1、山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 公告编号：2017-003 证券代码：870192 证券简称：银维股份 主办券商：中泰证券 - 银维股份 NEEQ :870192 山东银维科技股份有限公司 ShanDong MWay Technology Co.,Ltd. 年度报告 2016XX 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 公司年度大事记 2016 年 7 月 13 日，经济南市工商行政管理局历城区分局审核批准，公司整体由有限责任公司变更为股份有限公司，并予以颁发工商营业执照。 2016 年 11 月 14 日，经济南市工商行政管理局历城区分局审核批准，公司注册资本金由10
2、10 万元增资至 1510 万元。 2016 年 11 月 30 日公司在新三板挂牌成功，股票代码 870192。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 目录 释义 . 1 第一节声明与提示 . 2 第二节公司概况 . 4 第三节会计数据和财务指标摘要 . 6 第四节管理层讨论与分析 . 8 第五节重要事项 . 22 第六节股本变动及股东情况 . 25 第七节融资及分配情况 . 27 第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况 . 28 第九节公司治理及内部控制 . 34 第十节财务报告 . 41 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 1 页，共 82 页 释义 释义项目
3、 释义 公司、股份公司、银维股份 指 指山东银维科技股份有限公司 有限公司 指 指山东银维科技有限公司，系银维股份前身 鑫众成 指 指济南鑫众成实业有限公司，曾系银维股份的关联方 优士科技第一分公司 指 指山东优士科技发展有限公司第一分公司，曾系银维股份关联方 鸿腾实业 指 指济南鸿腾实业有限公司，系公司租赁厂房的出租方 冷水沟村委会 指 指济南市历城区王舍人街道冷水沟村民委员会，系公司租赁厂房所占用土地的权利人 公司章程 指 指山东银维科技股份有限公司章程 管理办法 指 指非上市公众公司监督管理办法 股票挂牌 指 指山东银维科技股份有限公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌 报告期 指 指
4、2014 年、2015 年、2016 年 1-4 月 元、万元 指 指人民币元、人民币万元 ATM 指 指自动取款机又称 ATM，是 AutomaticTellerMachine的缩写，意思是自动柜员机，因大部分用于取款，又称自动取款机。 ATM 设备安全防护产品 指 指按照不同银行要求特殊设计的、依据不同型号 ATM机、不同应用场合量身定制的、附着在 ATM 机上，用于银行 ATM 机的安全防护和形象宣传的专用金融电子化设备 银亭 指 指离行式自动柜员机，安装在持卡人群比较集中的地方，能够满足个人存取款业务需求 多功能亭 指 指同时具备银亭和警用岗亭的功能，作为新型智慧城市的服务终端，布防于
5、人流相对密集、交通便利、治安形式复杂的地段 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 2 页，共 82 页 第一节 声明与提示 【声明】 公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证年度报告中财务报告的真实、完整。 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证其真实、准确、完整 否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 否 是否存在豁免披露事项 否 【重要风险
6、提示表】 重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 公司治理风险 公司控股股东杨政持有公司股份 13,672,750.00 股，持股比例 90.55%。杨政担任公司董事长、总经理，为公司实际控制人。 虽然公司在整体变更为股份公司的过程中制定了一系列规章制度、建立了相 对完善的公司治理结构，但若在实际运行中，公司实际控制人利用实际控制权， 对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，可能会给公司经营和其他股东权益带来风险。 租赁房产无产权证明导致公司存在厂房搬迁的风险 公司目前使用的厂房租赁自鸿腾实业，租赁期限自 2015 年 8 月 25 日至 2018 年 8 月 24 日。截至本年度末，上述
7、租赁的房屋建筑物尚未取得房屋产权证书。 公司租赁的厂房用地为鸿腾实业承包自冷水沟村委会的集体土地，承包期限 自 2002 年 7月 1 日至 2032 年 6 月 30 日。根据冷水沟村委会出具的证明，该土地使用权归属于冷水沟村委会，性质为集体建设用地，但尚未取得土地使用证，建设的厂房也未取得建设规划许可证、建设工程施工许可证、房屋所有权证等证书，房屋的建设手续存在法律瑕疵。公司与鸿腾实业签订的场地租赁合同存在合同目的无法实现的风险。若该等风险发生，公司的生产车间在租赁期限内存在搬迁风险，可能会对公司生产经营造成不利影响。 未足额缴纳员工社会保险和住房公积金的风险 截至报告期末公司在册员工为
8、110 人，公司依法为 81 名员工缴纳了养老、医疗、工伤、生育、失业保险，为 19 名员工缴纳了住房公积金。部分员工未参加五险一金的主要原因为：（1）部分员工为农村户籍外出务工人员，已购买农村社会养老保险和新山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 3 页，共 82 页 型农村合作医疗，无法再次缴纳相同险种；（2）部分员工为外来工，流动性相对较强，且其不愿缴纳个人应负担之社会保险和住房公积金费用；（3）部分员工达到退休年龄，不需要再缴纳社会保险，因此公司未予缴纳。虽然上述员工均已签署声明，表示无意愿缴纳城镇社会保险和住房公积金，但公司仍然存在因未为员工办理缴纳相应城镇社会保险及住
9、房公积金而带来补缴、涉诉的风险，对公司的经营业绩带来一定不利影响。 无法继续享受税收优惠的风险 公司于 2014 年 10 月取得由山东省科学技术厅、山东省财政厅、山东省国家税务局、山东省地方税务局共同颁发的高新技术企业证书（编号为： GF201437000017），有效期为三年。公司自 2014 年享受 15%所得税税率优惠政策，如果未来国家高新技术企业认定标准发生重大变化等原因导致公司未能取得 高新技术企业资质，或者国家对于高新技术企业的税收优惠政策出现重大变化，公司经营业绩将受到一定的影响。 本期重大风险是否发生重大变化： 是 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 4 页，
10、共 82 页 第二节 公司概况 一、基本信息 公司中文全称 山东银维科技股份有限公司 英文名称及缩写 ShanDong Mway Technology Co., Ltd. 证券简称 银维股份 证券代码 870192 法定代表人 杨政 注册地址 济南市历城区工业北路与奥体中路交叉口东都国际 4 号楼2401 室 办公地址 济南市历城区工业北路与奥体中路交叉口东都国际 4 号楼2401 室 主办券商 中泰证券 主办券商办公地址 济南市市中区经七路 86 号 802 室 会计师事务所 大信会计师事务所（特殊普通合伙） 签字注册会计师姓名 吴金锋、姜坤 会计师事务所办公地址 北京市海淀区知春路 1 号
11、学院国际大厦 15 层 二、联系方式 董事会秘书 刘秀柱 电话 0531-88060559 传真 0531-88060559 电子邮箱 sdywkj 公司网址 联系地址及邮政编码 山东省济南市历城区工业北路与奥体中路交叉口东都国际 4 号楼 2401 室，邮编：250101 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、企业信息 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2016-11-30 分层情况 基础层 行业（证监会规定的行业大类） C35 专用设备制造业 主要产品与服务项目 自助银亭、多功能服务亭、防护舱的生产、销售、租赁服山东银维科技股份有限公
12、司 2016 年年度报告 第 5 页，共 82 页 务 普通股股票转让方式 协议转让 普通股总股本（股） 15,100,000 做市商数量 - 控股股东 杨政 实际控制人 杨政 四、注册情况 项目 号码 报告期内是否变更 企业法人营业执照注册号 91370000679214522D 是 税务登记证号码 91370000679214522D 是 组织机构代码 91370000679214522D 是 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 6 页，共 82 页 第三节会计数据和财务指标摘要 一、盈利能力 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 营业收入 24,174,834.54 30
13、,403,853.66 -20.49 毛利率% 25.00 41.26 - 归属于挂牌公司股东的净利润 -2,745,199.14 3,950,346.72 -169.49 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 -2,710,201.06 3,951,159.12 -168.72 加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算） -30.12 48.80 - 加权平均净资产收益率%（归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） -29.79 48.81 - 基本每股收益 -0.26 0.39 - 二、偿债能力 单位：元 本期期末 上年期末 增减比例% 资产总计 2
14、9,266,486.66 28,493,177.04 2.71 负债总计 16,941,212.86 18,422,704.10 -8.04 归属于挂牌公司股东的净资产 12,325,273.80 10,070,472.94 22.39 归属于挂牌公司股东的每股净资产 0.82 1.00 -18.00 资产负债率% 57.89 64.66 - 流动比率 1.58 1.41 - 利息保障倍数 - 14.39 - 三、营运情况 单位：元 本期 上年同期 增减比例% 经营活动产生的现金流量净额 -5,532,985.12 1,897,049.85 - 应收账款周转率 4.40 5.94 - 存货周转
15、率 1.22 1.78 - 四、成长情况 本期 上年同期 增减比例% 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 7 页，共 82 页 总资产增长率% 2.71 41.87 - 营业收入增长率% -20.49 3.87 - 净利润增长率% -169.49 333.82 - 五、股本情况 单位：股 本期期末 上年期末 增减比例% 普通股总股本 15,100,000 10,100,000 49.50 计入权益的优先股数量 0 0 - 计入负债的优先股数量 0 0 - 六、非经常性损益 单位：元 项目 金额 1.非流动资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 -34,960.66 2除
16、上述各项之外的其他营业外收入和支出 -37.42 非经常性损益合计 -34,998.08 所得税影响数 5,204.71 少数股东权益影响额（税后） 0.00 非经常性损益净额 -29,793.37 七、因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整对会计数据及财务指标的影响 无 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 8 页，共 82 页 第四节管理层讨论与分析 一、经营分析 （一）商业模式 公司是一家 ATM 安全防护设备、多功能服务亭的运营服务商，公司现拥有 10 项专利，3 项在审专利；为五大银行、城市商业银行、农村商业银行等金融机构提供银亭类安全防护产品及维护服务，同时提供系统安
17、装以及相关设备贸易。公司采用直销模式和向中间商销售模式并行的方式进行产品销售，通过银亭、多功能服务亭、防护舱等产品销售、维护服务、租赁及系统安装和设备贸易获取收入和利润。 报告期内，公司商业模式未发生变化。报告期后至报告批准报出日，公司商业模式未发生变化。 年度内变化统计： 事项 是或否 所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变化 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否 （二）报告期内经营情况回顾 总体回顾： 1、 资产负债结构 2016 年底公司期末资产总额 29
18、,266,486.66 元，较上期末 28,493,177.04 元增长 2.71%；负债总额 16,941,212.86 元，较上期末 18,422,704.10 元下降 8.04%；净资产 12,325,273.80元，较上年末 10,070,472.94 元增长 22.39%。资产增加的主要原因是本年度吸收股权投资500 万元所致。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 9 页，共 82 页 2、 经营成果 2016 年度公司实现业务收入 24,174,834.54 元，较上年度实现的 30,403,853.66 元下降 20.49%；本年度毛利率 25.00%，较上年度的
19、 41.26%下降 16.26%；本年归属于挂牌公司股东的净利润-2,745,199.14 元，上年度实现净利润 3,950,346.72 元，本期亏损的主要原因是 2016 年度，经营业务开展较平稳，受市场竞争环境影响，销售价格有所降低，同比降低18.66%，其中江苏海安农商银行价格降低 33%；市场开拓未取得较大突破，下单较多的仍是原有客户，同时四川客户成都川信合商贸有限公司下半年受价格影响停止下单，河南工行、忻州交行均为持续下单，青岛银城、天津通翔及北京易华录下单量减少，使产品产量同比减少，收入同比降低 20.49%，在成本方面，受国家宏观调控影响，钢材及其他相关材料上涨，钢材全年平均上
20、涨 50%以上，其他相关材料上涨 10-20%，受产品价格及成本变动影响，毛利率同比降低 16.26%，在费用方面，将挂牌中介机构费用 126.23 万元计入当期管理费用，使期间费用同比提高 18.86%。在利润方面受产品产量降低，价格下降、成本价格上涨及挂牌费用增加影响，本年度净利润亏损-274.52 万元 3、 现金流量 2016 年度 公 司经 营 活动 产 生 的现 金 流 量净 额为 -5,532,985.12 元 ，上 年 度 为1,897,049.85 元，产生差异的原因是主要是由于本年销售收入较去年减少使得经营活动现金流入减少 3,352,656.06 元，同时本年度采购支付增
21、加，职工薪酬支付增加，本年支付以前年度欠缴的增值税、企业所得税等税款使得经营活动现金流出增加 4,077,378.91 元，从而使得本年经营活动产生的现金流量较去年大幅减少；2016 年度投资活动产生的现金流量净额为 358,791.95 元，上年度为-302,551.04 元，差异产生的主要原因是本期长期资产投入较上年度减少所致；2016 年度筹资活动产生的现金流量净额为 2,956,736.21 元，上年度为169,464.78 元，主要原因是本年度所有者投入股权投资 500 万元所致。 1、主营业务分析 （1）利润构成 单位：元 项目 本期 上年同期 金额 变动比例% 占营业收入的金额
22、变动比例% 占营业收入的山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 10 页，共 82 页 比重% 比重% 营业收入 24,174,834.54 -20.49 - 30,403,853.66 3.87 - 营业成本 18,130,867.51 1.52 75.00 17,860,152.18 -12.49 58.74 毛利率 25.00 - - 41.26 - - 管理费用 6,012,156.41 43.79 24.87 4,181,109.40 8.17 13.75 销售费用 2,541,069.83 -10.11 10.51 2,826,933.83 -13.76 9.30 财务
23、费用 264,337.80 -35.61 1.09 410,549.89 12.31 1.35 营业利润 -3,141,250.24 -167.09 - 4,682,049.75 319.18 15.40 营业外收入 350.89 -96.53 - 10,108.95 -55.66 0.03 营业外支出 35,348.97 235.77 0.15 10,527.61 -53.62 0.03 所得税费用 -431,049.18 -158.94 -1.78 731,284.37 254.19 2.41 净利润 -2,745,199.14 -169.49 - 3,950,346.72 333.82
24、12.99 项目重大变动原因： 1、营业收入：本年度业务未进行新的突破，原有客户下单量减少，使收入同比降低20.49%。 2、营业成本：本期营业成本增加 1.52%，在收入下降的情况下成本增加的主要原因是受钢材及其他材料价格上涨影响所致。 3、毛利率:受市场竞争影响，产品价格下降，受宏观政策影响，材料价格上张，导致毛利下降。 4、管理费用:本年度管理费用较上年度增长 43.79%，主要原因是挂牌剩余费用 126 万元计入当期费用，工资同比增加，研发费用较 2015 年增加所致，其中变动幅度较的的具体明细如下： （1）职工薪酬本期发生 2,812,086.49 元，较上年度 2,209,631.
25、35 元，增长 27.26%，主要原因是 2016 年工资上调所致。 （2）差旅费本期发生 195,133.87 元，较上年度 116957.79 元增长 66.84%，主要原因挂牌前期考查费用增加。 （3）车辆费用本期发生 139,914.08 元，较上年度 107754.69 增长 29.84%，主要原因山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 11 页，共 82 页 车辆维修费用增加，耗油增加。 （4）中介机构费本期发生 1,231,132.06 元，较上年度 315，339.62 元，增长 290.41%，主要原因是本年确认挂牌费用所致。 （5）办公费本期发生 666,016
26、.11 元，较上年度 695,323.39 减少 4.2%，增减幅度不大 （6）业务招待费本期发生 246,443.50 元，较上年度 77,732.50 增长 217%，主要原因挂牌前期招待用款增加 （7）研发费用本期发生 508,396.20 元，较上年度 585,806.20 减少 13%，主要原因是有研发人员调至工厂，人工费用未在此核算 5、销售费用：因营业收入下降，本年度销售费用较上年度降低 10.11%，主要原因是 （1）职工薪酬本期发生 1545668.42，较上年度 1286182.31 增长 20%，主要原因 2016年度工资上调 （2）维修费本期发生 67861.98，较上
27、年度 205958.08 减少 67.05%，售后维修费用减少 （3）差旅费本期发生 474701.57，较上年度 635101.15 减少 25.25%，业务减少，差旅费用降低。 （4）运输费本期发生 69473.69，较上年度 194487.19 减少 64.27%，原因有：一、业务减少费用减少；二、运输费用改签由客户承担。 6、财务费用：因贷款已偿还，利息减少，财务费用下降。 7、营业外支出增加主要系本年度固定资产报废支出所致。 8、所得税费用本年度-431,049.18 元，上年度 731,284.37 元，产生差异的主要原因是本年度亏损形成的可抵扣暂时性差异确认递延所得税资产 404
28、,880.32 元。 （2）收入构成 单位：元 项目 本期收入金额 本期成本金额 上期收入金额 上期成本金额 主营业务收入 24,174,834.54 18,130,867.51 30,218,242.66 17,860,152.18 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 12 页，共 82 页 其他业务收入 0.00 0.00 185,611.00 0.00 合计 24,174,834.54 18,130,867.51 30,403,853.66 17,860,152.18 按产品分类分析： 单位：元 类别/项目 本期收入金额 占营业收入比例% 上期收入金额 占营业收入比例%
29、银亭销售 21,096,082.88 87.26 26,030,603.34 85.62 防护舱、机架销售 1,301,364.95 5.38 1,085,076.96 3.57 租赁收入 247,863.25 1.03 760,683.76 2.50 贸易收入 1,071,066.88 4.43 1,989,922.77 6.54 维护收入 458,456.58 1.90 537,566.83 1.77 合计 24,174,834.54 100.00 30,403,853.66 100.00 收入构成变动的原因： 报告期内，公司保持银亭、防护舱、机架的生产与销售，同时提供租赁收入、贸易收入及
30、维护收入。公司主要收入来源于银亭销售，受市场需求减少的影响，本年银亭销售较上年减少 4,934,520.46 元，从而导致本年营业收入减少。公司本年对外出租银亭减少，从而使得本期租赁收入较上年减少。公司逐渐将业务重心集中于银亭等产品的产销业务，减少了安全设备贸易规模，使得本期贸易收入大幅减少。 报告期内，公司收入构成未发生重大变化。 （3）现金流量状况 单位：元 项目 本期金额 上期金额 经营活动产生的现金流量净额 -5,532,985.12 1,897,049.85 投资活动产生的现金流量净额 358,791.95 -302,551.04 筹资活动产生的现金流量净额 2,956,736.21
31、 169,464.78 现金流量分析： 1、本年经营活动产生的现金流量净额为-5,532,985.12 元，上年同期经营活动产生的现金流量净额为 1,897,049.85 元，主要是由于本年销售收入较去年减少使得经营活动现金流入减少 3,352,656.06 元，同时本年度采购支付增加，职工薪酬支付增加，本年支付以前年度欠山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 13 页，共 82 页 缴的增值税、企业所得税等税款使得经营活动现金流出增加 4,077,378.91 元，从而使得本年经营活动产生的现金流量较去年大幅减少。 本年度净利润实现-2,745,199.14 元，与经营活动产生的
32、现金流量净额-5,532,985.12 元差异为 2,787,785.98 元，差异产生的主要原因是非付现成本如折旧、摊销发生 608,920.48 元，财务费用发生 225,497.21 元，因亏损增加递延所得税资产 431,049.17 元，经营性应收项目减少 1,566,868.65 元，经营性应付增加 500,035.55 元所致。 2、本年投资活动产生的现金流量净额为 358,791.95 元，上年同期投资活动产生的现金流量净额为-302,551.04 元，差异主要是由于本年收回期初借予实际控制人杨政的往来款项，上年购置固定资产支付现金较多。 3、本年筹资活动产生的现金流量净额为 2
33、,956,736.21 元，较上年同期增加 2,787,271.43元，主要是由于本期新增股东投资款 500 万元，而上期无新增股东投资款。 （4）主要客户情况 单位：元 序号 客户名称 销售金额 年度销售占比% 是否存在关联关系 1 中邦卫士（北京）科技服务有限公司 7,924,786.32 32.78 否 2 成都川信合贸易有限公司 2,044,444.48 8.46 否 3 山东临朐农村商业银行股份有限公司 1,560,683.70 6.46 否 4 四川美腾建筑工程有限公司 1,381,196.58 5.71 否 5 山东青州农村商业银行股份有限公司 1,199,999.97 4.96
34、 否 合计 14,111,111.05 58.37 - （5）主要供应商情况 单位：元 序号 供应商名称 采购金额 年度采购占比% 是否存在关联关系 1 垦利县信达伟业商贸有限责任公司 1,767,917.95 10.55 否 2 济南宗盈贸易有限公司 1,342,861.00 8.01 否 3 仲利国际贸易（上海）有限公司 1,134,188.05 6.77 否 4 郑州卓硕电子科技有限公司 603,888.90 3.60 否 5 济南莱特商贸有限责任公司 357,469.00 1.54 否 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 14 页，共 82 页 合计 5,206,324
35、.90 30.47 - （6）研发支出与专利 研发支出： 单位：元 项目 本期金额 上期金额 研发投入金额 1,726,083.19 2,401,181.63 研发投入占营业收入的比例% 7.14% 7.90% 专利情况： 项目 数量 公司拥有的专利数量 13 公司拥有的发明专利数量 0 研发情况： 2016 年受市场竞争影响，产量有所降低，在研发投入同比降低的情况下，研发中心全体员工不懈努力，研发项目进展顺利，目前研发人员 14 人，研发力量不断增强，本年度完成 4 项实用新型专利研发，研发进度完成已提交专利申请，目前在知识产权局审核过程中。这些专利的研发完成为提升公司竞争力，提高产品品质提
36、供了有力保证。 本年研发投入项目主要为排水装置、LED 字幕自主切换器、智能灭火装置的银亭、防护舱用隐藏式门轴项目、研发进度完成已提交专利申请，目前在知识产权局审核过程中。 2、资产负债结构分析 单位：元 项目 本年期末 上年期末 占总资产比重的增减% 金额 变动 比例% 占总资产的比重% 金额 变动 比例% 占总资产的比重% 货币资金 2,446,741.55 -47.54 8.36 4,664,198.51 60.82 16.37 -8.01 应收账款 4,304,788.12 -22.79 14.71 5,575,228.62 41.69 19.57 -4.86 其他应收款 948,48
37、9.46 -54.63 3.24 2,090,715.88 -23.71 7.34 -4.10 存货 17,554,862.03 45.59 59.98 12,057,927.62 51.02 42.32 17.66 长期股权投资 - - - - - - - 固定资产 1,688,157.08 -16.28 5.77 2,016,425.89 25.50 7.08 -1.31 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 15 页，共 82 页 在建工程 - - - - - - - 长期待摊费用 242,054.64 -35.96 0.83 377,955.88 0.00 1.33 -0
38、.50 递延所得税资产 524,036.59 463.56 1.79 92,987.42 50.92 0.33 1.46 短期借款 2,000,000.00 -22.57 6.83 2,582,873.84 -42.14 9.06 -2.23 预收款项 5,690,744.84 72.45 19.44 3,299,904.68 203.11 11.58 7.86 应交税费 1,902,779.86 -44.83 6.50 3,449,046.39 141.94 12.10 -5.60 其他应付款 1,748,983.24 -39.73 5.98 2,901,864.50 600.16 10.1
39、8 -4.20 长期借款 - - - - - - - 资产总计 29,266,486.66 2.71 - 28,493,177.04 41.87 - - 资产负债项目重大变动原因： 1、货币资金：本年末较上年末减少 2,217,456.96 元，降幅 47.54%，主要是由于本年销售下降及支付前期税款致使经营活动现金净流出 5,532,985.12 元，本期收回实际控制人借款致使投资活动现金净流入 358,791.95 元，本期吸收股东投资款及偿还外部借款使得筹资活动现金净流入 2,956,736.21 元，综上使得期末货币资金较期初大幅减少。 2、其他应收款：本年末较上年末减少 1,142,
40、226.42 元，降幅 54.63%，主要是由于本年收回杨政资金拆借款及员工备用金等所致。 3、存货：本年末较上年末增加 5,496,934.41 元，增幅 45.59%，主要是由于 2016 年度银亭销售订单增多，公司按订单安排生产加工，此外由于部分客户原因致使公司产品未能进行安装及未能发货，使得期末在产品及发出商品较期初大幅增加。 4、长期待摊费用：本年末较上年末减少 135,901.24 元，降幅 35.96%，主要是由于本期摊销厂房改造装修费所致。 5、递延所得税资产：本年末较上年末增加 431,049.17 元，增幅 463.56%，主要是由于公司本年度亏损形成的可抵扣暂时性差异确认
41、递延所得税资产 404,880.32 元。 6、预收款项：本年末较上年末增加 2,390,840.16 元，增幅 72.45%，主要是由于公司本年银亭销售订单增多，产品正在加工及待安装状态，尚未结转收入，使得收取的预收货款较多。 7、应交税费：本年末较上年末减少 1,546,266.53 元，降幅 44.83%，主要是由于公司本年缴纳了以前年度欠缴的增值税及企业所得税；此外，由于本年经营亏损，使得期末无应交企业所得税。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 16 页，共 82 页 8、其他应付款：本年末较上年末减少 1,152,881.26 元，降幅 39.73%，主要是公司 2
42、015年向龙信国际商业保理（天津）有限公司办理保理借款 240 万元于 2016 年 1 月到期偿还，公司于 2016 年 1 月向北京金信润天信息技术股份有限公司办理借款 100 万元尚未偿还。 3、投资状况分析 （1）主要控股子公司、参股公司情况 无。 （2）委托理财及衍生品投资情况 无。 （三）外部环境的分析 自助银亭已逐渐成为衡量商业银行现代化水平的重要标志之一，它的推广必然大大促进银行自助渠道建设的步伐.金融行业对安防需求保持的强劲增长势头，与金融业的发展关联甚大。随着我国金融行业进入蓬勃发展期，上海、北京、天津、深圳等地都在着力打造国际金融中心，重庆、杭州、沈阳等二十多个城市则提出
43、要打造区域性金融中心。目前我国有各类金融营业网点超过 35 万个，仅邮政储蓄网点就接近 4 万个。与此同时，以 ATM 机为主要特征的自助银行发展也十分迅猛。而为了防止银行之间的恶性竞争，中国银监会提出对银行开设新营业网点要进行严格审批；因此，更加便捷的 ATM 机和自助银行将成为下一步各银行发展的重点。从银行自身业务发展趋势来看，银行基于成本的考虑正在将大量低端客户的低附加值业务（如现金、取款及第三方中间业务）转移到 ATM 等自助服务终端上，把银行职员从简单的、低附加值的工作中解放出来，转而为高端客户提供高附加值的、专业的咨询和理财服务，这一变化将对 ATM 等自助设备带来巨大的需求。 （
44、四）竞争优势分析 1、人力资源优势 优秀的组织团队是企业事业逐步走向成功的有力保证，公司在成立之初，就开始着力打造核心团队的建设，公司目前各层级领导人，在提高自身素养的同时，进行团队化协作，形成强有力组织团队。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 17 页，共 82 页 2、技术优势 在产品的自主设计及控制系统的研发上，公司始终走在行业的前列，并已申请多项实用新型及发明专利。同时，公司是国内较早获得自助银亭型检报告的企业，该检验报告的获得说明了公司的全系列自助银亭均符合国家相关质量标准及规范要求，同时公司的全系列产品通过了 ISO9001 质量认证体系。 3、稳定客户群体优势
45、公司从 2008 年设立至今一直从事自助银亭等银行方面的相关安防产品研发、生产与销售，属于我国此行业第一批的生产厂家，公司拥有多年金融行业电子化服务经验，丰富的产品线，拥有众多不同类型的金融电子产品设计方案，满足客户多样化需求。“银维”品牌具有较高知名度和影响力，客户覆盖五大国有银行、大多数股份制银行及地区商业银行。 4、产品优势 银维的产品设计，严格执行中华人民共和国公安部发布的 GA1003-2012银行自助服务亭技术要求，并在此基础上形成了更为严格的企业标准。我司的产品设计秉着：“更安全，更科学，更完美”理念，站在使用者的角度，推行扁平化设计思想，适用性能更强。 （五）持续经营评价 报告
46、期内，公司业务、资产、人员、财务、机构等完全独立，具备独立自主经营的能力；会计核算、财务管理、风险控制等各项重大内部控制体系运行良好；主要财务、业务等经营指标健康；经营管理层、核心业务人员队伍稳定；公司和全体员工没有发生违法、违规行为。公司未发生对持续经营能力有重大不利影响的事项。 （六）扶贫与社会责任 公司遵循以人为本的核心价值观，大力实践管理创新和科技创新，用高质的产品和优异的服务，努力履行着作为企业的社会责任。公司始终把社会责任放在公司发展的重要位置，将社会责任意识融入到发展实践中，积极承担社会责任，支持地区经济发展和社会共享企业发展成果。 二、未来展望 （一）行业发展趋势 山东银维科技
47、股份有限公司 2016 年年度报告 第 18 页，共 82 页 自助银亭已逐渐成为衡量商业银行现代化水平的重要标志之一，它的推广必然大大促进银行的金融电子化建设步伐。在 20 世纪 60、70 年代，国外银行为了提高服务能力，降低银行运作成本，提出将办理小额存取款及查询等简单的业务交给机器去完成，引入了自助取款设备的念头，并得到技术供应商的响应，于是出现了自动取款机。经过银行多年的努力，人们开始适应从 ATM 防护舱、ATM 取款机银亭、自助银亭、警银亭上获得服务。2014 年，我国总体 ATM 保有量达到了 61.49 万台，较上年末增加 9.49 万台，同比增长 18.25%。2015年三
48、季度我国 ATM 机数量为 84.08 万台，同比增长 44.05%。按照保守预测，截至 2016 年底，ATM 机总量将达到 95 万台，ATM 机安防设备的使用量占 ATM 机数量的 8%左右，则需要 ATM 机防护设备大概 7.6 万台，集中防护舱约为 7.22 万台（占比为 95%左右），防护银亭约为 3800 台。（数据来源：2015-2020 年中国 ATM 机行业市场前瞻与投资战略规划分析报告）。 （二）公司发展战略 公司为金融安防电子化综合运营服务商，致力于银行零售业务模式创新与实践，采用集合信息化技术的自助银亭、多功能亭、ATM 防护舱等产品，布放于客流量较为集中的商圈、高校
49、、大型社区、医院等位置为广大群众提供便捷服务。加大布放量的同时将售后维护和保养作为公司重要的销售增长点。同时，以国家平安城市、智慧城市为综合大背景，响应国家号召，将搭载金融服务的多功能亭、智慧 e 站、智慧云亭等产品形态将作为公司重点发展的领域。通过跨界融合，技术创新，打造信息消费、文化消费的重要物理载体，将数千万载体点通过网络互联互通，为政府提供数据依据，成为政务前移、政务延伸至社区的触角。让广大百姓出门便有智能载体的线下交互，达成百姓、政府、企业多方共赢。 本预计不构成对投资者的业绩承诺，请投资者注意识别投资风险。 （三）经营计划或目标 公司计划致力于银行零售业务模式创新与实 践，采用集合
50、信息化技术的自助银亭、多功能亭、ATM 防护舱等产品，布放于客 流量较为集中的商圈、高校、大型社区、医院等位置为广大群众提供便捷服务。 加大布放量的同时将售后维护和保养作为公司重要的销售增山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 19 页，共 82 页 长点。同时，以国家 平安城市、智慧城市为综合大背景，响应国家号召，将搭载金融服务的多功能亭、 智慧 e 站、智慧云亭等产品形态将作为公司重点发展的领域。 以上计划所需资金来自公司自有资金及后续融资，经营计划和目标是否达成存在不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。 (四)不确定性因素： 1、市场竞争加剧的风险 国家对银亭生产企业的资质要
51、求降低，众多新厂家看到了此行业未来发展的 前景，纷纷涌入本行业，市场竞争加剧。新进入企业尚未建立自主品牌和渠道， 通常采用恶性价格竞争方式参与市场竞争，其粗放的增长方式及低水平扩张降低了行业整体发展质量。 2、政策风险 国家目前大力支持金融产品信息化建设，并鼓励银行自助设备产品的推广和结合国外发达国家的发展历程，国家在政策方面将继续大力支持 ATM 机行 业的发展。但随着新兴技术的兴起，国家可能在政策方面给予新兴技术更多的支持，在 ATM 形象创新及安全防护产品行业存在国家政策变化导致发展缓慢甚至萎缩的风险。 3、市场风险 自助银亭行业的发展趋势与 ATM 设备的发展趋势基本一致，国内 ATM
52、 机行业 正处于快速发展阶段。但随着手机支付、网上银行等新兴购物和支付方式的兴起， ATM 设备行业存在需求减缓甚至停滞的风险。 三、风险因素 （一）持续到本年度的风险因素 （一）公司治理风险 公司控股股东杨政持有公司股份 13,672,750.00 股，持股比例 90.55%。杨政担任公司董事长、总经理，为公司实际控制人。虽然公司在整体变更为股份公司的过程中制定了一系列规章制度、建立了相对完善的公司治理结构，但若在实际运行中，公司实际控制人利用实际控制权，对公司的经营决策、人事、财务等进行不当控制，可能会给公司经营和其他股东权益带来风险。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第
53、20 页，共 82 页 应对措施：公司整体变更为股份公司后，建立了科学的治理机制，能够在一定程度上避免该风险，同时公司未来在全国中小企业股份转让系统挂牌后，受主办券商的持续督导并由具有证券期货资格的会计师事务所进行财务审计，可以防止上述风险的发生。 （二）租赁房产无产权证明导致公司存在厂房搬迁的风险 公司目前使用的厂房租赁自鸿腾实业，租赁期限自 2015 年 8 月 25 日至 2018 年 8 月 24日。截至本公开转让说明书签署之日，上述租赁的房屋建筑物尚未取得房屋产权证书。公司租赁的厂房用地为鸿腾实业承包自冷水沟村委会的集体土地，承包期限自 2002 年 7 月 1 日至 2032 年
54、6 月 30 日。根据冷水沟村委会出具的证明，该土地使用权归属于冷水沟村委会，性质为集体建设用地，但尚未取得土地使用证，建设的厂房也未取得建设规划许可证、建设工程施工许可证、房屋所有权证等证书，房屋的建设手续存在法律瑕疵。公司与鸿腾实业签订的场地租赁合同存在合同目的无法实现的风险。若该等风险发生，公司的生产车间在租赁期限内存在搬迁风险，可能会对公司生产经营造成不利影响。 应对措施：冷水沟村委会出具确认函，具体如下：该土地使用权为冷水沟村委会的集体土地使用权，上述厂房由鸿腾实业进行建设，并在承包期间内拥有该厂房的所有权；同意鸿腾实业将上述厂房租给公司用于生产经营，上述厂房不属于违法建筑，所占用土
55、地均属合法用地。鸿腾实业出具确认函，确认公司在租赁期间内拥有厂房用地及地上建筑物的使用权，厂房及院落建设未受国土及规划等主管单位行政处罚；鸿腾实业依法全面履行与银维股份签订的租赁合同，并根据合同承担相应的合同义务及责任。公司实际控制人杨政出具承诺：若公司因租赁使用上述厂房及院落的土地用途、建设规划不符合相关法律、法规或规划调整等原因导致公司被迫搬迁，或由于该租赁合同到期后无法续租导致公司经营活动受影响，本人将无条件全额承担的搬迁费用和经营停顿造成的损失。 （三）未足额缴纳员工社会保险和住房公积金的风险 在册员工为 110 人，公司依法为 81 名员工缴纳了养老、医疗、工伤、生育、失业保险，为
56、19 名员工缴纳了住房公积金。部分员工未参加五险一金的主要原因为：（1）部分员工为农村户籍外出务工人员，已购买农村社会养老保险和新型农村合作医疗，无法再次缴纳相同险种；（2）部分员工为外来工，流动性相对较强，且其不愿缴纳个人应负担之社会保险和住房公积金费用；（3）部分员工达到退休年龄，不需要再缴纳社会保险，因此公司未予缴纳。虽然上述员工均已签署声明，表示无意愿缴纳城镇社会保险和住房公积金，但公司仍然存在因未为员工办理缴纳相应城镇社会保险及住房公积金而带来补缴、涉诉的风险，对公司山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 21 页，共 82 页 的经营业绩带来一定不利影响。 应对措施：公
57、司计划逐步增加公司员工自愿缴纳城镇社会保险及住房公积金的人数，公司控股股东及实际控制人杨政作出如下承诺：若公司因为员工缴纳的社会保险及住房公积金不符合相关规定而承担任何罚款、滞纳金或其他损失，或发生因员工未缴纳或足额缴纳五险一金而要求公司补缴等情形，本人自愿承担因此造成的全部损失以及产生的一切费用，保证公司不会因此遭受损失。 （四）无法继续享受税收优惠的风险 公司于 2014 年 10 月取得由山东省科学技术厅、山东省财政厅、山东省国家税务局、山东省地方税务局共同颁发的高新技术企业证书（编号为：GF201437000017），有效期为三年。公司自 2014 年享受 15%所得税税率优惠政策，如
58、果未来国家高新技术企业认定标准发生重大变化等原因导致公司未能取得高新技术企业资质，或者国家对于高新技术企业的税收优惠政策出现重大变化，公司经营业绩将受到一定的影响。 应对措施：针对上述风险，公司将继续加大研发投入，进一步提高技术水平和产品质量，继续保持高新技术企业资质，并及时了解税收优惠政策的调整和变动情况，尽可能降低上述税收优惠政策的变动可能对公司经营业绩产生的影响。 （二）报告期内新增的风险因素 无 四、董事会对审计报告的说明 （一）非标准审计意见说明： 是否被出具“非标准审计意见审计报告”： 否 审计意见类型： 标准无保留意见 董事会就非标准审计意见的说明：- (二)关键事项审计说明：
59、无 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 22 页，共 82 页 第五节重要事项 一、重要事项索引 事项 是或否 索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 否 是否存在对外担保事项 否 - 是否存在控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产的情况 是 第五节二（一） 是否存在日常性关联交易事项 是 第五节二（二） 是否存在偶发性关联交易事项 否 - 是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产、对外投资事项或者本年度发生的企业合并事项 否 - 是否存在股权激励事项 否 - 是否存在已披露的承诺事项 是 第五节二（三） 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 第五
60、节二（四） 是否存在被调查处罚的事项 否 - 是否存在自愿披露的重要事项 否 - 二、重要事项详情 （一）控股股东、实际控制人及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 单位：元 占用者 占用形式 （资金、资产、资源） 占用性质 （借款、垫支、其他） 期初余额 累计发生额 期末余额 是否归还 是否为挂牌前已清理事项 杨政 资金 借款 746,619.33 4,178,627.01 0.00 是 是 总计 746,619.33 4,178,627.01 - 占用原因、归还及整改情况： 2016 年期初余额为 746,619.33，2016 年度发生额为 4,178,627.01，截至 2
61、016 年 4 月 30 日，公司已全部收回了借款款项。 (二) 报告期内公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 23 页，共 82 页 日常性关联交易事项 具体事项类型 预计金额 发生金额 贷款担保 5,000,000.00 2,000,000.00 房屋租赁 0.00 0.00 资金借入 5,000,000.00 1,464,968.04 总计 10,000,000.00 3,464,968.04 日常性关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响： 公司免费租赁使用实际控制人的房屋，系公司业务发展的初期阶段，由实际控制人向公司提供的
62、资助，有利于公司的发展，不会损害其他股东的利益。 报告期内，公司存在被实际控制人杨政占用资金的情况，截止 2016 年 4 月 30 日挂牌前已全部收回。股份公司成立后，公司制定了防止控股股东、实际控制人及关联方占用公司资金管理制度，对关联方资金占用进行规范治理。公司未发生新的关联方资金占用情形。 有限公司阶段，公司未建立关联交易相关制度，关联交易的决策程序不够规范，关联交易事项未经公司股东会审批；公司整体变更完成后，公司已建立关联方交易管理制度，根据相关方出具的承诺，公司将严格按照关联方交易管理制度进行关联交易决策。 （三）承诺事项的履行情况 1、2016 年 7 月 28 日，公司实际控制
63、人杨政出具承诺函，具体如下：自本承诺签署之日至 2018 年 8 月 24 日，若因银维股份租赁使用实际控制人厂房及院落的土地用途、建设规划不符合相关法律、法规或规划调整等原因导致公司被迫搬迁，或由于该租赁合同到期后无法续租导致公司经营活动受影响，本人将无条件全额承担的搬迁费用和经营停顿造成的损失。报告期内，公司实际控制人杨政均履行以上承诺。 2、为避免公司因未为部分员工缴纳社会保险及住房公积金而遭受损失，公司控股股东及实际控制人杨政出具关于社会保险及住房公积金相关事宜的承诺函，承诺：“若公司及其子、分公司因为其员工缴纳社会保险及住房公积金不符合相关规定而需要补缴或承担任山东银维科技股份有限公
64、司 2016 年年度报告 第 24 页，共 82 页 （四）被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况 项目 期末账面价值 受限原因 应收账款 627,129.28 质押借款 专利抵押 - 齐鲁银行贷款反担保 何滞纳金、罚款，本人将承担相关连带责任，为公司及其子、分公司补缴各项社会保险及住房公积金，承担滞纳金、罚款等一切可能给公司及其子、分公司造成的损失。”报告期内，公司实际控制人杨政均履行以上承诺。 3、为避免同业竞争，保障公司利益，公司的控股股东、实际控制人及公司的全体董事、监事、高级管理人员出具了避免同业竞争承诺函。报告期内，全体股东、董事、监事、高级管理人员均履行以上承诺。 山东银维
65、科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 25 页，共 82 页 第六节股本变动及股东情况 一、普通股股本情况 （一）普通股股本结构 单位：股 股份性质 期初 本期变动 期末 数量 比例% 数量 比例% 无限售条件股份 无限售股份总数 10,100,000 100.00 -8,925,000 1,175,000 7.78 其中：控股股东、实际控制人 8,952,750 88.64 -7,777,750 1,175,000 7.78 董事、监事、高管 9,939,000 98.41 -9,939,000 0 0.00 核心员工 0 0 0.00 有限售条件股份 有限售股份总数 13,925,0
66、00 13,925,000 92.22 其中：控股股东、实际控制人 12,497,750 12,497,750 82.77 董事、监事、高管 14,659,000 14,659,000 97.08 核心员工 - - - - - 总股本 10,100,000 - 5,000,000 15,100,000 - 普通股股东人数 30 （二）普通股前十名股东情况 单位：股 序号 股东名称 期初持股数 持股变动 期末持股数 期末持 股比例% 期末持有限售股份数量 期末持有无限售股份数量 1 杨政 8,952,750 4,720,000 13,672,750 90.55% 13,672,750 - 2 赵
67、志刚 200,000 0 200,000 1.32% 200,000 - 3 苏学成 141,250 0 141,250 0.94% 141,250 - 4 付义刚 105,000 0 105,000 0.70% 105,000 - 5 韩丛 100,000 0 100,000 0.66% 100,000 - 6 孙莹 100,000 0 100,000 0.66% 100,000 - 7 张雅兰 100,000 0 100,000 0.66% 100,000 - 8 刘汉成 85,000 0 85,000 0.56% 85,000 - 9 宋德林 75,000 0 75,000 0.50%
68、75,000 - 10 姚立蒲 70,000 0 70,000 0.46% 60,000 - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 26 页，共 82 页 合计 9,929,000 4,720,000 14,649,000 97.01% 14,649,000 - 前十名股东间相互关系说明： 赵广兴系杨政之妻赵泽静哥哥，除此之外，其他人员之间以及与控股股东、实际控制人之间无关联关系。 二、优先股股本基本情况 单位：股 项目 期初股份数量 数量变动 期末股份数量 计入权益的优先股 0 0 0 计入负债的优先股 0 0 0 优先股总股本 0 0 0 三、控股股东、实际控制人情况 截至
69、2016 年末，杨政持有公司股份 13,672,750 股，持股比例 90.55%，任公司董事长、总经理，系公司控股股东和实际控制人。基本情况如下： 杨政，男，1970 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，1990 年 12月毕业于济南广播电视大学，目前在中国人民大学 EMBA 在读。职业经历：1991 年 1 月至1999 年 5 月个体经营；1999 年 6 月至 2008 年 7 月就职于山东鸿图科技有限公司，任销售总监；2010 年 10 月至 2016 年 7 月，担任优士科技第一分公司负责人；2008 年 8 月创建有限公司，任执行董事兼总经理职务；2016 年
70、7 月至今，任公司董事长兼总经理。 报告期内，公司控股股东、实际控制人未发生变化。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 27 页，共 82 页 第七节融资及分配情况 一、挂牌以来普通股股票发行情况 无 二、存续至本年度的优先股股票相关情况 无 三、债券融资情况 无 四、间接融资情况 单位：元 融资方式 融资方 融资金额 利息率% 存续时间 是否违约 保证借款 齐鲁银行泉城支行 2,000,000.00 6.79 2015.8.17-2016.8.16 否 保证借款 齐鲁银行济南盛福花园小微支行 2,000,000.00 6.09 2016.9.13-2017.9.12 否 保证
71、借款 渣打银行 760,000.00 1.55 2015.9.23-2016.9.23 否 合计 4,760,000.00 五、利润分配情况 （一）报告期内的利润分配情况 单位：元/股 股利分配日期 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 合计 - - - （二）利润分配预案 单位：元/股 项目 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 年度分配预案 - - - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 28 页，共 82 页 第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况 一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）基本情况 姓名 职务
72、性别 年龄 学历 任期 是否在公司领取薪酬 杨政 董事长、总经理 男 47 专科 2016.07 至 2019.06 是 付义刚 董事、副总经理 男 55 专科 2016.07 至 2019.06 是 赵志刚 董事、副总经理 男 49 专科 2016.07 至 2019.06 是 王发军 董事、副总经理 女 38 本科 2016.07 至 2019.06 是 于文进 董事、副总经理 男 38 专科 2016.07 至 2019.06 是 宋德林 董事、财务负责人 男 42 本科 2016.07 至 2019.06 是 刘秀柱 董事、董事会秘书 男 32 专科 2016.07 至 2019.06
73、 是 刘汉成 董事 男 41 专科 2016.07 至 2019.06 是 赵广兴 董事 男 49 专科 2016.07 至 2019.06 是 苏学成 监事会主席 男 49 专科 2016.07 至 2019.06 是 许健 监事 男 41 高中 2016.07 至 2019.06 是 姚立蒲 职工监事 女 38 专科 2016.07 至 2019.06 是 董事会人数： 9 监事会人数： 3 高级管理人员人数： 7 董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系： 赵广兴系杨政之妻赵泽静哥哥，除此之外，其他人员之间以及与控股股东、实际控制人之间无关联关系。 （二）持股情况
74、 单位：股 姓名 职务 期初持普通股股数 数量变动 期末持普通股股数 期末普通股持股比例 期末持有股票期权数量 杨政 董事长、总经理 8,952,750 4,720,000 13,672,750 90.55% - 赵志刚 副总经理 200,000 0 200,000 1.32% - 苏学成 销售经理 141,250 0 141,250 0.94% - 付义刚 副总经理 105,000 0 105,000 0.70% - 刘汉成 技术经理 85,000 0 85,000 0.56% - 宋德林 财务经理 75,000 0 75,000 0.50% - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报
75、告 第 29 页，共 82 页 姚立蒲 生产经理 70,000 0 70,000 0.46% - 刘秀柱 总经理助理 70,000 0 70,000 0.46% - 王发军 副总经理 70,000 0 70,000 0.46% - 许健 生产中心综合办主任 60,000 0 60,000 0.40% - 于文进 副总经理 60,000 0 60,000 0.40% - 赵广兴 采购部经理 50,000 0 50,000 0.33% - 合计 9,939,600 4,720,000 14,659,600 97.08% （三）变动情况 本年新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历： 本年度公司整体
76、改制，董、监、高均为新任，其简要职业经历如下： 1、杨政，男，1970 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，1990 年 12 月毕业于济南广播电视大学，目前在中国人民大学 EMBA 在读。职业经历：1991 年 1 月至 1999 年 5 月个体经营；1999年 6 月至 2008 年 7 月就职于山东鸿图科技有限公司，任销售总监；2010 年 10 月至 2016 年 7 月，担任优士科技第一分公司负责人；2008 年 8 月创建有限公司，任执行董事兼总经理职务；股份公司成立后，任公司董事长兼总经理，任期三年。 2、付义刚，男，1962 年 11 月出生，中国国籍，无境外
77、永久居留权，专科学历，1982 年 7 月毕业于解放军空军西安通信学校。职业经历：1982 年 7 月至 2002 年 1 月在济南军区空军通信总站服役，历任无线电技师、组织干事、指导员，自动交换中心室技师，营房助理员，副团职助理工程师；2002 年 1 月自主择业退出现役，2002 年 1 月至 2005 年 9 月自由职业；2005 年 10 月至 2009 年 8 月在山东鸿图科技有限公司工作，任办公室主任；2009 年 9 月 2016 年 6 月，在有限公司工作，任副总经理；2016 年 7 月至今，任公司董事兼副总经理，任期三年。 3、赵志刚，男，1968 年 7 月出生，中国国籍
78、，无境外永久居留权，专科学历，1990 年 10 月毕业于山东省济南市电视大学。职业经历：1990 年 11 月至 2000 年 3 月在就职于济南第一棉纺织厂，任主任助理；2000 年 4 月至 2005 年 5 月就职于济南科瑞智能机房工程有限公司，任副总经理；2005 年 6 月至 2007 年 12 月就职于济南科林智能化系统工程有限公司，任副总经理；2007 年 12 月至 2008年 9 月就职于山东鸿图科技有限公司，任工程师；2008 年 10 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，历任项目经理、副总经理；2016 年 7 月至今，任公司董事兼副总经理，任期三年。 4、王发军
79、，女，1979 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，2002 年 7 月专科山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 30 页，共 82 页 毕业于西安电子科技大学，2005 年 12 月取得西安电子科技大学本科学历。职业经历：2002 年 8 月至 2006 年 1 月就职于西京学院，任班主任；2006 年 2 月至 2011 年 6 月就职于山木教育集团，任计算机教师；2011 年 7 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，历任办公室主任、总经办主任、人力资源经理；2016 年 7 月至今，任公司董事兼副总经理，任期三年。 5、于文进，男，1976 年 1
80、月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历。1999 年 9 月毕业于中建八局职工中等专业学校。职业经历：2000 年 5 月至 2006 年 9 月就职于深圳先科电子济南分公司，任区域经理；2006 年 9 月至 2011 年 3 月就职于山东光辉伟业房地产营销策划有限公司，任营销经理；2011 年 4 月至 2012 年 11 月就职于山东九鼎集团，任汽车配件营销部长；2012 年 12 月至 2013 年 5 月自由职业；2013 年 6 月至 2016 年 6 月，就职于有限公司，任销售经理；2016 年 7 月至今，任公司董事兼副总经理，任期三年。 6、宋德林，男，1975 年 1
81、1 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，1995 年 6 月毕业于青岛大学。职业经历：1995 年 7 月至 2008 年 6 月就职于山东玉泉集团，历任出纳、会计、主管、经理助理；2008 年 6 月至 2013 年 2 月就职于山东鲁华能源集团，历任财务经理、财务总监；2013 年 3 月至 2014 年 2 月就职于济南繁盛装饰集团，任财务经理；2014 年 3 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，任财务负责人；2016 年 7 月至今，任公司董事兼财务负责人，任期三年。 7、刘秀柱，男，1985 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，2008 年 7 月
82、毕业于山东省青年政治学院。职业经历：2008 年 8 月至 2010 年 12 月就职于山东易安特电子科技有限公司，任总经理助理；2011 年 3 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，任总经理助理；2016 年 7 月至今，任公司董事兼董事会秘书，任期三年。 8、刘汉成，男，1976 年 12 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历,1998 年 1 月毕业于济南机械职工大学。职业经历：1998 年 2 月至 2001 年 7 月，就职于山东豪凯钢制品有限公司，任侧板生产线班组长；2001 年 8 月至 2008 年 12 月，就职于山东优士科技发展有限公司，任项目经理；2009
83、年 1 月至 2016 年 6 月，就职于有限公司，任技术经理；2016 年 7 月至今，任公司董事，任期三年。 9、赵广兴，男，1968 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，1991 年 7 月毕业于黑龙江省广播电视大学。职业经历：1991 年 8 月至 2007 年 9 月自由职业；2007 年 10 月至 2013 年 6 月就职于新林盛兴木业有限公司，任技术主管；2013 年 7 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，任采山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 31 页，共 82 页 购部经理；2016 年 7 月至今，任公司董事，任期三年。 10、苏
84、学成，男，1968 年 10 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，1991 年 6 月毕业于山东省银行学校。职业经历：1991 年 8 月至 2000 年 4 月就职于齐鲁制药销售公司，任销售经理；2000 年 5 月至 2006 年 6 月自由职业；2006 年 7 月至 2016 年 7 月，出资成立济南鑫众成实业有限公司，担任执行董事兼总经理；2008 年 8 月至 2016 年 6 月，就职于有限公司，任销售经理；2016 年 7 月至今，任公司监事会主席，任期三年。 11、许健，男，1976 年 1 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，高中学历。职业经历：1996 年 5
85、月至 2008 年 7 月就职于济南丰博科技有限公司，任销售部经理；2008 年 8 月至 2016 年 6 月就职于有限公司，任生产中心综合办主任；2016 年 7 月至今，任公司监事，任期三年。 12、姚立蒲，女，1979 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历,1998 年 6 月中专毕业于山东省旅游学院，2008 年 1 月在职取得山东省轻工业学院专科学历。职业经历：1998 年 7 月至 2002 年 6 月就职于山东航空公司，任前厅主管；2002 年 7 月至 2003 年 1 月就职于浪潮 LG 移动通讯有限公司，任市场主管；2003 年 2 月至 2010 年 2
86、 月就职于济南陆家嘴物业有限公司，任管理处主管；2010 年 3 月至 2011 年 9 月自由职业；2011 年 10 月至 2016 年 6 月，就职于有限公司，任生产经理；2016 年 7 月至今,任公司职工监事，任期三年。 二、员工情况 （一）在职员工（母公司及主要子公司）基本情况 按工作性质分类 期初人数 期末人数 综合部 15 9 人力资源部 2 2 财务部 6 6 营销中心 16 21 研发中心 14 14 生产中心 56 48 采购部 4 5 仓储部 3 3 工程事业部 3 2 员工总计 119 110 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 32 页，共 82 页
87、 按教育程度分类 期初人数 期末人数 博士 0 0 硕士 1 1 本科 20 24 专科 33 33 专科以下 65 52 员工总计 119 110 人员变动、人才引进、培训、招聘、薪酬政策、需公司承担费用的离退休职工人数等情况： 人员变动情况：报告期内，公司核心人员没有发生变动。根据公司经营需要，对原岗位进行了梳理，合理配置，提高了工作效率。同时通过现场招聘、网络招聘等方式补充了生产、行政管理等岗位人员。 培训计划：公司十分重视员工培训，制定了系列人才培训计划，对新员工进行企业文化、经营理念、规章制度等入职培训，每月定期组织工程系列人员进行专业方面以及安全的培训。 招聘：公司通过现场招聘会、
88、网络招聘及校招等各种方式为公司招聘、选拔合适人才。 薪酬政策：公司依据中华人民共和国劳动法等相关法律法规及规范性文件，与全体员工签订劳动合同、安全目标管理责任书、保密协议，依据国家有关法律法规及地方相关社保政策，为员工办理养老、医疗、工商、失业、生育的社会保险，特殊岗位另办理商业保险，公司已建立覆盖全员的绩效考核制度，员工整体薪酬与企业业绩挂钩。 报告期内暂无需公司承担费用的离退休职工。 （二）核心员工以及核心技术人员 期初员工数量 期末员工数量 期末普通股持股数量 核心员工 - - - 核心技术人员 4 4 102,500 核心技术团队或关键技术人员的基本情况及变动情况： 公司核心技术人员有
89、 4 人，分别是： 1、马智威，男，1988 年 7 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，2012 年 7 月毕业于青岛农业大学海都学院。职业经历：2012 年 8 月至 2012 年 11 月就职于山东山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 33 页，共 82 页 安高电气设备有限公司，任技术员；2012 年 12 月至 2013 年。8 月就职于济南瑞邦科技发展有限公司，任技术员；2013 年 9 月至今就职于公司，任研发中心技术员。 2、刘汉成，男，1976 年 12 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历,1998 年 1 月毕业于济南机械职工大学。职业经历
90、：1998 年 2 月至 2001 年 7 月，就职于山东豪凯钢制品有限公司，任侧板生产线班组长；2001 年 8 月至 2008 年 12 月，就职于山东优士科技发展有限公司，任项目经理；2009 年 1 月至 2016 年 6 月，就职于有限公司，任技术经理；2016 年 7 月至今，任公司董事，任期三年。 3、李运刚，男，1989 年 4 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，专科学历，2011 年 6 月毕业于山东铝业职业学院。职业经历：2011 年 7 月至 2013 年 9 月就职于新捷瑞电气有限公司，任调试部程序员；2013 年 10 月至 2014 年 3 月就职于红帆电气有限公
91、司，任电气设计师；2014 年 4 月至今就职于公司，任研发中心技术主管。 4、侯化磊，男，1990 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，大专学历，2013 年 6 月毕业于菏泽学院。职业经历：2013 年 7 月至 2014 年 1 月就职于寿光市泰丰集团，任技术部技术员；2014 年 2 月至 2015 年 3 月就职于扬州市扬州三源机械，任技术员；2015 年 4 月至今就职于公司，任结构工程师。核心技术人员无变动。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 34 页，共 82 页 第九节公司治理及内部控制 事项 是或否 年度内是否建立新的公司治理制度 是 董事会是否设
92、置专业委员会 否 董事会是否设置独立董事 否 投资机构是否派驻董事 否 监事会对本年监督事项是否存在异议 否 管理层是否引入职业经理人 否 会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否发现重大缺陷 否 是否建立年度报告重大差错责任追究制度 否 一、公司治理 （一）制度与评估 1、公司治理基本状况 公司按照公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法及其他有关法律、法规、规范性文 件的要求，不断完善公司的法人治理结构，建立行之有效的内控管理体系，确保公司规范运作。报告期内，公司已建立起包括公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、投资者关系管理制度、总经理工作细
93、则、董事会秘书工作细则、关联交易管理制度、对外担保管理办法、对外投资管理办法等在内的一系列管理制度，并新建立了年报重大差错责任追究制度。公司股东大会、董事会、监事会均按照有关法律、法规和公司章程、议事规则及各项管理制度规定的职权独立有效地运作。公司严格按照法律法规、公司章程及内部管理制度的规定开展经营。 2、公司治理机制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见 公司现有的治理机制符合公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法等法律法规及规范性文件的要求，能够有效地提高公司的治理水平和决策质量，有效识别和控制经营管理中的重大风险，保护股东充分行使知情权、参与权、质疑权和表决权等权利。山东
94、银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 35 页，共 82 页 公司的治理机制能够给所有股东提供合适的保护，确保所有股东，特别是中小股东充分行使其合法权利。 3、公司重大决策是否履行规定程序的评估意见 报告期内，公司股东大会、董事会、监事会均严格按照公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法等法律法规及规范性文件的要求，履行各自的权利和义务，公司重大事项均按照公司章程及各项制度相关规定进行决策，履行了相应的法律程序。 4、公司章程的修改情况 1、2016 年 7 月 1 日，公司召开创立大会，确认由有限公司全体股东以其拥有的有限公司截至 2016 年 4 月 30 日的净资产 10,2
95、26,286.72 元缴纳，并按照 1：0.98765 比例折合股本 1,010.00 万股，其余部分计入资本公积。同时审议通过了关于制定的议案等多个议案。 2、2016年10月15日，股份公司召开第一届董事会第三次会议，审议通过了关于申请增加注册资本的议案、关于修改公司章程部分条款的议案等议案，2016年11月，股份公司第一次增资，增资后注册资本为1,510.00万元，实收资本为1,510.00万元，同时修改了公司章程。 （二）三会运作情况 1、三会召开情况 会议类型 报告期内会议召开的次数 经审议的重大事项（简要描述） 董事会 4 2016 年第一届董事会第一次会议：一致同意选举杨政为公司
96、董事长，并担任公司法定代表人，任期自本决议作出之日起三年；关于聘任公司高级管理人员的结果；一致通过关于的议案；一致通过山东银维科技股份有限公司投资者关系管理制度（草案）。一致通过山东银维科技股份有限公司信息披露管理制山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 36 页，共 82 页 度（草案）；一致通过山东银维科技股份有限公司年度报告重大差错责任追究制度；一致通过山东银维科技股份有限公司总经理工作细则；一致通过山东银维科技股份有限公司董事会秘书工作细则；一致同意授权刘秀柱办理公司工商登记具体手续。第一届董事会第二次会议：审议通过关于预计 2016 年日常性关联交易的议案；审议通过关于山
97、东银维科技股份有限公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌时采取协议转让方式公开转让的议案；审议通过关于召开 2016 年第二次临时股东大会的议案；第一届董事会第三次会议：审议通过关于申请增加注册资本的议案；审议通过关于同意附生效条件的股票认购及增资协议的议案；审议通过关于召开 2016 年第三次临时股东大会的议案。第一届董事会第四次会议：审议通过关于预计 2017 年度公司日常性关联交易的议案；审议通过关于召开公司2017 年第一次临时股东大会的议案，并提请股东大会审议。 监事会 1 2016 年第一届监事会第一次会议：选举通过监事会主席任命 股东大会 3 2016 年创立大会暨第一次临时股东
98、大会：审议关于山东银维科技股份有限公司筹办情况的报告的议案；审议关于设立山东银维股份有限公司的议案；审议关于山东银维科技股份有限公司发起人用于抵作股款的财产作价情况的报告的议案；审议关于山东银维科技股份有限公司设立费用的报告的议案；审议关于制定的议案；审议关于选举山东银维科技股份有限公司第一届董事会董事的议案；审议关于选举山东银维科技股份有限公司第一届监事会监事的议案；审议关于山东银维科技股份有限公司申请股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让的议案；审议关于授权董事会办理与公司申请股票在全国中小企业股份转让系统挂牌并公开转让有关事宜的议案；审议关于同意大山东银维科技股份有限公司 2016
99、 年年度报告 第 37 页，共 82 页 信审字（2016）第 3-00001 号报出的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于制定的议案；审议关于聘请山东银维科技股份有限公司审计机构的议案；审议关于变更山东银维科技股份有限公司经营范围的议案。 第二次临时股东大会：审议通过关于预计 2016 年日常性关联交易的议案；审议通过关于山东银维科技股份有限公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌时采取协议转让方式公开转让的议案。 第三次临时股东大会：审议通过关于申请增加注册资本的议案；审议通
100、过关于同意附生效条件的的议案；审议通过关于修改公司章程部分条款的议案。 2、三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见 报告期内公司严格按着有关法律、法规、规范性文件以及公司章程、股东大会议事规则、董事 会议事规则、监事会议事规则等的有关规定发出会议通知，合法投票表决，三会的召集、召开、表决 程序均符合法律法规的要求。 （三）公司治理改进情况 公司按照公司法、证券法、非上市公众公司监督管理办法、全国中小企山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 38 页，共 82 页 业股份转让系统挂牌公司信息披露细则（试行）及其他有关法律、法规、规范性文件的要求，不断完善公司的法人治
101、理结构，健全公司内部管理和控制制度，规范运作，严格进行信息披露，保护投资者利益。公司将在今后的工作中进一步改进、充实和完善内部控制制度，为公司健康稳定的发展奠定基础。公司在报告期截内，持续完善内部控制制度，为公司健康稳定的发展奠定基础。公司在报告期内，暂时还未引入职业经理人。 （四）投资者关系管理情况 公司严格依照非上市公众公司监督管理办法、全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则 （试行）等有关文件的要求进行充分的信息披露，依法保障股东（投资者）对公司重大事务依法享有的知 情权。公司通过当面沟通、电话、邮件等途径与投资者保持沟通联系，答复有关问题，沟通渠道畅通。 （五）董事会下设专门委员
102、会在本年度内履行职责时所提出的重要意见和建议 不适用. 二、内部控制 （一）监事会就年度内监督事项的意见 监事会在本年度内的监督活动中未发现公司存在重大风险事项，监事会对本年度内的监督事项无异议。 （二）公司保持独立性、自主经营能力的说明 公司在业务、人员、资产、机构、财务等方面与控股股东互相独立，报告期内控股股东和实际控制人 不存在影响公司独立性的行为，公司具备自主经营能力。业务独立情况：公司所有业务均独立于控股股东、 实际控制人及其控制的其他企业。公司与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业未从事相同或相似的 业务，未发生过显失公平的关联交易。人员独立情况：公司的总经理、副总经理、财务负责
103、人和董事会秘 书等公司高级管理人员不山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 39 页，共 82 页 存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业担任除董事、监事以外职务的 情形，不存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪的情形；公司财务人员均只在公司任职并 领薪，不存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职的情形。资产独立情况：公司资产产权 关系清晰，不存在被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用的情况。公司拥有开展业务所需的技 术、场所和必要的设备设施，具有与生产经营有关的品牌、商标、专利、专有技术及技术服务体系、生产 体系和市场营销体系，核心技术和产品均具有
104、自主知识产权。财务独立情况：公司建立了独立的财务核算 体系，能够独立做出财务决策，具有规范的财务会计制度。公司独立在银行开户，依法独立进行纳税申报 和履行纳税义务，不存在与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户的情形。机构独立情 况：公司设置了独立的、符合股份公司要求和适应公司业务发展需要的组织机构，股东大会、董事会、监 事会规范运作，独立行使经营管理职权。公司拥有独立的经营和办公场所。公司各组织机构的设置、运行和管理均独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业。 （三）对重大内部管理制度的评价 董事会认为：公司现行的内部控制制度均是依据公司法、公司章程和国家有关法律法规的规定，
105、 结合公司自身的实际情况制定的，符合现代企业制度的要求，在完整性和合理性方面不存在重大缺陷。由 于内部控制是一项长期而持续的系统工程，需要根据公司所处行业、经营现状和发展情况不断调整、完善。 1.关于会计核算体系报告期内，公司严格按照国家法律法规关于会计核算的规定，从公司自身情况出发， 制定会计核算的具体细节制度，并按照要求进行独立核算，保证公司正常开展会计核算工作。2.关于财务 管理体系报告期内，公司严格贯彻和落实各项公司财务管理制度，在国家政策及制度的指引下，做到有序工作、严格管理，继续完善公司财务管理体系。3.关于风险控制体系报告期内，公司紧紧围绕企业风险控 制制度，在有效分析市场风险、
106、政策风险、经营风险、法律风险等的前提下，采取事前防范、事中控制等措施，从企业规范的角度继续完善风险控制体系。 （四）年度报告差错责任追究制度相关情况 针对年度报告出现重大差错的情形，加大对年度报告信息披露相关责任人员的问责力度，提高年度报告信息披露的质量和透明度，确保年度报告信息披露的真实性、准确性、完山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 40 页，共 82 页 整性和及时性，推进公司内控制度建设，公司第一届董事会第五次会议审议通过了关于的议案。报告期内，公司不存在年度报告出现重大差错情形。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 41 页，共 82 页 第十节财务报
107、告 一、审计报告 是否审计 是 审计意见 标准无保留意见 审计报告编号 大信审字【2017】第 3-00203 号 审计机构名称 大信会计师事务所（特殊普通合伙） 审计机构地址 北京市海淀区知春路 1 号学院国际大厦 15 楼 审计报告日期 2017 年 4 月 14 日 注册会计师姓名 吴金锋、姜坤 会计师事务所是否变更 否 会计师事务所连续服务年限 2 审计报告正文： 审计报告 大信审字【2017】第 3-00203 号 山东银维科技股份有限公司全体股东： 我们审计了后附的山东银维科技股份有限公司（以下简称“贵公司”）财务报表，包括2016 年 12 月 31 日的资产负债表，2016 年
108、度的利润表、现金流量表、股东权益变动表，以及财务报表附注。 一、管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财务报表是贵公司管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告
109、 第 42 页，共 82 页 审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。 我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。 三、审计意见 我们认为，贵公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵公司 2016 年
110、 12 月 31 日的财务状况以及 2016 年度的经营成果和现金流量。 大信会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师：吴金锋 中 国北 京 中国注册会计师：姜坤 二一七年四月十四日 二、财务报表 （一） 资产负债表 单位：元 项目 附注 期末余额 期初余额 流动资产： - 货币资金 五、(一） 2,446,741.55 4,664,198.51 结算备付金 - - - 拆出资金 - - - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 - - - 衍生金融资产 - - - 应收票据 - - - 应收账款 五、（二） 4,304,788.12 5,575,228.62 预付款项 五、（三）
111、 1,557,357.19 1,532,637.22 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 43 页，共 82 页 应收保费 - - - 应收分保账款 - - - 应收分保合同准备金 - - - 应收利息 - - - 应收股利 - - - 其他应收款 五、（四） 948,489.46 2,090,715.88 买入返售金融资产 - - - 存货 五、（五） 17,554,862.03 12,057,927.62 划分为持有待售的资产 - - - 一年内到期的非流动资产 - - - 其他流动资产 - - - 流动资产合计 - 26,812,238.35 25,920,707.85
112、非流动资产： - 发放贷款及垫款 - - - 可供出售金融资产 - - - 持有至到期投资 - - - 长期应收款 - - - 长期股权投资 - - - 投资性房地产 - - - 固定资产 五、（六） 1,688,157.08 2,016,425.89 在建工程 - - - 工程物资 - - - 固定资产清理 - - - 生产性生物资产 - - - 油气资产 - - - 无形资产 - - - 开发支出 - - - 商誉 - - - 长期待摊费用 五、（七） 242,054.64 377,955.88 递延所得税资产 五、（八） 524,036.59 92,987.42 其他非流动资产 五、（九
113、） - 85,100.00 非流动资产合计 - 2,454,248.31 2,572,469.19 资产总计 - 29,266,486.66 28,493,177.04 流动负债： - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 44 页，共 82 页 短期借款 五、（十） 2,000,000.00 2,582,873.84 向中央银行借款 - - - 吸收存款及同业存放 - - - 拆入资金 - - - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 - - - 衍生金融负债 - - - 应付票据 - - - 应付账款 五、（十一） 4,642,208.10 4,919,230.68
114、预收款项 五、（十二） 5,690,744.84 3,299,904.68 卖出回购金融资产款 - - - 应付手续费及佣金 - - - 应付职工薪酬 五、（十三） 956,496.82 1,269,784.01 应交税费 五、（十四） 1,902,779.86 3,449,046.39 应付利息 - - - 应付股利 - - - 其他应付款 五、（十五） 1,748,983.24 2,901,864.50 应付分保账款 - - - 保险合同准备金 - - - 代理买卖证券款 - - - 代理承销证券款 - - - 划分为持有待售的负债 - - - 一年内到期的非流动负债 - - - 其他流动
115、负债 - - - 流动负债合计 - 16,941,212.86 18,422,704.10 非流动负债： - 长期借款 - - - 应付债券 - - - 其中：优先股 - - - 永续债 - - - 长期应付款 - - - 长期应付职工薪酬 - - - 专项应付款 - - - 预计负债 - - - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 45 页，共 82 页 递延收益 - - - 递延所得税负债 - - - 其他非流动负债 - - - 非流动负债合计 - - - 负债合计 - 16,941,212.86 18,422,704.10 所有者权益（或股东权益）： - 股本 五、（十六
116、） 15,100,000.00 10,100,000.00 其他权益工具 - - - 其中：优先股 - - - 永续债 - - - 资本公积 五、（十七） 126,286.72 - 减：库存股 - - - 其他综合收益 - - - 专项储备 - - - 盈余公积 - - - 一般风险准备 - - - 未分配利润 五、（十九） -2,901,012.92 -29,527.06 归属于母公司所有者权益合计 - 12,325,273.80 10,070,472.94 少数股东权益 - - - 所有者权益合计 - 12,325,273.80 10,070,472.94 负债和所有者权益总计 - 29,
117、266,486.66 28,493,177.04 法定代表人：杨政主管会计工作负责人：宋德林会计机构负责人：宋德林 （二） 利润表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、营业总收入 24,174,834.54 30,403,853.66 其中：营业收入 五、(二十) 24,174,834.54 30,403,853.66 利息收入 - - - 已赚保费 - - - 手续费及佣金收入 - - - 二、营业总成本 27,316,084.78 25,721,803.91 其中：营业成本 五、(二十) 18,130,867.51 17,860,152.18 利息支出 - - - 山东银维科技股
118、份有限公司 2016 年年度报告 第 46 页，共 82 页 手续费及佣金支出 - - - 退保金 - - - 赔付支出净额 - - - 提取保险合同准备金净额 - - - 保单红利支出 - - - 分保费用 - - - 营业税金及附加 五、(二十一) 193,194.26 233,913.32 销售费用 五、(二十二) 2,541,069.83 2,826,933.83 管理费用 五、(二十三) 6,012,156.41 4,181,109.40 财务费用 五、(二十四) 264,337.80 410,549.89 资产减值损失 五、(二十五) 174,458.97 209,145.29 加
119、：公允价值变动收益（损失以“”号填列） - - - 投资收益（损失以“”号填列） - - - 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 - - - 汇兑收益（损失以“-”号填列） - - - 三、营业利润（亏损以“”号填列） - -3,141,250.24 4,682,049.75 加：营业外收入 五、(二十六) 350.89 10,108.95 其中：非流动资产处置利得 - - - 减：营业外支出 五、(二十七) 35,348.97 10,527.61 其中：非流动资产处置损失 - - - 四、利润总额（亏损总额以“”号填列） - -3,176,248.32 4,681,631.09 减：所得税
120、费用 五、(二十八) -431,049.18 731,284.37 五、净利润（净亏损以“”号填列） - -2,745,199.14 3,950,346.72 其中：被合并方在合并前实现的净利润 - - - 归属于母公司所有者的净利润 - -2,745,199.14 3,950,346.72 少数股东损益 - - - 六、其他综合收益的税后净额 - - - 归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 - - - （一）以后不能重分类进损益的其他综合收益 - - - 1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 - - - 2.权益法下在被投资单位不能重分类进- - - 山东银维科技股份有限公司
121、 2016 年年度报告 第 47 页，共 82 页 损益的其他综合收益中享有的份额 （二）以后将重分类进损益的其他综合收益 - - - 1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 - - - 2.可供出售金融资产公允价值变动损益 - - - 3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 - - - 4.现金流量套期损益的有效部分 - - - 5.外币财务报表折算差额 - - - 6.其他 - - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - 七、综合收益总额 - -2,745,199.14 3,950,346.72 归属于母公司所有者的综合收益总额 - -
122、2,745,199.14 3,950,346.72 归属于少数股东的综合收益总额 - - - 八、每股收益： - （一）基本每股收益 - -0.26 0.39 （二）稀释每股收益 - -0.26 0.39 法定代表人：杨政主管会计工作负责人：宋德林会计机构负责人：宋德林 （三） 现金流量表 单位：元 项目 附注 本期金额 上期金额 一、经营活动产生的现金流量： - 销售商品、提供劳务收到的现金 五、（二十九） 31,763,771.82 35,917,771.82 客户存款和同业存放款项净增加额 - - - 向中央银行借款净增加额 - - - 向其他金融机构拆入资金净增加额 - - - 收到原
123、保险合同保费取得的现金 - - - 收到再保险业务现金净额 - - - 保户储金及投资款净增加额 - - - 处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 - - - 收取利息、手续费及佣金的现金 - - - 拆入资金净增加额 - - - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 48 页，共 82 页 回购业务资金净增加额 - - - 收到的税费返还 - - - 收到其他与经营活动有关的现金 五、（二十九） 1,012,375.91 211,031.97 经营活动现金流入小计 - 32,776,147.73 36,128,803.79 购买商品、接受劳务支付的现金 五、
124、（二十九） 21,840,562.94 20,265,945.10 客户贷款及垫款净增加额 - - - 存放中央银行和同业款项净增加额 - - - 支付原保险合同赔付款项的现金 - - - 支付利息、手续费及佣金的现金 - - - 支付保单红利的现金 - - - 支付给职工以及为职工支付的现金 五、（二十九） 9,495,509.43 8,194,366.06 支付的各项税费 五、（二十九） 3,212,161.94 1,106,379.35 支付其他与经营活动有关的现金 五、（二十九） 3,760,898.54 4,665,063.43 经营活动现金流出小计 - 38,309,132.85
125、34,231,753.94 经营活动产生的现金流量净额 - -5,532,985.12 1,897,049.85 二、投资活动产生的现金流量： - 收回投资收到的现金 - - - 取得投资收益收到的现金 - - - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 五、（二十九） 854.70 10,256.41 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 - - - 收到其他与投资活动有关的现金 五、（二十九） 4,925,246.34 22,151,449.16 投资活动现金流入小计 - 4,926,101.04 22,161,705.57 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 五
126、、（二十九） 288,682.08 1,720,513.61 投资支付的现金 - - - 质押贷款净增加额 - - - 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - - - 支付其他与投资活动有关的现金 五、（二十九） 4,278,627.01 20,743,743.00 投资活动现金流出小计 - 4,567,309.09 22,464,256.61 投资活动产生的现金流量净额 五、（二十九） 358,791.95 -302,551.04 三、筹资活动产生的现金流量： - 吸收投资收到的现金 五、（二十九） 5,000,000.00 - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现- - - 山东银维科
127、技股份有限公司 2016 年年度报告 第 49 页，共 82 页 金 取得借款收到的现金 五、（二十九） 2,000,000.00 2,760,000.00 发行债券收到的现金 - - - 收到其他与筹资活动有关的现金 五、（二十九） 2,464,968.04 4,039,240.25 筹资活动现金流入小计 - 9,464,968.04 6,799,240.25 偿还债务支付的现金 五、（二十九） 2,582,873.84 4,640,923.14 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 五、（二十九） 225,497.21 349,612.08 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 - - -
128、 支付其他与筹资活动有关的现金 五、（二十九） 3,699,860.78 1,639,240.25 筹资活动现金流出小计 - 6,508,231.83 6,629,775.47 筹资活动产生的现金流量净额 五、（二十九） 2,956,736.21 169,464.78 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 - - - 五、现金及现金等价物净增加额 - -2,217,456.96 1,763,963.59 加：期初现金及现金等价物余额 - 4,664,198.51 2,900,234.92 六、期末现金及现金等价物余额 - 2,446,741.55 4,664,198.51 法定代表人：杨政主管
129、会计工作负责人：宋德林会计机构负责人：宋德林 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 50 页，共 82 页 （四） 股东权益变动表 单位：元 项目 本期 归属于母公司所有者权益 少数股东权益 所有者权益 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 优先股 永续债 其他 一、上年期末余额 10,100,00- - - - - - - - - - -29,527.06 - 10,070,472.94 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - -
130、- - 同一控制下企业合并 - - - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 10,100,000.00 - - - - - - - - - -29,527.06 - 10,070,472.94 三、本期增减变动金额（减少以“”号填列） 5,000,000.00 - - - 126，286.72 - - - - - -2，871，485.86 - 2,254,800.86- （一）综合收益总额 - - - - - - - - - - -2，745，199.14 - -2,745,199.14 （二）所有者投入和减少资
131、本 5,000,000.00 - - - - - - - - - - - 5,000,000.00 1股东投入的普通股 5,000,000.00 - - - - - - - - - - - 5,000,000.00 2其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - - - - - - 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 51 页，共 82 页 3股份支付计入所有者权益的金额 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - - - - - - 12,628.67 - -12,6
132、28.67 - - 1提取盈余公积 - - - - - - - - 12,628.67 - -12,628.67 - - 2提取一般风险准备 - - - - - - - - - - - - - 3对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （四）所有者权益内部结转 - - - - 126,286.72 - - - -12,628.67 - -113,658.05 - - 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - -
133、- - - - - - - - 3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - 126,286.72 - - - -12,628.67 - -113,658.05 - - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - - - 1本期提取 - - - - - - - - - - - - - 2本期使用 - - - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 15,100,000.00 - - - 126,286.72 - - - - - -2,901,012
134、.92 - 12,325,273.80 项目 上期 归属于母公司所有者权益 少数所有者权益 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 52 页，共 82 页 股本 其他权益工具 资本公积 减：库存股 其他综合收益 专项储备 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益 优先股 永续债 其他 一、上年期末余额 10,100,000.00 - - - - - - - - - -3,979,873.78 - 6,120,126.22 加：会计政策变更 - - - - - - - - - - - - - 前期差错更正 - - - - - - - - - - - - - 同一控制下企业合并 -
135、 - - - - - - - - - - - - 其他 - - - - - - - - - - - - - 二、本年期初余额 10,100,000.00 - - - - - - - - - -3,979,873.78 - 6,120,126.22 三、本期增减变动金额（减少以“”号填列） - - - - - - - - - - 3,950,346.72 - 3,950,346.72 （一）综合收益总额 - - - - - - - - - - 3,950,346.72 - - 3,950,346.72 （二）所有者投入和减少资本 - - - - - - - - - - - - - 1股东投入的普
136、通股 - - - - - - - - - - - - - 2其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - - - - - - 3股份支付计入所有者权益的金额 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （三）利润分配 - - - - - - - - - - - - - 1提取盈余公积 - - - - - - - - - - - - - 2提取一般风险准备 - - - - - - - - - - - - - 3对所有者（或股东）的分配 - - - - - - - - - - - - - 山东银维科技股份有限公司 2
137、016 年年度报告 第 53 页，共 82 页 4其他 - - - - - - - - - - - - - （四）所有者权益内部结转 - - - - - - - - - - - - - 1资本公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 2盈余公积转增资本（或股本） - - - - - - - - - - - - - 3盈余公积弥补亏损 - - - - - - - - - - - - - 4其他 - - - - - - - - - - - - - （五）专项储备 - - - - - - - - - - - - - 1本期提取 - - - - - - - - - -
138、 - - - 2本期使用 - - - - - - - - - - - - - （六）其他 - - - - - - - - - - - - - 四、本年期末余额 10,100,000.00 - - - - - - - - - -29,527.06 - 10,070,472.94 法定代表人：杨政主管会计工作负责人：宋德林会计机构负责人：宋德林 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 54 页，共 82 页 山东银维科技股份有限公司 财务报表附注 （除特别注明外，本附注金额单位均为人民币元） 一、 企业的基本情况 山东银维科技股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）是由自然人赵泽静
139、、苏学成、许健于 2008 年 8 月共同出资 500 万元组建的有限公司。公司目前注册资本及实收资本均为 1510 万元，公司注册地址：山东省济南市历城区工业北路与奥体中路交叉口东都国际 4号楼 2401；公司法定代表人及实际控制人均为杨政。 2016 年 12 月 13 日，公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌交易，股票简称：银维股份，股票代码 870192。 公司所处行业为专用设备制造业，公司主营业务为 ATM 设备安全防护产品的创新设计、生产及销售，智能控制软件的研发及相关设备贸易。 公司本期财务报表为单体公司报表，业经本公司董事会于 2017 年 4 月 14 日决议批准报出。 二
140、、 财务报表的编制基础 1、编制基础：本公司财务报表以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的企业会计准则-基本准则和具体会计准则等规定（以下合称“企业会计准则”），并基于以下所述重要会计政策、会计估计进行编制。 2、持续经营：公司自本报告期末至少 12 个月内具备持续经营能力，无影响持续经营能力的重大事项。 三、 重要会计政策和会计估计 本公司根据生产经营特点确定具体会计政策和会计估计，主要体现在应收款项坏账准备的计提方法(附注三(八)、存货的计价方法(附注三(九)、固定资产折旧 (附注三(十)、收入的确认时点(附注三(十七)等。 (一) 遵循企业会计准则的声明 本公司编制
141、的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司 2016山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 55 页，共 82 页 年 12 月 31 日的财务状况、2016 年度的经营成果和现金流量等相关信息。 (二) 会计期间 本公司会计年度为公历年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。 (三) 营业周期 本公司以一年 12 个月作为正常营业周期，并以营业周期作为资产和负债的流动性划分标准。 (四) 记账本位币 本公司以人民币为记账本位币。 (五) 现金及现金等价物的确定标准 本公司在编制现金流量表时所确定的现金，是指本公司库存现金以及可以随时用于支付的存款。在
142、编制现金流量表时所确定的现金等价物，是指持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。 (六) 外币业务折算 本公司对发生的外币交易，采用与交易发生日的汇率折合本位币入账。资产负债表日外币货币性项目按资产负债表日即期汇率折算，因该日的即期汇率与初始确认时或者前一资产负债表日即期汇率不同而产生的汇兑差额，除符合资本化条件的外币专门借款的汇兑差额在资本化期间予以资本化计入相关资产的成本外，均计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其记账本位币金额。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，折算后的记账
143、本位币金额与原记账本位币金额的差额，作为公允价值变动(含汇率变动)处理，计入当期损益或确认为其他综合收益。 (七) 金融工具 1、金融工具的分类及确认 金融工具划分为金融资产或金融负债和权益工具。本公司成为金融工具合同的一方时，确认为一项金融资产或金融负债，或权益工具。 金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、应收款项、可供出售金融资产。除应收款项以外的金融资产的分类取决于本公司及其子公司对金融资产的持有意图和持有能力等。金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债以及其他金融负债。 以公允价值计量且其变动计入当期损
144、益的金融资产包括持有目的为短期内出售的交易性山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 56 页，共 82 页 金融资产和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产；应收款项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产；可供出售金融资产包括初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产及未被划分为其他类的金融资产；持有至到期投资是指到期日固定、回收金额固定或可确定，且管理层有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。 2、金融工具的计量 本公司金融工具始确认按公允价值计量。后续计量分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产及
145、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债按公允价值计量；持有到期投资、贷款和应收款项以及其他金融负债按摊余成本计量；在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量的权益工具投资，以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产或者衍生金融负债，按照成本计量。本公司金融资产或金融负债后续计量中公允价值变动形成的利得或损失，除与套期保值有关外，按照如下方法处理：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债公允价值变动形成的利得或损失，计入公允价值变动损益。可供出售金融资产的公允价值变动计入其他综合收益。 3、本公司对金融工具的公允价值的确认方法 如存在活跃市场的金融工具，以
146、活跃市场中的报价确定其公允价值；如不存在活跃市场的金融工具，采用估值技术确定其公允价值。估值技术主要包括市场法、收益法和成本法。 4、金融资产负债转移的确认依据和计量方法 金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移时，或既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产控制的，应当终止确认该项金融资产。金融资产满足终止确认条件的，将所转移金融资产的账面价值与因转移而收到的对价和原直接计入其他综合收益的公允价值变动累计额之和的差额部分，计入当期损益。部分转移满足终止确认条件的，将所转移金融资产整体的账面价值，在终止确认部分和未终止确认部分之间，按照各自的相对公允价值进行
147、分摊。 金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，则应终止确认该金融负债或其一部分。 5、金融资产减值 以摊余成本计量的金融资产发生减值时，按预计未来现金流量(不包括尚未发生的未来信用损失)现值低于账面价值的差额，计提减值准备。如果有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关，原确认的减值损失予以转回，计入当期损益。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 57 页，共 82 页 以成本计量的金融资产发生减值时，按预计未来现金流量现值低于账面价值的金额计提减值准备。发生的减值损失，一经确认，不再转回。 当有客观证据表明可供出售金融资产发生减值时，原直接计入
148、股东权益的因公允价值下降形成的累计损失予以转出并计入减值损失。对已确认减值损失的可供出售债务工具投资，在期后公允价值上升且客观上与确认原减值损失后发生的事项有关的，原确认的减值损失予以转回并计入当期损益。对已确认减值损失的可供出售权益工具投资，期后公允价值上升直接计入股东权益。 对于权益工具投资，本公司判断其公允价值发生“严重”或“非暂时性”下跌的具体量化标准、成本的计算方法、期末公允价值的确定方法，以及持续下跌期间的确定依据为： 公允价值发生“严重”下跌的具体量化标准 期末公允价值相对于成本的下跌幅度已达到或超过 50%。 公允价值发生“非暂时性”下跌的具体量化标准 连续 12 个月出现下跌
149、。 成本的计算方法 取得时按支付对价（扣除已宣告但尚未发放的现金股利或已到付息期但尚未领取的债券利息）和相关交易费用之和作为投资成本。 期末公允价值的确定方法 存在活跃市场的金融工具，以活跃市场中的报价确定其公允价值；如不存在活跃市场的金融工具，采用估值技术确定其公允价值。 持续下跌期间的确定依据 连续下跌或在下跌趋势持续期间反弹上扬幅度低于 20%，反弹持续时间未超过 6 个月的均作为持续下跌期间。 (八) 应收款项 本公司应收款项主要包括应收账款和其他应收款。在资产负债表日有客观证据表明其发生了减值的，本公司根据其账面价值与预计未来现金流量现值之间差额确认减值损失。 1、单项金额重大并单项
150、计提坏账准备的应收款项 单项金额重大的判断依据或金额标准 期末余额 100 万元（含 100 万元）以上的应收款项 单项金额重大并单项计提坏账准备的计提方法 根据其账面价值与预计未来现金流量现值之间差额确认 2、按组合计提坏账准备的应收款项： 确定组合的依据 关联方组合 按关联方划分组合 账龄分析法计提坏账准备的组合 相同账龄的应收款项具有类似信用风险特征；单项金额重大应收款项经减值测试后不存在减值的，也按照账龄组合计提坏账准备 按组合计提坏账准备的计提方法 关联方组合 单独进行减值测试，如有客观证据表明发生了减值，按预计未来现金流量现值低于其账面价值的差额，计提坏账准备；如经测试未发现减值，
151、关联方应收款项按账龄分析法计提坏账准备 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 58 页，共 82 页 确定组合的依据 关联方组合 按关联方划分组合 账龄分析法计提坏账准备的组合 相同账龄的应收款项具有类似信用风险特征；单项金额重大应收款项经减值测试后不存在减值的，也按照账龄组合计提坏账准备 账龄分析法计提坏账准备的组合 按账龄分析法计提坏账准备 组合中，采用账龄分析法计提坏账准备情况如下： 账龄 应收账款计提比例（%） 其他应收款计提比例（%） 1 年以内（含 1 年） 5 5 1 至 2 年 10 10 2 至 3 年 20 20 3 至 4 年 50 50 4 至 5 年 8
152、0 80 5 年以上 100 100 3、单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 单项计提坏账准备的理由 账龄时间较长且存在客观证据表明发生了减值 坏账准备的计提方法 根据预计未来现金流量现值低于其账面价值的差额，确认减值损失 (九) 存货 1、存货的分类 存货是指本公司在日常活动中持有以备出售的产成品或商品、处在生产过程中的在产品、在生产过程或提供劳务过程中耗用的材料和物料等。主要包括原材料、库存商品、在产品、低值易耗品、发出商品等。 2、发出存货的计价方法 存货发出时，原材料、低值易耗品、包装物采取加权平均法确定其发出的实际成本，库存商品、发出商品采用个别计价法确定其发出的实际成本。
153、 3、存货跌价准备的计提方法 资产负债表日，存货按照成本与可变现净值孰低计量，并按单个存货项目计提存货跌价准备，但对于数量繁多、单价较低的存货，按照存货类别计提存货跌价准备。 存货可变现净值的确定依据：库存商品可变现净值为估计售价减去估计的销售费用和山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 59 页，共 82 页 相关税费后金额；为生产而持有的材料等，当用其生产的产成品的可变现净值高于成本时按照成本计量；当材料价格下降表明产成品的可变现净值低于成本时，可变现净值为估计售价减去至完工时估计将要发生的成本、估计的销售费用以及相关税费后的金额确定；持有待售的材料等，可变现净值为市场售价。
154、4、存货的盘存制度 本公司的存货盘存制度为永续盘存制。 5、低值易耗品和包装物的摊销方法 低值易耗品和包装物采用一次转销法摊销。 (十) 固定资产 1、固定资产确认条件 固定资产指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的，使用寿命超过一个会计年度的有形资产。同时满足以下条件时予以确认：与该固定资产有关的经济利益很可能流入企业；该固定资产的成本能够可靠地计量。 2、固定资产分类和折旧方法 本公司固定资产主要分为：机器设备、电子设备、运输设备、其他设备等；折旧方法采用年限平均法。根据各类固定资产的性质和使用情况，确定固定资产的使用寿命和预计净残值。并在年度终了，对固定资产的使用寿命、预计净残值
155、和折旧方法进行复核，如与原先估计数存在差异的，进行相应的调整。除已提足折旧仍继续使用的固定资产外，本公司对所有固定资产计提折旧。 资产类别 预计使用寿命（年） 预计净残值率（%） 年折旧率（%） 机器设备 4-10 5 9.50-23.75 运输设备 4-8 5 11.875-23.75 电子设备 3-5 5 19.00-31.67 其他设备 3-5 5 19.00-31.67 3、融资租入固定资产的认定依据、计价方法 融资租入固定资产为实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁。融资租入固定资产初始计价为租赁期开始日租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值较低者作为入账价值；融资租入固定
156、资产后续计价采用与自有固定资产相一致的折旧政策计提折旧及减值准备。 (十一) 在建工程 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 60 页，共 82 页 本公司在建工程分为自营方式建造和出包方式建造两种。在建工程在工程完工达到预定可使用状态时，结转固定资产。预定可使用状态的判断标准，应符合下列情况之一：固定资产的实体建造（包括安装）工作已经全部完成或实质上已经全部完成；已经试生产或试运行，并且其结果表明资产能够正常运行或能够稳定地生产出合格产品，或者试运行结果表明其能够正常运转或营业；该项建造的固定资产上的支出金额很少或者几乎不再发生；所购建的固定资产已经达到设计或合同要求，或与设计
157、或合同要求基本相符。 (十二) 借款费用 1、借款费用资本化的确认原则 本公司发生的借款费用，可直接归属于符合资本化条件的资产的购建或者生产的，予以资本化，计入相关资产成本；其他借款费用，在发生时根据其发生额确认为费用，计入当期损益。符合资本化条件的资产，是指需要经过相当长时间的购建或者生产活动才能达到预定可使用或者可销售状态的固定资产、投资性房地产和存货等资产。 2、资本化金额计算方法 资本化期间，是指从借款费用开始资本化时点到停止资本化时点的期间。借款费用暂停资本化的期间不包括在内。在购建或生产过程中发生非正常中断、且中断时间连续超过 3 个月的，应当暂停借款费用的资本化。 借入专门借款，
158、按照专门借款当期实际发生的利息费用，减去将尚未动用的借款资金存入银行取得的利息收入或进行暂时性投资取得的投资收益后的金额确定；占用一般借款按照累计资产支出超过专门借款部分的资产支出加权平均数乘以所占用一般借款的资本化率计算确定，资本化率为一般借款的加权平均利率；借款存在折价或溢价的，按照实际利率法确定每一会计期间应摊销的折价或溢价金额，调整每期利息金额。 实际利率法是根据借款实际利率计算其摊余折价或溢价或利息费用的方法。其中实际利率是借款在预期存续期间的未来现金流量，折现为该借款当前账面价值所使用的利率。 (十三) 无形资产 1、无形资产的计价方法 本公司无形资产按照成本进行初始计量。购入的无
159、形资产，按实际支付的价款和相关支出作为实际成本。投资者投入的无形资产，按投资合同或协议约定的价值确定实际成本，但合同或协议约定价值不公允的，按公允价值确定实际成本。自行开发的无形资产，其成本为达到预定用途前所发生的支出总额。 本公司无形资产后续计量方法分别为：使用寿命有限无形资产采用直线法摊销，并在年山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 61 页，共 82 页 度终了，对无形资产的使用寿命和摊销方法进行复核，如与原先估计数存在差异的，进行相应的调整；使用寿命不确定的无形资产不摊销，但在年度终了，对使用寿命进行复核，当有确凿证据表明其使用寿命是有限的，则估计其使用寿命，按直线法进行
160、摊销。 2、使用寿命不确定的判断依据 本公司将无法预见该资产为公司带来经济利益的期限，或使用期限不确定等无形资产确定为使用寿命不确定的无形资产。使用寿命不确定的判断依据为：来源于合同性权利或其他法定权利，但合同规定或法律规定无明确使用年限；综合同行业情况或相关专家论证等，仍无法判断无形资产为公司带来经济利益的期限。 每年年末，对使用寿命不确定无形资产使用寿命进行复核，主要采取自下而上的方式，由无形资产使用相关部门进行基础复核，评价使用寿命不确定判断依据是否存在变化等。 3、内部研究开发项目的研究阶段和开发阶段具体标准，以及开发阶段支出符合资本化条件的具体标准 内部研究开发项目研究阶段的支出，于
161、发生时计入当期损益；开发阶段的支出，同时满足下列条件的确认为无形资产条件的转入无形资产核算：(1)完成该无形资产以使其能够使用或出售,在技术上具有可行性；(2)具有完成该无形资产并使用或出售的意图；(3)无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，能证明其有用性；(4)有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的开发，并有能力使用或出售该无形资产；(5)归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量。 划分内部研究开发项目的研究阶段和开发阶段的具体标准：为获取新的技术和知识等进行的有计划的调查阶段，应确定为研
162、究阶段，该阶段具有计划性和探索性等特点；在进行商业性生产或使用前，将研究成果或其他知识应用于某项计划或设计，以生产出新的或具有实质性改进的材料、装置、产品等阶段，应确定为开发阶段，该阶段具有针对性和形成成果的可能性较大等特点。 (十四) 长期资产减值 固定资产、在建工程、无形资产等长期资产于资产负债表日存在减值迹象的，进行减值测试。减值测试结果表明资产的可收回金额低于其账面价值的，按其差额计提减值准备并计入减值损失。 可收回金额为资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间的较高者。资产减值准备按单项资产为基础计算并确认，如果难以对单项资产的可收山东银维科技股份有限公
163、司 2016 年年度报告 第 62 页，共 82 页 回金额进行估计的，以该资产所属的资产组确定资产组的可收回金额。资产组是能够独立产生现金流入的最小资产组合。 上述资产减值损失一经确认，以后期间不予转回价值得以恢复的部分。 (十五) 长期待摊费用 本公司长期待摊费用是指已经支出，但受益期限在一年以上（不含一年）的各项费用。长期待摊费用按费用项目的受益期限分期摊销。若长期待摊的费用项目不能使以后会计期间受益，则将尚未摊销的该项目的摊余价值全部转入当期损益。 (十六) 职工薪酬 职工薪酬，是指企业为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。职工薪酬主要包括短期薪酬、离职后福利
164、、辞退福利和其他长期职工福利。 1、短期薪酬 在职工为本公司提供服务的会计期间，将实际发生的短期薪酬确认为负债，并计入当期损益，其他会计准则要求或允许计入资产成本的除外。本公司发生的职工福利费，在实际发生时根据实际发生额计入当期损益或相关资产成本。职工福利费为非货币性福利的，按照公允价值计量。企业为职工缴纳的医疗保险费、工伤保险费、生育保险费等社会保险费和住房公积金，以及按规定提取的工会经费和职工教育经费，在职工提供服务的会计期间，根据规定的计提基础和计提比例计算确定相应的职工薪酬金额，并确认相应负债，计入当期损益或相关资产成本。 2、离职后福利 本公司在职工提供服务的会计期间，根据设定提存计
165、划计算的应缴存金额确认为负债，并计入当期损益或相关资产成本。根据预期累计福利单位法确定的公式将设定受益计划产生的福利义务归属于职工提供服务的期间，并计入当期损益或相关资产成本。 3、辞退福利 本公司向职工提供辞退福利时，在下列两者孰早日确认辞退福利产生的职工薪酬负债，并计入当期损益：本公司不能单方面撤回因解除劳动关系计划或裁减建议所提供的辞退福利时；本公司确认与涉及支付辞退福利的重组相关的成本或费用时。 4、其他长期职工福利 本公司向职工提供的其他长期职工福利，符合设定提存计划条件的，应当按照有关设定提存计划的规定进行处理；除此外，根据设定受益计划的有关规定，确认和计量其他长期职工福利净负债或
166、净资产。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 63 页，共 82 页 (十七) 收入 1、销售商品 根据本公司销售模式以及产品安装调试责任的归属，本公司销售收入按以下原则予以确认： a 不需要安装调试服务的产品，根据合同的相关规定，本公司将产品移交至客户指定地点并由客户对商品进行清点验收后确认收入。 b 需要予以安装调试服务的产品，在产品安装调试完成后，客户进行验收，客户验收合格后确认收入。 2、租赁收入 本公司的租赁收入主要是银亭设备的租赁收入，为经营租赁。本公司采用直线法将应收的租金在租赁期内分期确认收入。对于经营租赁资产中的固定资产，公司采用其他类似固定资产一致的折旧政策
167、计提折旧，并计入当期成本。 3、劳务收入 本公司提供的银亭维护等其他劳务，按合同约定的期间应收取的款项在服务期内分期确认收入，当期发生的与该劳务相关的支出作为劳务的成本。 (十八) 政府补助 本公司将从政府无偿取得货币性资产或非货币性资产，但不包括政府作为企业所有者投入的资本作为政府补助核算。 政府补助分为与资产相关的政府补助和与收益相关的政府补助。 1、与资产相关的政府补助会计处理 本公司取得的、用于购建或以其他方式形成长期资产的政府补助，确认为与资产相关的政府补助，与资产相关的政府补助，确认为递延收益，自相关资产可供使用时起，按照相关资产的预计使用期限，将递延收益平均分摊转入当期损益。 2
168、、与收益相关的政府补助会计处理 除与资产相关的政府补助之外的政府补助，确认为与收益相关的政府补助。分别按照下列情况处理：用于补偿企业以后期间的相关费用或损失的，确认为递延收益，并在确认相关费用的期间，计入当期损益；用于补偿企业已发生的相关费用或损失的，直接计入当期损益。 3、区分与资产相关政府补助和与收益相关政府补助的具体标准 若政府文件未明确规定补助对象，将该政府补助划分为与资产相关或与收益相关的判断依据：政府文件明确了补助所针对的特定项目的，根据该特定项目的预算中将形成资产的山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 64 页，共 82 页 支出金额和计入费用的支出金额的相对比例进
169、行划分，对该划分比例需在每个资产负债表日进行复核，必要时进行变更；政府文件中对用途仅作一般性表述，没有指明特定项目的，作为与收益相关的政府补助。 (十九) 递延所得税资产和递延所得税负债 1、根据资产、负债的账面价值与其计税基础之间的差额（未作为资产和负债确认的项目按照税法规定可以确定其计税基础的，确定该计税基础为其差额），按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计算确认递延所得税资产或递延所得税负债。 2、递延所得税资产的确认以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限。资产负债表日，有确凿证据表明未来期间很可能获得足够的应纳税所得额用来抵扣可抵扣暂时性差异的，确认以前会计期间
170、未确认的递延所得税资产。如未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的，则减记递延所得税资产的账面价值。 3、对与子公司及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，确认递延所得税负债，除非本公司能够控制暂时性差异转回的时间且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。对与子公司及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，当该暂时性差异在可预见的未来很可能转回且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额时，确认递延所得税资产。 (二十) 租赁 1、经营租赁的会计处理方法：经营租赁的租金支出在租赁期内按照直线法计入相关资产成本或当期损益。 2、融资租赁的会计处理方法：以租赁资产的公
171、允价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者作为租入资产的入账价值，租入资产的入账价值与最低租赁付款额之间的差额作为未确认融资费用，在租赁期内按实际利率法摊销。最低租赁付款额扣除未确认融资费用后的余额作为长期应付款列示。 (二十一) 主要会计政策变更、会计估计变更的说明 报告期内本公司无主要会计政策及会计估计变更。 四、 税项 (一)主要税种及税率 税种 计税依据 税率 增值税 应纳税增值额（应纳税额按应纳税销售额乘以适用税率扣除当期允许抵扣的进项税后的余额计算） 17% 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 65 页，共 82 页 税种 计税依据 税率 企业所得税 应纳税所得额 1
172、5% 城市维护建设税 应缴流转税税额 7% 教育费附加 应缴流转税税额 3% 地方教育费附加 应缴流转税税额 2% (二)重要税收优惠及批文 本公司 2014 年 10 月被认定为高新技术企业,因此本年度公司企业所得税税率执行高新技术企业 15%的优惠税率。 五、 财务报表重要项目注释 (一)货币资金 类 别 期末余额 期初余额 现金 841.16 9,920.76 银行存款 2,445,900.39 4,654,277.75 合 计 2,446,741.55 4,664,198.51 (二) 应收账款 1、应收账款分类 类 别 期末数 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%)
173、单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏账准备的应收账款 4,950,465.55 100.00 645,677.43 13.04 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 4,950,465.55 100.00 645,677.43 13.04 类 别 期初数 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的应收账款 按组合计提坏账准备的应收账款 6,039,170.75 100.00 463,942.13 7.68 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的应收账款 合计 6,039,170.75 100.00 463,942.13
174、 7.68 按组合计提坏账准备的应收账款 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 66 页，共 82 页 采用账龄分析法计提坏账准备的应收账款 账龄 期末数 期初数 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 1 年以内 1,351,948.85 5 67,597.44 3,668,890.85 5 183,444.54 1 至 2 年 1,839,221.50 10 183,922.15 2,198,383.90 10 219,838.39 2 至 3 年 1,663,299.20 20 332,659.84 105,596.00 20 21,119.
175、20 3 至 4 年 50,996.00 50 25,498.00 45,000.00 50 22,500.00 4 至 5 年 45,000.00 80 36,000.00 21,300.00 80 17,040.00 合计 4,950,465.55 645,677.43 6,039,170.75 463,942.13 2、本期计提的坏账准备金额为 181,735.30 元。 3、按欠款方归集的期末余额前五名的应收账款情况 单位名称 期末余额 占应收账款总额的比例(%) 坏账准备余额 济南海信置业有限公司 706,436.89 14.27 125,950.98 北京金信润天信息技术有限公司
176、627,129.28 12.67 125,425.86 山东昌乐农村商业银行股份有限公司 293,250.00 5.92 29,325.00 济南西城投资开发集团有限公司 279,746.75 5.65 55,949.35 天津通翔智能交通系统有限公司 235,000.00 4.75 18,000.00 合计 2,141,562.92 43.26 354,651.19 (三)预付款项 1、预付款项按账龄列示 账龄 期末余额 期初余额 金额 比例(%) 金额 比例(%) 1 年以内 1,433,906.82 92.07 1,532,518.67 99.98 1 至 2 年 123,450.37
177、7.93 3.55 0.01 2 至 3 年 115.00 0.01 合计 1,557,357.19 100.00 1,532,637.22 100.00 2、预付款项金额前五名单位情况 单位名称 期末余额 占预付款项总额的比例(%) 山东大志天成企业管理咨询集团有限公司 247,000.00 15.86 山东雄狮光电科技有限公司 127,128.10 8.16 济南鸿腾实业有限公司 82,870.45 5.32 济南智立方门窗有限公司 79,969.00 5.13 济南智凡设备维修服务有限公司 65,352.00 4.20 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 67 页，共 8
178、2 页 单位名称 期末余额 占预付款项总额的比例(%) 合计 602,319.55 38.67 (四)其他应收款 1、其他应收款 类 别 期末数 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收款 按组合计提坏账准备的其他应收款 1,097,187.16 100.00 148,697.70 13.55 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 合计 1,097,187.16 100.00 148,697.70 13.55 类 别 期初数 账面余额 坏账准备 金额 比例(%) 金额 计提比例(%) 单项金额重大并单项计提坏账准备的其他应收
179、款 按组合计提坏账准备的其他应收款 2,246,689.91 100.00 155,974.03 6.94 单项金额虽不重大但单项计提坏账准备的其他应收款 合计 2,246,689.91 100.00 155,974.03 6.94 按组合计提坏账准备的其他应收款 采用账龄分析法计提坏账准备的其他应收款 账龄 期末数 期初数 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 账面余额 计提比例(%) 坏账准备 1 年以内 620,984.86 5 31,049.24 1,612,219.11 5 80,610.95 1 至 2 年 73,400.00 10 7,340.00 515,310.80 10 51
180、,531.08 2 至 3 年 303,642.30 20 60,728.46 119,160.00 20 23,832.00 3 至 4 年 99,160.00 50 49,580.00 合计 1,097,187.16 148,697.70 2,246,689.91 155,974.03 2、本期计提的坏账准备金额为-7,276.33 元。 3、其他应收款按款项性质分类情况 款项性质 期末余额 期初余额 拆借资金 100,000.00 746,619.33 保证金、押金 693,660.00 585,660.00 备用金等其他款项 303,527.16 914,410.58 山东银维科技股份
181、有限公司 2016 年年度报告 第 68 页，共 82 页 款项性质 期末余额 期初余额 合计 1,097,187.16 2,246,689.91 4、按欠款方归集的期末余额前五名的其他应收款情况 债务人 名称 款项 性质 期末余额 账龄 占其他应收款期末余额合计数的比例(%) 坏账准备 余额 山东浙鲁投资担保有限公司 贷款保证金 200,000.00 2 至 3 年 18.23 40,000.00 山东省科技融资担保有限公司 贷款保证金 200,000.00 1 年以内 18.23 10,000.00 山东天缔信息科技有限公司 借款 100,000.00 1 年以内 9.11 5,000.0
182、0 北京金信润天信息技术股份有限公司 投标保证金 99,160.00 3 至 4 年 9.04 19,832.00 许健 备用金 69,500.00 注 6.33 11,510.00 合计 668,660.00 - 60.94 86,342.00 注：许健账龄一年以内金额为 8,000.00 元、1 至 2 年为 1,1900.00 元、2 至 3 年为 49,600.00元，此项其他应收款许健已于 2017 年 4 月 10 日全部归还。 (五)存货 存货的分类 存货类别 期末数 期初数 账面余额 跌价准备 账面价值 账面余额 跌价准备 账面价值 原材料 1,292,947.89 1,292
183、,947.89 1,752,817.47 1,752,817.47 库存商品 3,896,094.18 3,896,094.18 3,471,568.10 3,471,568.10 低值易耗品 98,590.23 98,590.23 112,993.27 112,993.27 在产品 4,921,899.23 4,921,899.23 1,282,742.41 1,282,742.41 发出商品 7,345,330.50 7,345,330.50 5,437,806.37 5,437,806.37 合计 17,554,862.03 17,554,862.03 12,057,927.62 12,
184、057,927.62 (六)固定资产 固定资产情况 项目 机器设备 运输工具 电子设备 其他 合计 一、账面原值 1.期初余额 1,569,389.24 1,093,153.31 401,709.27 657,067.18 3,721,319.00 2.本期增加金额 116,149.81 30,255.81 63,616.25 210,021.87 购置 116,149.81 30,255.81 63,616.25 210,021.87 3.本期减少金额 693,146.50 40,200.00 83,290.12 207,887.94 1,024,524.56 处置或报废 693,146.5
185、0 40,200.00 83,290.12 207,887.94 1,024,524.56 4.期末余额 992,392.55 1,083,209.12 318,419.15 512,795.49 2,906,816.31 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 69 页，共 82 页 二、累计折旧 1.期初余额 795,815.44 377,993.47 241,826.09 289,258.11 1,704,893.11 2.本期增加金额 168,115.82 60,637.05 132,005.22 112,261.15 473,019.24 计提 168,115.82 60
186、,637.05 132,005.22 112,261.15 473,019.24 3.本期减少金额 658,918.59 38,190.00 77,700.61 184,443.92 959,253.12 处置或报废 658,918.59 38,190.00 77,700.61 184,443.92 959,253.12 4.期末余额 305,012.67 400,440.52 296,130.70 217,075.34 1,218,659.23 三、减值准备 1.期初余额 2.本期增加金额 3.本期减少金额 4.期末余额 四、账面价值 1.期末账面价值 687,379.88 682,768.
187、60 22,288.45 295,720.15 1,688,157.08 2.期初账面价值 773,573.80 715,159.84 159,883.18 367,809.07 2,016,425.89 注：截至 2016 年 12 月 31 日已经提足折旧仍继续使用的固定资产原值为 375,263.75 元。 (七)长期待摊费用 类 别 期初余额 本期增加额 本期摊销额 其他减少额 期末余额 厂房改造装修费 377,955.88 135,901.24 242,054.64 合计 377,955.88 135,901.24 242,054.64 (八)递延所得税资产 项 目 期末余额 期初余
188、额 递延所得税资产 可抵扣暂时性差异 递延所得税资产 可抵扣暂时性差异 资产减值准备 119,156.27 794,375.13 92,987.42 619,916.16 可抵扣亏损 404,880.32 2,699,202.12 合计 524,036.59 3,493,577.25 92,987.42 619,916.16 (九)其他非流动资产 项目 期末余额 期初余额 预付设备款 85,100.00 合计 85,100.00 (十)短期借款 短期借款分类 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 70 页，共 82 页 借款条件 期末余额 期初余额 保证借款 2,000,000.
189、00 2,582,873.84 合计 2,000,000.00 2,582,873.84 (十一) 应付账款 项目 期末余额 期初余额 1 年以内（含 1 年） 3,783,540.03 2,802,355.98 1 年以上 858,668.07 2,116,874.70 合计 4,642,208.10 4,919,230.68 (十二) 预收款项 项目 期末余额 期初余额 1 年以内（含 1 年） 5,626,864.84 3,296,600.00 1 年以上 63,880.00 3,304.68 合计 5,690,744.84 3,299,904.68 (十三) 应付职工薪酬 1、 应付职
190、工薪酬分类列示 项目 期初余额 本期增加额 本期减少额 期末余额 一、短期薪酬 1,269,784.01 8,610,743.46 8,924,030.65 956,496.82 二、离职后福利-设定提存计划 587,078.34 587,078.34 合计 1,269,784.01 9,197,821.80 9,511,108.99 956,496.82 2、 短期职工薪酬情况 项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 1.工资、奖金、津贴和补贴 978,931.65 7,502,275.30 7,928,142.13 553,064.82 2.职工福利费 504,481.54 504,
191、481.54 3.社会保险费 325,982.98 325,982.98 其中：医疗保险费 278,089.74 278,089.74 工伤保险费 16,994.37 16,994.37 生育保险费 30,898.87 30,898.87 4.住房公积金 15,424.00 15,424.00 5.工会经费和职工教育经费 290,852.36 262,579.64 150,000.00 403,432.00 合计 1,269,784.01 8,610,743.46 8,924,030.65 956,496.82 3、 设定提存计划情况 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 71
192、页，共 82 页 项目 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 1、基本养老保险 556,179.48 556,179.48 2、失业保险费 30,898.86 30,898.86 合计 587,078.34 587,078.34 (十四) 应交税费 税种 期末余额 期初余额 营业税 1,832.85 增值税 1,670,091.89 2,320,555.65 城市维护建设税 117,054.57 162,567.19 企业所得税 824,747.40 教育费附加及其他 115,633.40 139,343.30 合计 1,902,779.86 3,449,046.39 (十五) 其他应付款
193、款项性质 期末余额 期初余额 借款 1,465,107.26 2,700,000.00 其他 283,875.98 201,864.50 合计 1,748,983.24 2,901,864.50 (十六) 股本 项目 期初余额 本次变动增减（+、-） 期末余额 发行新股 送股 公积金 转股 其他 小计 股份总数 10,100,000.00 5,000,000.00 5,000,000.00 15,100,000.00 (十七) 资本公积 类 别 期初余额 本期增加额 本期减少额 期末余额 资本溢价 126,286.72 126,286.72 合计 126,286.72 126,286.72 注
194、：资本溢价本期增加系根据协议、章程和股东会决议的规定，山东银维科技有限公司全体股东共同作为发起人，以山东银维科技有限公司 2016 年 4 月 30 日经审计的净资产 10,226,286.72 元（其中：实收资本 10,100,000.00 元，盈余公积 12,628.67 元，未分配利润 113,658.05 元）整体变更成立山东银维科技股份有限公司，注册资本 10,100,000.00 元，实际出资金额超过认缴的注册资本金额人民币 126,286.72 元计入资本公积。 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 72 页，共 82 页 (十八) 盈余公积 类 别 期初余额 本期
195、增加额 本期减少额 期末余额 法定盈余公积 12,628.67 12,628.67 合计 12,628.67 12,628.67 注：法定盈余公积减少系净资产折股，详见五（十七）注。 (十九) 未分配利润 项目 期末余额 金额 提取或分配比例 期初未分配利润 -29,527.06 加：本期归属于母公司所有者的净利润 -2,745,199.14 减：提取法定盈余公积 12,628.67 10% 净资产折股减少 113,658.05 期末未分配利润 -2,901,012.92 (二十) 营业收入和营业成本 项目 本期发生额 上期发生额 收入 成本 收入 成本 一、主营业务小计 24,174,834
196、.54 18,130,867.51 30,403,853.66 17,860,152.18 银亭 21,096,082.88 16,479,973.78 26,030,603.34 15,245,535.30 防护舱、机架 1,301,364.95 818,267.39 1,085,076.96 684,707.68 租赁收入 247,863.25 22,395.44 760,683.76 147,159.00 贸易收入 1,071,066.88 773,294.04 1,989,922.77 1,603,548.20 维护收入 458,456.58 36,936.86 537,566.83
197、179,202.00 二、其他业务小计 合计 24,174,834.54 18,130,867.51 30,403,853.66 17,860,152.18 (二十一) 税金及附加 项目 本期发生额 上期发生额 城市维护建设税 102,152.16 125,953.33 教育费附加 43,779.50 53,710.01 地方教育费附加 29,186.33 36,166.64 水利建设基金 14,593.17 18,083.34 印花税 3,483.10 合计 193,194.26 233,913.32 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 73 页，共 82 页 (二十二) 销
198、售费用 项目 本期发生额 上期发生额 职工薪酬 1,553,961.44 1,286,182.31 折旧费 122,795.04 122,795.04 办公费 138,564.45 110,593.46 维修费 67,861.98 205,958.08 招待费 64,138.26 122,016.60 差旅费 474,701.57 635,101.15 市场开拓费 123,000.00 运输费 69,473.69 194,487.19 其他销售费用 49,573.40 26,800.00 合计 2,541,069.83 2,826,933.83 (二十三) 管理费用 项目 本期发生额 上期发生
199、额 职工薪酬 2,812,086.49 2,209,631.35 折旧费 135,322.78 114,002.24 办公费 540,030.35 710,631.76 差旅费 195,133.87 116,957.79 研发费 505,544.81 554,531.00 租赁费 75,000.00 中介机构服务费 1,231,132.06 315,339.62 业务招待费 246,443.50 77,732.50 其他管理费用 346,462.55 7,283.14 合计 6,012,156.41 4,181,109.40 (二十四) 财务费用 项目 本期发生额 上期发生额 利息支出 225
200、,497.21 349,612.08 减：利息收入 25,424.79 2,366.93 手续费支出 64,265.38 63,304.74 合 计 264,337.80 410,549.89 (二十五) 资产减值损失 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 74 页，共 82 页 项目 本期发生额 上期发生额 坏账损失 174,458.97 209,145.29 合计 174,458.97 209,145.29 (二十六) 营业外收入 营业外收入分项列示 项目 本期发生额 上期发生额 计入当期非经常性损益的金额 其他 350.89 10,108.95 350.89 合计 350.
201、89 10,108.95 350.89 (二十七) 营业外支出 项目 本期发生额 上期发生额 计入当期非经常性损益的金额 非流动资产处置损失合计 34,960.66 7,483.97 34,960.66 其中：固定资产处置损失 34,960.66 7,483.97 34,960.66 其他 388.31 3,043.64 388.31 合计 35,348.97 10,527.61 35,348.97 (二十八) 所得税费用 1、所得税费用明细 项目 本期发生额 上期发生额 按税法及相关规定计算的当期所得税费用 762,656.16 递延所得税费用 -431,049.18 -31,371.79
202、合计 -431,049.18 731,284.37 2、会计利润与所得税费用调整过程 项 目 金额 利润总额 -3,176,248.32 按法定/适用税率计算的所得税费用 -476,437.25 不可抵扣的成本、费用和损失的影响 45,388.07 所得税费用 -431,049.18 (二十九) 现金流量表 1、 收到或支付的其他与经营活动有关的现金 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 75 页，共 82 页 项目 本期发生额 上期发生额 收到其他与经营活动有关的现金 1,012,375.91 211,031.97 其中：利息收入 25,424.79 2,366.93 收到的往
203、来款及其他 986,951.12 208,665.04 支付其他与经营活动有关的现金 3,760,898.54 4,665,063.43 其中：支付差旅费、办公费、运费及其他日常运营费用 2,434,487.99 2,764,736.03 支付的租赁费 922,222.24 875,637.10 支付的往来款项及其他 404,188.31 1,024,690.30 2、 收到或支付的其他与投资活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 收到其他与投资活动有关的现金 5,023,195.95 22,151,449.16 其中：收回借出款项 5,023,195.95 22,151,449.16
204、支付其他与投资活动有关的现金 4,376,576.62 20,743,743.00 其中：借款给其他单位 4,376,576.62 20,743,743.00 3、 收到或支付的其他与筹资活动有关的现金 项目 本期发生额 上期发生额 收到其他与筹资活动有关的现金 2,464,968.04 4,039,240.25 其中：收到资金拆借款 2,464,968.04 4,039,240.25 支付其他与筹资活动有关的现金 3,699,860.78 1,639,240.25 其中：偿还资金拆借款 3,699,860.78 1,639,240.25 (三十) 现金流量表补充资料 1、 现金流量表补充资料
205、 项目 本期发生额 上期发生额 1.将净利润调节为经营活动现金流量 净利润 -2,745,199.14 3,950,346.72 加：资产减值准备 174,458.97 209,145.29 固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧 473,019.24 433,229.08 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 135,901.24 29,747.85 处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失（收益以“”号填列） 29,456.08 固定资产报废损失（收益以“”号填列） 34,960.66 7,483.97 公允价值变动损失（收益以“”号填列） 财务费用（收益以“”号填列） 225,497
206、.21 349,612.08 投资损失（收益以“”号填列） 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 76 页，共 82 页 项目 本期发生额 上期发生额 递延所得税资产减少（增加以“”号填列） -431,049.17 -31,371.79 递延所得税负债增加（减少以“”号填列） - 存货的减少（增加以“”号填列） -5,496,934.41 -4,073,861.44 经营性应收项目的减少（增加以“”号填列） 1,566,868.65 -3,284,519.62 经营性应付项目的增加（减少以“”号填列） 500,035.55 4,307,237.71 其他 经营活动产生的现金流量净
207、额 -5,532,985.12 1,897,049.85 2.不涉及现金收支的重大投资和筹资活动 债务转为资本 一年内到期的可转换公司债券 融资租入固定资产 3.现金及现金等价物净变动情况 现金的期末余额 2,446,741.55 4,664,198.51 减：现金的期初余额 4,664,198.51 2,900,234.92 加：现金等价物的期末余额 减：现金等价物的期初余额 现金及现金等价物净增加额 -2,217,456.96 1,763,963.59 2、 现金及现金等价物 项目 期末余额 期初余额 一、现金 2,446,741.55 4,664,198.51 其中：库存现金 841.1
208、6 9,920.76 可随时用于支付的银行存款 2,445,900.39 4,654,277.75 可随时用于支付的其他货币资金 二、现金等价物 其中：三个月内到期的债券投资 三、期末现金及现金等价物余额 2,446,741.55 4,664,198.51 (三十一) 所有权或使用权受到限制的资产 项目 期末账面价值 受限原因 应收账款 627,129.28 质押借款 六、 与金融工具相关的风险 本公司从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡，将风险对本公司经营业绩的负面影响降低到最低水平，使股东及其他权益投资者的利益最大化。基于该风险管理山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报
209、告 第 77 页，共 82 页 目标，本公司风险管理的基本策略是确定和分析本公司所面临的各种风险，建立适当的风险承受底线和进行风险管理，并及时可靠地对各种风险进行监督，将风险控制在限定的范围之内。 本公司正常的生产经营会面临各种金融风险：市场风险、信用风险及流动性风险。本公司的主要金融工具包括应收账款、应付账款等。 1、市场风险 本公司的市场风险来源于合同不稳定，导致收入不确定性。本公司将持续加大市场的开 发力度，以确保收入不断的增长，使股东利益最大化。 2、信用风险 本公司对信用风险按组合分类进行管理。信用风险主要产生于银行存款、应收账款等。 本公司银行存款主要存放于银行等金融机构，本公司认
210、为这些商业银行具备较高信誉和良好的资产状况，存在较低的信用风险，不会产生因对方单位违约而导致的任何重大损失。 公司应收帐款为应收客户的货款，其中部分与验收有关的货款、质保金收款期限较长。应收账款是公司资产的重要组成部分，如果应收账款不能收回，对公司资产质量以及财务状况将产生较大不利影响。 本公司从客户合同签订、客户授信、组织生产、发货、验收、开票及催收货款等方面建立严格的内部控制制度。为保证应收帐款的及时收回，在销售人员考核中规定应及时与客户对账，货款回收责任到人，明确回款时间，超过时间对业绩进行扣罚，严格控制应收账款的回收风险。通过以上程序，本公司所承担的信用风险已经大为降低。本公司尚未发生
211、大额应收账款逾期的情况。本公司管理层不认为会因以上各方的不履约行为而造成任何重大损失。 3、流动性风险 目前公司流动性风险较小。公司的政策是定期检查当前和预期的资金流动性需求，以确保公司维持充裕的现金储备，以满足长短期的流动资金需求。 七、 关联方关系及其交易 (一) 本公司的控股股东及实际控制人 本公司实际控制人为杨政，持有本公司的表决权股份 90.55%，公司董事长兼总经理。 (二)本企业的其他关联方情况 其他关联方名称 其他关联方与本公司关系 苏学成 监事 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 78 页，共 82 页 其他关联方名称 其他关联方与本公司关系 姚立蒲 监事 许
212、建 监事 赵广兴 董事 刘秀柱 董事会秘书 刘汉成 董事 于文进 董事、副总经理 王发军 董事、副总经理 付义刚 董事、副总经理 赵志刚 董事、副总经理 宋德林 董事、财务总监 赵广兴 董事 赵泽静 实际控制人杨政的配偶 济南鑫众成实业有限公司 公司执行监事苏学成持股 59%的公司 山东优士科技发展有限公司第一分公司 实际控制人杨政担任负责人的分公司 山东优士科技发展有限公司 实际控制人杨政担任该公司第一分公司的负责人 济南强达通信工程有限公司 财务负责人宋德林之弟宋德强控制的公司 (三)关联交易情况 1、 购销商品、提供和接受劳务的关联交易 关联方名称 关联交易类型 关联交易内容 关联交易定
213、价方式及决策程序 本期发生额 上期发生额 金额 占同类交易金额的比例（%） 金额 占同类交易金额的比例（%） 山东优士科技发展有限公司第一分公司 销售商品 贸易产品 市场价格 85,470.09 4.30 2、 关联租赁情况 2014 年 12 月 25 日，本公司与杨政签署房屋租赁协议，双方约定：杨政将其位于济南市历城区工业北路与奥体中路交叉口东都国际 4 号楼 2401、2403 房屋无偿提供给本公司使用。房屋面积 729.34 平米，使用期限为 5 年：自 2015 年 1 月 1 日起至 2019 年 12 月 31 日止。 3、 关联担保情况 担保方 被担保方 担保金额 担保起始日
214、担保到期日 担保是否已经履行完毕 杨政、赵泽静、付义刚、赵志刚、宋德林 本公司 2,400,000.00 2015-11-26 2016-1-14 是 杨政、赵泽静 本公司 2,000,000.00 2015-8-17 2016-8-16 是 赵泽静、杨政、苏学成 本公司 760,000.00 2015-9-23 2016-9-23 是 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 79 页，共 82 页 担保方 被担保方 担保金额 担保起始日 担保到期日 担保是否已经履行完毕 杨政、赵泽静 本公司 2,000,000.00 2016-9-13 2017-9-12 否 注 1、2015
215、年 11 月 25 日，杨政、赵泽静、付义刚、赵志刚、宋德林为本公司担保向龙信国际商业保理（天津）有限公司借款 2,400,000.00 元，借款期限 2015-11-26 至 2016-01-14。 注 2、2015 年 8 月 06 日，赵泽静、杨政、山东省科技融资担保有限公司为本公司担保向齐鲁银行泉城路支行借款 2,000,000.00元，借款期限 2015-8-17 至 2016-8-16；同时杨政向山东省科技融资担保有限公司提供保证，并以个人房产向山东省科技融资担保有限公司提供反担保。 注 3、2015 年 9 月 11 日，赵泽静、杨政、苏学成为本公司担保向渣打银行（中国）有限公司
216、济南分行借款 760,000.00 元。借款期限 2015-9-23 至 2016-9-23。 注 4：2016 年 9 月 13 日，杨政、赵泽静、山东省科技融资担保有限公司为本公司担保向齐鲁银行盛福支行借款 2,000,000.00元，借款期限 2016-9-13 至 2017-9-12。同时杨政、赵泽静山东省科技融资担保有限公司提供再担保，杨政以个人房产、山东省银维科技股份有限公司以组合式自助银亭、自助银行服务亭远程控制系统专利权向山东省科技融资担保有限公司提供反担保。 4、 关联方资金拆借情况 本公司借出资金及收到情况 项目 期初余额 借出金额 收回金额 期末余额 杨政 746,619
217、.33 4,178,627.01 4,925,246.34 本公司借入资金及收到情况 项目 期初余额 归还金额 借入金额 期末余额 杨政 1,099,860.78 1,464,968.04 365,107.26 注：本公司与杨政之间的资金往来均未收取利息。 5、 关键管理人员报酬 关键管理人员薪酬 本期发生额 上期发生额 合计 946,121.94 392,235.00 (四)关联方应收应付款项 1、应收项目 项目名称 关联方 期末余额 期初余额 账面余额 坏账准备 账面余额 坏账准备 其他应收款 杨政 746,619.33 37,330.97 其他应收款 赵志刚 46,042.30 9,20
218、8.46 46,042.30 4,337.66 其他应收款 苏学成 5,000.00 250.00 8,000.00 400 其他应收款 于文进 2,000.00 100.00 其他应收款 刘秀柱 1,260.00 63.00 其他应收款 许健 69,500.00 11,510.00 合 计 123,802.30 21,131.46 800,661.63 42,068.63 2、应付项目 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 80 页，共 82 页 项目名称 关联方 期末余额 期初余额 其他应付款 付义刚 6,084.00 其他应付款 杨政 365,107.26 其他应付款 姚立
219、蒲 90,000.00 合计 461,191.26 八、 承诺及或有事项 本公司无需要披露的承诺及或有事项。 九、 资产负债表日后事项 本公司无需要披露的资产负债表日后事项。 十、 其他重要事项 公司主营业务为 ATM 设备安全防护产品的创新设计、生产及销售，智能控制软件的研发及相关设备贸易。目前公司规模较小，公司从内部组织结构、管理要求、内部报告制度等方面无需设置经营分部，无需披露分部报告。 截止报告报出日，无需要说明的其他重要事项。 十一、 补充资料 (一) 当期非经常性损益明细表 项目 金额 备注 1非流动资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 -34,960.66 2除上述各项
220、之外的其他营业外收入和支出 -37.42 3所得税影响额 5,204.71 合计 -29,793.37 (二) 净资产收益率和每股收益 报告期利润 加权平均净资产收益率 （%） 每股收益 基本每股收益 本年度 上年度 本年度 上年度 归属于公司普通股股东的净利润 -30.12 48.80 -0.26 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 -29.79 48.81 -0.26 山东银维科技股份有限公司 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 81 页，共 82 页 二一七年四月十四日 第 9 页至第 37 页的财务报表附注由下列负责人签署 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 签名： 签名： 签名： 日期： 日期： 日期： 山东银维科技股份有限公司 2016 年年度报告 第 82 页，共 82 页 附： 备查文件目录 （一）载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章的财务报表。 （二）载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。 （三）年度内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿。 文件备置地址： 公司董事会秘书办公室 山东银维科技股份有限公司 董事会 二一七年四月十四日
