1、优质文档银行分行党支部开展巡察情况报告根据xx行党委的统一部署，依据中国xx银行xx行巡查工作暂行方法、中国xx银行xx分行巡查工作规划（2023-2023年）的要求，我们赴xx行风险管理处党支部巡察组（以下简称巡察组）一行x人，于xx年x月x日至x月x日对xx行风险管理处党支部开展了巡察。巡察组按照“六个围绕、一个加强的总要求，聚焦党的建设、履职担当、队伍建设、巡视整改等重点，对风险管理处党支部2023年以来的工作进行了一次全面的政治体检。现将巡察情况报告如下：一、巡察工作开展的总体情况巡察组进驻xx行风险管理处后，通过召开巡察工作发动会，组织对党支部书记的民主作风、八项规定精神的贯彻落实情
2、况进行民主测评及问卷调查，发放测评、问卷调查表各5份；听取风险管理处党支部书记对巡察情况的汇报；与风险管理处员工进行了个别谈话，共计xx人次；走访了xx行党委办、纪委办、组织部、信审处、信贷处、内控合规处等部门；调阅了风险管理处党支部会议记录、党员学习笔记、处室工作总结等有关材料，抽查了局部不良贷款核销材料和局部贷款担保审查，对政策执行情况和根底管理工作开展情况进行了核查。通过多途径、多视角的检查与审视，对风险管理处党支部贯彻执行党的路线方针政策和省行党委的决策部署、党的政治建设、从严管党治行、根底管理和队伍建设等方面的情况进行全面巡查。二、对xx行风险管理处总体评价xx行风险管理处分设于20
3、23年12月，原与信贷管理处合署办公，目前风险管理处共有在编员工x人，设立党支部x个，共有党员x人。2023年以来，风险管理处能坚持党建统领，贯彻落实xx行党委决策部署，坚持“守土有责、守土尽责，以不良贷款清收处置和全面风险管理体系建设为主抓手，风险管理条线各项工作得到有效开展。一是信贷资产质量得到根本改观，不良贷款大幅下降。2023年至2023年10月，累计清收处置不良贷款10.94亿元。截至2023年10月末，不良贷款余额0.41亿元，比2023年初减少9.28亿元；不良贷款率0.02%，比2023年下降0.65个百分点；不良贷款企业4户，比2023年初减少42户。预计年内将根本消化处置完
4、毕存量不良贷款，为我行高质量开展迈上新台阶奠定了坚实根底。二是全面风险管理得到有力推进。紧密结合本行实际，2023年-2023年连续制定出台了xx行全面风险管理体系建设指导意见、深入推进防范化解金融风险攻坚战指导意见、全面风险管理“转理念守底线提素质专题活动实施方案，有力推进全面风险管理体系建设。2023年以来未发生信访举报和案件线索，从民主测评和员工谈话的情况看，对风险管理处党支部班子民主作风测评满意率达100%；从部门征求意见看，对风险管理处党支部班的评价较好。巡察期间，巡察组未收到信访举报，未发现涉及党支部书记的违法违纪问题线索。三、巡察发现的主要问题（一）党建统领的作用发挥缺乏，党支部
5、党建工作流于形式。1、党建责任意识发挥不充分。风险管理处党支部对党建工作的统领作用认识缺乏，没有把党建工作放在重要位置上来抓，日常工作中存在重业务、轻党建现象。2023年以来，部门处室会议研究业务多，对党建工作如何抓落实研究不多，并且未发现相关廉政教育方面的内容和方案。2、党建根底性工作不扎实。一是“三会一课制度落实不到位。风险管理处党支部2023年第一季度，没有按规定上党课。“三会一课记录内容不全，记录本上参加党员的签名由记录人代写或写“全体党员，没有按规定由参加党员本人签名。党支部议事程序不标准，党支部贯彻落实的方案总结措施情况、指定专人纪检人选、年度的党员民主测评等重要事项没有报经党员大
6、会讨论通过（没有党支部委员会和党小组）。二是党员干部教育管理不严格。党员自学、集中学习少个人读书笔记。三是开展党员程序执行不严格。2023年11月20日，处室员工xx被吸收为中共预备党员，并于次年11月按期转为正式党员，经查没有相关党员大会讨论、表决等记录，不符合党员开展的根本程序。四是党支部年度考核不符合要求。党支部没有按规定开展“基层党支部工作量化考核，党支部书记没有按规定向全体党员开展公开述职。五是党支部专项活动开展不到位。没有按规定每月根本固定日期开展一次主题党日活动，2023年仅7月1日开展过1次。（二）党支部履行职能，传达贯彻落实监管部门重大决策和工作部署不到位。1、未及时对不良贷
7、款进行总结分析。xx银保监局对我行2023年度监管意见中指出“未针对历史自营性贷款不良率较高的情况，系统梳理总结引发不良的制度、机制、流程等深层次问题。风险管理处作为不良贷款管理的主责部门，没有及时对2023年以来不良贷款高发频发情况进行系统梳理总结，直到2023年4月才形成正式报告报送xx银保监局。2、省金融综合效劳平台线上融资效劳专项工作机制建立滞后。2023年2月6日，xx银保监局下发中国银保监会xx监管局关于进一步做好疫情防控和企业恢复生产金融效劳工作的通知，要求各银行业金融机构充分运用xx省金融综合效劳平台的线上效劳功能，建立线上融资效劳专项工作机制。风险管理处作为省金融综合效劳平台
8、工作的牵头部门，研究该项工作不及时，与xx行相关部门协商后，直至7月27日才正式印发关于建立金融综合效劳平台专项工作机制的意见，省金融综合效劳平台线上融资效劳专项工作机制建立滞后。3、省金融效劳平台运用数据存在虚报。2023年2月至7月20日期间，我行通过xx省金融综合效劳平台受理订单52笔，同意授信19笔，授信金额14.06亿元。经xx省银监局检查发现，其中向xx县应急备用水厂及农村饮用水达标提标工程工程授信3.5亿、向xx县辉埠镇全域土地综合整治及生态修复工程工程授信8.5亿元等授信业务实际未通过xx省金融综合效劳平台进行，未催促基层行及xx行相关部门加强对授信订单的真实性进行审核。（三）
9、对条线根底管理工作的督导和对党建联系行的指导与效劳不到位。1.基层行上报的风险条线非现场监管系统数据屡次存在过失，未及时审核发现。经核查，2023年-2023年共发生8次风险条线非现场监管系统数据错误，被总行锁定并申请解锁修改。其中：2023年2次，主要是xx市分行；2023年2次，主要是xx市分行和xx市分行；2023年3次，主要是xx行营业部、xx市分行和xx市分行各1次。2、对基层行押品重评开展工作督导不到位。经查询cm2022管理系统押品重评预警模块，截止2023年10月底，全省共有145笔押品超过相应押品重评周期，未及时督导基层行开展押品重评工作。3、局部市分行未及时与评估机构签订合
10、作协议。2023年综合大检查中经非现场检查发现，共有8家市级分行均未及时与合作的评估机构签订合作协议，与中国xx银行信贷评估类中介机构管理细那么的规定不符。4、对党建联系行的指导与效劳不到位。2023-2023年，风险管理处党建联系行分别为xx支行、xx支行，经核查，未发现有相关联系记录和材料，期间未深入联系行开展调查研究，未能及时了解、解决联系行遇到的问题，对党建联系行的指导与效劳不到位。（四）对基层行的工作督办落实不到位。1、未持续跟进风险贷款督办工作。如2023年1月17日风险管理处针对xx粮油工业风险贷款下发督办函，对xx分行风险化解工作提出相关要求，xx分行接到督办函后，自2023年
11、1月至3月共上报六期相关风险处置工作动态。目前xx粮油工业的贷款仍处于风险贷款状态，但后续至今xx分行未上报相关风险贷款的工作动态报告，风险处也未下发相关跟进督办函。2、对不良贷款清收处置工作督办不到位。如2023年10月27日，针对xx年初收回200万元不良贷款后，清收处置工作后续未能取得实质性进展，风险管理处对xx牧业剩余470万元不良贷款的清收处置工作提出督办，要求xx分行核实保证人工程款结算款时间和额度，分析判断保证人年内代偿可能性，假设年内难以实现全额现金清收，要求立即启动呆账核销程序。但xx分行至今未上报与督办函要求相符的工作报告。（五）部门人员局部岗位未及时按规定轮换，岗位风险防
12、控不到位。根据中国xx银行全面加强干部员工轮岗工作规定文件精神，检查处内人员岗位轮换情况，通过查看岗位职责、系统操作、相关资料及找处内人员谈话了解，从2023年12月28日发送xx行人力资源处轮岗报告，xx原来的工作岗位为不良贷款管理岗和综合岗，调整后工作岗位应为贷款担保管理岗和贷款风险分类管理岗；xx原来的工作岗位为贷款风险分类管理岗和贷款担保管理岗，调整后的工作岗位应为不良贷款管理岗和综合岗。经核查xx只有综合岗、全面风险岗调整给xx，不良贷款管理岗、风险监测分析综合岗仍由xx分管一直至今；xx的担保管理岗、风险分类管理岗、贷款损失准备管理岗、1104报表审核岗均未变，分管一直至今。上述情
13、况与上报人力资源处轮岗方案不一致。四、总行巡视及主题教育期间发现问题的整改情况。1、总行巡视整改情况。涉及风险管理处问题1条，为“xx行对担保公司准入资格审核把关不严，已整改。我行严格按照总行相关方法加强对担保公司准入审核，并提交xx行风控会审议通过后上报总行，持续加强融资性担保机构管理。截至目前，我行准入并开展合作的融资性担保机构均符合总行方法规定的准入条件。2、主题教育查找问题整改情况。涉及风险管理处问题1条，为“贷款风险防控压力不小，上半年局部地区、局部机构不良贷款清收成效不大，已整改。2023年累计清收处置不良贷款3.63亿元，完成xx行党委年初既定目标，当年新发生不良贷款实现当年全额
14、清收。2023年不良贷款清收处置力度进一步加大，预计年内将实现根本消化处置完毕存量不良贷款的目标，完成总行下达的不良贷款处置任务。五、意见建议风险管理处党支部要充分运用好此次巡察成果，继续围绕xx行党委决策部署开展各项工作，并从以下五个方面做好巡察发现问题整改工作。（一）全面增强从严管党治行的责任意识，充分发挥党建统领作用。进一步加强新形势下对党员干部学习教育工作，坚持以党的建设为统领，强化全面从严管党治行的“全体意识，层层压实责任，有效确保党建工作和业务工作的统筹协调。（二）进一步健全党的建设管理体系，增强党建工作影响深度、力度和履盖面。扎实开展党员主题党日活动、党员“政治生日等活动，确保组
15、织生活质量有效提高。加强党员队伍建设，充分发挥好党员先锋模范作用。（三）进一步加强对条线工作的指导和督办力度，及时落实监管部门和上级行的相关决策部署和工作要求。全处要牢固定树立为基层行效劳意识，进一步加强对条线工作的指导力度，勤下基层帮助解决其“急难愁盼问题，提高条线根底管理水平。同时要落实党建联系行制度，加强对党建联系行的指导与效劳力度。（四）提高对不良贷款问责的精准度。不良贷款审计报告确认后，要及时收集整理相关不良贷款的材料，提出初步问责意见，便于有关部门对不良贷款的问责提高精准度。（五）加强风险贷款的前瞻性研判力度，深入推进全面风险管理体系建设。今年新冠疫情的发生对我国经济运行的影响将是长期性，针对我行不良贷款年底将根本出清的情况，要提早对我行存量贷款及后续投放贷款的风险进行前瞻性的研判，运用各种工具加强监测和分析力度，重点关注中长期、产业化龙头企业、ppp工程等贷款风险状况，特别关注政府隐性债务纳入政府债务系统及后续清理情况、企业和地方政府受新冠肺炎影响对我行资产质量的影响。
