1、公告编号：公告编号：2015-001证券代码：832144证券简称：软智科技主办券商：华林证券证券代码：832144证券简称：软智科技主办券商：华林证券软智科技软智科技NEEQ:832144南京软智科技股份有限公司南京软智科技股份有限公司Nanjing Inforich Technology Co.,LTD.年度报告年度报告20142014公告编号：公告编号：2015-001公 司 年 度 大 事 记公 司 年 度 大 事 记日期事项2014 年 3 月 1 日与淮海银行签订新风险报送平台合作协议2014 年 4 月 16 日与南京地税局签订存量房交易税收一体化管理信息软件运维合作协议2014
2、 年 6 月 23 日与涟水银行签订数据仓库系统合作协议2014 年 8 月 19 日与用友金融信息技术有限公司伙伴合作协议书2014 年 10 月 9 日公司股改成功公告编号：公告编号：2015-001目 录目 录第一节声明声明第二节公司概况公司概况第三节主要会计数据和关键指标主要会计数据和关键指标第四节管理层讨论与分析管理层讨论与分析第五节重要事项重要事项第六节股本、股东情况股本、股东情况第七节融资情况融资情况第八节董事、监事、高级管理人员及员工情况董事、监事、高级管理人员及员工情况第九节公司治理及内部控制公司治理及内部控制第十节财务报告财务报告公告编号：公告编号：2015-001释义释义
3、除非本年报另有所指，以下简称具有如下含义：软智科技、公司指南京软智科技股份有限公司有限公司、软智有限指南京软智科技有限公司中国证监会指中国证券监督管理委员会全国股份转让系统公司指全国中小企业股份转让系统有限责任公司挂牌指经全国股份转让系统公司审查通过后在全国中小企业股份转让系统挂牌的行为公开转让指挂牌后（经中国证监会核准）在全国中小企业股份转让系统公开转让的行为业务规则指全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）公司法指中华人民共和国公司法报告期指2014 年主办券商、华林证券指华林证券有限责任公司元、万元指人民币元、人民币万元三会指股东大会、董事会、监事会三会议事规则指股东大会议事规则、董事会
4、议事规则、监事会议事规则公司章程指南京软智科技股份有限公司章程中浦建设指中浦建设（集团）有限公司融智优创指南京融智优创投资管理中心（有限合伙）科颐通信指南京科颐通信技术有限公司金融 IT指IT 指 Information Technology，信息技术的英文缩写。金融 IT 特指金融机构的信息技术系统注：本年报除特别说明外所有数值保留两位小数，所列数据可能因四舍五入原因而导致与相关单项数据之和尾数不符。公告编号：公告编号：2015-001第一节声明与提示第一节声明与提示【声明声明】本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、
5、完整性承担个别和连带的法律责任。本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证年报中财务会计资料真实、完整。中国证监会、全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称“全国股份转让系统公司”）对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属于虚假不实陈述。根据证券法的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。【重要风险提示表】【重要风险提示表】重要风险事项名称重要风险事项简要描述公司主要客户变动较大且集中度上升的风险由于软件开发行业的行业特点和公司正处于发展
6、阶段，企业规模和营业规模均较小，公司主要客户在近年来变化较大且客户集中度呈显著上升趋势。虽然公司重视市场开发工作，在维护现有客户、充分发掘现有客户需求的同时大力开发新客户，但若公司与主要客户合作出现问题或公司主要客户采购政策发生变化，并且公司在短时间内无法发展足够多的新客户，则会对公司的经营业绩产生风险。人才流失风险金融 IT 行业属于知识密集型行业，对高水平的技术人才及管理人才具有较强的依赖性，能否维持管理团队和技术团队的稳定并不断吸引优秀人才加盟是公司能否在行业保持现有市场地位和并持续发展的关键。如公告编号：公告编号：2015-001公司的人才培养和引进不能满足发展需要，发生管理人员和技术
7、人员流失的情况，则会对公司经营产生负面影响。公司为了保证核心员工的稳定性和吸引更多优秀人才，现已设立了核心员工持股平台，对相应人员进行股权激励，以稳定公司经营，促进公司技术水平和市场竞争力的提高。软件著作权被侵犯的风险公司在金融 IT 领域具有较高的研发能力和技术水平，拥有多项计算机软件著作权等核心技术，而软件著作权等知识产权是金融 IT 企业提高市场竞争力的关键所在。如因公司技术人员的流动和其他不正当竞争情况的出现导致公司核心技术机密被泄露或者软件著作权被侵权，则会对公司经营产生不利影响。公司经营规模较小的风险公司主营业务是为金融机构和其他企业提供一体化 IT 解决方案。2012 年、201
8、3 年及 2014 年公司营业收 入 分 别 为 3,611,507.91 元、4,542,422.81 元、8,017,100.54 元，净利润分别为-330,664.60 元、-532,268.22 元、1339062.87 元。公司收入及利润规模虽然呈增长趋势，但目前经营规模仍然较小，抵御市场波动能力相对较弱。实际控制人风险公司实际控制人为胡昌书。胡昌书直接持有公司310.00 万股，通过融智优创间接持有公司 7.00 万股，合计持有公司 63.40%股份，能够对公司的经营管理和决策施加重大影响。虽然公司建立了关联交易回避表决制度等，但实际控制人仍可凭借其控股地位，能够对公司的重大人事、
9、发展战略、经营决策和管理、投资方针、关联交易等重大事项决策予以控制或施加重大影响，给公司生产经营带来影响。公告编号：公告编号：2015-001公司治理风险公司已依法建立健全了法人治理结构，制定了完备的公司章程、“三会”议事规则、对外担保管理办法、对外投资管理办法、关联交易管理办法等各项制度，但因股份公司成立时间较短，公司及管理层规范运作意识的提高、相关制度的切实执行及完善均需要一定的过程。因此，公司短期内仍可能存在治理不规范、相关内部控制制度不能有效执行的风险。应收账款管理风险报告期期末，公司应收账款占同期营业收入的比例为26.66%。如果公司应收账款出现不能按期收回或无法收回的情况，将对公司
10、业绩和经营产生不利影响。目前公司客户主要为以银行为主的金融机构，该类客户虽因付款审批程序较长而导致付款进度较慢，但其资金实力强、信用状况良好，故公司应收账款回收风险较小。目前公司已逐渐加强了应收账款的管理力度，加强与客户的沟通，实现应收账款的及时收取。本期重大风险是否发生重大变化：否第二节公司概况第二节公司概况一、基本信息一、基本信息公司名称：南京软智科技股份有限公司英文名称：Nanjing Inforich Technology Co.,LTD.注册资本：500.00万元法定代表人：胡昌书公告编号：公告编号：2015-001有限公司成立日期：2007年8月14日股份公司设立日期：2014年1
11、0月9日组织机构代码：66377506-9注册地址：南京高新区新科二路18号15号楼704室邮编：210000电话：025-83461838传真：025-83431510互联网网址：http:/电子邮箱：董事会秘书：管燕所属行业：根据中国证监会发布的上市公司行业分类指引（2012年修订），公司所处行业为信息传输、软件和信息技术服务业中的软件和信息技术服务业（I65）；根据国民经济行业分类（GB/T4754-2011），公司所处行业为信息传输、软件和信息技术服务业中的软件开发（I6510）行业。主要业务：公司是为以银行为主的金融机构及其他企业提供数据分析和经营管理一体化 IT 解决方案的 IT
12、综合服务提供商。经营范围：计算机软硬件开发、销售、技术服务；网站设计；计算机系统集成。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）二、联系方式二、联系方式董事会秘书或信息披露负责人管燕电话025-83461838传真025-83409975电子邮箱公司网址http:/联系地址及邮政编码南京高新区星火路 11 号动漫大厦 A 座 603-606#210000公司指定信息披露平台的网址 或 www.neeq,cc公司年度报告备置地南京玄武区傅厚岗 1 号富升大厦 1201 室三、企业信息三、企业信息股票公开转让场所全国中小企业股份转让系统挂牌时间2015 年 3 月 13 日行业（证监
13、会规定的行业大类）信息传输、软件和信息技术服务业中的软件开发和信息技术服务业主要产品与服务项目计算机软硬件开发、销售、技术服务；网站设计；计算机系统集成。普通股股票转让方式协议普通股总股本（股）5000000控股股东胡昌书公告编号：公告编号：2015-001实际控制人胡昌书四、注册情况四、注册情况项目号码报告期内是否变更企业法人营业执照注册号320123000058078否税务登记证号码320104663775069否组织机构代码66377506-9否第三节会计数据和财务指标摘要第三节会计数据和财务指标摘要一、盈利能力一、盈利能力本期本期上年同期上年同期增减比例增减比例营业收入（元）8,017
14、,100.544,542,422.8176.49%毛利率%61.4555.5610.61归属于挂牌公司股东的净利润（元）1,339,062.87-532,268.22351.58%归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润（元）-714,363.97-1,732,655.7358.77%加权平均净资产收益率%34.01-16.29308.79基本每股收益（元/每股）0.2678-0.1065351.58%二、偿债能力二、偿债能力本期期末本期期末上年期末上年期末增减比例增减比例资产总计（元）5,360,539.765,695,951.04-5.89%负债总计（元）754,132.622,42
15、8,606.77-68.95%归属于挂牌公司股东的净资产（元）4,606,407.143,267,344.2740.98%归属于挂牌公司股东的每股净资产（元）0.920.6540.98%资产负债率%14.0742.64-67.00流动比率3.75981.2412202.93%利息保障倍数3.69211.0895238.87%公告编号：公告编号：2015-001三、营运情况三、营运情况本期本期上年同期上年同期增减比例增减比例经营活动产生的现金流量净额（元）-97,701.5381,331.39-220.13%应收账款周转率4.243.6316.85%存货周转率55.5613.99297.11%四
16、、成长情况四、成长情况本期本期上年同期上年同期增减比例增减比例总资产增长率%-5.8949.91-111.80营业收入增长率%76.4925.78196.76净利润增长率%351.58-60.97676.65五、股本情况五、股本情况本期期末本期期末上年期末上年期末增减比例增减比例普通股总股本（股）50000005000000-计入权益的优先股数量（股）-计入负债的优先股数量（股）-带有转股条款的债券（股）-期权数量（股）-六、非经常性损益六、非经常性损益项目金额非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与
17、公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等公告编号：公告编号：2015-001交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益除同公司正常经营业务相关的有
18、效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益单独进行减值测试的应收款项减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入除上述各项之外的其他营业外收入和支出-3,142.51其他符合非经常性损益定义的损益项目小计-3,142.51减：所得税影响数少数股东损益影响数非经常性损益净额-3,142.51第四节管理层讨论与分析第四节管理层讨论与分析一、经营分析
19、一、经营分析（一）商业模式（一）商业模式公司是为以银行为主的金融机构及其他企业提供数据分析和经营管理一体化 IT 解决方案的 IT 综合服务提供商，通过为银行等金融机构和其他企业开发数据分析和经营管理类软件产品并提供与之配套的运行维护和系统集成服务以获取收入和利润。年度内变化统计：公告编号：公告编号：2015-001（二）报告期内经营情况回顾（二）报告期内经营情况回顾本报告期内，公司国内市场稳固。未来公司 将继续面向全国推进国内外市场的拓展进程，在金融、数据应用等领域重点开拓，2014 年实现营业收入 8,017,100.54 元，同比增加 76.49%；净利润 1339062.87 元，同比
20、增长 351.00%。截至 2014 年年末，公司总资产达 5360539.76 元，同比减少 5.89%，股东权益 460.64 万元，同比增加 40.98%。事项事项是或否是或否所处行业是否发生变化否主营业务是否发生变化否主要产品或服务是否发生变化否客户类型是否发生变化否关键资源是否发生变化否销售渠道是否发生变化否收入来源是否发生变化否商业模式是否发生变化否公告编号：公告编号：2015-0011、主营业务分析（1、主营业务分析（1）利润构成与现金流分析单位：元）利润构成与现金流分析单位：元项目项目本期本期上年同期上年同期金额金额变动比例变动比例占营业收入的比重占营业收入的比重金额金额变动比
21、例变动比例占营业收入的比重占营业收入的比重营业收入8,017,100.5476.49%-4,542,422.8125.77%-营业成本3646762.8653.09%38.55%2018720.792.1%44.44%管理费用2,164,011.2214.52%26.99%1889471.878.07%46.567%销售费用1,414,157.08-1.9%17.64%1098642.0457.71%0.2419财务费用359.91265.69%0-345.22-405.83%-0.0076%营业利润1351777.66126.52%0.1686-554592.17-43.67%-43.67%
22、资产减值损失-5202.7-0.06%89295.7850.15%1.97%营业外收入-营业外支出3142.510.04%所得税费用9572.28137.05%0.11%-22323.95-250.15-0.49%净利润1339062.87125.49%16.70%-532268.22-60.96%-11.72%经营活动产生的现金流量净额-97701.5396.25%-81331.39-17.90%投资活动产生的现金流量净额-筹资活动产生的现金流量净额-项目变动及重大差异产生的原因：管理费用增加 14.52%，原因在于报告期内支付新三板中介服务费用和同时增加研发投入，开发新技术、新产品。财务费
23、用增加 265.69%，原因在于报告期内提现加急费的增加销售费用减少的原因：由于公司经营的客户集中在农商行和原有的老客户，产品二次销售机会比较多，客户维护成本相对新开拓客户成本要低。营业利润增加 126.52%主要是由于业务的扩展使营业收入增幅。营业收入增加了 76.49%，原因在于:随着公司在同一领域经营时间延长，公司品牌认可公告编号：公告编号：2015-001度越来越高，销售机会也会越多，从而增加了营业收入。营业外支出增加了 3142.51 元，原因在于报告期内交纳了 2013 年度进项转出增值税滞纳金所致.所得税费用增加了 8271.6 元，报告期盈利交纳。营业成本增加 53.09%是因
24、为研发人员劳务费和工资增加。净利润增加 125.49%是因为银行经营管理类收入增加现金流量分析：经营活动产生的现金流量净额增加了 96.255%，原因在于：经营活动现金流入小计比2013 年增加了 64.33%，其中主要是销售商品、提供劳务收到的现金增加了 133.39%。经营活动现金流出小计比 2013 年增加了 69.17%，其中主要是支付税费:1702.87%,购买商品,接受劳务支付的现金增加了 126.04%。（2）收入构成分析（2）收入构成分析类别/项目类别/项目本期收入金额本期收入金额占营业收入比例%占营业收入比例%上期收入金额上期收入金额占营业收入比例%占营业收入比例%银行数据分
25、析类732,886.499.14%229,073.545%银行经营管理类3,362,452.8441.94%2,206,905.6548.58%非银行金融机构类1,552,158.6819.36%157,575.473.46%企业管理类2,369,602.5329.56%1,948,868.1542.91%收入构成变动的原因:银行数据分析类收入比去年同期增加了 50.38 万元，原因在于：公司加大了在该方向的投入，并且农商行同期也增加了这方面软件投入，销售收入相应提高。银行经营管理类收入比 2013 年增加了 115.55 万元，原因在于：公司自 2010 年开始就专注于金融行业软件研发，目前
26、也定位于金融行业软件开发公司。同时公司加大了在银行行业软件研发和营销活动，因此银行经营管理类收入会相应增加。非银行金融机构类产品收入比 2013 年增加了 135.45 万元，原因在于：该期间公司在公告编号：公告编号：2015-001非银行金融机构类产品及市场上进行了大量投入，因此收入相应增加。企业管理类产品收入比 2013 年增加了 42.07 万元，原因在于：企业管理类产品客户是公司传统老客户，公司在该报告期内维持老客户的基础上拓展新客户，因此收入相应增加。(3)营运分析(3)营运分析1）、2014 年销售前五大客户2）、主要供应商的基本情况：3）、重要合同的基本情况：公司客户主要为银行金
27、融类客户和企业类客户，分别为：南京市紫金科技小额贷款有限公司、南车戚墅堰机车有限公司、南京宇音道软件科技有限公司、江苏伟康信息技术有限公司、神州数码金信科技股份有限公司。公司主要配合软件销售采购的硬件为智能手机、电脑等，主要供应商为：南京汇语轩信息咨询有限公司、南京普星商务咨询有限公司、南京精益灵泰技术咨询有公司、上海泛微网络科技有限公司、南京昂凯塔科技有限公司。公告编号：公告编号：2015-0012、资产负债结构分析单位：元2、资产负债结构分析单位：元项目项目本期末本期末上年期末上年期末占总资产比重的增减占总资产比重的增减金额金额变动比例变动比例占总资产的比重占总资产的比重金额金额变动比例变
28、动比例占总资产的比重占总资产的比重货币资金408,502.14-19.30%7.62%506,203.6719.14%8.89%-1.27%应收账款2137671.5230.16%39.88%1642367.7990.23%28.83%11.05%存货-2,149.10-96.39%0.04%长期股权投资-固定资产181,739.9421.52%3.39%149,555.32-31.25%2.63%0.76%在建工程-短期借款-长期借款-总资产5,360,539.76-5.89%-5,695,951.0424.87%-资产负债项目重大变动原因：货币资金减少 19.3%，原因在于报告期末有备货.
29、公司重要合同为：银行类和企业管理类合同，银行类又分为数据分析类和业务管理类。银行数据分析类合同主要是银行行内报表、银行新客户风险报表和数据仓库方面的合同，该类合同由于是批量采购，单笔合同金额相对不算太大，都在 30-40 万元之间，因未纳入重要合同。银行管理类合同主要是银行不良资产管理系统合同，该类合同也是可复制性项目，单笔合同金额相对不大，也未纳入重要合同。单笔重要合同基本情况如下：1.南京市紫金科技小额贷款有限公司的微贷系统实现该公司 P2P 平台和小微贷的业务管理；2.南京宇音道软件科技有限公司的银行 CRM 系统主要实现银行客户关系管理；3.神州数码金信科技股份有限公司的 ATM 跨平
30、台 SUPERC 终端软件项目主要实现 ATM 跨平台的终端软件业务；4.南车戚墅堰机车有限公司的售后服务管理系统主要实现该公司售后服务管理业务；公告编号：公告编号：2015-001应收账款增加 30.15%，原因在于公司业务增加。固定资产增加 21.52%,原因系办公用品的增加。总资产减少 5.88%,原因在于其他应收款的减少。3、投资状况分析（1）主要控股子公司、参股公司分析无3、投资状况分析（1）主要控股子公司、参股公司分析无（2）对外股权投资情况（2）对外股权投资情况无无（3）委托理财及衍生品投资情况（3）委托理财及衍生品投资情况无（4）公司控制的特殊目的主体情况无（三）、外部环境的分
31、析无（4）公司控制的特殊目的主体情况无（三）、外部环境的分析随着金融行业信息化建设的深入，软件及信息服务的投资比例大幅提升。由于金融行业自身的特点，行业应用软件在金融行业的起步较早，发展较快，竞争也较为激烈。但随着金融行业信息化步伐的加快，对于行业应用软件的需求正处于平稳上升阶段，金融行业应用软件市场的发展前景广阔。据目前了解全国农商行 3000 多家，具有资质的非银行金融机构 7000 多家。保守计算，农商行按每家每年信息化软件系统投入平均 300 万/年计算，每年累计投入：90 亿元；非银行金融机构按每家每年信息化软件系统投入平均 30 万/年计算,每年累计投入：21 亿元。整体市场规模每
32、年约 110 亿元。由于农商行和非银行金融机构信息化程度相对落后，为满足人行及银监等监部门管理要求，必须进行信息化投入。2018 年前中国在金融领域将全面实行新资本协议（BIII）要求。没有信息化的投入，BIII 根本无法实现。因此该行业市场成长性好、周期长。综上所述，该行业目前还处在高度分散形态，有利于公司的快速发展。但如果发生中小银行并购潮，则会影响公司发展。公告编号：公告编号：2015-001（四）、竞争优势分析1、技术与产品优势（四）、竞争优势分析1、技术与产品优势公司是具有自主知识产权的 IT 解决方案提供商，拥有较强的研发能力和技术水平。公司掌握软件产品开发所需的公开技术，并自行开
33、发出较为领先的自有核心技术和软件产品。公司共拥有 11 项软件著作权、3 项软件产品登记证书，并基于自有核心技术开发出包含银行数据分析类、银行经营管理类、非银行金融机构类和企业管理类等一系列软件产品，可以为客户提供数据分析与经营管理等综合 IT 解决方案。公司具有较强的技术与产品优势。2、项目经验与市场优势2、项目经验与市场优势经过多年的市场开拓，公司在以银行为主的金融 IT 行业拥有了丰富的行业应用经验和众多成功案例。公司重视客户需求，不断对客户进行技术支持和提高服务质量，在江苏省内获得了良好的市场口碑，并开始向全国金融 IT 市场拓展。公司与客户建立了良好的长期合作关系，为公司进一步发展奠
34、定了坚实的基础。3、人才优势3、人才优势公司拥有长期稳定的高管团队和研发团队，核心团队成员和技术骨干均持有公司股份。经过多年的发展，公司核心管理团队积累了丰富的金融软件开发、经营管理和市场营销经验，对金融 IT 行业发展认识深刻。公司共有研发人员 8 人，核心技术人员及其他技术人员均具有多年金融软件行业的研发经验，并形成了共同核心价值观和企业文化认同，是公司未来持续创新和发展壮大的中坚力量。（五）持续经营评价（五）持续经营评价1、整体市场规模1、整体市场规模据目前了解全国农商行 3000 多家，具有资质的非银行金融机构 7000 多家。保守计算，农商行按每家每年信息化软件系统投入平均 300
35、万/年计算，每年累计投入：90 亿元；非银行金融机构按每家每年信息化软件系统投入平均 30 万/年计算,每年累计投入：21 亿元。整体市场规模每年约 110 亿元。2、市场成长性2、市场成长性由于农商行和非银行金融机构信息化程度相对落后，为满足人行及银监等监部门管理要求，必须进行信息化投入。2018 年前中国在金融领域将全面实行公告编号：公告编号：2015-001新资本协议（BIII）要求。没有信息化的投入，BIII 根本无法实现。因此该行业市场成长性好、周期长。并且江苏是在该行业比较发达地区，走在全国前列。我们可以立足江苏，向全国推广。3、市场形态3、市场形态目前从事金融信息化的科技公司主要
36、集中在大银行上，这些公司主要以上市公司为主。由于人力成本和项目规模因素，这些公司目前还没认真关注农村商业银行以下的银行和非银行金融机构（投资公司、小贷公司、担保公司、P2P金融公司等）这类市场。由于金融行业市场专业性和特殊性，一些规模稍大但从事非金融领域的软件公司又很难进入该市场，一些刚创业型的公司则更难进入该领域。综上所述，该行业目前还处在高度分散形态，有利于公司的快速发展。4、重大事件对公司影响4、重大事件对公司影响根据目前市场外部环境情况分析，该市场领域足可以培养出几十家上市场公司。但如果发生中小银行并购潮，则会影响公司发展。二、未来展望二、未来展望（一）行业发展趋势（一）行业发展趋势随
37、着金融业市场化进程和金融创新步伐的加快，信息化成为金融业的重要发展趋势，金融企业要提高竞争效率、服务水平和核心竞争力，必须加快 IT 系统的建设力度。制度改革和技术创新将推动传统金融业务的全面转型，从制度层面，利率市场化、人民币国际化将带来金融行业核心系统和外围系统的更新升级需求；从技术层面而言，信息技术的日新月异和全面渗入将促进传统金融向现代服务型金融的转变。由于国家政策调整与金融市场的发展，我国金融机构的数量将显著增加，使金融 IT 市场的市场空间急剧放大。一方面由于传统金融门槛的降低，民营银行、村镇银行、等金融机构的数量明显增多；另一方面 P2P 等互联网金融在近几年迅猛发展，成为金融
38、IT 的新客户。金融 IT 行业具有较为广阔的市场前景。综上所述我公司在未来发展中具有较大的市场优势。公告编号：公告编号：2015-001（二）公司发展战略（二）公司发展战略公司将立足于中小银行信息化建设，努力打造一个金融信息化和互联网结合的专业 IT公司。公司通过中小银行客户积累，逐渐建立-个为中小银行服务的授信、贷后监测服务的专业服务平台。以积累的客户来推动平台建设。以平台运营來吸引客户参与从而推动平台发展，打造一个以授信为主的互联网金融服平台。同时加强银行软件研发和市场开拓，从省内市场拓展到周边区域外省市场。（三）经营计划或目标（三）经营计划或目标在未来发展中，利用公司现有资源和银行或投
39、资机构的部分资金招商引资，在巩固现有市场的基础上拓展周边省份市场，实现公司利润 300 至 500 万元的经营目标。（四）不确定性因素（四）不确定性因素公司在金融 IT 领域具有较高的研发能力和技术水平，拥有多项计算机软件著作权等核心技术，而软件著作权等知识产权是金融 IT 企业提高市场竞争力的关键所在。如因公司技术人员的流动和其他不正当竞争情况的出现导致公司核心技术机密被泄露或者软件著作权被侵权，则会对公司经营产生不利影响。三、风险因素三、风险因素（一）持续到本年度的风险因素（一）持续到本年度的风险因素持续到本年度的暂无风险因素公告编号：公告编号：2015-001（二）报告期内新增的风险因素
40、（二）报告期内新增的风险因素报告期内无新增风险因素。四、对非标准审计意见审计报告的说明四、对非标准审计意见审计报告的说明是否被出具“非标准审计意见审计报告”：否审计意见类型：-董事会就非标准审计意见的说明：-第五节重要事项第五节重要事项一、重要事项索引一、重要事项索引事项事项是或否是或否索引索引是否存在重大诉讼、仲裁事项否五（二）X是否存在对外担保事项否是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况否是否存在日常性关联交易或偶发性关联交易事项否是否存在经股东大会审议过的收购、出售资产事项否是否存在经股东大会审议过的对外投资事项否是否存在经股东大会审议过的企业合并事项否是否存在股
41、权激励事项否是否存在已披露的承诺事项否是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况否是否存在被调查处罚的事项否是否存在重大资产重组的事项否二、重要事项详情重要事项详情（一）重大诉讼、仲裁事项（一）重大诉讼、仲裁事项报告期内未发生重要事项，所以对公司未来无重大影响。公告编号：公告编号：2015-001（二）公司发生的对外担保事项（二）公司发生的对外担保事项无（三）股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况（三）股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况报告期内不存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况（四）报告期内公司发生的日常性关联交易及偶发性
42、关联交易情况（四）报告期内公司发生的日常性关联交易及偶发性关联交易情况无（五）收购、出售资产事项（五）收购、出售资产事项无（六）对外投资事项（六）对外投资事项无（七）企业合并事项（七）企业合并事项无（八）股权激励计划在本年度的具体实施情况（八）股权激励计划在本年度的具体实施情况无（九）承诺事项的履行情况（九）承诺事项的履行情况1、签订的重要协议情况公司与董事、监事、高级管理人员签订了劳动合同及保密协议，除此之外，公司未与董事、监事、高级管理人员签订其他重要协议。2、作出的重要承诺情况为避免未来可能出现的潜在同业竞争，公司控股股东、实际控制人、董事、监事及高级管理人员出具了避免同业竞争承诺函，承
43、诺如下：公告编号：公告编号：2015-001一、本人目前未直接或间接投资与软智科技业务相同、类似或相近的经济实体或项目，亦未以其他方式直接或间接从事与软智科技相同、类似或相近的经营活动。二、本人在今后不会直接或间接投资与软智科技业务相同、类似或相近的经济实体或项目，且不以其他方式从事与软智科技业务相同、类似或相近的经营活动，亦不对与软智科技具有同业竞争性的经济实体提供任何形式的帮助。三、若将来因任何原因引起本人所拥有的资产与软智科技发生同业竞争，给软智科技造成损失的，本人将承担相应赔偿责任，并积极采取有效措施放弃此类同业竞争；若本人将来有任何商业机会可从事、或入股任何可能会与软智科技生产经营构
44、成同业竞争的业务，本人会将上述商业机会让予软智科技。若上述承诺被证明是不真实的或未被遵守，则本人向软智科技赔偿一切直接和间接损失；本承诺持续有效，直至不再作为软智科技的控股股东、实际控制人（或董事、监事、高级管理人员）为止；自本承诺函出具之日起，本函及本函项下的保证、承诺即为不可撤销。”公司董事、监事及高级管理人员均出具关于诚信状况的声明，承诺：本人作为软智科技董事（监事或高级管理人员），最近两年无因违反国家法律、行政法规、部门规章、自律规则等受到刑事、民事、行政处罚或纪律处分情形；不存在因涉嫌违法违规行为处于调查之中尚无定论的情形；最近两年内不存在对所任职（包括现任职和曾任职）公司因重大违法
45、违规行为而被处罚负有责任的情形；不存在个人负有数额较大债务到期未清偿的情形；无有欺诈或其他不诚实行为等情况；不存在可能对所任职（包括现任职和曾任职）公司造成影响的重大诉讼、仲裁及未决诉讼、仲裁事项。公司董事、监事及高级管理人员出具关于规范关联交易承诺函，承诺如下：截至本承诺函出具之日，本人与软智科技之间不存在未披露的关联交易；本人及本人实际控制的企业（包括现有的以及其后可能设立的控股企业，下同）将尽量避免与软智科技发生关联交易。本人将履行作为软智科技董事（监事或高级管理人员）的义务，不利用本人担任的职务地位影响公司的独立性、故意促使软智科技对与本人及本人控制的其他企业的关联交易采取任何行动、故
46、意促使公司的股东大会或董事会做出侵犯其他股东合法权益的决议；如果将来软智科技或其子公司不可避免的与本人及本人控制的其他企业发生任何关联交易，则本人承诺将促公告编号：公告编号：2015-001使上述交易按照公平合理和正常商业交易的条件进行，本人及本人控制的其他企业将不会要求或接受软智科技或其子公司给予本人或本人控制的其他企业任何一项违背市场公平交易原则的交易条款或条件；本人对上述承诺的真实性及合法性负全部法律责任，如果本人或本人控制的其他企业违反上述承诺，并造成软智科技或其子公司经济损失的，本人同意赔偿相应的损失；本承诺将持续有效，直至本人不再担任软智科技的董事（监事或高级管理人员）。公司董事、
47、监事及高级管理人员出具关于不存在对外投资与公司存在利益冲突情况承诺函，承诺如下：本人已向公司全面披露近亲属姓名以及对外投资情况；本人目前未直接或间接投资与软智科技业务相同、类似或相近的经济实体或项目，亦未以其他方式直接或间接从事与软智科技相同、类似或相近的经营活动；本人不存在对外投资与公司存在利益冲突的情况。（十）被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况（十）被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的资产情况无（十一）调查处罚事项（十一）调查处罚事项无（十二）重大资产重组事项（十二）重大资产重组事项无第六节股本变动及股东情况第六节股本变动及股东情况一、普通股股本情况一、普通股股本情况（一）普通股
48、股本结构（一）普通股股本结构股份性质股份性质期初期初本期变动本期变动期末期末数量数量比例比例%数量数量比例比例%公告编号：公告编号：2015-001无限售条件股份1、控股股东、实际控制人-2、董事、监事及高级管理人员-3、核心员工-4、无限售股份总数-有限售条件股份1、控股股东、实际控制人400000080%900000310000062%2、董事、监事及高级管理人员100000020%900000190000038%3、核心员工-4、有限售股份总数5000000100%-5000000100%总股本总股本5000000-5000000-普通股股东人数普通股股东人数-（二）普通股前十名股东情况
49、（二）普通股前十名股东情况序号序号股东名称股东名称期初持股数（万股）期初持股数（万股）持股变动（万股）持股变动（万股）期末持股数（万股）期末持股数（万股）期末持股比例%期末持股比例%期末持有限售股份数量（万股）期末持有限售股份数量（万股）期末持有无限售股份数量（万股）期末持有无限售股份数量（万股）1胡昌书400.0090310.0062.00%310-2中浦建设100.00-100.0020%100-3刘小玢05050.0010.00%50-4融智优创03030.006.00%30-5周建和01010.002.00%10-合计合计500-500100%100%-前十名股东间相互关系说明：胡昌书
50、作为融智优创的执行事务合伙人，认缴融智优创出资 7.00 万元。融智优创基本情况及股权结构如下：融智优创，2014 年 7 月 22 日成立，主要经营场所为南京高新区惠达路 6 号北斗大厦 2楼 218 室，企业类型为有限合伙企业，经营范围：投资管理咨询服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）其现时股权结构如下：序号序号出资人金额（万元）金额（万元）占比占比1胡昌书7.0023.34%2王伟10.0033.33%3常建国1.003.33%4乔文武2.006.67%5陈江林1.505.00%6周如广1.505.00%7胡林娜1.505.00%8陈莲1.003.33%9王从华
