1、统计师经济学基础知识模块高频考点班233网校：于树会第二章 一般均衡、市场失灵与政府的微观经济政策本章内容：一般均衡与帕累托最优状态 市场失灵 政府的微观经济政策新大纲要求：熟悉市场失灵的原因与后果；了解消除市场失灵的政策与手段，了解收入分配理论。旧大纲要求：2市场失灵与政府的微观经济政策（1）根据外部性垄断、公共物品及信息不充分和信息不对称分析导致市场失灵的原因与后果。（2）运用科斯定理分析政府消除外部性的微观经济政策和产权制度改革；从政府对垄断进行公共管制分析国家反垄断经济政策；从市场失灵和政府失灵两个方面界定政府干预的范围。本章教材变化：增加了四个市场的一般均衡模型（p159-161）；
2、增加了帕累托最优状态的原理（p161-163）；市场失灵部分第四条，以“收入不平等”代替了“信息不完全”（p168-170）；“消除外部性的微观经济政策”部分增加部分内容（p170-171）；“合理界定政府的作用”（原标题“市场与政府”）内容有所增加（p173-174）。第一节 一般均衡与帕累托最优状态考点一、一般均衡1、局部均衡分析研究的是单个（产品或要素）市场，指的是单个市场实现了均衡的情形；一般均衡分析则是将所有相互联系的各个市场看成一个整体来加以研究。因此，在一般均衡理论中，每一商品的需求和供给不仅取决于该商品本身的价格，而且也取决于所有其他商品的价格。每一商品的价格都不能单独地决定，
3、而必须和其他商品价格联合决定。2、从理论上说，一般均衡只有在完全竞争的市场经济中才有可能实现。2、一般均衡的条件（重点）：（1）每个消费者都能在给定价格下提供自己所拥有的生产要素，并在各自的预算限制下购买产品，从而达到自己的消费效用极大化；（2）每个企业都能在给定的价格下决定其产量和对生产要素的需求，从而达到自己的利润极大化； （3）每个市场（包括产品市场和要素市场）都能在这套价格体系下达到总供给与总需求的相等（均衡）。即在一个一般均衡的市场中，每个单独的市场都是局部均衡的。考点二、帕累托最优状态和经济效率1、帕累托标准：如果至少有一人认为A优于B，而没有人认为A劣于B，则认为从社会的观点看亦
4、有A优于B。这就是所谓的帕累托最优状态标准。帕累托最优状态又称做经济效率。 在一个经济体中，如果实现了一般均衡，资源配置便处于帕累托最优状态。2、帕累托改进：如果既定的资源配置状态的改变使得至少有一个人的状况变好，而没有使任何人的状况变坏，则认为这种资源配置状态的变化是“好”的；否则认为是“坏”的。3、帕累托最优状态：如果对于某种既定的资源配置状态，所有的帕累托改进均不存在，即在该状态上，任意改变都不可能使至少有一个人的状况变好而又不使任何人的状况变坏4、达到帕累托最优时，会同时满足以下3个条件：（1）交换最优：对任意两个消费者，任意两种商品的边际替代率是相同的，且两个消费者的效用同时得到最大
5、化。（2）生产最优：对任意两个生产不同产品的生产者，需要投入的两种生产要素的边际技术替代率是相同的，且两个生产者的产量同时得到最大化。（3）交换和生产最优：任意两种商品之间的边际替代率必须与任何生产者在这两种商品之间的边际产品转换率相同。第二节 市场失灵考点一：市场失灵1、市场失灵：只有在完全竞争的市场中以及一系列假定条件下，才能实现经济的一般均衡的资源配置的帕累托最优。在现实生活中，通常并不具备这些条件，因此自由市场对资源的配置缺乏经济效率，即出现了市场失灵。2、导致市场失灵的主要原因包括外部性、垄断、公共物品和收入不平等（信息不充分）。2、外部性是指这样一种特性：市场主体的活动对社会其他成
6、员造成影响，而这种影响却没有计人市场交易的价格和成本之中。3、当其他成员从市场主体的活动中获得好处时，这种活动导致的外部性称为“正外部性”。正外部性的特征是私人成本高于外部的社会成本，而其收益低于外部的社会收益；当其他成员因市场主体的活动而受到损失时，这种活动导致的外部性称为“负外部性” 。私人成本低于外部的社会成本，而其收益高于外部的社会收益，此即为负外部性的特征。4、外部性，表明资源没有实现最优配置，没有达到帕累托最优。5、外部性的存在，在很大程度上与产权不明晰有关，而对产权的明确界定，市场机制通常无能为力，市场失灵在所难免。外部性的影响6、垄断者是价格的制定者，当然垄断者也不能盲目定价，
7、在定价时必须考虑市场需求状况。7、垄断形成的原因：对关键资源或关键原材料的控制或占有；专利制度；规模经济；准入制度。此外，市场竞争本身的发展也会导致生产集中，生产集中发展到一定程度，也会自然而然地形成垄断。8、在完全竞争市场中，资源有效配置的条件是价格（即平均收益）等于边际成本，而在垄断条件下，价格高于边际成本，因此资源配置无效率。9、在垄断条件下：一方面，消费者支付了较高的价格，却消费了较少的产品数量；另一方面，垄断者虽然实现了利润最大化，但是其生产能力并没有得到充分的利用。由此可见，垄断的产生使得资源无法得到最优配置，从而导致市场失灵。垄断的影响10、在某些条件下，垄断也可以带来一些有利的
8、影响，主要表现在：垄断者可以投入雄厚的人力与物力进行科技创新；垄断者往往在激烈的国际竞争中有更强的竞争力。11、对自然垄断的政府管制主要有以下两方面：（1）边际成本定价法，平均成本定价法和双重定价法。平均成本定价法是使管制价格等于平均成本。此时，厂商不再亏损，厂商会继续经营，但利润为零。双重定价法类似于价格歧视的做法。允许厂商对一部分购买欲望较强的消费者收取较高的价格，厂商对一部分购买欲望较弱的消费者仍按边际成本定价法收取较低的价格，从而厂商是亏损的。（2）为垄断厂商规定一个接近于“竞争的”或“公正的”资本回报率，它相当于等量的资本在相似技术、相似风险条件下所能得到的平均市场报酬。12、所谓排
9、他性，是指如果一个人消费某种物品，其他人就无法同时消费该物品；所谓竞争性，是指当一个人消费一个物品时，就减少了他人对这种物品的消费量。既有排他性又有竞争性的物品被称为私人物品。例如小轿车。既无排他性又无竞争性的物品是公共物品。例如国防。13、纯公共物品具有完全的非竞争性与非排他性，例如国防和公海上的航标灯；而准公共物品只具有部分的非竞争性和非排他性，例如高速公路和在公海上捕鱼。14、“搭便车”问题：个人不出资负担公共物品生产的成本，而依赖别人生产公共产品以便自己不花任何代价地消费的现象。对于公共物品而言，由于搭便车现象的存在，市场机制的调节作用有限，甚至无能为力。15、由信息不完全导致的后果通
10、常包括逆向选择、道德风险和委托代理问题：逆向选择是指由于交易双方信息不对称导致的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象。道德风险的概念最初产生于保险领域，指人们在买了全额保险后不再采取预防行动，甚至采取更为冒险的行为，使发生风险的概率增大；委托代理问题是指所有者（委托人）与经营者（代理人）的预期目标不一致，从而导致两者的行为准则、价值取向不和谐甚至相互冲突。16、收入不平等（新教材新增）为了研究国民收入在国民之间的分配，美国统计学家M.O.洛伦兹提出了著名的洛伦兹曲线。洛伦兹首先将一国总人口按收入由低到高排队，然后考虑收入最低的任意百分比人口所得到的收入百分比，例如，收入最低
11、的20人口、40人口等所得到的收入比例分别为3、10等（见表2-1），最后，将这样得到的人口累计百分比和收入累计百分比的对应关系描绘在图形上，即得到洛伦兹曲线，见图2-4。显而易见，洛伦兹曲线的弯曲程度具有重要意义。一般来说，它反映了收入分配的不平等程度。弯曲程度越大，收入分配程度越不平等；反之亦然。特别是，如果所有财产都集中在某一个人手中，而其余人口均一无所获时，收入分配达到完全不平等，洛伦兹曲线成为折线OHL；另一方面，如果任一人口百分比均等于其收入百分比，从而人口累积百分比等于收入累积百分比，则收入分配就是完全平等的，洛伦兹曲线成为通过原点的45线OL。一般来说，一个国家的收入分配，既不
12、是完全不平等，也不是完全平等，而是介于两者之闫；相应的洛伦兹曲线，既不是折线OHL，也不是45线OL，而是像OEL那样向横轴凸出，尽管凸出的程度有所不同。收入分配越不平等，洛伦兹曲线就越是向横轴凸出，从而它舟宝垒：平等线OL之间的面积就越是大。因此，可以将洛伦兹曲线与45线之间的部分A”叫做“不平等面积”；当收入分配达到完全不平等时，洛伦兹曲线成为折线OHL，OHL与45之间的面积A+B是“完全不平等面积”。不平等面积与完全不平等面积之比，称为基尼系数，是衡量一个国家贫富差距的标准。若设G为基尼系数，则：显然，基尼系数不会大于1，也不会小于0，即有0G1。第三节 政府的微观经济政策考点一、消除
13、外部性的微观经济政策1、政府消除外部性的微观经济政策主要包括：使用税收和补贴手段、合并相关企业以及明晰产权。（1）使用税收和补贴手段：对那些产生负外部性的企业，征收适度的赋税；对于那些具有正外部性的企业，政府应给予财政补贴。（2）合并相关企业：通过合并实现外部性内部化从而使得企业成本和收益与社会成本和收益一致的政策。（3）明晰产权。多数情况下，外部性之所以存在并导致资源配置失当，都是由于产权界定不清晰。按照科斯定理，如果产权是明晰的，只要通过市场交易，而无需政府的直接干预，就可以解决外部性问题，前提是交易费用等于零或者很小。明晰产权，应是消除外部性的最重要的举措。 科斯定理的实质是试图将政府的
14、作用设定在一个最小的范围内，即政府的作用仅仅是明晰产权，然后在产权明晰的基础上由市场机制进行调节，实现资源的有效配置。考点二、对垄断进行公共管制的微观经济政策主要包括：控制市场结构，避免垄断的市场结构产生；对垄断企业的产品价格进行管制；对垄断企业进行税收调节；制定反垄断法或反托拉斯法；对自然垄断企业实行国有化等。考点三、公共物品供给的微观经济政策在市场经济国家大部分公共物品都是由政府或者政府组建的国有企业来生产或向市场提供的。现代市场经济国家采取非市场化的方法来解决公共物品的有效生产问题，最常见的是采取公共选择的方法，即投票解决。考点四、规范市场信息的微观经济政策1、政府对市场信息的调控方式有
15、：规范和经常检查企业发布的广告信息和上市公司发布的财务信息，对生产假冒伪劣产品的企业进行严厉的打击，或者采用各种方式增加市场的透明度等。2、由于信息不对称所引发的问题不一定总是必须由政府来解决。有时，通过某些有效的制度安排或者适当的措施，也可以消除信息不充分所造成的影响。考点五、合理界定政府的作用（更新）1、界定市场机制和政府经济作用的一般原则是：在市场机制能够充分发挥作用的地方，就应当让市场机制发挥调节经济运行的作用；在市场机制不能发挥作用或不能充分发挥作用的地方，才需要发挥政府干预经济的作用。从这个意义上说，“大市场”和“小政府”应是成熟市场经济条件下的一种合理的选择。 2、市场机制本身可以解决信息的不完全和不对称的一部分问题。第一种方法是观察价格变化来了解消费者偏好，另一种方法是建立“信誉” 。信誉可以帮助消费者了解商品的质量。5
