870285_2016_启明股份_2016年年度报告_2017-04-19.txt

1、北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 1 证券代码：870285 证券简称：启明股份 主办券商：安信证券 启明股份 NEEQ : 870285 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 （Beijing Huarong Qiming Rsik Managemengt Technology Corp.,Ltd） 年度报告 2016 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 2 公 司 年 度 大 事 记 2016 年 7 月，公司领取了北京华融启明风险管理技术股份有限公司营业执照，公司完成股份制改造。 2

2、016 年 11 月，公司收到“关于同意北京华融启明风险管理技术股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的函”。 2016 年 7 月，公司通过了 ISO9001 质量管理体系认证,覆盖计算机信息系统集成和应用软件开发。 2016 年 12 月，公司与杭州锦江集团有限公司签署大宗商品交易与风险管理整体解决方案服务协议书。 2016 年 12 月，公司收到由北京市科学技术委员会、北京市财政局、北京市国家税务局、北京市地方税务局联合颁发的高新技术企业证书，证书编号：GR201611000973，有效期三年。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025

3、3 目 录 第一节 声明与提示 . 5 第二节 公司概况 . 8 第三节 会计数据和财务指标摘要 . 10 第四节 管理层讨论与分析 . 12 第五节 重要事项 . 24 第六节 股本变动及股东情况 . 27 第七节 融资及分配情况 . 29 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 . 31 第九节 公司治理及内部控制 . 35 第十节 财务报告 . 38 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 4 释义 释义项目 释义 启明股份、公司、本公司、股份公司 指 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 上海丰珏 指 上海丰珏投资中心（有限合伙） 西

4、藏天宇 指 西藏天宇投资有限公司 上海品晶 指 上海品晶投资中心（有限合伙） 上海联德 指 上海联德实业发展有限公司 上海麦风 指 上海麦风企业管理中心（有限合伙） 启明国贸 指 上海华融启明国际贸易有限公司 锐斯科信息 指 北京锐斯科信息技术有限公司 世纪启明 指 北京世纪启明科技有限公司 久益启明 指 北京久益启明科技有限公司 深蓝投资 指 北京深蓝启明投资管理有限公司 深蓝启明 指 北京深蓝启明投资咨询有限公司 华融德亿 指 北京华融德亿投资咨询有限公司 三会 指 公司股东大会、董事会、监事会 证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让

5、系统有限责任公司 公司法 指 中华人民共和国公司法 公司章程 指 北京华融启明风险管理技术股份有限公司公司章程 主办券商/安信证券 指 安信证券股份有限公司 会计师/中喜会计师 指 中喜会计师事务所（特殊普通合伙） 律师 指 德恒上海律师事务所 元、万元 指 人民币元、万元 报告期 指 2016 年度 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 5 第一节 声明与提示 【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负

6、责人周伟、主管会计工作负责人吕小锋及会计机构负责人吕小锋（会计主管人员）保证年度报告中财务报告的真实、完整。 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 否 是否存在豁免披露事项 否 1、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证的理由（如有） - 2、列示未出席董事会的董事姓名及未出席的理由（如有） - 3、豁免披露事项及理由（如有） - 北京华融启

7、明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 6 【重要风险提示表】 重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 政策风险 公司主要是为企业提供价格风险管理整体解决方案，覆盖钢铁、有色、能源、农产品等大宗商品领域。因此公司的的发展趋势与下游大宗商品等行业领域的市场发展息息相关。为了优化产业结构，促使社会由粗放式发展变为精细化发展，国家提出了“供给侧改革”、“去库存”等政策，加强对低附加值类产品市场包括部分大宗商品市场的调控，已经对部分企业造成影响，进而提高了企业的经营管理要求，为公司业务发展创造了广阔的市场需求。如果国家政策发生重大变化，将会影响公司下游大宗商品行业

8、的发展，对公司的经营也会产生不利影响。 市场拓展风险 目前中国的价格风险管理体系尚未形成气候，行业集中程度不高。公司在市场开拓方面严格受到客户的使用偏好、行业等因素的限制。同时，价格风险管理行业由于发展时间较短，下游行业对其重要性和优越性的认知程度还有待提高，实现行业广泛的应用仍需要一定时间的推广。因此，公司在短时间内拓展市场份额仍存在一定风险。 人才流失风险 由于软件和信息技术服务业市场在我国属于新兴行业，对行业有深入了解的高素质专业人才相对比较缺乏，难以满足日益扩大的市场需求。信息技术服务行业是技术密集型行业，具有技术进步快、产品生命周期短、升级频繁等特点。软件和服务外包出口形势不容乐观，

9、人才流失面临挑战。虽然公司尚未发生过核心技术员工流失的情况，但随着公司未来经营状况和行业政策的变化，今后仍存在核心技术人员流失的风险。 客户集中度较高的风险 公司主要从事为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案，由于公司成立时间较短以及公司自身规模处在成长期，市场也在逐步培育成长的阶段，公司报告期内每年服务的客户数量较少。2015 年和 2016 年公司向前五名客户实现的销售金额占同期营业收入的比例分别是 99.60%和 70.13%，前五名客户总体占比较大。 经营规模较小的风险 公司 2015 年度和 2016 年营业收入分别为 10,052,997.41元、16,421,307.16 元

10、，净利润分别为 2,096,774.88 元、 1,827,272.35 元。公司目前营业收入较少净利润也较低。虽然公司尚处于起步期，且经营发展稳步发展，公司规模和业务规模都在持续扩张，但公司仍存在一定的经营风险。 应收账款余额较大的风险 报告期内，2015 年末和 2016 年末，公司应收账款账面净值分别为 661.60 万元和 686.15 万元，占公司总资产的比例分别为 27.09%和 7.61%。公司应收账款信用周期一般为 6 个月，但公司为开拓市场，延长了客户信用期限，导致回款较慢，应收账款余额较大，虽然报告期后公司执行了积极的催北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度

11、报告 公告编号：2017-025 7 收政策，但随着本公司的销售规模持续扩大，若将来市场环境发生重大变化，本公司的应收账款未能及时收回的风险也会相应增加。 本期重大风险是否发生重大变化： 否 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 8 第二节 公司概况 一、基本信息 公司中文全称 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 英文名称及缩写 Beijing Huarong Qiming Rsik Managemengt Technology Corp.,Ltd 证券简称 启明股份 证券代码 870285 法定代表人 周伟 注册地址 北京市海淀区长春桥路

12、11 号 1 号楼 7 层 709 办公地址 北京市海淀区长春桥路 11 号万柳亿城中心 B 座 4 层 主办券商 安信证券股份有限公司 主办券商办公地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35 层、28 层A02单元 会计师事务所 中喜会计师事务所（特殊普通合伙） 签字注册会计师姓名 李力、石拥军 会计师事务所办公地址 北京市东城区崇文门外大街 11 号新成文化大厦 A 座 11 层 二、联系方式 董事会秘书或信息披露负责人 周伟 电话 010-58816708 传真 010-58816700 电子邮箱 huarongqiming 公司网址 联系地址及邮政编码 北京市海淀区长春桥路 11

13、号万柳亿城中心 B 座 4 层（100089） 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 北京市海淀区长春桥路 11 号万柳亿城中心 B 座 4 层（董事会秘书办公室） 三、企业信息 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2017 年 1 月 25 日 分层情况 基础层 行业（证监会规定的行业大类） I65 软件和信息技术服务业 主要产品与服务项目 为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案 普通股股票转让方式 协议转让 普通股总股本（股） 37,691,223 做市商数量 - 控股股东 - 实际控制人 周伟、于伟 四、注册情况 项目 号码 报告期内是否变更 企业法人营业

14、执照注册号 91110108071674483N 是 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 9 税务登记证号码 110 108 071 674 483 否 组织机构代码 91110108071674483N 是 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 10 第三节 会计数据和财务指标摘要 一、 盈利能力 单位：元 本期 上年同期 增减比例 营业收入 16,421,307.16 10,052,997.41 63.35% 毛利率% 72.31 79.55 - 归属于挂牌公司股东的净利润 1,827,3

15、26.95 2,096,774.88 -12.85% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 866,201.07 2,096,269.04 -58.68 % 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） 4.37 0.39 - 加权平均净资产收益率%（归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） 2.07 0.39 - 基本每股收益 0.06 0.31 -80.65% 二、 偿债能力 单位：元 本期期末 上年期末 增减比例 资产总计 90,146,897.07 24,423,252.67 269.10% 负债总计 1,901,232.41 1,560,460.

16、36 21.84% 归属于挂牌公司股东的净资产 88,245,719.26 22,862,792.31 285.98% 归属于挂牌公司股东的每股净资产 2.34 2.55 -8.24% 资产负债率%（母公司） 2.12 4.30 - 资产负债率%（合并） 2.11 6.39 - 流动比率 29.46 15.45 - 利息保障倍数 - - - 三、 营运情况 单位：元 本期 上年同期 增减比例 经营活动产生的现金流量净额 5,153,581.46 -7,604,884.40 - 应收账款周转率 2.41 2.66 - 存货周转率 - - - 四、成长情况 本期 上年同期 增减比例 总资产增长率%

17、 269.10 446.78 - 营业收入增长率% 63.35 80.79 - 净利润增长率% -12.85 1,088.19 - 五、 股本情况 单位：股 本期期末 上年期末 增减比例 普通股总股本 37,691,223 8,978,100 319.81% 计入权益的优先股数量 - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 11 计入负债的优先股数量 - - - 六、 非经常性损益 单位：元 项目 金额 非流动资产处置损益 961,152.34 滞纳金 -26.46 非经常性损益合计 961,125.88 所得税影响数 - 少数股东权益影

18、响额（税后） - 非经常性损益净额 961,125.88 七、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述情况 单位：元 科目 本期期末（本期） 上年期末（上年同期） 上上年期末（上上年同期） 调整重述前 调整重述后 调整重述前 调整重述后 调整重述前 调整重述后 - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 12 第四节 管理层讨论与分析 一、经营分析 （一）商业模式 启明股份自 2013 年成立以来，立足于软件和信息技术服务行业，专注于大宗商品价格风险管理市场。公司拥有专业的技术人才，研究并建立了业内完善的风险管理理论体

19、系和管理方法体系，通过培训的方式为客户提供风险管理理论体系的讲解，通过咨询的方式为客户建立管理方法体系，最终为客户提供公司自主研发的风险管理软件工具，固化大宗商品价格风险管理方法，提高风险管理效率，从而形成公司完整的价格风险管理整体解决方案。凭借在价格风险管理领域中的资源，以及自身的培训咨询和技术开发优势，公司为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案，并实现相应的培训咨询收入和软件开发服务收入。 公司深入借鉴和研究国外价格风险管理的应用模式，开发了具有自主知识产权的大宗商品交易和风险管理系统和价格风险管理决策支持系统，并申请了多项软件著作权，其中大宗商品交易和风险管理系统是根据不同领域客户的

20、实际应用需求，通过自主研发为客户提供定制软件开发服务。公司的产品及服务得到了中国五矿集团公司、酒泉钢铁（集团）有限责任公司、盘锦港集团有限公司、重庆商社化工有限公司等客户的高度认可，在企业价格风险管理领域占有了相对稳定的市场份额，树立了良好的品牌形象。 （一）盈利模式 公司主要通过向客户提供软件开发服务实现收入，公司通过加强研发投入，不断改善产品质量，完善产品结构，实现了较好的盈利效果。未来公司将加强与战略合作伙伴的技术合作，拓展新的业务领域，实现企业价格风险管理服务的全产业链，进而加强公司的盈利能力。 公司与主要客户签订的应用软件开发协议合同一般在合同生效后收取一定比例项目款，在项目实施和交

21、付验收后收取一定比例项目款，质量保质期满后收取剩余款项。后续服务方面主要包括平台软件，公司通过收取技术服务费获得收入。 （二）销售模式 公司的产品和服务主要是采取直销方式，直接销售给钢铁、有色、能源、农产品等相关领域的产业链上下游企业。目前公司组建了两个销售团队，并制定了完善的销售策略，通过组织市场调研，获取客户信息，通过组织会议和开展培训的方式，获得客户认可，最终与企业直接进行商务洽谈并签订销售合同。 公司通过培训咨询服务，为公司积累了一批优质、稳定的客户。公司一方面凭借自有客户群体中树立的良好口碑，通过老客户转介绍，获取新客户；另一方面，通过参加行业交流会、课题研讨会、项目推广会等多种渠道

22、寻找潜在客户，拓展其他领域市场，为公司长期稳定的业务增长提供支撑。 （三）采购模式 报告期内公司从事的业务包括软件开发、咨询培训服务和大宗商品贸易，其中软件开发业务不涉及原材料的采购，主要是电脑耗材、租赁办公用房及外包采购，外包采购主要是指公司的软件开发业务中部分模块的开发委托其他软件开发企业开发；咨询培训服务的采购内容主要是会议培训；大宗商品贸易业务采购的内容是原材料。公司上述采购方式主要以直接采购为主，公司根据咨询培训计划和销售订单提出采购计划，在采购时，根据采购物料清单通过供应商进行评审，通过公司内部严格的审批流程确定合格的供应商。 （四）研发模式 为了保证产品的技术水平和研发进度，公司

23、设立研究中心，研究中心拥有专业的技术团队和优秀的技术人才，主要负责公司新技术、新产品、技术难点的研发和解决；同时创新发展部和研发部紧随市场步伐，动态调整研发策略，在确保公司研发的新技术、新产品处于行业前沿的同时，也为项目团队提供强有力的技术和智力支持。目前创新发展部和研究部已经在企业风险敞口的量化、风险评估模型、套期会计、基础研发平台的研发等方面拥有一定数量的自主知识产权技术，为公司业绩增长提供技术基础。公司未来还将加大对研发的投入和技术人才的引进，在持续完善、升级现有技术平台的基础上转型拓展新的企业市场风北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025

24、13 险管理领域，增加技术含量和产品附加值，为推动商业模式创新提供核心驱动力。 （五）年度内变化情况 报告期内，公司商业模式较上年度未发生重大变化。 年度内变化统计： 事项 是或否 所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变化 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否 （二）报告期内经营情况回顾 总体回顾： 公司主营业务是为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案，具体由培训、咨询和软件系统三部分组成。报告期内，公司持续加大核心产品的研发，软件系统的功能有了较大幅度的提

25、高，软件产品对客户的粘性进一步增强，同时持续的人才引进，保证了公司软件产品研发和服务能力的提升。报告期内，公司抓住国内企业风险管理需求增长的机遇，凭借先进的产品和完善的服务，公司的业务实现了稳定快速的发展。 1、营业收入情况： 2016 年，公司实现营业收入 16,421,307.16 元，较上年同期增长 63.35%，其中：主营业务收入15,999,772.33 元，比上年同期增长 60.38%，主要原因是本期客户数量和业务规模实现稳定增长，营业收入增加。 2、净利润情况 2016 年归属于公司股东的扣除非经常性损益后的净利润为 866,201.07 元，比上年同期减少了 123.01万元，

26、主要由于本期公司进入资本市场发生中介咨询费用，本期处置长期股权投资实现投资收益961,152.34 元，综上，本期净利润较上期减少 26.95 万元。 3、资产负债情况 截至 2016 年 12 月 31 日，公司总资产 9,014.69 万元，比上年末增加 269.10%；负债总额为 190.12 万元，较上年末增加了 21.84%；归属于母公司股东的净资产为 8,824.57 万元，较上年末增加 285.98%。 1、主营业务分析 （1）利润构成 单位：元 项目 本期 上年同期 金额 变动比例 占营业收入的比重 金额 变动比例 占营业收入的比重 营业收入 16,421,307.16 63.

27、35% - 10,052,997.41 80.79% - 营业成本 4,547,419.52 121.24% 27.69% 2,055,451.82 46.29% 20.45% 毛利率 72.31% - - 79.55% - - 管理费用 9,463,206.26 94.89% 57.63% 4,855,566.50 295.47% 48.30% 销售费用 1,768,929.32 58.06% 10.77% 1,119,171.11 407.60% 11.13% 财务费用 1,751.50 -83.27% 0.01% 10,466.85 3.81% 0.10% 营业利润 1,795,119.

28、77 -13.32% 10.93% 2,071,007.02 958.10% 20.60% 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 14 营业外收入 - -100.00% - 587.19 995.50% 0.01% 营业外支出 26.46 -67.47% - 81.35 - - 净利润 1,827,272.35 -12.85% 11.13% 2,096,774.88 1,088.19% 20.86% 项目重大变动原因： 1、营业收入：报告期内，公司实现营业收入1,642.13万元，较2015年度增加638.83万元，同比增加63.35%；主要原

29、因是市场对风险管理产品的需求不断增加，公司的软件产品销售稳步提升，合同数量稳步增长，因此主营业务收入总额有所上升。 2、营业成本：报告期内，公司的营业成本为454.74万元，较2015年度增加249.20万元，同比增加121.24%，主要是由于公司的主营业务增长，相应的成本也有所增加。 3、管理费用：报告期内，公司管理费用946.32万元，较去年同期增长460.76万元，增幅94.89%。主要原因为2016年公司大规模扩张，公司管理人员及财务人员增加，导致工资及社保费用较去年增加143.29万元；其次，2016年公司股份制改造和新三板挂牌，发生中介机构咨询服务费共计160.83万元。 4、销售

30、费用：报告期内，公司销售费用为 176.90万元，较上年同期增加58.06%，增长原因为随着公司规模的扩大，营销人员增加，导致计入销售费用的工资及社保费用增加；公司积极开拓新客户、销售渠道和推广产品导致相关费用增加；产品销量增长使相关的销售服务费用也有所增加。 5、财务费用：报告期内，公司 2016 年度财务费用较 2015 年度减少0.87万元，降幅为 83.27%，主要原因系公司上年发生的投资顾问费4万元，且本期货币资金增加利息收入也有所增加。 6、营业外支出： 2015年公司营业外支出费用为81.35元，2016年公司营业外支出费用为26.46元，主要为银行扣款失败，致使增值税税款延期缴

31、款产生的滞纳金。报告期内随着公司治理的逐渐完善，人员水平的提高，该类滞纳金支出大幅减小。 7、净利润：报告期内，净利润减少主要是由于随着主营业务的增长，各项成本的支出均有所增加；另一方面，2016 年，公司进入资本市场发生中介服务费 160.83 万元，也导致了净利润。 （2）收入构成 单位：元 项目 本期收入金额 本期成本金额 上期收入金额 上期成本金额 主营业务收入 15,999,772.33 4,141,076.01 9,976,094.53 2,054,596.82 其他业务收入 421,534.83 406,343.51 76,902.88 855.00 合计 16,421,307.

32、16 4,547,419.52 10,052,997.41 2,055,451,82 按产品或区域分类分析： 单位：元 类别/项目 本期收入金额 占营业收入比例% 上期收入金额 占营业收入比例% 软件技术服务收入 15,999,772.33 97.43 9,976,094.53 99.24 风险管理培训收入 18,500.00 0.11 76,902.88 0.76 咨询服务收入 403,034.83 2.45 合计 16,421,307.16 100.00 10,052,997.41 100.00 收入构成变动的原因： 软件技术服务和风险管理培训业务的收入构成基本保持一致，报告期内未出现显著

33、变化。 （3）现金流量状况 单位：元 项目 本期金额 上期金额 经营活动产生的现金流量净额 5,153,581.46 -7,604,884.40 投资活动产生的现金流量净额 -34,807,415.72 -5,330,686.50 筹资活动产生的现金流量净额 70,646,205.20 17,951,244.80 现金流量分析： 1、经营活动产生的现金流量净额今年比上年增长幅度较大，主要原因为随着业务的稳定增长销售回款也北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 15 大幅增加，销售商品、提供劳务收到的现金从去年的 4,535,776.00 元，增加

34、到 17,521,694.56 元，净增加12,985,918.56 元；经营活动现金流出金额增长幅度小于经营活动现金流入的增幅。 2、2016 年投资活动产生的现金流量净额比上年减少 29,476,729.22 元元，主要原因是上期循环购买理财产品赎回的累计数金额较大，本期购买理财产品金额及次数减少，故本期收回投资收到的现金金额较上年度减少 3,740.00 万元，导致投资活动产生的现金流量净额比上年减少。 3、筹资活动产生的现金流量净额较上年增加 52,694,960.40 元，主要原因是公司在报告期内进行了增资扩股，2016 年全年吸收投资收到的现金为 69,555,600.00 元，较

35、上年增加 53,110,600.00 元。 （4）主要客户情况 单位：元 序号 客户名称 销售金额 年度销售占比 是否存在关联关系 1 霸州市新冠金属制品有限公司 3,094,339.62 18.84% 否 2 温州元鼎铜业有限公司 2,396,226.42 14.59% 否 3 北京万通宜金投资管理有限公司 2,196,226.42 13.37% 否 4 上海豪亦明金属材料有限公司 2,150,943.40 13.10% 否 5 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 1,679,245.28 10.23% 是 合计 11,516,981.14 70.13% （5）主要供应商情况 单位：元 序号

36、供应商名称 采购金额 年度采购占比 是否存在关联关系 1 北京金都物资贸易有限公司天津分公司 475,721.40 9.79% 否 2 北京安泰科信息开发有限公司 449,500.00 9.25% 否 3 上海正略钧策企业管理咨询有限公司 280,000.00 5.76% 否 4 上海钢联电子商务股份有限公司 185,960.00 3.83% 否 5 航信达国际旅行社（北京）有限公司 45,240.00 0.93% 否 合计 1,436,421.40 29.57% - （6）研发支出与专利 研发支出： 单位：元 项目 本期金额 上期金额 研发投入金额 1,803,084.54 1,470,52

37、4.83 研发投入占营业收入的比例 10.98% 14.63% 研发情况： 报告期内，2016 年研发投入金额为 180.31 万元，较 2015 年增加了 33.25 万元，增长幅度为 22.61%；增加的研发费用主要用于研发人员的投入。研发投入对于形成公司的核心竞争力具有至关重要的影响，能够增强公司核心竞争力，为公司主营业务收入的稳定增长，提供坚实的保障。 2、资产负债结构分析 单位：元 项目 本年期末 上年期末 占总资产比重的增减 金额 变动 比例 占总资产的比重 金额 变动 比例 占总资产的比重 货币资金 46,123,291.59 798.93% 51.16% 5,130,920.6

38、5 4352.12% 21.01% 30.15% 应收账款 6,861,150.00 3.71% 7.61% 6,616,000.00 687.62% 27.09% -19.48% 存货 - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 16 资产负债项目重大变动原因： 1、货币资金较上年增加 798.93%，主要原因是公司通过增资扩股融资，吸收投资收到的现金 63,555,600元，导致货币资金大幅增加。 2、长期股权投资增加 33,600,000.00 元，主要原因是公司 2016 年 12 月 15 日将持有上海华融启明国

39、际贸易有限公司 50.50%的股权转让给沈阳君达成经贸有限公司, 将持有上海华融启明国际贸易有限公司7.50%的股权转让给自然人史军，丧失了对上海华融启明国际贸易有限公司的控制权，不再将其纳入合并范围，导致长期股权投资增加。 3、固定资产较上年增加 21.02%，主要原因是随着公司业务的拓展，公司员工相应增加，对办公设备的需求不断增加，2016 年公司新购置了办公设备等固定资产。 4、资产总计较去年增加主要原因公司在报告期内进行了增资扩股，全年增资 69,555,600.00 元，导致货币资金大幅增加；其次，长期股权投资的增加也使资产总额有较大幅度的增加。 3、投资状况分析 （1）主要控股子公

40、司、参股公司情况 （一）全资子公司 1、世纪启明 股东名称：北京华融启明风险管理技术股份有限公司（100.00%） 注册资本：400 万元（截至 2016 年 12 月 31 日启明股份尚未履行出资义务，世纪启明尚未实际开展业务，只有零星费用发生） 成立日期：2016 年 4 月 27 日 统一社会信用代码：91110108MA0053E36U 经营范围：技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、技术推广；经济贸易咨询；软件开发；数据处理（数据处理中的银行卡中心、PUE 值在 1.5 以上的云计算数据中心除外）；企业管理；企业管理咨询；公共关系服务；会议服务；承办展览展示活动；基础软件服务；应用

41、软件服务；销售自行开发后的产品。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） （二）控股子公司 1、久益启明 股东名称：北京华融启明风险管理技术有限公司（50.10%）、淮安久益华瑞信息技术服务中心（有限合伙）（49.90%） 注册资本：500 万元（截至 2016 年 12 月 31 日启明股份尚未履行出资义务，久益启明尚未实际开展业务，只有零星费用发生） 成立日期：2015 年 12 月 30 日 统一社会信用代码： 91110105MA002U0Y89 经营范围：技术开发、技术推

42、广、技术转让、技术咨询、技术服务；计算机系统服务；软件开发；信息技术咨询；应用软件服务（不含医用软件）；企业管理咨询；经济贸易咨询；会议服务；承办展览展示活动；互联网信息服务。（互联网信息服务以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。） 2、锐斯科信息 长期股权投资 33,600,000.00 100.00% 37.27% - - - 37.27% 固定资产 344,284.78 21.02% 0.38% 284,477.65 399.66% 1.16% -0.78% 在建工程 - - - - - - - 短期借款 - - - - - - - 长期借款 - - - -

43、- - - 资产总计 90,146,897.07 269.10% - 24,423,252.67 446.78% - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 17 股东名称：北京华融启明风险管理技术股份有限公司（88.00%）、陈先创（2%）、张美杰（10%） 注册资本：100 万元（截至 2016 年 12 月 31 日启明股份尚未履行出资义务，锐斯科信息尚未实际开展业务，只有零星费用发生） 成立日期：2016 年 11 月 02 日 统一社会信用代码：91110114MA0099ED66 经营范围：技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、

44、技术推广；计算机技术培训（不得面向全国招生）；基础软件服务、应用软件服务；企业管理；企业管理咨询；销售计算机、软件及辅助设备。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） （三）参股公司 1、启明国贸 股东名称：北京华融启明风险管理技术股份有限公司（42.00%）、史军（7.50%）、沈阳君达经贸有限公司（50.50%） 注册资本：8000 万元（2016 年 12 月 15 日启明股份将持有上海华融启明国际贸易有限公司 50.50%的股权转让给沈阳君达成经贸有限公司, 将持有上海华融

45、启明国际贸易有限公司 7.50%的股权转让给自然人史军，丧失了对上海华融启明国际贸易有限公司的控制权，不再将其纳入合并范围） 成立日期：2013 年 9 月 26 日 统一社会信用代码：91310113078188664T 经营范围：矿产品（除专控）、有色金属、铁矿石、金属材料、建筑材料、珠宝首饰、体育用品、纺织品、化工产品（除危险化学品、监控化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、易制毒化学品）、机械设备、电子产品、塑料制品、橡胶制品、五金交电、汽摩配件、商用车及九座以上乘用车、日用百货、食用农产品（不含生猪产品）、贵金属制品销售；汽车上牌服务。 【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活

46、动】 （2）委托理财及衍生品投资情况 公司投资长安弘哲亿信深蓝启明灵活对冲 6 号分级资产管理计划（进取级），关联方深蓝启明是该资产管理计划的投资顾问，2016 年初公司购买该理财余额为 530 万元，2016 年购买 350 万，2016 年赎回 880 万元，期末余额为 0。 有限责任公司时期，公司未建立关联交易决策制度，未就与关联方的资金往来履行决策程序。在股份有限公司成立后，公司已在公司章程、关联交易决策制度等制度中规定了股东大会、董事会审议关联交易事项的审批权限划分以及关联股东、关联董事回避等制度，明确了关联交易决策程序，并严格遵照执行。2016 年 8 月 15 日，启明股份召开第

47、三次临时股东大会会议审议通过了关于对北京华融启明风险管理技术有限公司近两年关联交易的确认意见，全体非关联方股东一致同意对上述关联交易进行了确认。 （三）外部环境的分析 1、行业的市场情况 公司主营业务是为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案。具体由培训、咨询和软件系统三部分组成，培训咨询服务包括：价格风险管理咨询培训；软件系统产品分为应用软件和平台软件，具体包括大宗商品交易和风险管理系统、价格风险管理系统、大宗商品业务管理系统、价格风险管理决策支持系统。公司处于细分行业，目前国内没有权威机构或者行业协会发布该行业的市场统计数据，由于公司产品覆盖与钢铁、有色、能源、农产品等相关领域的产业链上

48、下游企业，因此，工业化、信息化建设和大宗商品市场的发展都与公司所处行业密切相关。 （1）国际及国内大宗商品市场的稳定发展，为大宗商品风险管理方向的发展增加动力 2015 年，“一带一路”走向实质发展，给中国大宗商品行业带来前所未有的发展机会。中国是全球最大的生产和消费国，可许多大宗商品是净进口的，这些进口大宗商品的执行价都是依据国际市场不同北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 18 交易所的价格确定的，假如中国能够直接参与进来，就能够在争夺定价权方面慢慢改变被动的局面，而“一带一路”战略的实施能够盘活的国内大宗商品过剩产能、拉动的国内外消费。未

49、来一带一路上的相关经济体在能源、矿产、材料类大宗商品需求将出现不同幅度的增长。中国大宗商品行业将成为“一带一路”最受益领域之一。 随着中国制造 2025的发布，标志着提升制造业水平成为未来十年的国策。其把智能提升中国制造业整体竞争力作为主要目标，重点发展新一代信息技术等十大领域。而这十大产业也被中央建议纳入“十三五”规划之中。中国制造业的转型升级，迎来政策黄金期和发展时点上关键期。而制造业的主要原料来自大宗商品行业，大宗商品行业将受益利好的政策。同时目前制造业和大宗商品行业的自动化、信息化程度很低，风险控制方式落后，风险管理和业务管理升级势在必行。 （2）软件产业蓬勃发展，促使包括信息技术服务

50、在内的下游产业快速发展 软件产业是电子信息产业的有机组成部分。近年来，我国电子信息产业整体保持了平稳增长的趋势。总体来看，产业升级不断深化，结构调整不断优化，质量和效益稳步提升，为国民经济的平稳运行发挥了积极的作用。根据工信部发布的 2016 年电子信息产业统计公报显示，2016 年我国软件和信息技术服务业运行态势平稳，收入保持两位数增长，盈利状况良好，产业内部结构不断调整优化，中心城市软件业保持领先增长态势。其中，软件业务收入增速平稳。全国软件和信息技术服务业完成软件业务收入 4.9万亿元，同比增长 14.9%。利润总额同步增长，全行业实现利润总额 6021 亿元，同比增长 14.9%。 2

51、、行业进入壁垒 （1）资金壁垒 从事软件开发服务以来，由于 IT 服务业产品更新周期快，研发、升级和市场开拓需要大量的资金投入，因此为了储备人才、跟踪新技术、提供新服务，需要有相当的资金作为保障，这是新进入者必须面对的一大障碍。 （2）技术壁垒 随着客户需求的日益多样性和复杂化，软件开发服务商需要将自身积累的行业经验和对客户需求的深入理解相结合，充分整合硬件设备、应用软件与技术服务，针对不同客户需求提供从整合优化设计、专业部署实施到长期运营在内的各类服务。服务商需要具备强大的行业方案整体解决能力，深入掌握软件的定制开发与硬件的部署技术，并达到企业级客户管理外包服务所要求的服务资源管理能力，对技

52、术要求较高，技术水平决定了外包服务商的层次，是保持长期竞争优势的关键，对业务发展起决定性的作用。 （3）客户资源壁垒 本行业对服务的质量要求较高，需要对客户的业务流程和应用环境有较为深入的了解才能提出专业的解决方案，采购合适的电子产品，才能提供令客户满意的系统开发服务，也正是通过长期的技术应用和服务逐步形成稳定成熟的客户群，新的行业进入者很难在短期内培养出自己稳定的客户群。 （四）竞争优势分析 1、公司市场地位 公司是国内首家从事价格风险管理的服务提供商，公司自主研发的企业价格风险管理体系，主要基于企业的业务数据采集、风险敞口归集、风险量化评估、风险应对方式选择、风险控制实施、效果评估等情况，

53、进而实现企业的市场风险管理的专业化管理。公司产品及服务已成功服务了中国五矿集团公司、酒泉钢铁（集团）有限责任公司、盘锦港集团有限公司、重庆商社化工有限公司、内蒙古天宇创新投资集团有限公司、浙江博强铜业有限公司、巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司等多家企业。作为国内领先的价格风险管理整体解决方案提供商，公司主营业务是为企业提供价格风险管理整体解决方案。公司覆盖钢铁、有色、能源、农产品等大宗商品领域。 2、公司竞争优势 （1）品牌优势 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 19 公司一直致力于为客户企业提供高效信赖的价格风险管理服务；公司充分发挥自身技

54、术能力的优势和丰富经验，依托所有承接项目的丰富经验和高级技术水平，在遍布全国客户的基础上，通过精耕自身的主要产品培训、咨询和软件，在行业内中逐渐形成了自身的优势、打造了独特的品牌。公司通过高质量的产品和优质的售后服务，逐步提升公司在行业内的竞争地位，并获得客户的高度认可。 （2）技术优势 公司自主设计研发了企业价格风险管理系统。该系统在数据提取，模型分析上采用了独特的设计，保证能对多样数据源进行风险数据的提取，并且能让大计算的模型分析在相对较短的时间内计算结果。公司的核心业务是市场风险管理，具有需求多样，集成度高的特点。既保证了数据存储的多样性，同时又把数据的操作复杂性对开发人员关闭。每个功能

55、模块一旦定义好统一的接口，就可以被各个模块使用，而不用为相同的功能进行重复的开发。此外，标准化的接口设计还简化了设计人员的设计复杂度，也大幅度的提高了系统的兼容性和应用的多样性。随着公司的发展，通过不断加大研发的团队，加强技术团队的创新能力，实现了产品生产的工业化生产，逐渐掌握了关键技术，为公司持续发展提供了有力保障。 （3）人才优势 公司拥有一支学历水平高、科研能力强、从业经验丰富的管理团队和技术团队，公司现有员工中本科及以上学历占比超过 80%，拥有多名高级管理人员和核心技术人员。管理团队由软件和新兴信息服务产业及相关业务领域丰富经验的专业人士组成，从业经验丰富。公司管理团队具备软件和新兴

56、信息服务产业经营的重要知识，能够把握市场机遇，制订有利的经营战略，并有效管理风险，执行各项管理和生产措施。公司技术团队成员行业经验丰富，具有扎实的理论基础和实操经验，专业技术人员涉及多学科人才。 （4）国家及地区政策优势 近年来，国家颁布了一系列产业政策和发展规划来为产业发展营造优良的政策环境。如 2012 年 4 月工业和信息化部发布软件和信息技术服务业“十二五”发展规划，规划提出“十二五”期间，该规划提出了若干重点发展的软件行业，并对软件行业的发展提出了若干保障措施。2013 年 2 月工业和信息化部和国家发展和改革委员会颁布信息产业发展规划（工信部联规201355 号），规划指出信息产业

57、加快发展和转型，是推动经济结构调整、破解能源资源环境约束的根本要求，是提高社会管理科学化水平的基本保障。必须抓住新一代信息技术产业的发展机遇，加强规划引导，强化自主创新，加快转型升级，深化应用普及，推进信息化和工业化深度融合，实现信息产业 综合竞争力的整体跃升。2015 年 6 月国务院发布中国制造 2025（国发201528 号），提出要突破智能设计与仿真及其工具、制造物联与服务、工业大数据处理等高端工业软件核心技术，开发自主可控的高端工业平台软件和重点领域应用软件，建立完善工业软件集成标准与安全测评体系。推进自主工业软件体系化发展和产业化应用。2016 年 12 月 27 日国务院关于印发

58、“十三五”国家信息化规划,规划旨在贯彻落实“十三五”规划纲要和国家信息化发展战略纲要,提出加快信息化发展，适应把握引领经济发展新常态，着力深化供给侧结构性改革，重塑持续转型升级的产业生态。 3、公司竞争劣势 （1）融资渠道有限 公司目前正处于快速成长时期，互联网应用加速行业也处于快速发展中。在软件和信息技术服务业行业中，公司需要利用自身综合实力把握机遇，取得领先优势。而竞争优势来源于研发技术的变现、科研人才的引进以及运营平台搭建。这些都需要充足的资金实力作为保障。公司目前融资渠道单一，主要以股权方式实现融资，实际融资成本很高，原有股东股权面临稀释的风险。如果公司不拓展新的融资渠道，将对公司扩大

59、产能产生一定影响，不利于公司进行战略布局。仅依靠自身资金实力扩大规模和业务线速度较慢，所以公司需要借助本市场的多样化融渠道进行业务加速、结构优化资源整合。 （2）市场拓展有待提高 公司与同行业主板上市公司相比规模较小，同时公司当前所处细分市场竞争并不激烈，但并不能排北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 20 除同行业竞争者向公司所处的细分市场转型，挤压公司的发展空间。另一方面，企业规模相对较小限制了技术能力、服务能力以及企业品牌的提升，不利于参与未来更加激烈的竞争。 （五）持续经营评价 1、公司所处行业的政策优势 进入 21 世纪以来，信息技术

60、已逐渐成为推动国民经济发展和促进全社会生产效率提升的强大动力，信息技术产业作为关系国民经济和社会发展全局的基础性、战略性产业受到国家和各个地区的重视，相继出台一系列支持软件行业发展的政策法规。 从国家政策层面来说，公司所处的行业获得了国家政策的支持。2006 年 6 月，国资委发布了中央企业全面风险管理指引，要求中央企业应将信息技术应用于风险管理的各项工作，建立涵盖风险管理基本流程和内部控制系统各环节的风险管理信息系统，包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等。对已建立或基本建立企业管理信息系统的中央企业，应补充、调整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的风险管理信息系统

61、；尚未建立企业管理信息系统的，应将风险管理与企业各项管理业务流程、管理软件统一规划、统一设计、统一实施、同步运行。 国家相继出台了关于技术先进型服务企业有关企业所得税政策问题的通知、财政部国家税务总局关于进一步鼓励软件产业和集成电路产业发展企业所得税政策的通知、关于 2013 年中央企业开展全面风险管理工作有关事项的通知、中国制造 2025、“十三五”国家信息化规划，等一系列政策，给予软件行业大力支持，因此公司所处行业也将从中受益。 从地方政策层面来说，公司所处地为北京中关村科技园区，园区内聚集了丰富的人才和技术资源，园区内拥有融资、补贴等多项优惠政策；同时公司所在的行业一直是北京市重点扶持的

62、行业，根据北京市 2014 年 2 月颁布的北京市进一步促进软件产业和集成电路产业发展的若干政策，要加大财政资金统筹支持力度。在全市重大科技成果转化和产业项目统筹资金中将软件产业列为重点支持产业。发挥政府引导作用，支持设立一批软件产业投资基金。积极推进科技金融创新，在完善信用体制机制、创新金融产品等方面开展先行先试；进一步开放政府和国有企事业单位信息化市场。各级政府部门和国有企事业单位原则上不再新建、扩建自用数据中心。鼓励将信息化建设和数据处理工作中的一般性业务发包给专业软件和信息服务企业，支持在公共云平台上或者政务云平台上迁移和部署信息化应用。信息化主管部门组织对政府机构数据开放程度进行评估

63、，并向社会公开。 2、公司经营合法合规 报告期内，公司不存在公司法中规定的解散的情形，公司经营合法合规；公司已获得相关部门出具的合法合规证明，公司及控股股东和实际控制人不存在未了结的重大诉讼、仲裁，未受到重大的行政处罚，公司董事、监事及高级管理人员不存在未了结的重大诉讼、仲裁，未受到重大的行政处罚。针对公司业务发展过程中可能遇到的风险，公司已经采取了积极的应对措施，公司业务核心为企业提供全面的市场风险解决方案，对风险的认知评估和应对策略都有深入系统的研究，业务核心决定了公司对风险管控的能力处于领先水平。 3、财务状况分析 2015 年和 2016 年，公司净利润分别是 209.68 万元、18

64、2.73 万元。由于公司成立时间较短，报告期内公司经营规模尚小，主要收入来自于为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案，公司目前所从事的业务虽在国外有较高的认可度，但在国内尚属于认知萌芽阶段，随着公司研发力量的进一步成熟、行业认知度的提高、公司品牌影响力的提升，公司的业务规模将会逐步提高，收入水平也将不断上升。 2015 年和 2016 年，公司主营业务的毛利率分别为 79.55%、72.31%，毛利率水平较高。由于公司属于软件技术开发行业，加之风险管理领域的行业壁垒，保证了公司较高的毛利率水平。2015 年度和 2016年，母公司的资产负债率分别是 4.30%和 2.12%，母公司资产负债

65、率水平较低，母公司的整体偿债风险较低。 报告期内，公司日常现金流量能够满足正常生产经营活动的需要，对公司的持续经营能力不会构成重大不利影响。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 21 4、公司具有较好的促进业务持续发展的能力 公司虽然成立时间较短，但是公司在业务持续发展上具有显著优势，具体包括产品优势、技术优势和团队优势。 产品上：公司拥有国内首套企业价格风险管理体系，产品成功的将企业管理与风险管理相结合，为企业提供业务与风险一体化管理的解决方案。公司根据客户的业务状况和风险环境为客户提供完整的风险管理建设方案，产品中的信息化系统从企业各个业

66、务环节中采集运营数据和风险数据，生成企业需要的业务报表、进行企业经营分析，同时内置风险分析工具实时分析企业的风险资产状况，利用系统量化模型全面评估风险对企业的影响，依靠有效的风险管理策略对冲价格风险，并及时展示企业价格风险管理的效果。 在技术上：公司的产品中拥有完整大宗商品业务中的定价方式管理方法，能够实现定价时间与合同签订时间错位管理，存在分批次定价和随时调价等情景的管理；大宗商品风险敞口的识别、分类与计算方法,能够实现将风险敞口的识别、分类与计算进行专业化、规范化的处理；企业整体风险测量模型技术。大宗商品盯市价值、盈亏的测算与监控的方法与模型。基于市场行情数据库，动态跟踪大宗商品订单、库存

67、的价格和盈亏；完善的企业价格风险管理体系建设模式和专业的大宗商品数据库，技术上的创新和领先保障了公司产品的持续竞争力。 在团队上：公司高级管理人员具有丰富的行业经验，核心人员拥有专业的技术创新能力和市场开拓能力；当前公司汇聚了企业经营管理、市场营销管理、企业财务会计、金融数学与金融工程、经济与产业分析等多学科的专业人才，已经形成了创新力、竞争力强的技术团队和营销团队。同时公司建立了完善的人才激励机制，保证团队中人员的稳定。 5、公司产品的市场空间 由于市场和社会的变革，中国的人口红利已经过去。长期来看，每年 10%-15%的人力成本增长已成为趋势，这就要求传统企业的运营效率必须要大幅提升才具有

68、可持续性；同时市场的风险环境也发生了巨大的变化，风险管理已经成为企业生存发展的必然选择，传统企业对于业务管理和风险管理的需求旺盛，公司的企业价格风险管理产品实现了对业务流程管理、对金融商品的管理、对市场价格和市场风险的管理，能够很好的契合企业的实际需求。企业价格风险管理系统、能源交易和风险管理系统、大宗商品业务管理系统、大宗商品交易和风险管理系统等公司主要产品主要针对大宗商品及其相关行业中的企业，在国内从事煤炭、钢铁、有色、电力、原油等大宗商品生产、加工和贸易的企业超过 10 万家，以钢铁、铜、煤炭、石油、粮食等大宗商品为原料的企业，超过 20 万家。通过多方渠道营销努力，公司将与更多的行业客

69、户建立联系，广阔的市场为公司的持续持续发展提供良好的市场环境。 6、公司现有业务开展情况 公司主要业务是大宗商品价格风险管理整体解决方案的研发、生产和销售，大宗商品价格风险管理整体解决方案由培训、咨询和软件三部分组成，以下是各业务开展情况： 在咨询培训业务方面，公司已经形成了完整的企业价格风险管理咨询培训体系，研究制定出了针对不同咨询培训对象的咨询方案和培训课程。公司主要的培训对象为大宗商品企业从业人员、期望从事风险管理工作的大学生和其他行业人员。公司从成立至今举行多次企业价格风险管理培训，中国五矿集团公司、中国铝业股份有限公司、中国有色矿业集团有限公司、宝钢集团有限公司、西部矿业股份有限公司

70、、首钢集团、中国国电集团公司等近 300 家企业相继参加公司的培训，在为公司创造收入的同时有力的证明了公司培训产品的价值，推广了公司的咨询和软件产品，提升了公司在行业内的影响力，为公司其软件产品的销售储备了大量的客户资源。公司的咨询产品已经通过了五矿集团、酒钢集团、盘锦港集团等多家企业的实践检验，已经形成了针对大宗商品中不同行业的咨询方案。 在软件业务方面，经过不断的技术积累和研发，公司的大宗商品交易和风险管理系统（CTRM）已经完成了煤炭、钢铁、橡胶、铜等多个行业的检验，形成了针对不同行业的多个产品系列。同时标准版系统已于 2016 年初正式推向了市场，有效的解决了与企业信息化管理对接问题，

71、降低了产品的市场推广难度。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 22 CTRM 系统至今在市场上仍未出现直接竞争的同类产品。经过不断企业产品实践，CTRM 系统的风险管理效果得到了有效的验证，多家大宗商品企业已经与公司达成系统采购意向，同时公司前期的市场推广效果已经显现，CTRM 系统将迎来销售的高速增长时期。另一方面产品的客户粘性逐渐提升，重庆商社化工有限公司在一期协议的基础上已经初步与公司达成了后期继续开发协议，公司将不断深耕已有客户和潜在客户的价值。 企业价格风险管理决策支持系统（DSS）已经完成了新版系统的研发，在前期系统的基础上，系

72、统拥有更加专业和全面的数据库和应用模型。更加专业和易用的 DSS 系统已经获得了多家试用企业的认可，公司利用自身渠道和合作方的渠道对产品进行大力推广，由于产品的费用较低，专业化水平高，将成为公司业绩增长的又一有力支撑点。 （六）扶贫与社会责任 公司秉持“创造价值，成就你我”的企业文化，在快速发展的同时也积极的回馈社会，作为一家公众公司，公司积极承担社会责任，大力弘扬扶危济困的传统美德，积极投身公益慈善活动。未来公司将把履行社会责任融入自身的发展战略，制定长远规划，接受社会监督，长期坚持执行。 （七）自愿披露（如有） 无 二、未来展望（自愿披露） （一）行业发展趋势 - （二）公司发展战略 -

73、（三）经营计划或目标 - （四）不确定性因素 - 三、风险因素 （一）持续到本年度的风险因素 1、政策风险 公司主要是为企业提供价格风险管理整体解决方案，覆盖钢铁、有色、能源、农产品等大宗商品领域。因此公司的的发展趋势与下游大宗商品等行业领域的市场发展息息相关。为了优化产业结构，促使社会由粗放式发展变为精细化发展，国家提出了“供给侧改革”、“去库存”等政策，加强对低附加值类产品市场包括部分大宗商品市场的调控，已经对部分企业造成影响，进而提高了企业的经营管理要求，为公司业务发展创造了广阔的市场需求。如果国家政策发生重大变化，将会影响公司下游大宗商品行业的发展，对公司的经营也会产生不利影响。 应对

74、措施：公司将加大市场推广力度，积极拓展公司产品的应用领域，提升公司的市场空间；同时，不断提升产品的科技含量，加强产品售后服务，建立一批稳定的客户群，保证公司拥有稳定的收入。 2、市场拓展风险 目前中国的价格风险管理体系尚未形成气候，行业集中程度不高。公司在市场开拓方面严格受到客户的使用偏好、行业等因素的限制。同时，价格风险管理行业由于发展时间较短，下游行业对其重要性和优越性的认知程度还有待提高，实现行业广泛的应用仍需要一定时间的推广。因此，公司在短时间内拓展市场份额仍存在一定风险。 应对措施：一方面，公司将加大对技术研发的投入，完善公司系统功能，实现不同客户不同的需求；另一方面，公司将继续组织

75、培训，为行业客户提供价格风险管理培训。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 23 3、人才流失风险 由于软件和信息技术服务业市场在我国属于新兴行业，对行业有深入了解的高素质专业人才相对比较缺乏，难以满足日益扩大的市场需求。信息技术服务行业是技术密集型行业，具有技术进步快、产品生命周期短、升级频繁等特点。软件和服务外包出口形势不容乐观，人才流失面临挑战。虽然公司尚未发生过核心技术员工流失的情况，但随着公司未来经营状况和行业政策的变化，今后仍存在核心技术人员流失的风险。 应对措施：公司通过内部引荐和外部招聘的方式，积极引入专业的技术人才。公司建立

76、了相应的激励措施以提高公司核心团队稳定性，并建立健全人才培养制度，有利于公司引进及培养专业的技术和业务人员。 4、客户集中度较高的风险 公司主要从事为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案，由于公司成立时间较短以及公司自身规模处在成长期，市场也在逐步培育成长的阶段，公司报告期内每年服务的客户数量较少。2015 年和2016 年公司向前五名客户实现的销售金额占同期营业收入的比例分别是 99.60%和 70.13%，前五名客户总体占比较大。 应对措施：未来，公司将逐渐由定制型软件研发向标准型软件研发发展，缩短项目的软件开发周期，实现客户量的增长，同时，公司也会相应开发其他软件产品，实现多品类多客

77、户类型的计划目标，降低客户集中的风险。 5、经营规模较小的风险 公司 2015 年度和 2016 年营业收入分别为 10,052,997.41 元、16,421,307.16 元，净利润分别为2,096,774.88 元、 1,827,272.35 元。公司目前营业收入较少净利润也较低。虽然公司尚处于起步期，且经营发展稳步发展，公司规模和业务规模都在持续扩张，但公司仍存在一定的经营风险。 应对措施：未来，公司一方面将积极拓展市场，提高价格风险管理的认知度及公司品牌的知名度，在维护现有客户资源的基础上，积极开拓新客户；另一方面，公司将不断完善产品性能，提高用户体验，为客户带来更大的收益，不断增强

78、产品价值，扩大公司经营规模。 6、应收账款余额较大的风险 报告期内，2015 年末和 2016 年末，公司应收账款账面净值分别为 661.60 万元和 686.15 万元，占公司总资产的比例分别为 27.09%和 7.61%。公司应收账款信用周期一般为 6 个月，但公司为开拓市场，延长了客户信用期限，导致回款较慢，应收账款余额较大，虽然报告期后公司执行了积极的催收政策，但随着本公司的销售规模持续扩大，若将来市场环境发生重大变化，本公司的应收账款未能及时收回的风险也会相应增加。 应对措施：一方面，公司将通过积极维护客户关系，加大应收款项催收力度；另一方面，公司将加大市场宣传和推广力度，在客户群中

79、树立较高的品牌形象，不断提高品牌知名度，增强公司在洽谈付款方式时的话语权，加快应收账款的回收速度，降低回收风险。司的应收账款未能及时收回的风险也会相应增加。 （二）报告期内新增的风险因素 不适用 四、董事会对审计报告的说明 （一）非标准审计意见说明： 是否被出具“非标准审计意见审计报告”： 否 审计意见类型： 标准无保留意见 董事会就非标准审计意见的说明： 不适用 （二）关键事项审计说明： 不适用 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 24 第五节 重要事项 一、重要事项索引 事项 是或否 索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 否 - 是否存在对外

80、担保事项 否 - 是否存在控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产的情况 是 第五节、二、（三） 是否存在日常性关联交易事项 否 - 是否存在偶发性关联交易事项 是 第五节、二、（五） 是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者本年度发生的企业合并事项 是 第五节、二、（六） 是否存在股权激励事项 否 - 是否存在已披露的承诺事项 是 第五节、二、（八） 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 否 - 是否存在被调查处罚的事项 否 - 是否存在自愿披露的重要事项 否 - 二、重要事项详情（如事项存在选择以下表格填列） （一）重大诉讼、仲裁事项 单位：

81、元 重大诉讼、仲裁事项 涉及金额 占期末净资产比例% 是否结案 临时公告披露时间 - - - - - 总计 - - - 未结案件进展情况、涉及金额、是否形成预计负债、对公司未来的影响，已结案件执行情况： - （二）公司发生的对外担保事项： 单位：元 担保对象 担保金额 担保期限 担保类型 （保证、抵押、质押） 责任类型 （一般或者连带） 是否履行必要决策程序 是否关联担保 总计 - - - - - 对外担保分类汇总： 项目汇总 余额 公司对外提供担保（包括公司、子公司的对外担保，不含公司对子公司的担保） - 公司及子公司为股东、实际控制人及其关联方提供担保 - 直接或间接为资产负债率超过 70

82、%的被担保对象提供的债务担保金额 - 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 25 清偿情况： - （三）控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 单位：元 占用者 占用形式 （资金、资产、资源） 占用性质 （借款、垫支、其他） 期初余额 累计发生额 期末余额 是否归还 是否为挂牌前已清理事项 北京深蓝启明投资管理有限公司 资金 借款 180,000.00 -180,000.00 - 是 是 北京深蓝启明投资咨询有限公司 资金 借款 1,495,000.00

83、-1,495,000.00 - 是 是 北京市天宇高新投资有限公司 资金 借款 33,180.00 -33,180.00 - 是 是 总计 - - 1,708,180.00 -1,708,180.00 - - - 占用原因、归还及整改情况： 报告期内所发生的上述占用公司资金的情况，占用主体均未支付相关资金占用费，也未履行审议程序。有限责任公司阶段，由于公司缺少完善的关联方交易管理制度，上述关联方占用公司资金事项未履行相应的决策程序。股份公司成立后，启明股份已在公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、关联交易决策制度中规定了股东大会、董事会审议关联交易事项的审批权限划分以及关联股东、关联董事

84、回避等制度，明确了关联交易公允决策程序。 （四）报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 日常性关联交易事项 具体事项类型 预计金额 发生金额 1购买原材料、燃料、动力 - - 2销售产品、商品、提供或者接受劳务委托，委托或者受托销售 - - 3投资（含共同投资、委托理财、委托贷款） - - 4财务资助（挂牌公司接受的） - - 5公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型 - - 6其他 - - 总计 - - （五）报告期内公司发生的偶发性关联交易情况 单位：元 偶发性关联交易事项 关联方 交易内容 交易金额 是否履行必要决策程序 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 软件开发服务/服务

85、年费 1,679,245.28 是 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 26 巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司 软件开发服务/服务年费 1,556,603.77 是 北京深蓝启明投资管理有限公司 购买理财产品 3,500,000.00 是 上海华融启明国际贸易有限公司 代垫费用 174,000.00 否 北京兴利振荣新技术开发有限公司 借款 1,491,000.00 否 总计 - 8,400,849.05 - 偶发性关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响： 1、公司与乌海市天宇高岭土高新科技有限公司和巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司分别

86、于 2014 年 6 月和 2015 年 12 月签订了软件系统开发与综合服务合同，并完成了一期项目开发， 2016 年分别签署了软件系统二期开发协议和软件维护协议，该关联交易已经 2016 年度第三次临时股东大会审议通过； 2、公司投资长安弘哲亿信深蓝启明灵活对冲 6 号分级资产管理计划（进取级）主要因为利用理财项目提高账面闲置资金的收益率，股东深蓝启明作为投资顾问，降低投资风险。该理财项目已于报告期内全部赎回。该关联交易已经 2016 年度第三次临时股东大会审议通过。 3、报告期内，公司持有上海华融启明国际贸易有限公司 100.00%的股权，2016 年 12 月 15 日公司处置上海华融

87、启明国际贸易有限公司 58.00%的股权，公司为其垫付水电费共计 174,000 元；北京兴利振荣新技术开发有限公司为上海华融启明国际贸易有限公司的全资子公司，报告期内向其拆借 1,491,000.00 元。上述关联交易经公司第一届董事会第八次会议审议通过，尚需提交 2016 年年度股东大会审议。 上述关联交易以市场公允价格为依据，遵循公开、公平、公正的原则，不存在损害公司利益的情形。上述关联交易不会导致公司对关联人形成依赖。 （六）经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者本年度发生的企业合并事项 报告期内，北京华融启明风险管理技术股份有限公司第五次股东大会审议通过了关于北京华融启明

88、风险管理技术股份有限公司对外投资事宜的议案，公司在 2016 年对子公司启明国贸进行了增资扩股，股权投资 33,600,000.00 元。 （七）股权激励计划在本年度的具体实施情况 - （八）承诺事项的履行情况 1、为规避未来存在同业竞争风险的可能性，公司控股股东和实际控制人已签署关于规避同业竞争的承诺函； 2、公司股东、董事、监事、高级管理人员均签署了关于规范和减少关联交易的承诺函，承诺将杜绝发生占用公司资金的情况； 3、为了加强对本公司的管理，保证本公司稳定发展和实际控制权的稳定，上海丰珏、上海品晶、上海麦风、周伟及于伟签署了一致行动人协议，根据协议约定，于伟在公司股东大会会议决策中与周伟

89、任执行事务合伙人的上海丰珏保持一致行动，且在董事会会议决策中同样与周伟保持一致行动。 报告期内，公司实际控制人、控股股东及全体股东、及董事、监事、高级管理人员对以上承诺事项 遵守执行。 （九）被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况 单位：元 资产 权利受限类型 账面价值 占总资产的比例 发生原因 - - - - - 总计 - - - - 注：权利受限类型为查封、扣押、冻结、抵押、质押。 （十）调查处罚事项 - （十一）自愿披露重要事项 - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 27 第六节 股本变动及股东情况 一、普通股股本情况 （一）普

90、通股股本结构 单位：股 股份性质 期初 本期变动 期末 数量 比例% 数量 比例% 无限售条件股份 无限售股份总数 - - 11,516,121 11,516,121 30.55 其中：控股股东、实际控制人 - - 87,550 87,550 0.23 董事、监事、高管 - - - - - 核心员工 - - - - - 有限售条件股份 有限售股份总数 26,000,000 100.00 175,102 26,175,102 69.45 其中：控股股东、实际控制人 14,793,507 56.90 175,102 14,968,609 39.71 董事、监事、高管 2,632,671 10.13

91、 - 2,632,671 6.98 核心员工 - - - - - 总股本 26,000,000 100.00 11,691,223 37,691,223 100.00 普通股股东人数 10 注：期初股本数量为股份制改造后的股份数。 （二）普通股前十名股东情况 单位：股 序号 股东名称 期初持股数 持股变动 期末持股数 期末持 股比例% 期末持有限售股份数量 期末持有无限售股份数量 1 安勇 - 7,142,857 7,142,857 18.95 - 7,142,857 2 上海丰珏投资中心（有限合伙） 6,800,980 - 6,800,980 18.04 6,800,980 - 3 王革新

92、5,151,348 - 5,151,348 13.67 5,151,348 - 4 北京华融德亿投资咨询有限公司 - 4,285,714 4,285,714 11.37 - 4,285,714 5 西藏天宇投资有限公司 3,159,206 - 3,159,206 8.38 3,159,206 - 6 上海品晶投资中心（有限合伙） 2,996,243 - 2,996,243 7.95 2,996,243 - 7 于伟 2,632,671 - 2,632,671 6.99 2,632,671 - 8 上海麦风企业管理中心（有限合伙） 2,363,613 262,652 2,626,265 6.97

93、 2,538,715 87,550 9 上海联德实业发展有限公司 1,579,603 - 1,579,603 4.19 1,579,603 - 10 丁超 1,316,336 - 1,316,336 3.49 1,316,336 - 合计 26,000,000 11,691,223 37,691,223 100.00 26,175,102 11,516,121 上海丰珏、上海品晶、上海麦风、于伟为一致行动人关系。上海丰珏、上海品晶、上海麦风、周伟及于伟签署了一致行动人协议，根据协议约定，于伟在公司股东大会会议决策中与周伟任执行事务合伙人的上海丰珏、上海品晶、上海麦风保持一致行动，且在董事会会议

94、决策中同样与周伟保持一致行动。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 28 二、优先股股本基本情况 单位：股 项目 期初股份数量 数量变动 期末股份数量 计入权益的优先股 - - - 计入负债的优先股 - - - 优先股总股本 - - - 三、控股股东、实际控制人情况 （一）控股股东情况 公司第一大股东安勇直接持有公司 7,142,857 股，占公司总股本的 18.95%，报告期内，公司各股东持股比例均未高于 50%，持股数不足以单独对股东会、股东大会的决议产生重大影响，因此，公司无控股股东。 报告期内，公司控股股东无变化。 （二）实际控制人情

95、况 周伟现为上海丰珏、上海品晶、上海麦风的执行事务合伙人，根据中华人民共和国合伙企业法及合伙协议的约定，周伟有权对外代表合伙企业并执行合伙事务，有权通过上海丰珏、上海品晶、上海麦风行使表决权并对公司产生重大影响。同时，为了加强对本公司的管理，保证本公司稳定发展和实际控制权的稳定，上海丰珏、上海品晶、上海麦风、周伟及于伟签署了一致行动人协议，根据协议约定，于伟在公司股东大会会议决策中与周伟任执行事务合伙人的上海丰珏保持一致行动，且在董事会会议决策中同样与周伟保持一致行动。同时，周伟现任公司董事长兼总经理，主持公司日常经营管理工作，于伟现任公司董事，二人共同对公司生产经营产生重大影响，能够实际支配

96、公司行为。因此，周伟和于伟为公司共同实际控制人。 周伟，男，中国国籍，无境外永久居留权，1979 年 3 月出生，本科学历。2004 年 9 月至 2007 年 6月，任北京时代正通信息技术有限公司产品技术部产品经理；2007 年 7 月至 2016 年 8 月，历任北京华融德亿投资咨询有限公司副总经理、执行董事、经理；2013 年 7 月至 2016 年 7 月，历任启明有限副总经理、总经理、执行董事；2016 年 7 月至今，任启明股份董事长兼总经理，董事任期三年。 于伟，男，中国国籍，无境外永久居留权，1977 年 4 月出生，研究生学历。2003 年 2 月至 2010 年 4月，任北

97、京世纪鼎点软件技术有限公司技术部项目经理；2010 年 4 月至今，任北京深蓝启明投资咨询有限公司总经理；2012 年 2 月至今，任北京深蓝启明投资管理有限公司总经理；2013 年 7 月至 2015 年 11月，任启明有限总经理、执行董事；2016 年 7 月至今，任启明股份董事，董事任期三年。 报告期内，公司实际控制人无变化。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 29 第七节 融资及分配情况 一、挂牌以来普通股股票发行情况 单位：元/股 发行方案公告时间 新增股票挂牌转让日期 发行价格 发行数量 募集金额 发行对象中董监高与核心员工人数

98、 发行对象中做市商家数 发行对象中外部自然人人数 发行对象中私募投资基金家数 发行对象中信托及资管产品家数 募集资金用途是否变更 - - - - - - - - - - - 募集资金使用情况： - 二、存续至本期的优先股股票相关情况（如有） （一）基本情况 单位：元/股 证券代码 证券简称 发行价格 发行数量 募集金额 票面股息率% 转让起始日 转让终止日 - - - - - - - - （二）股东情况（不同批次分别列示，整张表格可复制自行添加） 单位：股 证券代码 证券简称 股东人数 序号 股东名称 期初持股数量 期末持股数量 期末持股比例% 1 - - - - （三）利润分配情况 单位：元

99、 证券代码 证券简称 本期股息率% 分配金额 股息是否累积 累积额 是否参与剩余利润分配 参与剩余分配金额 - - - - - - - - （四）回购情况（如有） 单位：元/股 证券代码 证券简称 回购选择权的行使主体 回购期间 回购数量 回购比例% 回购资金总额 - - - - - - - （五）转换情况（如有） 单位：元/股 证券代码 证券简称 转股条件 转股价格 转换选择权的行使主体 转换形成的普通股数量 - - - - - - （六）表决权恢复情况（如有） 单位：元/股 证券代码 证券简称 恢复表决权的优先股数量 恢复表决权的优先股比例% 有效期间 - - - - - 三、债券融资情况

100、 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 30 单位：元 代码 简称 债券类型 融资金额 票面利率% 存续时间 是否违约 合计 - - - - - - 公开发行债券的特殊披露要求（如有）： - 四、间接融资情况 单位：元 融资方式 融资方 融资金额 利息率% 存续时间 是否违约 合计 - - - - - 违约情况（如有）： - 五、利润分配情况 （一）报告期内的利润分配情况 单位：元/股 股利分配日期 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 合计 - - - （二）利润分配预案 单位：元/股 项目 每 10 股派现数（

101、含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 年度分配预案 - - 11.225105 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 31 第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）基本情况 姓名 职务 性别 年龄 学历 任期 是否在公司领取薪酬 周伟 董 事 长 兼 总 经理 男 38 本科 2016.7.21-2019.7.20 是 陈建 董事 男 37 研究生 2016.7.21-2019.7.20 是 吕小锋 董 事 兼 财 务 总监 男 43 研究生 2016.7.21-2019.7.20 是 于伟

102、 董事 男 40 研究生 2016.7.21-2019.7.20 是 谢淼 董事 男 41 本科 2016.7.21-2019.7.20 是 崔新 监事会主席 男 34 本科 2016.7.21-2019.7.20 是 蒋仕宽 监事 男 30 本科 2016.7.21-2019.7.20 是 董坤 职工代表监事 男 28 专科 2016.7.21-2019.7.20 是 赵旭 副总经理 男 47 博士 2016.7.21-2019.7.20 是 郭欣 董事会秘书 女 37 本科 2016.7.21-2019.7.20 是 曾华春 技术总监 男 37 本科 2016.7.21-2019.7.20

103、 是 董事会人数： 5 监事会人数： 3 高级管理人员人数： 5 董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系： 公司董事、监事、高级管理人员相互之间及与控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。 根据全国股份转让系统公司 2016 年 12 月 30 日发布的关于对失信主体实施联合惩戒措施的监管问答（股转系统公告201694 号），公司现行董事、监事和高级管理人员不属于失信联合惩戒对象，符合董事、监事和高级管理人员的任职资格。 （二）持股情况 单位：股 姓名 职务 期初持普通股股数 数量变动 期末持普通股股数 期末普通股持股比例% 期末持有股票期权数量 于伟 董事 2,63

104、2,671 0 2,632,671 6.98 0 合计 - 2,632,671 0 2,632,671 6.98 0 （三）变动情况 信息统计 董事长是否发生变动 是 总经理是否发生变动 否 董事会秘书是否发生变动 是 财务总监是否发生变动 是 姓名 期初职务 变动类型（新任、换届、离任） 期末职务 简要变动原因 周伟 总经理 新任 董事长兼总经理 股份公司成立 陈建 无 新任 董事 股份公司成立 吕小锋 财务总监 新任 董事兼财务总监 股份公司成立 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 32 于伟 无 新任 董事 股份公司成立 谢淼 无 新任

105、 董事 股份公司成立 崔新 无 新任 监事会主席 股份公司成立 蒋仕宽 商务部副经理 新任 监事 股份公司成立 董坤 UI 设计师 新任 职工代表监事 股份公司成立 赵旭 无 新任 副总经理 股份公司成立 郭欣 无 新任、离任 无 因股份公司成立，于 2016年 7 月 21 日-2016 年 12 月30 日任董事会秘书，2016年 12 月 30 日离职 曾华春 技术总监 新任 技术总监 股份公司成立 本年新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历： 周伟，男，中国国籍，无境外永久居留权，1979 年 3 月出生，本科学历。2004 年 9 月至 2007 年 6 月，任北京时代正通信息技术

106、有限公司产品技术部产品经理；2007 年 7 月至 2016 年 8 月，历任北京华融德亿投资咨询有限公司副总经理、执行董事、经理；2013 年 7 月至 2016 年 7 月，历任启明有限副总经理、总经理、执行董事；2016 年 7 月至今，任启明股份董事长兼总经理，董事任期三年。 陈建，男，中国国籍，无境外永久居留权，1980 年 1 月出生，研究生学历。2006 年 7 月至 2007 年 8 月，任强生中国有限公司管理培训生；2007 年 8 月至 2009 年 6 月，任菲利普莫里斯（中国）企业管理有限公司市场部专员；2009 年 6 月至 2010 年 7 月，任五矿海勤期货有限公

107、司研发部研究员；2010 年 7 月至 2012 年 4 月，任银河期货有限公司研发团队负责人；2012 年 4 月至今，任河北银行股份有限公司投资交易部经理；2016 年 7 月至今，任启明股份董事，董事任期三年。 吕小锋，男，中国国籍，无境外永久居留权，1974 年 7 月出生，研究生学历。1996 年 9 月至 2003 年 8 月，任内蒙古巴盟临河经济开发区国税局税政综合科副科长；2003 年 9 月至 2005 年 4 月，就读于清华大学经济管理学院，攻读工商管理硕士；2005 年 5 月至 2007 年 10 月，就职于安永华明会计师事务所，任高级咨询师；2007 年 10 月至

108、2011 年 10 月，任安永（中国）企业咨询有限公司税务部税务经理；2011 年 10 月至 2014 年 1 月，任大连万达商业地产股份有限公司财务部主任经济师；2014 年 2 月至 2015 年 2 月，任北京诚通嘉业投资管理有限公司财务总监；2015 年 2 月至 2016 年 2 月，任北京天宇投资管理有限公司财务总监；2016 年 3 月至 2016 年 7 月，任启明有限财务总监；2016 年 7 月至今，任启明股份董事兼财务总监，董事任期三年。 于伟，男，中国国籍，无境外永久居留权，1977年4月出生，研究生学历。2003年2月至2010年4月，任北京世纪鼎点软件技术有限公司

109、技术部项目经理；2010年4月至今，任北京深蓝启明投资咨询有限公司总经理；2012年2月至今，任北京深蓝启明投资管理有限公司总经理；2013年7月至2015年11月，任启明有限总经理、执行董事；2016年7月至今，任启明股份董事，董事任期三年。 谢淼，男，中国国籍，无永久境外居留权 1976 年 4 月出生，本科学历。1998 年 7 月至 2003 年 4 月，任大鹏证券有限责任公司客服部及投资咨询部职员；2003 年 4 月至 2004 年 4 月，任恒远证券有限责任公司咨询部部门经理；2004 年 4 月至 2006 年 6 月，任北京中电华大集成电路设计有限责任公司专项产品业务部总监；

110、2006 年 6 月至 2009 年 5 月，任北京中大信联科技有限责任公司总经理；2009 年 5 月至 2012 年 12 月，任北京产权交易所有限公司国资一部部门经理；2012 年 12月至 2014 年 4 月，任北京天地禾源生物科技开发有限公司副总经理；2014 年 4 月至今，任云文（北京）影业投资有限责任公司、北京云文云信资本管理有限公司、中云文创（北京）投资有限公司三家公司副总经理，同时任北京沐阳投资有限公司执行董事、总经理；2016 年 7 月至今，就职于启明股份，任董事，任期三年。 崔新，男，中国国籍，无境外永久居留权，1983 年 2 月出生，本科学历。2005 年 10

111、 月至 2007 年 12 月，任上海云坤工艺美术制品有限公司贸易经理；2008 年 1 月至 2010 年 1 月，任山西方略保税物流中心国际事业部经理；2010 年 2 月至2012 年 12 月，任香港联德贸易有限公司总经理；2013 年 1 月至今，任上海联德实业发展有限公司总经理；2016 年 7 至今，任启明股份监事，监事任期三年。 蒋仕宽，男，中国国籍，无境外永久居留权，1987 年 10 月出生，本科学历。2012 年 9 月至 2012 年 10 月，任北京可视点广告有限公司编辑部网站编辑；2012 年 11 月至 2013 年 7 月，任北京华融德亿投资咨询有限公司编辑部网

112、站编辑；2013 年 8 月至 2016 年 7 月，任启明有限商务部副经理；2016 年 7 月至今，任启明股份商务部副经理、监事，监事任期三年。 董坤，男，中国国籍，无境外永久居留权，1989 年 1 月出生，专科学历。2010 年 7 至 2012 年 7 月，任北京深蓝启明投资管理有限公司商务部美工；2012 年 8 月至 2013 年 3 月，任北京慧聪国际资讯有限公司采暖部制作经理；2013 年 4 月北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 33 至 2016 年 7 月，任启明有限产品部 UI 设计师；2016 年 7 月至今，任启

113、明股份产品部 UI 设计师、监事，监事任期三年。 赵旭，男，中国国籍，无境外永久居留权。1970 年 11 月出生，博士学历。1993 年 7 与至 1995 年 9 月，任沈阳机床股份有限公司技术员；1995 年 9 月至 2000 年 3 月，任沈阳超越精密铸造有限责任公司质量保证部部长；2000 年 4 月至 2005年 2 月，任辽宁百科集团（控股）股份有限公司销售部部长；2005 年 3 月至 2010 年 10 月，任河北顺邦物流有限公司总经理；2010 年 11 月至 2011 年 10 月，任第一钢市市场股份有限公司常务副总经理；2011 年 10 月至 2013 年 11 月

114、，任沧州渤海新区华北大宗商品交易中心有限公司董事长助理；2013 年 12 月至今，任北京建昌玖天贸易有限公司执行董事、经理；2015 年 3 月至 2016 年 5 月，任泛东北亚大宗商品国际交易中心有限公司首席执行官；2016 年 5 至 2016 年 7 月，任启明有限副总经理；2016 年 7 月至今，任启明股份副总经理。 曾华春，男，中国国籍，无境外永久居留权，1980 年 10 月出生，本科学历。2004 年 12 月至 2013 年 3 月就职于北京环信恒辉科技有限公司技术部，任技术总监；2013 年 4 月至 2014 年 4 月就职于北京中法社教育科技有限公司技术中心，任技术

115、总监；2014 年 5 月至 2015 年 9 月就职于北京宏泰博科信息技术有限公司，任技术部总监；2015 年 10 月至 2016 年7 月，任启明有限技术总监；2016 年 7 月至今，任启明股份技术总监，任期三年。 二、员工情况 （一）在职员工（母公司及主要子公司）基本情况 按工作性质分类 期初人数 期末人数 行政管理人员 7 11 财务人员 2 4 研发和技术人员 31 47 营销人员 7 12 员工总计 47 74 按教育程度分类 期初人数 期末人数 博士 1 2 硕士 6 11 本科 21 51 专科 19 10 专科以下 0 0 员工总计 47 74 人员变动、人才引进、培训、

116、招聘、薪酬政策、需公司承担费用的离退休职工人数等情况： 人员变动：因业务发展及经营需要，公司对各部门人员结构进行了一定的优化，吸收了一定数量的高端研发及有丰富经验的管理人才，公司核心团队稳定。 人才引进、培训及招聘：公司通过招聘网站、猎头公司等不同的招聘渠道进行人才招聘，吸引了认同公司发展战略和公司文化的不同层次的人才，保证了人才引进的持续性。同时公司制定了完善的晋升体系和培训计划，为员工的不断成长提供助力。 薪酬政策：公司依据中华人民共和国劳动法与所有员工签订劳动合同，并制定了完善的薪酬体系及绩效考核制度，按员工承担的职责和工作的绩效来支付报酬。 需公司承担费用的离退休职工人数：报告期内不存

117、在需要公司承担费用的离退休职工。 （二）核心员工以及核心技术人员 期初员工数量 期末员工数量 期末普通股持股数量 核心员工 - - 核心技术人员 4 4 0 核心技术团队或关键技术人员的基本情况及变动情况： 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 34 曾华春，现任公司技术总监，为公司核心技术人员，负责公司的技术认证和引进，组织信息系统的规划设计，承担数据中心，CTRM 等重大信息化项目的规划设计和建设，协调核心技术的攻关研究。数据中心是整个公司业务项目的基石，负责该项目的软件架构和详细设计。CTRM 是结合企业 ERP 系统和风险管理系统的集成

118、系统，负责系统设计和集成建设。曾华春简历如下： 曾华春，男，中国国籍，无境外永久居留权，1980 年 10 月出生，本科学历。2004 年 12 月至 2013 年3 月就职于北京环信恒辉科技有限公司技术部，任技术总监；2013 年 4 月至 2014 年 4 月就职于北京中法社教育科技有限公司技术中心，任技术总监；2014 年 5 月至 2015 年 9 月就职于北京宏泰博科信息技术有限公司，任技术部总监；2015 年 10 月至 2016 年 7 月，任启明有限技术总监；2016 年 7 月至今，任启明股份技术总监，任期三年。 王瑾，公司研究中心副经理，为公司核心技术人员，约克大学数学与应

119、用数学博士，主要从事：随机分析、随机偏微分方程、金融资产定价等领域的研究工作，精通数学建模和金融模型的构建。现主要负责公司企业市场风险管理知识体系和模型的研究开发和数据平台搭建。王瑾简历如下： 王瑾，女，中国国籍，无境外永久居留权，1980 年 8 月出生，博士研究生学历。2004 年 7 月至 2007 年9 月，任华资资产管理有限公司研究部分析员；2007 年 10 月至 2009 年 10 月，就读于英国约克大学攻读硕士研究生；2009 年 10 月至 2013 年 9 月，就读于英国约克大学，攻读数学与应用数学博士；2013 年 10 月至 2014 年 9 月，攻读英国约克大学数学与

120、应用数学博士后；2014 年 9 月至 2015 年 1 月，自由职业；2015年 1 月 至 2015 年 4 月，就职于中国中小企业协会投融资服务中心，任数据分析师；2015 年 5 月至 2016 年5 月就职于泰创基金管理有限公司，任风控研究部高级量化策略分析师；2016 年 5 月至今，就职于启明有限，任研究中心副经理。 谭欢，现任公司产品部副经理，为公司核心技术人员。负责公司的产品规则与设计；承担 CTRM 标准版和企业定制版的产品研究、定位、设计，保证产品的实现与实施；针对行业性质，进行专业性行业研究，开展行业信息化调查。对于行业集团型企业，负责产品的系统设计与集成建设等。主持相

121、关行业实地调研，对各类型企业进行全流程梳理及核心业务提取，深入挖掘业务应用系统在企业管理的重点、难点与核心业务处理方面的潜在价值。在重点领域，有色金属、黑色金属、煤炭、大宗商品行业，针对现货业务、衍生品工具的使用，将业务处理系统与价格风险控制、以及外汇风险管理进行紧密结合，通过对企业业务实时、全流程、全方位的风险管理、风险识别、风险控制，有效指导企业在加工、国际国内贸易业务中的操作与管理，达到风险与效益的均衡。谭欢简历如下： 谭欢，女，中国国籍，无境外永久居留权，1975 年 8 月出生，研究生学历。1994 年 10 月至 2005 年 7月，就职于安庆市月山铜矿，任机关矿办电脑室主任；20

122、05 年 8 月至 2007 年 10 月，就职于上海璨仓国际贸易有限公司，任运营部部门经理；2007 年 10 月至 2010 年 6 月，就读于兰州大学管理学院，攻读工商管理专业；2010 年 6 月至 2011 年 3 月，就职于上海金数码电器有限公司，任运营部部门经理；2011 年 3 月至 2015 年 2 月，就职于上海尚谷软件有限公司，任市场部经理；2015 年 3 月至 2016 年 3 月，就职于上海有色网信息科技股份有限公司，任市场部大客户经理；2016 年 3 月至 2016 年 7 月，就职于启明有限，任产品部副经理；2016 年 7 月至今，就职于启明股份，任产品部副

123、经理。 王光回，现任公司技术部副经理，为公司核心技术人员，清华大学电子信息科学与技术学士。有着丰富的软件开发和实施经验，精通系统架构设计、抽象建模、软件功能设计；对软件开发框架、Web、应用服务、数据库等相关技术有深刻理解；同时在视频信号编码理论和技术，视频编码器集成电路结构，三维视频图象处理和编码等方面有过人之处。王光回简历如下： 王光回，男，中国国籍，无境外永久居留权，1988 年 4 月出生，本科学历。2010 年 9 月至 2013 年 3月，就职于清华大学电子系视频传输实验室，任研究员；2013 年 4 月至 2014 年 5 月，就职于北京深蓝启明投资管理有限公司，任技术部副经理；

124、2014 年 6 月至 2016 年 7 月，就职于启明有限，任技术部副经理；2016 年 7 至今，就职于启明股份，任技术部副经理。 报告期内，公司的核心技术人员未发生变化。 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 35 第九节 公司治理及内部控制 事项 是或否 年度内是否建立新的公司治理制度 是 董事会是否设置专业委员会 否 董事会是否设置独立董事 否 投资机构是否派驻董事 否 监事会对本年监督事项是否存在异议 否 管理层是否引入职业经理人 否 会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷 否 是否建立年度报告重

125、大差错责任追究制度 否 一、公司治理 （一）制度与评估 1、公司治理基本状况 公司整体改制变更为股份公司后，公司严格按照公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法等相关法律法规以及全国股转系统制定的相关业务规则的要求，制定了完善的公司章程，并对股东大会中股东的权利、义务做了更加明确、具体的规定；在内控制度方面，公司已建立了一系列规章制度，涵盖了采购管理、物资管理、固定资产管理、财务管理、资金管理、人力管理等各环节与过程，已形成较为规范的管理体系。公司的内部控制制度在完整性、有效性、合理性方面不存在重大缺陷。基于公司财务管理与风险控制机制的建立，可以保障公司财务资料的真实、合法、完整，保障公司资

126、产的完整与安全，保障公司经营管理的实施。同时，公司根据公司法的要求，制定了健全的“三会”议事规则，以及对外投资管理办法、关联交易决策制度、对外担保管理办法等内部管理制度文件，提升了公司整体的风险控制能力。 2、公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见 公司严格按照公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法等法律法规及规范性文件的要求，在股东大会的通知、召集、召开程序、出席股东大会的股东人数，人员资格及股东大会的表决程序均符合公司法、公司章程和股东大会议事规则及其他法律法规的规定，给予公司所有股东充分的知情权。 3、公司重大决策是否履行规定程序的评估意见 公司重要生产经营决策

127、、投融资决策、人事变动等重大决策均按照公司章程及有关内控制度规定的程序进行。截至报告期末，未出现违法、违规现象和重大缺陷，能够切实履行应尽的职责和义务。 4、公司章程的修改情况 1、2016 年 7 月 8 日公司召开了创立大会暨第一次股东大会，审议通过北京华融启明风险管理技术股份有限公司章程。 2、2016 年 7 月 27 日公司召开了 2016 年度第二次临时股东大会，审议通过了关于北京华融启明风险管理技术股份有限公司增资扩股事宜的议案，同意对北京华融启明风险管理技术股份有限公司章程进行修改，将注册资本由 2600 万元变更为 2626.2652 万元。 3、2016 年 9 月 3 日

128、公司召开了 2016 年度第四次临时股东大会，审议通过了关于北京华融启明风险管理技术股份有限公司增资扩股事宜的议案，同意对北京华融启明风险管理技术股份有限公司章程进行修改，将注册资本由 2626.2652 万元变更为 3769.1223 万元。 （二）三会运作情况 1、三会召开情况 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 36 会议类型 报告期内会议召开的次数 经审议的重大事项（简要描述） 董事会 6 1、选举公司董事长。2、聘任总经理等公司高管3、审议公司各项制度。4、公司增资扩股事宜。5、修改公司章程。6、审议公司重大业务合同 监事会 1 1

129、、选举监事会主席、审议公司各项制度、公司增资扩股事宜。 股东大会 5 1、选举公司董事会董事。2、选举公司监事会股东代表监事。3、审议公司各项制度。4、修改公司章程。5、审议公司增资扩股事宜。 2、三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见 报告期内，公司在股东大会、董事会、监事会的通知、召集、提案审议、召开程序、授权委托、表决和决议等符合法律、行政法规和公司章程的规定。 （三）公司治理改进情况 公司按照公司法等相关法律法规的要求，建立了规范的公司治理结构，股东大会、董事会、监事会和管理层严格按照公司法、证券法等相关的法律法规要求履行权利和义务；公司重大生产经营决策、投资决策及财

130、务决策严格按照公司章程及有关内控制度规定的程序和规则进行。报告期内，三会及管理层未出现违法、违规现象，能够切实履行应尽的职责和义务，公司治理的状况符合相关法律法规和公司章程的要求。 （四）投资者关系管理情况 报告期内，公司建立了完整规范的信息披露管理制度并指定董事会秘书负责公司的信息披露工作。确保完整、真实、准确、及时的在全国股转系统信息披露平台（）披露公司的动向，让投资者能够充分知悉公司的运营状况。同时，公司建立完善了投资者关系沟通机制，通过网络、电话等方式，积极与投资者进行沟通，确保公司股东和潜在投资者的有效、顺畅的沟通。 （五）董事会下设专门委员会在本年度内履行职责时所提出的重要意见和建

131、议（如有） - 二、内部控制 （一）监事会就年度内监督事项的意见 监事会在报告期内的监督活动中未发现公司存在重大风险事项，监事会对报告期内的监督事项无异议。 （二）公司保持独立性、自主经营能力的说明 1、业务独立性 公司主营业务是为企业提供大宗商品价格风险管理整体解决方案；对于每项业务，公司设立了独立的部门，并制定了完整的业务流程管理制度。公司自身拥有独立的研发和销售体系；公司整体业务体系独立、完整，具有直接面向市场独立运营的能力。因此，公司的业务独立。 2 资产独立性 公司整体变更为股份公司后，其所有资产由股份公司继续承接并所有，目前已办理完成大部分资产的变更登记手续。公司目前拥有完整的车辆

132、、专利技术、资质证书等资产的所有权和使用权证书；公司主要财产权属清晰，不存在产权上的法律瑕疵；不存在公司资产被控股股东、实际控制人占用的情形，也不存在为其控制的企业提供担保的情形。因此，公司资产独立。 3、人员独立性 公司拥有独立、完整的人事管理体系。公司董事、监事和高级管理人员均通过合法程序产生，不存在控股股东及实际控制人干预公司董事会和股东大会已经作出的人事任免决定的情况。公司所有高级管理人员专职在公司工作，并在公司领取薪酬。公司高级管理人员不存在在控股股东及实际控制人所控制的其他北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 37 企业中担任除董事

133、、监事以外的其他职务及领薪的情形。因此，公司人员独立。 4、财务独立性 公司内部设置了单独的财务部，并在内部建立了独立的财务核算体系和财务管理制度；公司财务部设财务总监、会计和出纳各 1 名，财务人员均不存在外面其他机构兼职的情形，并且可作出独立的财务决策。公司开设了独立的银行账户，并实行独立纳税制度，不存在与公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共享银行账户的情形。因此，公司财务独立。 5、机构独立性 公司内部已建立了产品部、技术部、研究中心、商务部、市场部、财务部、人力行政部等独立的部门机构，并在各部门内部建立了较为完善的部门规章制度；公司各部门完全与控股股东、实际控制人及其控制的其他

134、企业分开，实施独立运作。公司不存在合署办公、混合经营的情形。因此，公司机构独立。 （三）对重大内部管理制度的评价 报告期内，公司建立了完善规范的会计制度、会计核算体系、财务管理和风险控制等重大内部管理制度，并能在公司的运营过程中有效严格的执行，符合公司的发展需求，同时，公司将不断的完善内部管理制度，用完善规范的制度，保障公司的健康稳定的发展。 （四）年度报告差错责任追究制度相关情况 公司暂未建立年度报告差错责任追究制，为进一步提高公司规范运作水平，根据有关法律、法规及公司章程，制定了年度报告差错责任追究制度，2017 年 4 月 18 日，公司第一届董事会第八次会议审计通过了关于的议案。 北京

135、华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 38 第十节 财务报告 一、审计报告 是否审计 是 审计意见 标准无保留意见 审计报告编号 中喜审字【2017】第 0360 号 审计机构名称 中喜会计师事务所（特殊普通合伙） 审计机构地址 北京市东城区崇文门外大街 11 号新成文化大厦 A 座 11 层 审计报告日期 2017 年 4 月 18 日 注册会计师姓名 李力、石拥军 会计师事务所是否变更 是 会计师事务所连续服务年限 1 审计报告正文： 审 计 报 告 中喜审字【2017】第 0360 号 北京华融启明风险管理技术股份有限公司全体股东： 我们审计

136、了后附的北京华融启明风险管理技术股份有限公司（以下简称“华融启明公司”）财务报表，包括 2016 年 12 月 31 日的合并及母公司资产负债表，2016 年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表和合并及母公司股东权益变动表以及财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是华融启明公司管理层的责任，这种责任包括：按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执

137、行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 39 部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用的会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评

138、价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，华融启明公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华融启明公司 2016 年 12 月 31 日的财务状况以及 2016 年度的经营成果和现金流量。 中喜会计师事务所 中国注册会计师：李力 （特殊普通合伙） 中国注册会计师：石拥军 中国.北京 二一七年四月十八日 二、财务报表 （一）合并资产负债表 单位：元 项目 附注 期末余额 期初余额 流动资产： 货币资金 五（一） 46,123,291.59 5,130,920.65 结算备付金 拆出资金 以公允价

139、值计量且其变动计入当期损益的金融资产 衍生金融资产 应收票据 应收账款 五（二） 6,861,150.00 6,616,000.00 预付款项 五（三） 508,256.79 4,274,847.33 应收保费 应收分保账款 应收分保合同准备金 应收利息 应收股利 其他应收款 五（四） 2,511,290.58 2,697,262.16 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 40 买入返售金融资产 存货 划分为持有待售的资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 五（五） 5,392,610.97 流动资产合计 56,003,988.96 24

140、,111,641.11 非流动资产： 发放贷款及垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期应收款 长期股权投资 五（六） 33,600,000.00 投资性房地产 固定资产 五（七） 344,284.78 284,477.65 在建工程 工程物资 固定资产清理 生产性生物资产 油气资产 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 五（八） 193,578.20 递延所得税资产 五（九） 5,045.13 27,133.91 其他非流动资产 非流动资产合计 34,142,908.11 311,611.56 资产总计 90,146,897.07 24,423,252.67 流动负债： 短期借款 向中

141、央银行借款 吸收存款及同业存放 拆入资金 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款 五（十） 39,000.00 预收款项 五（十一） 298,113.19 卖出回购金融资产款 应付手续费及佣金 应付职工薪酬 五（十二） 674,659.07 349,084.99 应交税费 五（十三） 314,691.19 336,845.77 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 41 应付利息 应付股利 其他应付款 五（十四） 613,768.96 835,529.60 应付分保账款 保险合同准备金 代理买卖证券款 代

142、理承销证券款 划分为持有待售的负债 一年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计 1,901,232.41 1,560,460.36 非流动负债： 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 长期应付款 长期应付职工薪酬 专项应付款 预计负债 递延收益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计 负债合计 1,901,232.41 1,560,460.36 所有者权益（或股东权益）： 股本 五（十五） 37,691,223.00 8,978,100.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 五（十六） 49,255,694.77 12,466,900.00 减：库存股 其他综

143、合收益 专项储备 盈余公积 五（十七） 144,650.83 141,779.23 一般风险准备 未分配利润 五（十八） 1,154,150.66 1,276,013.08 归属于母公司所有者权益合计 88,245,719.26 22,862,792.31 少数股东权益 -54.60 所有者权益合计 88,245,664.66 22,862,792.31 负债和所有者权益总计 90,146,897.07 24,423,252.67 法定代表人：_周伟_ 主管会计工作负责人：_吕小锋_ 会计机构负责人：_吕小锋_ 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-0

144、25 42 （二）母公司资产负债表 单位：元 项目 附注 期末余额 期初余额 流动资产： 货币资金 46,122,750.72 5,126,944.91 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 衍生金融资产 应收票据 应收账款 十一（一） 6,861,150.00 6,616,000.00 预付款项 508,256.79 74,847.33 应收利息 应收股利 其他应收款 十一（二） 2,512,290.58 4,543,229.22 存货 划分为持有待售的资产 一年内到期的非流动资产 其他流动资产 5,300,000.00 流动资产合计 56,004,448.09 21,661,021

145、.46 非流动资产： 可供出售金融资产 持有至到期投资 长期应收款 长期股权投资 十一（三） 33,196,316.02 1,925,751.99 投资性房地产 固定资产 344,284.78 282,575.48 在建工程 工程物资 固定资产清理 生产性生物资产 油气资产 无形资产 开发支出 商誉 长期待摊费用 193,578.20 递延所得税资产 5,045.13 其他非流动资产 非流动资产合计 33,739,224.13 2,208,327.47 资产总计 89,743,672.22 23,869,348.93 流动负债： 短期借款 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度

146、报告 公告编号：2017-025 43 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 衍生金融负债 应付票据 应付账款 39,000.00 预收款项 298,113.19 应付职工薪酬 674,659.07 349,084.99 应交税费 314,691.19 315,659.82 应付利息 应付股利 其他应付款 613,268.84 324,772.49 划分为持有待售的负债 一年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计 1,900,732.29 1,028,517.30 非流动负债： 长期借款 应付债券 其中：优先股 永续债 长期应付款 长期应付职工薪酬 专项应付款 预计负债 递延收

147、益 递延所得税负债 其他非流动负债 非流动负债合计 负债合计 1,900,732.29 1,028,517.30 所有者权益： 股本 37,691,223.00 8,978,100.00 其他权益工具 其中：优先股 永续债 资本公积 49,255,694.77 12,466,900.00 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 144,650.83 141,779.23 未分配利润 751,371.33 1,254,052.40 所有者权益合计 87,842,939.93 22,840,831.63 负债和所有者权益合计 89,743,672.22 23,869,348.93 北京华融启

148、明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 44 （三）合并利润表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、营业总收入 五（十九） 16,421,307.16 10,052,997.41 其中：营业收入 五（十九） 16,421,307.16 10,052,997.41 利息收入 已赚保费 手续费及佣金收入 二、营业总成本 其中：营业成本 五（十九） 4,547,419.52 2,055,451.82 利息支出 手续费及佣金支出 退保金 赔付支出净额 提取保险合同准备金净额 保单红利支出 分保费用 营业税金及附加 五（二十） 143,816.21 52,

149、588.86 销售费用 五（二十一） 1,768,929.32 1,119,171.11 管理费用 五（二十二） 9,463,206.26 4,855,566.50 财务费用 五（二十三） 1,751.50 10,466.85 资产减值损失 五（二十四） -69,481.59 76,327.06 加：公允价值变动收益（损失以“”号填列） 投资收益（损失以“”号填列） 五（二十五） 1,229,453.83 187,581.81 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 汇兑收益（损失以“-”号填列） 三、营业利润（亏损以“”号填列） 1,795,119.77 2,071,007.02 加：营业外收

150、入 五（二十六） 587.19 其中：非流动资产处置利得 减：营业外支出 五（二十七） 26.46 81.35 其中：非流动资产处置损失 四、利润总额（亏损总额以“”号填列） 1,795,093.31 2,071,512.86 减：所得税费用 五（二十八） -32,179.04 -25,262.02 五、净利润（净亏损以“”号填列） 1,827,272.35 2,096,774.88 其中：被合并方在合并前实现的净利润 归属于母公司所有者的净利润 1,827,326.95 2,096,774.88 少数股东损益 -54.60 六、其他综合收益的税后净额 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净

151、额 （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 45 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 （二）以后将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 七、综合收益总额 1,827,272.35

152、 2,096,774.88 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,827,326.95 2,096,774.88 归属于少数股东的综合收益总额 -54.60 八、每股收益： （一）基本每股收益 0.06 0.31 （二）稀释每股收益 0.06 0.31 法定代表人：_周伟_ 主管会计工作负责人：_吕小锋_ 会计机构负责人：_吕小锋_ （四）母公司利润表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、营业收入 十一（四） 16,013,810.07 10,052,997.41 减：营业成本 十一（四） 4,141,076.01 2,055,451.82 营业税金及附加 143,816.21 52

153、,588.86 销售费用 1,638,292.85 1,119,171.11 管理费用 8,641,661.78 4,764,101.08 财务费用 1,745.61 8,371.72 资产减值损失 59.38 121,126.85 加：公允价值变动收益（损失以“”号填列） 投资收益（损失以“”号填列） -5,668.60 165,621.13 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 二、营业利润（亏损以“”号填列） 1,441,489.63 2,097,807.10 加：营业外收入 587.19 其中：非流动资产处置利得 减：营业外支出 26.46 81.35 其中：非流动资产处置损失 三、利

154、润总额（亏损总额以“”号填列） 1,441,463.17 2,098,312.94 减：所得税费用 -5,045.13 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 46 四、净利润（净亏损以“”号填列） 1,446,508.30 2,098,312.94 五、其他综合收益的税后净额 （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 （二）以后将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 2.可

155、供出售金融资产公允价值变动损益 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 4.现金流量套期损益的有效部分 5.外币财务报表折算差额 6.其他 六、综合收益总额 1,446,508.30 2,098,312.94 七、每股收益： （一）基本每股收益 0.07 0.31 （二）稀释每股收益 0.07 0.31 （五）合并现金流量表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 17,521,694.56 4,535,776.00 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收到原保险合同保费取

156、得的现金 收到再保险业务现金净额 保户储金及投资款净增加额 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 拆入资金净增加额 回购业务资金净增加额 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金 五（二十九） 5,578,733.99 845,505.00 经营活动现金流入小计 23,100,428.55 5,381,281.00 购买商品、接受劳务支付的现金 1,633,717.45 4,759,871.54 客户贷款及垫款净增加额 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 47 存放中央银行和同业款项净增加

157、额 支付原保险合同赔付款项的现金 支付利息、手续费及佣金的现金 支付保单红利的现金 支付给职工以及为职工支付的现金 7,403,257.44 3,152,183.76 支付的各项税费 917,373.71 248,901.02 支付其他与经营活动有关的现金 五（二十九） 7,992,498.49 4,825,209.08 经营活动现金流出小计 17,946,847.09 12,986,165.40 经营活动产生的现金流量净额 5,153,581.46 -7,604,884.40 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 11,040,000.00 48,440,000.00 取得投资收

158、益收到的现金 268,301.49 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 271,539.40 投资活动现金流入小计 11,308,301.49 48,711,539.40 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 389,105.87 262,225.90 投资支付的现金 45,700,000.00 53,780,000.00 质押贷款净增加额 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 26,611.34 投资活动现金流出小计 46,115,717.21 54,042,225

159、.90 投资活动产生的现金流量净额 -34,807,415.72 -5,330,686.50 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 69,555,600.00 16,445,000.00 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 五（二十九） 1,708,180.00 20,783,618.80 筹资活动现金流入小计 71,263,780.00 37,228,618.80 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 支付其他与筹资活动有关的现金 五（二十九） 61

160、7,574.80 19,277,374.00 筹资活动现金流出小计 617,574.80 19,277,374.00 筹资活动产生的现金流量净额 70,646,205.20 17,951,244.80 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 40,992,370.94 5,015,673.90 加：期初现金及现金等价物余额 5,130,920.65 115,246.75 六、期末现金及现金等价物余额 46,123,291.59 5,130,920.65 法定代表人：_周伟_ 主管会计工作负责人：_吕小锋_ 会计机构负责人：_吕小锋_ （六）母公司现金流量表 北京华融

161、启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 48 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： 销售商品、提供劳务收到的现金 17,044,922.96 4,535,776.00 收到的税费返还 收到其他与经营活动有关的现金 161,414.45 845,505.00 经营活动现金流入小计 17,206,337.41 5,381,281.00 购买商品、接受劳务支付的现金 1,157,301.95 559,871.54 支付给职工以及为职工支付的现金 6,870,701.20 3,152,183.76 支付的各项税费 917,373

162、.71 248,901.02 支付其他与经营活动有关的现金 7,195,298.46 4,802,213.95 经营活动现金流出小计 16,140,675.32 8,763,170.27 经营活动产生的现金流量净额 1,065,662.09 -3,381,889.27 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 11,040,000.00 48,440,000.00 取得投资收益收到的现金 268,301.49 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流入小计 11,308,301.49 48,

163、440,000.00 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 389,105.87 262,225.90 投资支付的现金 5,700,000.00 53,780,000.00 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 31,600,000.00 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 37,689,105.87 54,042,225.90 投资活动产生的现金流量净额 -26,380,804.38 -5,602,225.90 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 63,555,600.00 16,445,000.00 取得借款收到的现金 发行债券收到的现金 收到其他

164、与筹资活动有关的现金 3,372,922.90 17,647,375.90 筹资活动现金流入小计 66,928,522.90 34,092,375.90 偿还债务支付的现金 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金 617,574.80 20,092,374.00 筹资活动现金流出小计 617,574.80 20,092,374.00 筹资活动产生的现金流量净额 66,310,948.10 14,000,001.90 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 五、现金及现金等价物净增加额 40,995,805.81 5,015,886.73 加：期初现金及现金等价物余额 5

165、,126,944.91 111,058.18 六、期末现金及现金等价物余额 46,122,750.72 5,126,944.91 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 49 （七）合并股东权益变动表 单位：元 项目 本期 归属于母公司所有者权益 少数股东权益 所有者权益 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 优先股 永续债 其他 一、上年期末余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 - 1,276,013.08 - 2

166、2,862,792.31 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - - - - 同一控制下企业合并 - - - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 - 1,276,013.08 22,862,792.31 三、本期增减变动金额（减少以“”号填列） 28,713,123.00 - - - 36,788,794.77 - - - 2,871

167、.60 - -121,862.42 -54.60 65,382,872.35 （一）综合收益总额 - - - - - - - - - 1,827,326.95 -54.60 1,827,326.95 （二）所有者投入和减少资本 12,589,023.00 - - - 50,966,577.00 - - - - - - 63,555,600.00 1股东投入的普12,589,023.00 - - - 50,966,577.00 - - - - - - - 63,555,600.00 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 50 通股 2其他权益工具

168、持有者投入资本 - - - - - - - - - - - - - 3股份支付计入所有者权益的金额 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - - - - - - 144,650.83 -144,650.83 - - 1提取盈余公积 - - - - - - - - 144,650.83 -144,650.83 - - 2提取一般风险准备 - - - - - - - - - - 3对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - （四）所

169、有者权益内部结转 16,124,100.00 - - - -14,177,782.23 -141,779.23 -1,804,538.54 - - 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - - - 4其他 16,124,100.00 - - - -14,177,782.23 -141,779.23 -1,804,538.54 - - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - - - 1本期提取

170、 - - - - - - - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 51 2本期使用 - - - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 37,691,223.00 - - - 49,255,694.77 - - - 144,650.83 - 1,154,150.66 -54.60 88,245,664.66 项目 上期 归属于母公司所有者权益 少数股东权益 所有者权益 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余

171、公积 一般风险准备 未分配利润 优先股 永续债 其他 一、上年期末余额 5,000,000.00 - - - - - - - - - -678,982.57 - 4,321,017.43 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - - - - 同一控制下企业合并 - - - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 5,000,000.00 - - - - - - - - - -678,982.57 - 4,321,017.43 三、本期增减

172、变动金额（减少以“”号填列） 3,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 - 1,954,995.65 - 18,541,774.88 （一）综合收益总额 - - - - - - - - - - 2,096,774.88 - 2,096,774.88 （二）所有者投入和减少资本 3,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - - - - - 16,445,000.00 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 52 1股东投入的普通股 3,978,100.00 -

173、 - - 12,466,900.00 - - - - - - - 16,445,000.00 2其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - - - - - - 3股份支付计入所有者权益的金额 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - - - - - - 141,779.23 - -141,779.23 - - 1提取盈余公积 - - - - - - - - 141,779.23 - -141,779.23 - - 2提取一般风险准备 - - - - - - - - - - - -

174、- 3对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （四）所有者权益内部结转 - - - - - - - - - - - - - 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - - - 1本期提取 -

175、 - - - - - - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 53 2本期使用 - - - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 - 1,276,013.08 - 22,862,792.31 法定代表人：_周伟_ 主管会计工作负责人：_吕小锋_ 会计机构负责人：_吕小锋_ （八）母公司股东权益变动表 单位：元 项目 本期 股本 其他权益工

176、具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 未分配利润 所有者权益合计 优先股 永续债 其他 一、上年期末余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 1,254,052.40 22,840,831.63 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 1,254,052.40 22

177、,840,831.63 三、本期增减变动金额（减少以“”号填列） 28,713,123.00 - - - 36,788,794.77 - - - 2,871.60 -502,681.07 65,002,108.30 （一）综合收益总额 - - - - - - - 1,446,508.30 1,446,508.30 （二）所有者投入和减少资本 12,589,023.00 - - - 50,966,577.00 - - - - - 63,555,600.00 1股东投入的普通股 12,589,023.00 - - - 50,966,577.00 - - - - - 63,555,600.00 2其

178、他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - - - - 3股份支付计入所有- - - - - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 54 者权益的金额 4其他 - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - - - - - - 144,650.83 -144,650.83 - 1提取盈余公积 - - - - - - - - 144,650.83 -144,650.83 - 2对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - - 3其他 - - - - - - - -

179、- - - （四）所有者权益内部结转 16,124,100.00 - - - -14,177,782.23 - - - -141,779.23 -1,804,538.54 - 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - 3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - 4其他 16,124,100.00 - - - -14,177,782.23 - - - -141,779.23 -1,804,538.54 - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - 1本期

180、提取 - - - - - - - - - - - 2本期使用 - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 37,691,223.00 - - - 49,255,694.77 - - - 144,650.83 751,371.33 87,842,939.93 项目 上期 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 未分配利润 所有者权益合计 优先永续债 其他 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 55 股 一、上年期末余额 5,000,000

181、.00 - - - - - - - - -702,481.31 4,297,518.69 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 5,000,000.00 - - - - - - - - -702,481.31 4,297,518.69 三、本期增减变动金额（减少以“”号填列） 3,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 1,956,533.71 18,543,312.94 （一）综合收益总额

182、 - - - - - - - - - 2,098,312.94 2,098,312.94 （二）所有者投入和减少资本 3,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - - - 16,445,000.00 1股东投入的普通股 3,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - - - 16,445,000.00 2其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - - - - 3股份支付计入所有者权益的金额 - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - -

183、- - - - 141,779.23 -141,779.23 - 1提取盈余公积 - - - - - - - - 141,779.23 -141,779.23 - 2对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - - 3其他 - - - - - - - - - - - （四）所有者权益内部结转 - - - - - - - - - - - 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 56 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - -

184、3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - 1本期提取 - - - - - - - - - - - 2本期使用 - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 8,978,100.00 - - - 12,466,900.00 - - - 141,779.23 1,254,052.40 22,840,831.63 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-02

185、5 57 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 财务报表附注 （除特别注明外，本附注金额单位均为人民币元） 一、 企业的基本情况 （一） 企业简介 公司名称：北京华融启明风险管理技术股份有限公司（以下简称“本公司”） 类型：股份有限公司 注册地址：北京市海淀区长春桥路 11 号 1 号楼 709 营业期限：2013 年 07 月 02 日至长期 注册资本：37,691,223.00 元 法定代表人：周伟 （二） 公司的行业性质、经营范围 公司行业性质：软件和信息技术服务 公司经营范围：技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务、技术推广；计算机技术培训（不得面向全国招生）；数据处理（数据处理中的银

186、行卡中心，PUE 值在 1.5 以上的云计算数据中心除外）；企业管理；企业管理咨询；公共关系服务；会议服务；承办展览展示活动；基础软件服务；应用软件服务；销售计算机、软件及辅助设备；经济贸易咨询。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） （三） 公司历史沿革 （1）初始出资 公司原名北京华融启明咨询服务有限公司，原注册资本人民币 500 万元，由北京深蓝启明投资管理有限公司（以下简称“深蓝投资”）、缪如兰、杨晓龙共同出资设立。设立时的股权结构如下： 股东名称/姓名 认缴的出资额（万

187、元） 实缴的出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 深蓝投资 201.00 201.00 货币 40.20% 缪如兰 200.00 200.00 货币 40.00% 杨晓龙 99.00 99.00 货币 19.80% 合计 500.00 500.00 100.00% 经北京润鹏冀能会计师事务所有限责任公司验证，并于 2013 年 6 月 18 日出具了“京润（验）北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 58 字2013第 213743 号” 验资报告。 （2）2015 年 4 月，第一次股权转让 2015 年 3 月 30 日，公司召开股东会会议

188、，全体股东一致同意股东深蓝投资将持有公司40.20%的股权计 201.00 万元注册资本转让给于伟。 2015 年 4 月 2 日，深蓝投资与于伟就前述股权转让事宜签署了股权转让协议书。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额(万元) 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 于伟 201.00 201.00 货币 40.20% 缪如兰 200.00 200.00 货币 40.00% 杨晓龙 99.00 99.00 货币 19.80% 合计 500.00 500.00 100.00% （3）2015 年 6 月，第一次增资 2015 年 6 月 25 日，公司召开

189、股东会会议，全体股东一致同意将公司注册资本由 500 万元增加至 684.83 万元，增加丁超、上海丰珏投资中心（有限合伙）（以下简称“上海丰珏”）、上海品晶投资中心（有限合伙）（以下简称“上海品晶”）为新股东，本次新增的注册资本 184.83万元由新增股东丁超、上海丰珏、上海品晶分别认缴出资 55.00 万元、33.33 万元，96.50 万元，均以货币形式。 本次增资后，公司股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额(万元) 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 于伟 201.00 201.00 货币 29.35% 缪如兰 200.00 200.00 货币 29.20% 杨晓龙

190、99.00 99.00 货币 14.46% 上海品晶 96.50 96.50 货币 14.09% 丁超 55.00 55.00 货币 8.03% 上海丰珏 33.33 33.33 货币 4.87% 合计 684.83 684.83 100.00% （4）2015 年 7 月，第二次增资、第二次股权转让，第一次公司名称变更 2015 年 6 月 30 日，公司召开股东会会议，全体股东一致同意将公司注册资本由 684.83 万元增加至 880.5 万元，本次新增注册资本 195.67 万元全部由新增股东王革新以 1,000 万元认缴；股东缪如兰将其持有的公司股权计 200 万元全部转让给股东上海丰

191、珏；股东丁超将其持有公司的 0.73%股权计 5 万元转让给上海丰珏；将公司名称由“北京华融启明咨询服务有限公司”变更为“北京华融启明风险管理技术有限公司”。 本次变更后，公司股权结构情况如下： 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 59 股东名称/姓名 认缴出资额(万元) 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 上海丰珏 238.33 238.33 货币 27.07% 于伟 201.00 201.00 货币 22.83% 王革新 195.67 195.67 货币 22.22% 杨晓龙 99.00 99.00 货币 11.24% 上海品晶

192、96.50 96.50 货币 10.96% 丁超 50.00 50.00 货币 5.68% 合计 880.50 880.50 100.00% （5）2015 年 9 月，第三次股权转让 2015 年 9 月 24 日，公司召开股东会会议，全体股东一致同意，股东于伟将其持有公司11.47%股权计 101 万元以 101 万元的价格转让给深蓝投资；股东杨晓龙将其持有公司的 11.24%股权计 99 万元以 99 万元的价格转让给深蓝投资。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额(万元) 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 上海丰珏 238.33 238.33 货

193、币 27.07% 深蓝投资 200.00 200.00 货币 22.71% 王革新 195.67 195.67 货币 22.22% 于伟 100.00 100.00 货币 11.36% 上海品晶 96.50 96.50 货币 10.96% 丁超 50.00 50.00 货币 5.68% 合计 880.50 880.50 100.00% （6）2015 年 11 月，第四次股权转让，第三次增资 2015 年 11 月 4 日，公司召开股东会会议，全体股东一致同意，股东深蓝投资将其持有公司 13.63%股权计 120 万元注册资本转让给新增股东西藏天宇投资有限公司（以下简称“西藏天宇”），将其持有

194、公司 6.81%股权计 60 万元注册资本转让给新增股东上海联德实业发展有限公司（以下简称“上海联德”），将其持有公司 2.27%股权计 20 万元转让给股东上海丰珏；将公司注册资本由 880.50 万元增加至 897.81 万元，本次新增注册资本 17.31 万元由股东上海品晶以90 万元货币资金认缴。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 上海丰珏 258.33 258.33 货币 28.77% 王革新 195.67 195.67 货币 21.79% 上海品晶 113.81 113.81 货币 12.68%

195、于伟 100.00 100.00 货币 11.14% 西藏天宇 120.00 120.00 货币 13.37% 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 60 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 上海联德 60.00 60.00 货币 6.68% 丁超 50.00 50.00 货币 5.57% 合计 897.81 897.81 100.00% 2015 年 11 月 6 日，公司换发了加载统一社会信用代码的营业执照，原营业执照的注册号“110108016038694”变更为统一社会信用代码“9111010

196、8071674483N”。 （7）2016 年 4 月，第四次增资： 2016 年 4 月 6 日，公司召开股东会会议，全体股东一致同意，上海麦风企业管理中心（有限合伙）（以下简称“上海麦风”）加入公司股东，以 500 万元人民币认购公司注册资本 89.78万元，溢价部分 410.22 万元计入公司资本公积。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 上海丰珏 258.33 258.33 货币 26.16% 王革新 195.67 195.67 货币 19.81% 西藏天宇 120.00 120.00 货币 12.15

197、% 上海品晶 113.81 113.81 货币 11.52% 于伟 100.00 100.00 货币 10.13% 上海麦风 89.78 89.78 货币 9.09% 上海联德 60.00 60.00 货币 6.08% 丁超 50.00 50.00 货币 5.06% 合计 987.59 987.59 100.00% 公司第三次和第四次增资已由北京中财国信会计师事务所有限公司出具了中财国信验字【2016】第 015 号验资报告验证。 （8）2016 年 6 月，股份制改革： 2016 年 6 月 22 日经公司股东会决议，全体股东一致同意，以经审计后的净资产 2,839.13万元按照 1.092

198、0：1 的折股比例整体变更为股份公司，其中：2,600.00 万元计入股本，239.13 万元计入资本公积，上述事项经亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙）出具亚会 B 验字2016第 0569 号验资报告验证。同时变更名称为北京华融启明风险管理技术股份有限公司。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴的出资比例 上海丰珏 680.10 680.10 净资产折股 26.16% 王革新 515.14 515.14 净资产折股 19.81% 西藏天宇 315.92 315.92 净资产折股 12.15% 上海品晶 299.6

199、2 299.62 净资产折股 11.52% 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 61 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴的出资比例 于伟 263.27 263.27 净资产折股 10.13% 上海麦风 236.36 236.36 净资产折股 9.09% 上海联德 157.96 157.96 净资产折股 6.08% 丁超 131.63 131.63 净资产折股 5.06% 合计 2,600.00 2,600.00 100.00% （9）2016 年 7 月，第五次增资： 2016 年 7 月 27 日，公司召

200、开 2016 年第二次临时股东大会，全体股东一致同意，上海麦风企业管理中心（有限合伙）（以下简称“上海麦风”）第二次增资，以 55.56 万元新增注册资本人民币 26.27 万元，溢价部分 29.29 万元计入公司资本公积。上述事项经北京中财国信会计师事务所有限公司出具中财国信验字【2016】第 023 号验资报告验证。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴的出资比例 上海丰珏 680.10 680.10 净资产折股 25.90% 19.61% 12.03% 11.41% 10.02% 10.00% 6.01% 5.01

201、% 王革新 515.14 515.14 净资产折股 19.61% 西藏天宇 315.92 315.92 净资产折股 12.03% 上海品晶 299.62 299.62 净资产折股 11.41% 于伟 263.27 263.27 净资产折股 10.02% 上海麦风 262.63 262.63 净资产折股/货币 10.00% 上海联德 157.96 157.96 净资产折股 6.01% 丁超 131.63 131.63 净资产折股 5.01% 合计 2,626.27 2,626.27 100.00% （10）2016 年 9 月，第六次增资： 2016 年 9 月 3 日，公司召开第四次临时股东大

202、会，全体股东一致同意，分别由安勇和北京华融德亿投资咨询有限公司（以下简称“北京华融德亿”）新增注册资本合计人民币 1,142.86万元，其中安勇以 3,625.00 万元新增注册资本人民币 714.29 万元，溢价部分 2,910.71 万元计入公司资本公积，北京华融德亿以 2,175.00万元新增注册资本人民币 428.57 万元，溢价部分 1,746.43万元计入公司资本公积。上述事项经中喜会计师事务所(特殊普通合伙)出具中喜验字（2016）第0422 号验资报告验证。 本次变更后，华融启明股权结构情况如下： 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例

203、安勇 714.28 714.28 货币 18.95% 上海丰珏 680.10 680.10 净资产折股 18.04% 19.61% 12.03% 11.41% 10.02% 10.00% 6.01% 5.01% 王革新 515.14 515.14 净资产折股 13.67% 北京华融德亿 428.57 428.57 货币 11.37% 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 62 股东名称/姓名 认缴出资额（万元） 实缴出资额（万元） 出资方式 认缴出资比例 西藏天宇 315.92 315.92 净资产折股 8.38% 上海品晶 299.62 29

204、9.62 净资产折股 7.95% 于伟 263.27 263.27 净资产折股 6.98% 上海麦风 262.63 262.63 净资产折股/货币 6.97% 上海联德 157.96 157.96 净资产折股 4.19% 丁超 131.63 131.63 净资产折股 3.49% 合计 3,769.12 3,769.12 100.00% （四） 财务报告的批准报出者和财务报告批准报出日 公司财务报告由公司董事会 2017 年 4 月 18 日批准报出。 （五） 本年度合并财务报表范围 本公司将拥有实际控制权的子公司北京世纪启明科技有限公司、北京久益启明科技有限公司、北京锐斯科信息技术有限公司纳入

205、合并报表范围；上海华融启明国际贸易有限公司 2016年度利润表、现金流量表纳入合并报表范围，2016 年 12 月 31 日资产负债表不再纳入合并报表范围。 2016 年 12 月 15 日，根据股权转让协议，本公司将持有上海华融启明国际贸易有限公司50.50%的股权转让给沈阳君达成经贸有限公司,将持有上海华融启明国际贸易有限公司 7.50%的股权转让给自然人史军，丧失了对上海公司的控制权。 二、 财务报表的编制基础 1、编制基础：本公司财务报表以持续经营假设为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部发布的企业会计准则基本准则（财政部令第 33 号发布、财政部令第 76 号修订）、于 200

206、6 年 2 月 15 日及其后颁布和修订的 41 项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”），以及中国证券监督管理委员会公开发行证券的公司信息披露编报规则第 15 号财务报告的一般规定（2014 年修订）的披露规定编制。 根据企业会计准则的相关规定，本公司会计核算以权责发生制为基础。除某些金融工具外，本财务报表均以历史成本为计量基础。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。 2、持续经营：公司自报告期末起 12 个月内不存在影响持续经营能力的重大因素. 三、 重要会计政策和会计估计 (一) 遵循企业会计准则的声明 本公司编制的财

207、务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司 2016北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 63 年 12 月 31 日的财务状况、2016 年度的经营成果和现金流量等相关信息。 (二) 会计期间 本公司会计年度为公历年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 (三) 营业周期 本公司以一年 12 个月作为正常营业周期，并以营业周期作为资产和负债的流动性划分标准。 (四) 记账本位币 本公司以人民币为记账本位币。 (五) 企业合并 1、同一控制下的企业合并 同一控制下企业合并形成的长期股权投资合并方以支付现金、转让非现金

208、资产或承担债务方式作为合并对价的，本公司在合并日按照所取得的被合并方在最终控制方合并财务报表中的净资产的账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本。合并方以发行权益性工具作为合并对价的，按发行股份的面值总额作为股本。长期股权投资的初始投资成本与合并对价账面价值（或发行股份面值总额）的差额，应当调整资本公积；资本公积不足冲减的，调整留存收益。 2、非同一控制下的企业合并 对于非同一控制下的企业合并，合并成本为购买方在购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值之和。非同一控制下企业合并中所取得的被购买方符合确认条件的可辨认资产、负债及或有负债，在购

209、买日以公允价值计量。购买方对合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，体现为商誉价值。购买方对合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的，经复核后合并成本仍小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额，计入当期营业外收入。 (六) 合并财务报表的编制方法 1、合并财务报表范围 本公司将全部子公司（包括本公司所控制的单独主体）纳入合并财务报表范围，包括被本公司控制的企业、被投资单位中可分割的部分以及结构化主体。 2、统一母子公司的会计政策、统一母子公司的资产负债表日及会计期间 子公司与本公司采用的会计政策或会计期间不一致的，在编制合并财务报表时，按

210、照本公北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 64 司的会计政策或会计期间对子公司财务报表进行必要的调整。 3、合并财务报表抵销事项 合并财务报表以母公司和子公司的资产负债表为基础，已抵销了母公司与子公司、子公司相互之间发生的内部交易。子公司所有者权益中不属于母公司的份额，作为少数股东权益，在合并资产负债表中所有者权益项目下以“少数股东权益”项目列示。子公司持有母公司的长期股权投资，视为企业集团的库存股，作为所有者权益的减项，在合并资产负债表中所有者权益项目下以“减：库存股”项目列示。 4、合并取得子公司会计处理 对于同一控制下企业合并取得的子公

211、司，视同该企业合并于自最终控制方开始实时控制时已经发生，从合并当期的期初起将其资产、负债、经营成果和现金流量纳入合并财务报表；对于非同一控制下企业合并取得的子公司，在编制合并财务报表时，以购买日可辨认净资产公允价值为基础对其个别财务报表进行调整。 (七) 合营安排的分类及共同经营的会计处理方法 1、合营安排的分类 合营安排分为共同经营和合营企业。未通过单独主体达成的合营安排，划分为共同经营。单独主体，是指具有单独可辨认的财务架构的主体，包括单独的法人主体和不具备法人主体资格但法律认可的主体。通过单独主体达成的合营安排，通常划分为合营企业。相关事实和情况变化导致合营方在合营安排中享有的权利和承担

212、的义务发生变化的，合营方对合营安排的分类进行重新评估。 2、共同经营的会计处理 共同经营参与方应当确认其与共同经营中利益份额相关的下列项目，并按照相关企业会计准则的规定进行会计处理：确认单独所持有的资产或负债，以及按其份额确认共同持有的资产或负债；确认出售其享有的共同经营产出份额所产生的收入；按其份额确认共同经营因出售产出所产生的收入；确认单独所发生的费用，以及按其份额确认共同经营发生的费用。 对共同经营不享有共同控制的参与方，如果享有该共同经营相关资产且承担该共同经营相关负债的，参照共同经营参与方的规定进行会计处理；否则，应当按照相关企业会计准则的规定进行会计处理。 3、合营企业的会计处理

213、北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 65 合营企业参与方应当按照企业会计准则第 2 号长期股权投资的规定对合营企业的投资进行会计处理，不享有共同控制的参与方应当根据其对该合营企业的影响程度进行会计处理。 (八) 现金及现金等价物的确定标准 本公司在编制现金流量表时所确定的现金，是指本公司库存现金以及可以随时用于支付的存款。在编制现金流量表时所确定的现金等价物，是指持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。 (九) 外币业务及外币财务报表折算 1、外币业务折算 本公司对发生的外币交易，采用与交易发生日折合本位币入账

214、。资产负债表日外币货币性项目按资产负债表日即期汇率折算，因该日的即期汇率与初始确认时或者前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，除符合资本化条件的外币专门借款的汇兑差额在资本化期间予以资本化计入相关资产的成本外，均计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其记账本位币金额。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，折算后的记账本位币金额与原记账本位币金额的差额，作为公允价值变动(含汇率变动)处理，计入当期损益或确认为其他综合收益。 2、外币财务报表折算 本公司的控股子公司、合营企业、联营企业等，若采用与本公司不同的记账

215、本位币，需对其外币财务报表折算后，再进行会计核算及合并财务报表的编报。资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。利润表中的收入和费用项目，采用交易发生日的即期汇率折算。折算产生的外币财务报表折算差额，在资产负债表中所有者权益项目其他综合收益下列示。外币现金流量按照系统合理方法确定的，采用交易发生日的即期汇率折算。汇率变动对现金的影响额，在现金流量表中单独列示。处置境外经营时，与该境外经营有关的外币报表折算差额，全部或按处置该境外经营的比例转入处置当期损益。 (十) 金融工具 1、金融工具的分类及确认 金

216、融工具划分为金融资产或金融负债和权益工具。本公司成为金融工具合同的一方时，确认为一项金融资产或金融负债，或权益工具。 金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 66 至到期投资、应收款项、可供出售金融资产。除应收款项以外的金融资产的分类取决于本公司及其子公司对金融资产的持有意图和持有能力等。金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以及其他金融负债。 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括持有目的为短期内出售的交易性金融资产和初始确

217、认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产；应收款项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产；可供出售金融资产包括初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产及未被划分为其他类的金融资产；持有至到期投资是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且管理层有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。 2、金融工具的计量 本公司金融工具始确认按公允价值计量。后续计量分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产及以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债按公允价值计量；持有到期投资、贷款和应收款项以及其他金融负债按摊余成本计量；在活跃市场中没有

218、报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产或者衍生金融负债，按照成本计量。本公司金融资产或金融负债后续计量中公允价值变动形成的利得或损失，除与套期保值有关外，按照如下方法处理：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，计入公允价值变动损益。可供出售金融资产的公允价值变动计入其他综合收益。 3、本公司对金融工具的公允价值的确认方法 如存在活跃市场的金融工具，以活跃市场中的报价确定其公允价值；如不存在活跃市场的金融工具，采用估值技术确定其公允价值。估值技术主要包括市场法、收益法和成本法。 4、金

219、融资产负债转移的确认依据和计量方法 金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移时，或既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产控制的，应当终止确认该项金融资产。金融资产满足终止确认条件的，将所转移金融资产的账面价值与因转移而收到的对价和原直接计入其他综合收益的公允价值变动累计额之和的差额部分，计入当期损益。部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行分摊。 金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，则应终止确认该金融负债或其一部分。 5、金融资产减值 北京华融启明风险管理技术股份有限公

220、司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 67 除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产外，本公司在每个资产负债表日对其他金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明金融资产发生减值的，计提减值准备。 本公司对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试；对单项金额不重大的金融资产，单独进行减值测试或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。 持有至到期投资

221、、贷款和应收款项减值 以成本或摊余成本计量的金融资产将其账面价值减记至预计未来现金流量现值，减记金额确认为减值损失，计入当期损益。金融资产在确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，金融资产转回减值损失后的账面价值不超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。 可供出售金融资产减值 当综合相关因素判断可供出售权益工具投资公允价值下跌是严重或非暂时性下跌时，表明该可供出售权益工具投资发生减值。其中“严重下跌”是指公允价值下跌幅度累计超过20%；“非暂时性下跌”是指公允价值连续下跌时间超过 12 个月。 可供

222、出售金融资产发生减值时，将原计入其他综合收益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入当期损益，该转出的累计损失为该资产初始取得成本扣除已收回本金和已摊销金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余额。 在确认减值损失后，期后如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，可供出售权益工具投资的减值损失转回确认为其他综合收益，可供出售债务工具的减值损失转回计入当期损益。 在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，或与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产的减值损失，不予转回。 (十一) 应收款项 本公

223、司采用备抵法核算坏帐损失。 对于单项金额重大的金融资产单独进行减值测试。坏账准备根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提；单项金额重大主要指 200 万元以上的款项； 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 68 对单项金额不重大的金融资产，单独进行减值测试或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。单独测试未发生减值的金融资产（包括单项金额重大和不重大的金融资产），包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中再进行减值测试。已单项确认减值损失的金融资产，不包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。 1、单项金额重

224、大并单项计提坏账准备的应收款项 单项金额重大的判断依据或金额标准 单项金额重大主要指 200 万元以上的款项 单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法 根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备 2、按信用风险特征组合计提坏账准备的应收款项 按信用风险特征组合计提坏账准备的计提方法（账龄分析法、余额百分比法、其他方法） 以账龄为信用风险特征的应收款项 采用账龄分析法，按应收款项的账龄和规定的比例提取 组合中，采用账龄分析法计提坏账准备情况： 账龄 应收账款计提比例(%) 其他应收款计提比例(%) 1-6 个月 0 0 7 个月-1 年 5 5 12 年（含） 10 10 23 年（

225、含） 20 20 34 年（含） 50 50 45 年（含） 80 80 5 年以上 100 100 组合中，采用其他方法计提坏账准备的情况如下： 组合名称 方法说明 关联方组合 对关联方之间的应收款项经单独测试后未减值的不计提坏账准备。 3、单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收款项 单项计提坏账准备的理由 有确凿证据表明可收回性存在明显差异 坏账准备的计提方法 根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备 4、对于其他应收款项（包括应收票据、预付款项、应收利息、长期应收款等），根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额计提坏账准备。 (十二) 长期股权投资 长期股权投资指投资方

226、对被投资单位实施控制、重大影响的权益性投资，以及对其合营企业的权益性投资。 1、共同控制、重大影响的判断标准 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 69 共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。 重大影响，是指投资方对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。在确定能否对被投资单位施加重大影响时，应当考虑投资方和其他方持有的被投资单位当期可转换公司债券、当期可执行认股权证等潜在表决权因素。投资方能够对被投资单位施加

227、重大影响的，被投资单位为其联营企业。 2、初始投资成本确定 （1）本公司合并后未形成的长期股权投资。 （2）除本公司合并形成的长期股权投资以外，其他方式取得的长期股权投资，按照下列规定确定其初始投资成本： 以支付现金取得的长期股权投资，应当按照实际支付的购买价款作为初始投资成本。初始投资成本包括与取得长期股权投资直接相关的费用、税金及其他必要支出。 以发行权益性证券取得的长期股权投资，应当按照发行权益性证券的公允价值作为初始投资成本。与发行权益性证券直接相关的费用，按照企业会计准则第 37 号金融工具列报的有关规定确定。 通过非货币性资产交换取得的长期股权投资，其初始投资成本按照企业会计准则第

228、 7 号非货币性资产交换的有关规定确定。 通过债务重组取得的长期股权投资，其初始投资成本按照企业会计准则第 12 号债务重组的有关规定确定。 3、后续计量及损益确认方法 投资方能够对被投资单位实施控制的长期股权投资应当采用成本法核算；对被投资单位具有共同控制或重大影响的长期股权投资，采用权益法核算，投资方对联营企业的权益性投资，其中一部分通过风险投资机构、共同基金、信托公司或包括投连险基金在内的类似主体间接持有的，无论以上主体是否对这部分投资具有重大影响，都可以对间接持有的该部分投资选择以公允价值计量且其变动计入损益，并对其余部分采用权益法核算。 （1）采用成本法核算的长期股权投资，追加或收回

229、投资应当调整长期股权投资的成本；被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。 （2）采用权益法核算的长期股权投资，长期股权投资的初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，不调整长期股权投资的初始投资成本；长期股权投北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 70 资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。被投资单位可辨认净资产的公允价值，比照企业会计准则第 20 号企业合并的有关规定确定。 本公司取得长期股权投资后，按照应享有或应分担的被投

230、资单位当年实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资收益和其他综合收益，同时调整长期股权投资的账面价值。按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值；本公司于被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配之外所有者权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入所有者权益。在确认应享有或应分担被投资单位的净损益份额时，以取得投资时被投资单位可辨认净资产的公允价值为基础，对被投资单位净利润进行调整后确认。对被投资单位采用的与本公司不一致的会计政策及会计期间、以本公司取得投资时被投资单位固定资产及无形资产的公允价值为基础计提的折旧额或摊销额，以及以本公司取

231、得投资时有关资产的公允价值为基础计算确定的资产减值准备金额等对被投资单位净利润的影响进行调整，并且将本公司与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益予以抵销，在此基础上确认投资损益和其他综合收益等。本公司与被投资单位发生的内部交易损失，按照企业会计准则第 8 号资产减值等规定属于资产减值损失的则全额确认。 在确认应分担的被投资单位发生的净亏损时，以长期股权投资及其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限（投资企业负有承担额外损失义务的除外）；如果被投资单位以后各期实现盈利的，在收益分享额超过未确认的亏损分担额以后，按超过未确认的亏损分担额的金额，依次恢复长期权益、长期股权投资的账面

232、价值。 (十三) 固定资产 1、固定资产确认条件 固定资产指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。同时满足以下条件时予以确认：与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业；该固定资产的成本能够可靠地计量。 2、固定资产分类和折旧方法 本公司固定资产主要分为：办公家具、电子设备；折旧方法采用年限平均法。根据各类固定资产的性质和使用情况，确定固定资产的使用寿命和预计净残值。并在年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值和折旧方法进行复核，如与原先估计数存在差异的，进行相应的调整。除已提足折旧仍继续使用的固定资产和单独计价入账的土地之外，本公司对所有固定资产北

233、京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 71 计提折旧。 固定资产类别 预计净残值率(%) 预计使用年限(年) 年折旧率(%) 办公家具 0 5 20 电子设备 0 3 33.3 3、融资租入固定资产的认定依据、计价方法 融资租入固定资产为实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁。融资租入固定资产初始计价为租赁期开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值较低者作为入账价值；融资租入固定资产后续计价采用与自有固定资产相一致的折旧政策计提折旧及减值准备。 (十四) 长期待摊费用 本公司长期待摊费用是指已经支出，但受益期限在一年以上（不含一年）

234、的各项费用。长期待摊费用按费用项目的受益期限分期摊销，不能确定收益期限的，按照三年期限摊销。若长期待摊的费用项目不能使以后会计期间受益，则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。 (十五) 借款费用 1、借款费用资本化的确认原则 本公司发生的借款费用，可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的，予以资本化，计入相关资产成本；其他借款费用，在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。符合资本化条件的资产，是指需要经过相当长时间的购建或者生产活动才能达到预定可使用或者可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资产。 2、资本化金额计算方法 资本化期间，是指从借款费用开始资本化时点到停

235、止资本化时点的期间。借款费用暂停资本化的期间不包括在内。在购建或生产过程中发生非正常中断、且中断时间连续超过 3 个月的，应当暂停借款费用的资本化。 借入专门借款，按照专门借款当期实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额确定；占用一般借款按照累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率计算确定，资本化率为一般借款的加权平均利率；借款存在折价或溢价的，按照实际利率法确定每一会计期间应摊销的折价或溢价金额，调整每期利息金额。 实际利率法是根据借款实际利率计算其摊余折价或溢价或利息费用的方法。其中实际利北

236、京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 72 率是借款在预期存续期间的未来现金流量，折现为该借款当前账面价值所使用的利率。 (十六) 长期资产减值 长期股权投资、采用成本模式计量的投资性房地产、固定资产、在建工程、采用成本模式计量的生产性生物资产、油气资产、无形资产、商誉等长期资产于资产负债表日存在减值迹象的，进行减值测试。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。 可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。资产减值准备按单项资产为基础计算并确认，如果难以

237、对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组确定资产组的可收回金额。资产组是能够独立产生现金流入的最小资产组合。 在财务报表中单独列示的商誉，无论是否存在减值迹象，至少每年进行减值测试。减值测试时，商誉的账面价值分摊至预期从企业合并的协同效应中受益的资产组或资产组组合。测试结果表明包含分摊的商誉的资产组或资产组组合的可收回金额低于其账面价值的，确认相应的减值损失。减值损失金额先抵减分摊至该资产组或资产组组合的商誉的账面价值，再根据资产组或资产组组合中除商誉以外的其他各项资产的账面价值所占比重，按比例抵减其他各项资产的账面价值。 上述资产减值损失一经确认，以后期间不予转回价值得以恢复的

238、部分。 (十七) 职工薪酬 职工薪酬，是指企业为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。职工薪酬主要包括短期薪酬、离职后福利、辞退福利和其他长期职工福利。 1、短期薪酬 在职工为本公司提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益，其他会计准则要求或允许计入资产成本的除外。本公司发生的职工福利费，在实际发生时根据实际发生额计入当期损益或相关资产成本。职工福利费为非货币性福利的，按照公允价值计量。企业为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及按规定提取的工会经费和职工教育经费，在职工提供服务的会计期间，根据规定的计提基础

239、和计提比例计算确定相应的职工薪酬金额，并确认相应负债，计入当期损益或相关资产成本。 2、离职后福利 本公司在职工提供服务的会计期间，根据设定提存计划计算的应缴存金额确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。根据预期累计福利单位法确定的公式将设定受益计划产生的北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 73 福利义务归属于职工提供服务的期间，并计入当期损益或相关资产成本。 3、辞退福利 本公司向职工提供辞退福利时，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益：本公司不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；本公司确

240、认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。 4、其他长期职工福利 本公司向职工提供的其他长期职工福利，符合设定提存计划条件的，应当按照有关设定提存计划的规定进行处理；除此外，根据设定受益计划的有关规定，确认和计量其他长期职工福利净负债或净资产。 (十八) 收入 1、销售商品的收入确认 （1）企业已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给购货方； （2）企业既没有保留通常与所有权相联系的继续管理权，也没有对已售出的商品实施控制； （3）收入的金额能够可靠的计量； （4）与交易相关的经济利益很可能流入企业； （5）相关的已发生或将发生的成本能够可靠地计量。 2、提供劳务的收入确认 （1）在同一会计

241、年度内开始并完成的劳务，在完成劳务时确认收入。 （2）如劳务的开始和完成分属不同的会计年度，在提供劳务交易的结果能够可靠估计的情况下，在资产负债表日按完工百分比法确认相关劳务收入。在提供劳务交易的结果不能可靠估计的情况下，在资产负债表日按已经发生并预计能够补偿的劳务成本金额确认收入。 在同时满足下列条件的情况下，表明其结果能够可靠估计： 与合同相关的经济利益很可能流入企业； 实际发生的合同成本能够清楚地区分和可靠地计量； 固定造价合同还必须同时满足合同总收入能够可靠计量及合同完工进度和为完成合同尚需发生的成本能够可靠地确定。 本公司受托开发软件及提供配套咨询服务提供服务期间，开发过程中客户未做

242、分期验收，受托开发软件服务在完成软件开发工作、客户验收合格后确认收入；开发过程中客户分期验收，北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 74 受托开发软件服务按照验收进度确认收入。 提供咨询服务以实际服务完成确认收入。 技术服务年费，在提供技术服务的结果能够可靠估计的情况下,按照技术服务合同约定的服务所属期间，采用直线法分期确认收入。 3、让渡资产使用权收入确认 在满足相关的经济利益很可能流入企业和收入的金额能够可靠地计量等两个条件时，本公司分别以下情况确认收入： （1）利息收入按照他人使用本公司货币资金的时间和实际利率计算确定。 （2）使用费收入

243、按照有关合同或协议约定的收费时间和方法计算确定。 (十九) 递延所得税资产和递延所得税负债 1、根据资产、负债的账面价值与其计税基础之间的差额（未作为资产和负债确认的项目按照税法规定可以确定其计税基础的，确定该计税基础为其差额），按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计算确认递延所得税资产或递延所得税负债。 2、递延所得税资产的确认以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限。资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异的，确认以前会计期间未确认的递延所得税资产。如未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的，则减

244、记递延所得税资产的账面价值。 3、对与子公司及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，确认递延所得税负债，除非本公司能够控制暂时性差异转回的时间且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。对与子公司及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，当该暂时性差异在可预见的未来很可能转回且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额时，确认递延所得税资产。 (二十) 租赁 1、经营租赁的会计处理方法：经营租赁的租金支出在租赁期内按照直线法计入相关资产成本或当期损益。 2、融资租赁的会计处理方法：以租赁资产的公允价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，租入资产的入账价值与最低租赁付款

245、额之间的差额作为未确认融资费用，在租赁期内按实际利率法摊销。最低租赁付款额扣除未确认融资费用后的余额作为长期应付款列示。 (二十一) 主要会计政策变更、会计估计变更的说明 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 75 主要会计政策、会计估计未发生变更。 四、 税项 (一)主要税种及税率 税种 计税依据 税率 增值税 按税法规定计算的销售货物和应税劳务收入为基础计算销项税额，在扣除当期允许抵扣的进项税额后，差额部分为应交增值税。 17% 增值税 技术服务 6% 城市维护建设税 应缴纳流转税额 7% 教育费附加 应缴纳流转税额 3% 地方教育附加 应

246、缴纳流转税额 2% 企业所得税 应纳税所得额 15%/25% (二)重要税收优惠及批文 2016 年 12 月 1 日本公司取得北京市科学技术委员会、北京市财政局、北京市国家税务局、北京市地方税务局核发的 GR201611000973 号高新技术企业证书，有效期三年。根据企业所得税法及国税函2009203 号关于实施高新技术企业所得税优惠有关问题的通知，本公司享受高新技术企业减按 15%的税率征收企业所得税。 本公司根据财税201649 号文件规定的企业所得税优惠政策，符合财税201227 号文件规定的软件企业，自 2015 年起自获利年度享受企业所得税“两免三减半”优惠政策。同时本公司根据财

247、政部 国家税务总局 科技部关于完善研究开发费用税前加计扣除政策的通知（财税2015119 号）在 2016 年度享受研发费加计扣除税收优惠政策。 五、 合并财务报表重要项目注释 以下注释项目除非特别指出，期初指 2015 年 12 月 31 日 ，期末指 2016 年 12 月 31 日，本期指 2016 年度，上期指 2015 年度。 (一)货币资金 类 别 期末余额 期初余额 现金 22,213.68 10,450.71 银行存款 46,101,077.91 5,120,469.94 其他货币资金 合 计 46,123,291.59 5,130,920.65 其中：存放在境外的款项总额 (

248、二) 应收账款 1、应收账款分类 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 76 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏账准备的应收账款 6,900,750.00 100.00 39,600.00 0.57 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 6,900,750.00 100.00 39,600.00 0.57 续表 类 别 期初余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏

249、账准备的应收账款 6,710,000.00 100.00 94,000.00 1.40 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 6,710,000.00 100.00 94,000.00 1.40 2、按组合计提坏账准备的应收账款 采用账龄分析法计提坏账准备的应收账款 账龄 期末余额 期初余额 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 1-6 个月 6,108,750.00 0.00 5,470,000.00 0.00 7 个月-1 年 792,000.00 5.00 39,600.00 600,000.00 5.00 30,000.00 1 至 2

250、年 10.00 640,000.00 10.00 64,000.00 合计 6,900,750.00 0.57 39,600.00 6,710,000.00 1.40 94,000.00 3、按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况 单位名称 期末余额 占应收账款总额的比例(%) 坏账准备余额 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 1,780,000.00 25.79 北京万通宜金投资管理有限公司 1,560,000.00 22.61 39,600.00 嘉兴志聪贸易有限公司 1,410,750.00 20.44 上海尚谷软件有限公司 1,160,000.00 16.81 温州元鼎铜业有限公司

251、540,000.00 7.83 合计 6,450,750.00 93.48 39,600.00 (三)预付款项 1、预付款项按账龄列示 账龄 期末余额 期初余额 金额 比例(%) 金额 比例(%) 1 年以内 508,256.79 100.00 4,274,847.33 100.00 合计 508,256.79 100.00 4,274,847.33 100.00 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 77 2、账龄超过 1 年的大额预付款项情况 无。 3、预付款项金额前三名单位情况 单位名称 期末余额 占预付款项总额的比例(%) 北京泰禾信康

252、科技孵化器有限公司 279,256.79 54.94 河北顺邦新钢铁电子商务有限公司 224,500.00 44.17 刘占军 4,500.00 0.89 合计 508,256.79 100.00 (四)其他应收款 1、其他应收款 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其他应收款 2,512,051.58 100.00 761.00 0.03 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 合计 2,512,051.58 100.00 761.00 0.03 续表 类 别 期初余额 账面余额 坏

253、账准备 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其他应收款 2,714,004.75 100.00 16,742.59 0.62 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 合计 2,714,004.75 100.00 16,742.59 0.62 2、按组合计提坏账准备的其他应收款 采用账龄分析法计提坏账准备的其他应收款 账龄 期末余额 期初余额 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 1-6 个月 2,496,831.58 0.00 2,528,903.82 2,528,903.82 2，

254、2,528,903.82 0.00 7 个月-1 年 15,220.00 5.00 761.00 35,350.00 5.00 1,767.50 1-2 年 10.00 149,750.93 10.00 14,975.09 合计 2,512,051.58 0.03 761.00 2,714,004.75 0.62 16,742.59 3、其他应收款按款项性质分类情况 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 78 款项性质 期末余额 期初余额 关联方欠款 1,665,000.00 1,708,180.00 员工欠款 155,013.98 160,1

255、01.19 押金保证金 675,430.00 往来款 16,607.60 845,723.56 合计 2,512,051.58 2,714,004.75 4、按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况 债务人名称 款项 性质 期末余额 账龄 占其他应收款期末余额合计数比例(%) 坏账准备 余额 上海华融启明国际贸易有限公司 关联方欠款 1,491,000.00 1-6 个月 59.35 北京泰禾信康科技孵化器有限公司 押金保证金 611,010.00 1-6 个月 24.32 北京兴利振荣新技术开发有限公司 关联方欠款 174,000.00 1-6 个月 6.93 北京亿城物业管理有限公司

256、押金保证金 54,000.00 1-6 个月 2.15 林本玲 员工欠款 39,000.00 1-6 个月 1.55 合计 2,369,010.00 94.31 (五)其他流动资产 项目 期末余额 期初余额 待抵扣进项税 92,610.97 长安弘哲亿信深蓝启明灵活对冲 6 号分级资产管理计划进取级 5,300,000.00 合计 5,392,610.97 (六)长期股权投资 被投资单位 期初余额 本期增减变动 期末余额（万元） 减值准备期末余额 追加投资 减少投资 权益法下确认的投资损益 其他综合收益调整 其他权益变动 宣告发放现金股利或利润 计提减值准备 其他（万元） 联营企业 3,360

257、.00 3,360.00 上海华融启明国际贸易有限公司 3,360.00 3,360.00 合计 3,360.00 3,360.00 注：2016 年 12 月 15 日，根据股权转让协议，本公司将持有上海华融启明国际贸易有限公司 50.50%的股权转让给沈阳君达成经贸有限公司, 将持有上海华融启明国际贸易有限公司7.50%的股权转让给自然人史军，丧失了对上海公司的控制权，上海华融启明国际贸易有限公北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 79 司 2016 年 12 月 31 日资产负债表不再纳入合并范围， 2016 年度利润表、现金流量表纳入合

258、并报表范围。 (七)固定资产 1、 固定资产情况 项目 电子设备 办公家具 合计 一、账面原值： 1.期初余额 229,340.35 98,070.00 327,410.35 2.本期增加金额 120,661.67 74,866.00 195,527.67 （1）购置 120,661.67 74,866.00 195,527.67 （2）在建工程转入 （3）企业合并增加 3.本期减少金额 2,991.45 2,991.45 （1）处置或报废 2,991.45 2,991.45 4.期末余额 347,010.57 172,936.00 519,946.57 二、累计折旧 1.期初余额 36,19

259、8.99 6,733.71 42,932.70 2.本期增加金额 106,634.85 27,751.84 134,386.69 （1）计提 106,634.85 27,751.84 134,386.69 3.本期减少金额 1,657.60 1,657.60 （1）处置或报废 1,657.60 1,657.60 4.期末余额 141,176.24 34,485.55 175,661.79 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额 （1）计提 3.本期减少金额 （1）处置或报废 4.期末余额 四、账面价值 1.期末账面价值 205,834.33 138,450.45 344,284.78 2

260、.期初账面价值 193,141.36 91,336.29 284,477.65 2、截止 2016 年 12 月 31 日，暂时闲置的固定资产情况：无 3、截止 2016 年 12 月 31 日，通过融资租赁租入的固定资产情况：无 4、截止 2016 年 12 月 31 日，通过经营租赁租出的固定资产情况：无 (八)长期待摊费用 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 80 类别 期初余额 本期增加额 本期摊销额 其他减少额 期末余额 装修费 193,578.20 193,578.20 合计 193,578.20 193,578.20 (九)递延

261、所得税资产、递延所得税负债 1、 递延所得税资产和递延所得税负债不以抵销后的净额列示 项 目 期末余额 期初余额 递延所得税 资产/负债 可抵扣/应纳税暂时性差异 递延所得税 资产/负债 可抵扣/应纳税暂时性差异 递延所得税资产： 资产减值准备 5,045.13 40,361.00 3,743.77 14,975.09 可抵扣亏损 23,390.14 93,560.55 小 计 5,045.13 40,361.00 27,133.91 108,535.64 2、 未确认递延所得税资产明细 项 目 期末余额 未弥补亏损 959.25 合计 959.25 注：北京世纪启明科技有限公司、北京锐斯科信

262、息技术有限公司未来能否获得足够的应纳税所得额具有不确定性，因此未确认递延所得税资产。 3、 未确认递延所得税资产的可抵扣亏损将于以下年度到期情况：无 (十)应付账款 项目 期末余额 期初余额 1 年以内（含 1 年） 39,000.00 合计 39,000.00 (十一) 预收款项 项目 期末余额 期初余额 1 年以内（含 1 年） 298,113.19 合计 298,113.19 (十二) 应付职工薪酬 1、 应付职工薪酬分类列示 项目 期初余额 本期增加额 本期减少额 期末余额 一、短期薪酬 334,866.94 7,267,135.61 6,957,083.37 644,919.18 二

263、、离职后福利-设定提存计划 14,218.05 429,222.75 413,700.91 29,739.89 三、辞退福利 32,473.16 32,473.16 四、一年内到期的其他福利 合计 349,084.99 7,728,831.52 7,403,257.44 674,659.07 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 81 2、 短期职工薪酬情况 项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 一、工资、奖金、津贴和补贴 321,889.30 6,362,084.47 6,064,294.78 619,678.99 二、职工福利费 3

264、24.00 324.00 三、社会保险费 12,977.64 317,900.14 305,637.59 25,240.19 其中：工伤保险费 569.93 12,943.96 12,612.36 901.53 生育保险费 933.51 22,749.00 21,879.45 1,803.06 医疗保险费 11,474.20 282,207.18 271,145.78 22,535.60 四、住房公积金 586,827.00 586,827.00 五、工会经费和职工教育经费 六、短期带薪缺勤 七、短期利润分享计划 合计 334,866.94 7,267,135.61 6,957,083.37

265、644,919.18 3、 设定提存计划情况 项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 1、基本养老保险 13,748.00 409,716.04 394,925.66 28,538.38 2、失业保险费 470.05 19,506.71 18,775.25 1,201.51 合计 14,218.05 429,222.75 413,700.91 29,739.89 (十三) 应交税费 税种 期末余额 期初余额 增值税 279,072.13 281,839.13 企业所得税 21,185.95 城市维护建设税 19,586.55 19,728.74 教育费附加 8,394.24 8,455.

266、17 地方教育费附加 5,596.16 5,636.78 个人所得税 2,042.11 合计 314,691.19 336,845.77 (十四) 其他应付款 款项性质 期末余额 期初余额 关联方往来款 473,074.80 往来款 613,768.96 75,757.10 其他 286,697.70 合计 613,768.96 835,529.60 账龄超过 1 年的大额其他应付款情况的说明：无 (十五) 股本 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 82 项目 期初余额 本次变动增减（+、-） 期末余额 发行新股 送股 公积金转股 其他 小计

267、 安勇 7,142,857.00 7,142,857.00 7,142,857.00 上海丰珏投资中心（有限合伙） 2,583,300.00 4,217,680.00 4,217,680.00 6,800,980.00 王革新 1,956,700.00 3,194,648.00 3,194,648.00 5,151,348.00 北京华融德亿投资咨询有限公司 4,285,714.00 4,285,714.00 4,285,714.00 西藏天宇投资有限公司 1,200,000.00 1,959,206.00 1,959,206.00 3,159,206.00 上海品晶投资中心（有限合伙） 1,

268、138,100.00 1,858,143.00 1,858,143.00 2,996,243.00 于伟 1,000,000.00 1,632,671.00 1,632,671.00 2,632,671.00 上海麦风企业管理中心（有限合伙） 2,626,265.00 2,626,265.00 2,626,265.00 上海联德实业发展有限公司 600,000.00 979,603.00 979,603.00 1,579,603.00 丁超 500,000.00 816,336.00 816,336.00 1,316,336.00 股份总数 8,978,100.00 28,713,123.00

269、 28,713,123.00 37,691,223.00 注：本期股本的增加情况详见“一、公司的基本情况（三）公司的历史沿革”。 (十六) 资本公积 类 别 期初余额 本期增加额 本期减少额 期末余额 一、资本溢价 12,466,900.00 50,966,577.00 14,177,782.23 49,255,694.77 合计 12,466,900.00 50,966,577.00 14,177,782.23 49,255,694.77 注：2016 年 4 月，上海麦风企业管理中心（有限合伙）以 500 万元人民币认购公司注册资本 89.78 万元，溢价部分 410.22 万元计入公司资

270、本公积。 2016 年 6 月，公司以经审计后的净资产 2,839.13 万元（其中实收资本 987.59 万元，资本公积 1,656.91，盈余公积 14.18 万元，未分配利润 180.45 万元）按照 1.0920：1 的折股比例整体变更为股份公司，其中：2,600.00 万元计入股本，239.13 万元计入资本公积。 2016 年 7 月，上海麦风企业管理中心（有限合伙）第二次增资，以 55.56 万元新增注册资本人民币 26.27 万元，溢价部分 29.29 万元计入公司资本公积。 2016 年 9 月，安勇和北京华融德亿投资咨询有限公司新增注册资本合计人民币 1,142.86万元，

271、其中安勇以 3,625.00 万元新增注册资本人民币 714.29 万元，溢价部分 2,910.71 万元计入公司资本公积, 北京华融德亿投资咨询有限公司以 2,175.00 万元新增注册资本人民币428.57 万元，溢价部分 1,746.43 万元计入公司资本公积。 (十七) 盈余公积 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 83 类 别 期初余额 本期增加额 本期减少额 期末余额 法定盈余公积 141,779.23 144,650.83 141,779.23 144,650.83 合计 141,779.23 144,650.83 141,77

272、9.23 144,650.83 注：2016 年 6 月，公司以经审计后的净资产 2,839.13 万元（其中实收资本 987.59 万元，资本公积 1,656.91，盈余公积 14.18 万元，未分配利润 180.45 万元）按照 1.0920：1 的折股比例整体变更为股份公司，其中：2,600.00 万元计入股本，239.13 万元计入资本公积。 (十八) 未分配利润 项目 期末余额 金额 提取或分配比例 调整前上期末未分配利润 1,276,013.08 调整期初未分配利润合计数（调增+，调减-） 调整后期初未分配利润 1,276,013.08 加：本期归属于母公司所有者的净利润 1,82

273、7,326.95 减：提取法定盈余公积 144,650.83 净利润 10% 提取任意盈余公积 应付普通股股利 转作股本的普通股股利 其他 1,804,538.54 期末未分配利润 1,154,150.66 注：见“盈余公积注释”。 (十九) 营业收入和营业成本 1、按明细列示 项目 本期发生额 上期发生额 收入 成本 收入 成本 一、主营业务小计 15,999,772.33 4,141,076.01 9,976,094.53 2,054,596.82 二、其他业务小计 421,534.83 406,343.51 76,902.88 855.00 合计 16,421,307.16 4,547,

274、419.52 10,052,997.41 2,055,451.82 3、 前五名客户的营业收入情况 单位名称 营业收入金额 占公司全部营业收入的比例（%） 霸州市新冠金属制品有限公司 3,094,339.62 18.84 温州元鼎铜业有限公司 2,396,226.42 14.59 北京万通宜金投资管理有限公司 2,196,226.42 13.37 上海豪亦明金属材料有限公司 2,150,943.40 13.10 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 1,679,245.28 10.23 合计 11,516,981.14 70.13 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编

275、号：2017-025 84 (二十) 税金及附加 项目 本期发生额 上期发生额 城市维护建设税 53,973.67 30,676.84 教育费附加 23,131.59 13,147.21 印花税 51,289.90 地方教育费附加 15,421.05 8,764.81 合计 143,816.21 52,588.86 (二十一) 销售费用 项目 本期发生额 上期发生额 工资及社保费用 766,964.73 183,509.94 招待费 90,503.65 27,057.60 广告费和业务宣传费 96,990.17 75,924.60 办公费及杂费 122,234.25 25,610.30 差旅费

276、 319,964.90 163,725.20 房租费 162,239.34 60,013.48 交通费及快递 45,942.21 51,053.19 会议费 164,090.07 532,276.80 合计 1,768,929.32 1,119,171.11 (二十二) 管理费用 项目 2016 年度 2015 年度 工资及社保费用 2,508,531.16 1,075,600.74 办公费 471,960.67 432,099.85 差旅费 603,664.18 789,159.38 招待费 375,913.00 176,254.31 租赁费 234,148.18 197,772.32 研发

277、费用 1,803,084.54 1,470,524.83 网络及软件服务费 408,373.50 318,017.58 中介服务费 1,608,338.54 其他 1,449,192.49 396,137.49 合计 9,463,206.26 4,855,566.50 (二十三) 财务费用 项目 本期发生额 上期发生额 利息支出 减：利息收入 6,460.49 33,097.55 汇兑损失 减：汇兑收益 手续费支出 8,211.99 3,564.40 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 85 项目 本期发生额 上期发生额 投资顾问费 40,0

278、00.00 合计 1,751.50 10,466.85 (二十四) 资产减值损失 项目 本期发生额 上期发生额 坏账损失 -69,481.59 76,327.06 合计 -69,481.59 76,327.06 (二十五) 投资收益 项目 本期发生额 上期发生额 处置长期股权投资产生的投资收益 961,152.34 理财产品投资收益 268,301.49 187,581.81 合计 1,229,453.83 187,581.81 (二十六) 营业外收入 项目 本期发生额 上期发生额 其他 587.19 合计 587.19 (二十七) 营业外支出 项目 本期发生额 上期发生额 税收滞纳金 26.

279、46 81.35 合计 26.46 81.35 (二十八) 所得税费用 1、所得税费用明细 项目 本期发生额 上期发生额 按税法及相关规定计算的当期所得税费用 递延所得税费用 -32,179.04 -25,262.02 其他 合计 -32,179.04 -25,262.02 2、会计利润与所得税费用调整过程 项 目 金额 利润总额 1,795,093.31 按法定/适用税率计算的所得税费用 0.00 适用不同税率的影响 0.00 调整以前期间所得税的影响 非应税收入的影响 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025

280、86 项 目 金额 使用前期未确认递延所得税资产的可抵扣亏损的影响 本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏损的影响 本期确认的递延所得税的影响 -32,179.04 所得税费用 -32,179.04 (二十九) 现金流量表 1、 收到其他与经营活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 收回员工借款 612,673.38 569,195.66 利息收入 6,460.49 33,097.55 其他往来收入 4,959,600.12 243,211.79 合计 5,578,733.99 845,505.00 2、 支付其他与经营活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 银行手续

281、费 8,211.99 3,564.40 其他费用支出 6,497,202.17 2,743,342.30 其他往来支出 1,487,084.33 2,078,302.38 合计 7,992,498.49 4,825,209.08 3、 支付其他与投资活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 上海华融启明国际贸易有限公司期末货币资金余额 26,611.34 合计 26,611.34 4、 收到的其他与筹资活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 关联方拆入 1,708,180.00 20,783,618.80 合计 1,708,180.00 20,783,618.80 5、 支付的其他与

282、筹资活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 关联方拆出 617,574.80 19,277,374.00 合计 617,574.80 19,277,374.00 (三十) 现金流量表补充资料 1、 现金流量表补充资料 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 87 项目 本期发生额 上期发生额 1.将净利润调节为经营活动现金流量 净利润 1,827,272.35 2,096,774.88 加：资产减值准备 -69,481.59 76,327.06 固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧 134,386.69 34,682.58 无形资

283、产摊销 长期待摊费用摊销 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“”号填列） 固定资产报废损失（收益以“”号填列） 公允价值变动损失（收益以“”号填列） 财务费用（收益以“”号填列） 40,000.00 投资损失（收益以“”号填列） -1,229,453.83 递延所得税资产减少（增加以“”号填列） 22,088.78 -25,262.02 递延所得税负债增加（减少以“”号填列） 存货的减少（增加以“”号填列） 经营性应收项目的减少（增加以“”号填列） 1,541,266.14 -11,207,106.71 经营性应付项目的增加（减少以“”号填列） 2,927,502.92 1,3

284、79,699.81 其他 经营活动产生的现金流量净额 5,153,581.46 -7,604,884.40 2.不涉及现金收支的重大投资和筹资活动 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 3.现金及现金等价物净变动情况 现金的期末余额 46,123,291.59 5,130,920.65 减：现金的期初余额 5,130,920.65 115,246.75 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额 40,992,370.94 5,015,673.90 2、 现金及现金等价物 项目 期末余额 期初余额 一、现金 46,123,291.59 5

285、,130,920.65 其中：库存现金 22,213.68 10,450.71 可随时用于支付的银行存款 46,101,077.91 5,120,469.94 可随时用于支付的其他货币资金 可用于支付的存放中央银行款项 存放同业款项 拆放同业款项 二、现金等价物 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 88 项目 期末余额 期初余额 其中：三个月内到期的债券投资 三、期末现金及现金等价物余额 其中：母公司或集团内子公司使用受限制的现金及现金等价物 (三十一) 所有权或使用权受到限制的资产 无 六、 合并范围的变更 (一) 本期发生的非同一控制下企

286、业合并情况：无 (二) 本期发生的同一控制下企业合并：无 (三) 本期发生的反向购买：无 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 89 (四)本期出售子公司股权情况 子公司名称 股权处置价款(万元) 股权处置比例（%） 股权处置方式 丧失控制权的时点 丧失控制权时点的确定依据 处置价款与处置投资对应的合并财务报表层面享有该子公司净资产份额的差额（元） 丧失控制权之日剩余股权的比例 丧失控制权之日剩余股权的账面价值（元） 丧失控制权之日剩余股权的公允价值（元） 按照公允价值重新计量剩余股权产生的利得或损失（元） 丧失控制权之日剩余股权公允价值的确定

287、方法及主要假 与原子公司股权投资相关的其他综合收益转入投资损益的金额 上海华融启明国际贸易有限公司 4,640.00 58% 转让股权 2016/12/15 股东决议/章程 557,468.36 42% 33,196,316.02 33,600,000.00 403,683.98 处置价款推定剩余股权公允价值 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 90 (五)合并范围发生变化的其他原因 1、 北京世纪启明科技有限公司：2016 年 4 月，本公司成立全资子公司北京世纪启明科技有限公司，该公司注册资本为 400 万元，截至 2016 年 12 月

288、 31 日本公司未履行出资义务，新设公司尚未实际开展业务，只有零星费用发生。 2、北京锐斯科信息技术有限公司：2016 年 11 月，本公司成立子公司北京锐斯科信息技术有限公司，该公司注册资本为 100 万元，本公司持股比例 88%，截至 2016 年 12 月 31日本公司未履行出资义务，新设公司尚未实际开展业务，只有零星费用发生。 3、北京久益启明科技有限公司：2016 年 12 月，本公司成立子公司北京久益启明科技有限公司，该公司注册资本为 500 万元，公司持股比例 50.10%，截至 2016 年 12 月 31 日本公司未履行出资义务，新设公司尚未实际开展业务，只有零星费用发生。

289、七、 在其他主体中的权益 (一)在子公司中的权益 1、 企业集团的构成 子公司名称 注册地 主要经营地 业务性质 持股比例% 取得方式 直接 间接 北京世纪启明科技有限公司 北京 北京 技术服务 100.00 新设 北京锐斯科信息技术有限公司 北京 北京 技术服务 88.00 新设 北京久益启明科技有限公司 北京 北京 技术服务 50.10 新设 八、 关联方关系及其交易 （一） 本企业的实际控制人情况 根据一致行动人协议，公司实际控制人为周伟和于伟。公司股东上海丰珏、上海品晶、 上海麦风均为受周伟控制的合伙企业 （二） 本公司子公司的情况 详见附注“七、在其他主体中的权益”。 （三） 本企业

290、的其他关联方情况 序号 其他关联方名称 其他关联方与本企业关系 1 上海华融启明国际贸易有限公司 华融启明持股 42% 2 安勇 持有华融启明 18.95%股权的股东 3 上海丰珏投资中心（有限合伙） 持有华融启明 18.04%股权的股东 4 王革新 持有华融启明 13.67%股权的股东 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 91 序号 其他关联方名称 其他关联方与本企业关系 5 北京华融德亿投资咨询有限公司 持有华融启明 11.37%股权的股东 6 西藏天宇投资有限公司 持有华融启明 8.38%股权的股东 7 上海品晶投资中心（有限合伙） 持

291、有华融启明 7.95%股权的股东 8 于伟 持有华融启明 6.98%股权的股东 9 上海麦风企业管理中心（有限合伙） 持有华融启明 6.97%股权的股东 10 上海联德实业发展有限公司 持有华融启明 4.20%股权的股东 11 丁超 持有华融启明 3.49%股权的股东 12 北京深蓝启明投资咨询有限公司 公司股东于伟任总经理的公司 13 北京深蓝启明投资管理有限公司 公司股东于伟任总经理的公司 14 北京市天宇高新投资有限公司 与股东西藏天宇投资有限公司同受股东安勇控制的公司 15 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 与股东西藏天宇投资有限公司同受股东安勇控制的公司。 16 巴彦淖尔市威德矿业有

292、限责任公司 与股东西藏天宇投资有限公司同受股东安勇控制的公司 17 北京兴利振荣新技术开发有限公司 公司持股 42%的上海华融启明的子公司 （四） 关联交易情况 1、 购销商品、提供和接受劳务的关联交易 关联方名称 关联交易内容 关联交易定价方式及决策程序 本期发生额 金额 占同类交易金额的比例（%） 销售商品、提供劳务： 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 软件开发服务/服务年费 市场公允价值 1,679,245.28 10.50 巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司 软件开发服务/服务年费 市场公允价值 1,556,603.77 9.73 2、 其他关联交易 本公司投资长安弘哲亿信深蓝启明灵活对冲

293、 6 号分级资产管理计划（进取级），关联方深蓝启明是该资产管理计划的投资顾问，2016 年初公司购买该理财余额为 530 万元，2016年购买 350 万，赎回 880 万元，期末余额为 0。 3、 关联担保情况：无 （五） 关联方应收应付款项 1、 应收项目 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 92 项目名称 关联方 期末余额 期初余额 应收账款 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 1,780,000.00 1,240,000.00 应收账款 巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司 450,000.00 其他应收款 北京深蓝启明投资管理有限公司 18

294、0,000.00 其他应收款 北京深蓝启明投资咨询有限公司 1,495,000.00 其他应收款 北京市天宇高新投资有限公司 33,180.00 其他应收款 北京兴利振荣新技术开发有限公司 174,000.00 其他应收款 上海华融启明国际贸易有限公司 1,491,000.00 合计 3,580,000.00 2,948,180.00 注：公司为北京兴利振荣新技术开发有限公司代垫水电费 174,000.00 元；借款给上海华融启明国际贸易有限公司 1,491,000.00 元；分别偿还北京深蓝启明投资管理有限公司、北京深蓝启明投资咨询有限公司、北京市天宇高新投资有限公司借款 180,000.0

295、0 元、1,495,000.00 元、33,180.00 元。 2、应付项目 项目名称 关联方 期末余额 期初余额 其他应付款 周伟 30,000.00 468,574.80 其他应付款 上海丰珏投资中心（有限合伙） 2,500.00 其他应付款 上海品晶投资中心（有限合伙） 2,500.00 合计 30,000.00 473,574.80 九、 资产负债表日后事项 无 十、 其他重要事项 （1）追溯重述法：无 （2）未来适用法：无 十一、 母公司财务报表主要项目注释 (一)应收账款 1、 应收账款分类披露 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大

296、并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏账准备的应收账款 6,900,750.00 100.00 39,600.00 0.57 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 93 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 6,900,750.00 100.00 39,600.00 0.57 续表 类 别 期初余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏账准备的应收账款 6,710,000.00 1

297、00.00 94,000.00 1.40 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 6,710,000.00 100.00 94,000.00 1.40 按组合计提坏账准备的应收账款 采用账龄分析法计提坏账准备的应收账款 账龄 期末余额 期初余额 账面余额 计提比例% 坏账准备 账面余额 计提比例% 坏账准备 1-6 个月 6,108,750.00 0.00 5,470,000.00 0.00 7 个月-1 年 792,000.00 5.00 39,600.00 600,000.00 5.00 30,000.00 1-2 年 10.00 640,000.00 10.00 64,000

298、.00 合计 6,900,750.00 39,600.00 6,710,000.00 94,000.00 2、 按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况 单位名称 期末余额 占应收账款总额的比例(%) 坏账准备余额 乌海市天宇高岭土高新科技有限公司 1,780,000.00 25.79 北京万通宜金投资管理有限公司 1,560,000.00 22.61 39,600.00 嘉兴志聪贸易有限公司 1,410,750.00 20.44 上海尚谷软件有限公司 1,160,000.00 16.81 温州元鼎铜业有限公司 540,000.00 7.83 合计 6,450,750.00 93.48 39

299、,600.00 (二)其他应收款 1、其他应收款 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其他应收款 2,513,051.58 100.00 761.00 0.03 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 94 类 别 期末余额 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 合计 2,513,051.58 100.00 761.00 0.03 续表 类 别 期初余额 账面余额 坏账准备

300、 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其他应收款 4,544,996.72 100.00 1,767.50 0.04 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 合计 4,544,996.72 100.00 1,767.50 0.04 按组合计提坏账准备的其他应收款 采用账龄分析法计提坏账准备的其他应收款 账龄 期末余额 期初余额 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 1-6 个月 2,497,831.58 0.00 4,509,646.72 0.00 7 个月-1 年 15,220.00

301、 5.00 761.00 35,350.00 5.00 1,767.50 1-2 年 10.00 10.00 合计 2,513,051.58 0.03 761.00 4,544,996.72 1,767.50 2、本期计提、收回或转回的坏账准备情况 本期转回坏账准备金额为-1,006.50 元。 3、 其他应收款按款项性质分类情况 款项性质 期末余额 期初余额 关联方欠款 1,666,000.00 4,299,922.90 其中：子公司欠款 1,000.00 3,155,742.90 员工欠款 155,013.98 154,101.19 押金保证金 675,430.00 往来款 16,607.

302、60 90,972.63 合计 2,513,051.58 4,544,996.72 4、 按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况 债务人名称 款项 性质 期末余额 账龄 占其他应收款期末余额合计数比例(%) 坏账准备 余额 上海华融启明国际贸易有限公司 关联方欠款 1,491,000.00 1-6 个月 59.33 北京泰禾信康科技孵化器有限公司 押金保证金 611,010.00 1-6 个月 24.31 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 95 债务人名称 款项 性质 期末余额 账龄 占其他应收款期末余额合计数比例(%) 坏账准备 余

303、额 北京兴利振荣新技术开发有限公司 关联方欠款 174,000.00 1-6 个月 6.92 北京亿城物业管理有限公司 押金保证金 54,000.00 1-6 个月 2.14 林本玲 员工欠款 39,000.00 1-6 个月 1.55 合计 2,368,010.00 94.23 (三)长期股权投资 项目 期末余额 期初余额 账面余额 减值准备 账面价值 账面余额 减值准备 账面价值 对子公司投资 1,978,039.32 52,287.33 1,925,751.99 对联营、合营企业投资 33,196,316.02 33,196,316.02 合计 33,196,316.02 33,196,

304、316.02 1,978,039.32 52,287.33 1,925,751.99 对子公司投资 被投资单位 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 本期计提减值准备 账面价值 北京世纪启明科技有限公司 北京锐斯科信息技术有限公司 北京久益启明科技有限公司 合计 注：截至 2016 年 12 月 31 日，公司尚未履行对上述三家公司的出资。 对联营、合营企业投资 被投资单位 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 本期计提减值准备 账面价值 上海华融启明国际贸易有限公司 1,978,039.32 31,600,000.00 381,723.30 33,196,316.02 33,196,31

305、6.02 合计 1,978,039.32 31,600,000.00 381,723.30 33,196,316.02 33,196,316.02 注：2016 年 12 月 15 日，根据股权转让协议，本公司将原持有 100%股权的子公司上海华融启明国际贸易有限公司 50.50%的股权转让给沈阳君达成经贸有限公司, 将持有上海华融启明国际贸易有限公司 7.50%的股权转让给自然人史军，丧失了对上海华融启明国际贸易有限公的控制权，上海华融启明国际贸易有限公司由子公司变为联营企业，对上海华融启明国际贸易有限公司的长期股权投资由成本法转为权益法核算，追溯调整长期股权投资-21,960.68 元。

306、(四)营业收入和营业成本 1、按明细列示 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 96 项目 本期发生额 上期发生额 收入 成本 收入 成本 一、主营业务小计 15,999,772.33 4,141,076.01 9,976,094.53 2,054,596.82 二、其他业务小计 14,037.74 76,902.88 855.00 合计 16,013,810.07 4,141,076.01 10,052,997.41 2,055,451.82 2、 前五名客户的营业收入情况 单位名称 营业收入金额 占公司全部营业收入的比例（%） 霸州市新冠金

307、属制品有限公司 3,094,339.62 19.32 温州元鼎铜业有限公司 2,396,226.42 14.96 北京万通宜金投资管理有限公司 2,196,226.42 13.71 上海豪亦明金属材料有限公司 2,150,943.40 13.43 巴彦淖尔市威德矿业有限责任公司 1,679,245.28 10.48 合计 11,516,981.14 71.92 （六）补充资料 (一) 当期非经常性损益明细表 项目 金额 备注 1非流动资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 961,152.34 2越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的的税收返还、减免 3计入当期损益的政府补助（与企业业

308、务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 4计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 5企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 6非货币性资产交换损益 7委托他人投资或管理资产的损益 8因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 9债务重组损益 10企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 11交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 12同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 13与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 14除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业

309、务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 15单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 16对外委托贷款取得的损益 17采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 18根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 19受托经营取得的托管费收入 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 97 项目 金额 备注 20除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -26.46 21其他符合非经常性损益定义的损益项目 22所

310、得税影响额 23少数股东影响额 合计 961,125.88 (二) 净资产收益率和每股收益 报告期利润 加权平均净资产收益率（%） 每股收益 基本每股收益 稀释每股收益 本年度 上年度 本年度 上年度 本年度 上年度 归属于公司普通股股东的净利润 4.37 39.05 0.06 0.31 0.06 0.31 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 2.07 39.06 0.03 0.31 0.03 0.31 （三）加权平均净资产收益率、基本每股收益和稀释每股收益的计算过程 项目 序号 2016 年度 归属于公司普通股股东的净利润 A 1,827,272.35 非经常性损益 B 961,

311、125.88 扣除非经常性损益后的归属于公司普通股股东的净利润 C=A-B 866,146.47 归属于公司普通股股东的期初净资产 D 22,862,792.31 股权激励等新增的、归属于公司普通股股东的净资产 E1 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F1 发行新股或债转股等新增的、归属于公司普通股股东的净资产 E2 555,600.00 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F2 5 发行新股或债转股等新增的、归属于公司普通股股东的净资产 E2 5,000,000.00 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F2 8 发行新股或债转股等新增的、归属于公司普通股股东的净资产 E2 5

312、8,000,000.00 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F2 3 股份支付等新增的、归属于公司普通股股东的净资产 E3 新增净资产次月起至报告期期末的累计月数 F3 现金分红减少的、归属于公司普通股股东的净资产 G 减少净资产次月起至报告期期末的累计月数 H 其他交易或事项引起的、归属于公司普通股股东的净资产增减变动 I 发生其他净资产增减变动次月起至报告期期末的累计月数 J 报告期月份数 K 12 加权平均净资产 L=D+A/2+EF/K-GH/KIJ/K 41,841,261.82 加权平均净资产收益率 M=A/L 4.37% 扣除非经常损益后加权平均净资产收益率 M1=C/L

313、2.07% 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 98 项目 序号 2016 年度 期初股份总数 N 8,978,100.00 公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数 O 16,124,100.00 发行新股或债转股等增加股份数 P 262,652.00 新增股份次月起至报告期期末的累计月数 Q 5 发行新股或债转股等增加股份数 P 897,800.00 新增股份次月起至报告期期末的累计月数 Q 8 发行新股或债转股等增加股份数 P 11,428,571.00 新增股份次月起至报告期期末的累计月数 Q 3 报告期缩股数 R 报告期回购等减少股

314、份数 S 减少股份次月起至报告期期末的累计月数 T 认股权证、股份期权、可转换债券等增加的普通股份数 U 新增稀释性潜在普通股次月起至报告期期末的累计月数 V 加权平均股份数 W=N+O+PQ/K-R-ST/K 28,667,314.42 基本每股收益 X=A/W 0.06 扣除非经常损益后基本每股收益 X1=C/W 0.03 稀释每股收益 Z=A/(W+UV/K) 0.06 扣除非经常性损益后稀释每股收益 Z1=C/(W+UV/K) 0.03 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 二一七年四月十八日 北京华融启明风险管理技术股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-025 99 附： 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 文件备置地址： 北京市海淀区长春桥路 11 号万柳亿城中心 B 座 4 层董事会秘书办公室