1、2023年营业经理内控述职报告 2023年是我从事营业经理岗位工作的第个年头，作为主管业务及协作各部门工作，与临柜人员共同处理业务，把握风险的主要责任人之一，一年来，在支行的正确领导下，我依据支行的总体工作部署，本着一名共产党员、一名国家银行工作人员应有的姿势和标准，乐观努力地工作，以科学进展观为指导，认真履行内控管理和防案工作职责，围绕中心，突出重点，狠抓落实，留意实效，认真抓好了支行的内控管理和防案工作，较好地完成了自己的工作任务，取得了确定的成果，获得行领导确实定和客户的满足，为维护国家金融方针政策和规定正确执行，促进支行业务的稳健进展作出了自己的努力和奉献。现将一年来的工作履职状况述职
2、如下，如有不正之处，请评议指证： 一、主要做法 (一)认真履行内控管理和防案工作职责 与挂念部门（网点）负责人乐观协调沟通，抓好本网点、部门的内控建设、管理和案件防范工作，围绕本网点、部门特点工作目标，切实担当案件防范和内把握职责，加强业务高风险点管理，落实关键岗位，开展操作风险管理、合规管理、反洗钱工作，实施教育培训，努力提高工作效率，调整后转变了以往员工忙闲不均、分工不明、工作落实不力的被动局面，为下一步整体工作的推动供应了保证。 (二)认真贯彻落实内控管理和防案工作重点措施 认真贯彻落实总行关于加强营业网点内控管理的假设干规定，提高“三会质量，针对内控中的实际状况认真落实上级行内控管理、
3、防案工作重要举措和重点工作，严密排查，针对内控中觉察的问题，博采意见，抓整改落实状况，将成效落到了实处，实施合规经营、人人有责、风险防范，并致力于人才培育，组织开展了从我做起主题活动和三强化防案主题教育活动,使大家的筹划力量和管理力量都有了很大的提高，努力打造一支执行力量强的管理队伍。 (三)加强银行内控队伍建设 挂念网点主管抓好人员管理，对员工的行为实行动态管理，努力提高执行力，严格执行嘉奖惩罚制度，对本网点的各类检查和人员从严考核，充分调发开工的工作乐观性，最大化地避开了管理上的漏洞，削减了损失。 (四)严格执行自身内把握度 一是以市场为导向，以效益为中心，坚持开拓创新，坚持理性、务实的进
4、展策略，加快网络建设，加大市场拓展力度，深化进展模式转型，提高效劳支撑水平，建立健全内控管理体系，实现银行快速有效的进展。二是针对各项业务工作流程中简洁消逝问题的步骤和环节,分析排查,标识出风险点,建立风险提示，强化管理，制定出完善的操作管理程序，预防违法违纪案件和责任事故的发生,强化了风险把握。 二、个人存在缺乏及下步打算 一年以来，在行的正确领导下，通过全体人员的的共同努力，支行的内控和防案工作取得了较好的成果。在取得成果的同时，我也糊涂地看到，在履行职责过程中，还存在确定问题：一是工作思路不够系统，对工作的总体把握上还有欠缺之处，驾御力量有待进一步加强；二是工作方式、方法不够科学，在工作
5、中有时存在急燥心情，领导艺术有待进一步提高；三是决策不够坚决，指挥尚欠力度，工作有时放不开手脚，能动性和制造性有待进一步发挥。对工作中存在的问题，我有比较糊涂的生疏，并有决心和信念通过学习，在工作实践中加以克服和改进。 针对自身及工作中存在的问题，下一步我的工作将从以下几个方面入手： 1、搞好内控管理工作，通过这项工作的开展，指导部门的中层干部及管理人员准时把握工作方向，努力提高他们的工作力量，带动全体经营人员的共同进步和工作目标的完成。 2、努力提高效劳水平，力争在大客户、集团客户、一般客户的效劳上有一个大的突破，乐观推动行业信息化解决方案，在业务与效劳上突出我们的优势。 3、加强防案管理，
6、避开漏洞，保证各个部门工作目标的全都性，进一步提高执行力。 三、支行内控建议 目前我行虽然已经开头重视内控建设，但由于受主、客观因素的影响，内控机制运行中尚存在着一些薄弱环节：一是内把握度的建设与业务进展不相适应，金融新业务、新学问、新技术层出不穷；二是内把握度明显地存在滞后现象；三是内把握度执行与规章要求不相匹配，有些管理人员制度观念淡薄，对执行内把握度的重要性生疏缺乏，造成过失事故时有发生。 为适应改革进展的新形势，银行必需建立高效、系统的内部把握体系，着重从以下几方面入手： 一是领导带头重视内控建设。坚持以业务为中心，以内控为保证，一手抓业务开拓，一手抓内控监督，逐步建立一套比较完善的内
7、部把握机制，建立第一责任人制度，实行“谁主管，谁负责，一把手总负责的防范工作要求。 二是健全内控机制。建立岗位职责，严格岗位分工，明确各岗位或员工在业务操作中的责权划分以及应担当的责任，使每一项业务环节都纳入把握过程。建立规章制度，坚持实行制度在先、学习紧随其后、业务最终开办的模式，依据“授权有限、相互牵制的原那么，依据全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求，不断完善制度。 三是强化内控督查。内控检查职能部门应转变监督观念，变被动为主动，强化事前监督，将稽核的关口前移，从查弊到防范的转移，对业务中有苗头性、倾向性的问题准时做出分析、推断，并提出切实可行的整改措施和建议。 以上报告，请领导评议，期望对我的工作多提贵重意见，并借此时机，向一贯关心、支持和关心我的各位领导、同志们表示真诚的谢意。在今后的工作中，我将恪尽职守，认真总结发扬成果，订正克服缺乏，围绕银行的中心工作，强化内控建设，乐观防控金融风险，开拓创新，求真务实，为支行的稳定进展做出更大的奉献。 5
