1、学海无涯2023年工作参考总结-金融业务员工作参考总结金融业务员工作总结【一】在立即过去的这一年里，针对我在工作上的缺乏，我进展了长久的反思总结，我存着的缺乏之处有以下几点：第一、方案不明确，不连接;第二、工作的持续跟踪做的不到位;特别多业务的开发有时候是从老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。第三、老客户转化做的不够。针对这几个征询题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作方案是：第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金一时花不完会希望做一些理财，原来我不太注重这些，现在已经开始跟踪维护。第二、指定客户开发方案，从年前这段时间的市场开发情况来看，总结分析客
2、户群体，按照客户对风险的爱好和承受才能锁定客户群，通过参加理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体获得联络，开发业务。第三、积极参加社区活动，制造更多条件开发客户资源。第四、关于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪笔记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实本人的大脑。第七、严格要求本人按照以上方案开展新一年的工作。金融业务员工作总结【二】回忆走过的一年，所有的经历都化作一段美妙的回忆，结合本身工作岗位，一年来获得了局部成绩，但也还存在一定的缺乏。在我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销
3、。我们支行从人员配置进展了局部调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的开展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。尽管在工作中遇到诸多的困难和征询题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度注重下，建立队伍、培养人才、抓业务开展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：一、2023年详细工作总结：客户维系、挖掘、治理、个人产品销售工作：1.抓根底工作，做好销售工作方案，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点开展vip客户，新增vip贵来宾户;2.进一步搜集完善客户根底材料，运用银
4、掌柜crm系统将客户关系治理，资金治理，投资组合治理交融在一起，建立了局部客户信息.在理解客户根本信息对客户进展分类维系的同时.进展各种产品销售，积极营销获得了一些成效;3.加强了宣传，通过报社、挪动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果;4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳报答系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。本身培训与学习情况：在省分行的高度注重下，今年三月份通过全省对个人客户经理通过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资历正规课程培训。在本身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资历
5、认证考试，并于10月获得资历证书;通过afp系统标准培训，通过本阶段的学习后，提升了本人素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，按照不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资报答作为本人的工作目的。能将所学知识转化为服务客户的才能，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高本人业务才能二、存在的缺乏：尽管我行理财业务已得到初步开展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务开展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素养不高、治理未配套等征询题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在开展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道
6、有待拓展，我行的特色产品：会聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推行开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。缺乏处：1.根底理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息材料理解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人才能;3.业务流程有待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息;三、来年工作方案1.在稳定已获得的成绩根底上，理解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速开展我行的理财业务，2.不断加强素养培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各工程
7、标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2023年个人工作方案。金融业务员工作总结【三】2023年上半年以来，按照省公司“保增长、报增效的工作要求，我局明确了今年“保规模、调构造、上活期、增效益的目的，金融业务局强化责任认识，树立明确目的，坚持业务开展和合规运营相结合，平衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度获得了一定成绩。截至目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：一、上半年度工作完成情况(一)各项指标完成情况1、跨年度竞赛完成情况无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成方案指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期
8、平均余额2023267万元，完成方案的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成方案的64.47%。其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成方案的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成方案的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成方案的64.47%。2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况6月较2月28日累计新增活期序时进度方案为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均方案。截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月方案的24.3%
9、。3、六大重点营销工程完成情况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成方案的41.47%，同时完成力争目的的27.65%;累计开展商易通51台，完成方案的5.67%。代发工资：我局今年代发工资目的户数为2023500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目的的20.78%。缴费宝：截至目前，我局创办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已成功代扣帐户数位86325户，代扣率到达46.37%。绿卡通：2023年我局绿卡通开展目的数位2023500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比拟缓慢。基金定投：2023年我局基金定投新增户数目的为1680户，截至目前累计新增户
10、数为2023户，目前进展比拟缓慢。期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目的数。(二)上半年度工作开展情况纵观上半年工作开展情况，获得以上成果主要有以下几点：1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助处理网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度
11、竞赛活动，获得了圆满的成绩。2、积极发挥客户经理团队作用，开展个人中间业务上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理治理方法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户材料的整理及工作方案总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进展通报，并由优秀的经理交流经历，分享心得，每次例会后对客户经理进展业务培训。与去年相比，客户经理整体素养、营销认识、专业知识有特别大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为开展邮储中间业务必不可少的中坚力量。3、做好2023年各项金融重点业务营销方案的制
12、订与推进，促进我局金融业务有效增长按照职代会提出的余额到达75亿，活比到达18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，按照各局实际情况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目的。同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场开展机遇，加快邮政金融业务开展方式的转变，推进业务构造调整，促进局、行邮政金融业务的长效开展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销工程活动，成立重点工程推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推进保险业务的开展，推进业务构造调整，以及维
13、护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目的，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目的下达后，金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣传我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联络客户、走访客户，积极做好后期维护和接转工作。4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进展了风险合规讲座，针对“反洗钱内容进展培训;发放银行合规治理有用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并配合邮储银行风险合
14、规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进展网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组织网点储蓄业务员进展“合规治理年活动考试，同时并组织网点负责人进展“反洗钱知识培训考试;组织网点储蓄业务员进展标准效劳培训，并组织了相关考试。二、上半年业务开展中存在征询题1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至目前，总余额较2023年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛完毕后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部
15、门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。2023年12月31日活比为2023.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离任代会提出的余额到达75亿，活比到达18%仍有一定间隔。跨年度竞赛完毕后，从外界要素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的阻碍仍在接着阻碍，而股市、房市又逐步开始升温;从内部要素看，各营业部门对金融业务的开展思想上有所松懈，特别是在如何进一步开展活期业务，通过工程为抓手来推进的详细措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐步减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来一定压力。2、重点营销工程启动缓慢。目前除了保险工程外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要缘故是，一保险工程各部门都特别注重且做了缜密的布置，但是其他工程有的部门不是特别注重，有的甚至方案都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有详细的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销工程方案制定和推进过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一致的情况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多缘故支撑力度不够，
