销：全 国 新 华 书 店开 本：印张：字 数：千 字版 次：年月 第版印 次：年月 第 次 印 刷印 数：定 价：元 产 品 编 号：绪论绪论自年 起，证 券 业 从 业 资 格 考 试 向 全 社 会 放 开，由 此 拉 开 了 我 国 推行 的 证 券 业 实 行 从 业 人
3、员 资 格 管 理 制 度 公 开 化 的 序 幕。证 券 业 从 业 资 格 证是 进 入 证 券 行 业 的 必 备 证 书，是 进 入 银 行、非 银 行 金 融 机 构、上 市 公 司、投 资 公 司、大 型 企 业 集 团、财 经 媒 体、政 府 经 济 部 门 的 重 要 参 考 条 件。它不 仅 是 一 种 从 业 资 格 证 书，同 时 也 体 现 一 个 人 财 商 的 高 低。重 要 的 是：它是 从 事 证 券 职 业 生 涯 的 通 行 证。一、证 券 业 从 业 资 格 证 书 的 作 用 和 意 义通 过 证 券 业 从 业 资 格 考 试，是 进 入 证 券 行
4、业 的 必 经 之 路。它 具 有 广 泛 的、高 薪 的 就 业 前 景。证 券 行 业 及 其 他 金 融 机 构、上 市 公司、大 型 企 业 集 团、投 资 公 司、会 计 公 司、财 经 资 讯 公 司、政 府 经 济 管 理部 门 等 在 录 用 人 员 时 都 要 参 考 证 券 资 格 考 试 成 绩。持 有 证 券 资 格 并 能 够 实现 良 好 业 绩 的 人 员，其 年 薪 水 平 较 一 般 行 业 高 出 许 多。它 是 提 高 个 人 理 财 技 能 的 重 要 手 段。巴 菲 特 专 门 从 事 证 券 投 资 而 获 得成 功，个 人 财 富 达 数 百 亿
5、美 元。国 内 个 人 证 券 投 资 业 绩 突 出 者 也 不 鲜 有。证 券 投 资 成 功 不 一 定 需 要 高 深 的 专 业 学 术 理 论，也 不 一 定 需 要 巨 额 的 原 始资 本。只 要 掌 握 了 基 本 的 市 场 知 识 和 规 则，以 及 价 值 投 资 的 理 念 和 方 法，即 使 普 通 的 投 资 者 也 能 拥 有 数 千 万 元 甚 至 数 亿 元 的 增 值 潜 力。它 是 提 高 企 业 理 财 技 能 的 重 要 手 段。不 会 资 本 经 营 的 企 业 只 能 如 企 鹅蹒 跚，只 有 那 些 产 业 经 营 和 资 本 经 营 相 结
6、合 的 企 业 才 可 能 如 雄 鹰 般 纵 情翱 翔。它 是 深 入 进 行 金 融 经 济 学 研 究 的 极 有 价 值 的 一 个 起 点。证 券 研 究 同 样可 以 成 就 学 术 上 的 光 荣 与 梦 想，有 经 济 学 家 因 证 券 研 究 的 突 出 贡 献 获 得 了经 济 学 的 最 高 荣 誉 诺 贝 尔 经 济 学 奖。证 券 业 从 业 人 员 资 格 管 理 办 法 （以 下 简 称 办 法）第 四 条 规 定：任 何 相 关 机 构 不 得 聘 用 无 此 证 书 的 人 员，违 者 将 由 证 监 会 和 相 关 行 业 协 会进 行 严 厉 处 罚。考
7、 试 成 绩 合 格 者 可 取 得 成 绩 合 格 证 书，考 试 成 绩 长 期 有 效。证券市场基础知识应 试 者 只 要 通 过 了 从 业 资 格 中 的 基 础 科 目 和 一 门 以 上 的 专 业 科 目，就 能 取得 从 业 资 格。获 得 从 业 资 格 的 人 员，要 想 进 入 证 券 相 关 机 构，还 必 须 通 过所 在 机 构 申 请 到 执 业 证 书 后 才 能 上 岗。二、考 试 科 目 和 证 书 申 请考 试 科 目 分 为 基 础 科 目 和 专 业 科 目，基 础 科 目 为 证 券 基 础 知 识；专 业科 目 为 证 券 交 易、证 券 发 行
8、 与 承 销、证 券 投 资 分 析、证 券 投 资 基 金。单 科考 试 时 间 为分 钟。基 础 科 目 为 必 考 科 目，专 业 科 目 可 以 自 选。选 报 的 考试 科 目 数 量 没 有 限 制，可 以 选 择 全 报，也 可 以 选 择 报 单 个 科 目。其 中 证 券基 础 知 识 是 必 过 内 容。通 过 证 券 交 易，可 从 事 证 券 经 纪 业 务，这 是 证 券 公司 的 传 统 业 务；通 过 证 券 发 行 与 承 销，可 从 事 投 资 银 行 业 务，这 是 证 券 公司 利 润 的 重 要 来 源；通 过 证 券 投 资 分 析，获 得 从 业 资
9、 格 后，还 需 满 足 中 国国 籍、大 学 学 历、年 以 上 证 券 从 业 经 验 的 条 件，才 能 取 得 证 券 投 资 咨 询 相关 工 作 的 执 业 资 格；通 过 证 券 投 资 基 金，可 从 事 基 金 管 理 公 司、银 行 基 金部 门 的 相 关 工 作。自年 起，证 券 从 业 考 试 全 部 为 全 国 统 考、闭 卷、采 取 计 算 机 考 试方 式 进 行，每 科分 为 合 格 线。考 试 题 型 全 部 为 客 观 题，共 有 单 选、多 选、判 断 三 种 题 型。自年月 底 考 试 开 始 变 化，多 选 减 少 为道 题，每题分；其 他 题 型
10、和 分 值 不 变，都 是题，每 题 分。参 加 资 格 考 试 的 人 员 通 过 基 础 科 目 及 任 意 一 门 专 业 科 目 考 试，即 为 资格 考 试 合 格 人 员，同 时 取 得 证 券 从 业 资 格。中 国 证 监 会 另 有 规 定 的 人 员，按 照 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 取 得 从 业 资 格。取 得 证 券 从 业 资 格 的 人 员，可以 按 照 办 法 及 其 实 施 细 则 等 有 关 规 定 向 协 会 申 请 执 业 证 书。参 加 资 格 考 试 的 人 员，可 以 选 报 一 门 以 上 专 业 科 目 考 试。基 础 科 目 及
11、两 门 以 上（含 两 门）专 业 科 目 考 试 合 格 的，可 获 得 一 级 专 业 水 平 级 别 认 证；基 础 科 目 及 四 门 以 上（含 四 门）专 业 科 目 考 试 合 格 的，可 获 得 二 级 专 业 水平 级 别 认 证。由 中 国 证 券 业 协 会 颁 发 专 业 水 平 级 别 认 证 证 书。申 请 执 业 证 书 的 人 员 应 当 取 得 从 业 资 格，被 证 券 从 业 机 构 聘 用，符 合办 法 第 十 条 规 定 的 有 关 品 格 和 声 誉 方 面 的 条 件；申 请 从 事 证 券 投 资 咨 询业 务 的，还 应 当 具 有 中 国 国
12、 籍、大 学 本 科 及 以 上 学 历 和年 以 上 证 券 业 从 业经 历；申 请 从 事 证 券 资 信 评 估 业 务 的，应 当 具 备年 以 上 证 券 业 从 业 经 历 及中 国 证 监 会 有 关 规 定 的 条 件。执 业 证 书 通 过 所 在 机 构 向 中 国 证 券 业 协 会 申请。协 会 应 当 自 收 到 执 业 申 请 之 日 起日 内，向 证 监 会 备 案，颁 发 执 业 证书。执 业 证 书 不 实 行 分 类。取 得 执 业 证 书 的 人 员，经 机 构 委 派，可 以 代 表聘 用 机 构 对 外 开 展 本 机 构 经 营 的 证 券 业 务
13、。取 得 执 业 证 书 的 人 员，连 续年绪论不 在 机 构 从 业 的，由 协 会 注 销 其 执 业 证 书；重 新 执 业 的，应 当 参 加 协 会 组织 的 执 业 培 训，并 重 新 申 请 执 业 证 书。三、考 试 资 格 和 考 试 地 址自年 起 证 券 业 从 业 资 格 考 试 向 全 社 会 及 境 外 人 士 开 放。凡 年 满周 岁，具 有 高 中 以 上 文 化 程 度 和 完 全 民 事 行 为 能 力 的 境 内 外 人 士 都 可 以 报名 参 加 证 券 业 从 业 资 格 考 试。证 券 业 从 业 资 格 考 试 每 年 的 报 名 和 考 试
14、时 间 并 不 固 定。以年 为 例，报 名 时 间 为 一 年次；考 试 采 取 网 上 报 名 方 式。应 试 者 登 录 协 会 网 站，按 要求 报 名。应 试 者 还 可 选 择 在 全 国个 城 市 进 行 考 试。个 城 市 分 别 为 北 京、天 津、石 家 庄、太 原、沈 阳、长 春、哈 尔 滨、上 海、南 京、杭 州、合 肥、福 州、南 昌、济 南、郑 州、武 汉、长 沙、广 州、南 宁、海 口、重 庆、成 都、贵 阳、昆 明、西 安、兰 州、银 川、西 宁、乌 鲁木 齐、呼 和 浩 特、大 连、青 岛、宁 波、厦 门、深 圳、保 定、烟 台、苏 州、温 州、泉 州、佛 山
15、。应 试 者 可 就 近 选 择 以 上 任 一 城 市 参 加 考 试。四、学 习 的 方 法 和 技 巧证 券 业 从 业 资 格 考 试 点 多 面 广、时 间 紧、题 量 大、单 题 分 值 小，应 试者 在 短 短 的 几 个 月 中 需 要 学 习 和 吸 收 大 量 知 识，因 而 备 考 任 务 较 为 繁 重。而 且 大 多 数 应 试 者 或 是 在 职 人 员，或 是 在 校 学 生，在 备 考 阶 段 会 面 临 其 他很 多 事 情，精 力 有 限。要 想 消 除 或 减 轻 这 些 不 利 因 素 的 影 响，只 能 在 提 高学 习 效 率 方 面 下 功 夫。因
16、 此 掌 握 和 运 用 科 学 有 效 的 学 习 方 法，具 有 重 大 的现 实 意 义。全 面 系 统 地 学 习应 试 者 对 于 参 加 考 试 的 课 程，必 须 紧 扣 当 年 考 试 大 纲 全 面 系 统 地 学 习。对 于 课 程 的 所 有 要 点，必 须 全 面 掌 握。很 难 区 分 什 么 是 重 点、非 重 点。从一 些 重 要 的 历 史 性 的 时 间、地 点、人 物，到 证 券 价 值 的 决 定、证 券 投 资 组合 的 模 型，再 到 最 新 的 政 策 法 规 等，都 属 于 考 试 的 范 围。全 面 学 习 并 掌 握 考 试 课 程，考 试 才 可 以 胸 有 成 竹，游 刃 有 余。任 何 投机 取 巧 的 方 法，只 能 适 得 其 反。在 理 解 的 基 础 上 记 忆理 解 是 记 忆 的 前 提 和 基 础，是 最 基 本、最 有 效 的 记 忆 方 法。客 观 地 说，证 券 业 从 业 资 格 考 试 中 有 大 量 知 识 点 和 政 策 法 规 需 要 学 习，记 忆 量 是 相 当大 的。一 般 应 试 者 都 会
