1、XX市XX县农村信用合作联社案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细那么 xxx县农村信用合作联社xxx分社 案件专项治理和防范操作风险自查工作总结 今年5月以来，我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革开展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下： 一、及时组织和部署专项治理
2、工作 为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由xxx任组长，xxx任副组长，xxx为成员的专项治理工作领导小组，制订xxx信用社2023年案件专项治理工作规划，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。 5月15日，我社召开工作会议，传达了县联社案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，
3、层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明1 确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求： 1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想发动，认真开展自查自纠工作。 2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。 3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社汇报。 二、认真组织开展自查工作 我社根据联社5月20日印发的关于印发xxx县农村信用社2023年案件专项治理工作方案（xxx号）精神，成立了主任任组长，各员工参加
4、的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作，于5月30日填好自查表格、撰写自查总结报告上报联社。 在自查的根底上，我社严格按照xxx县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证别离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行
5、信贷岗位轮换的时机，对所有贷款 进行账外核查，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。 三、存在的主要问题 通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有： （一）重点环节控制制度执行情况 1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。 2、岗位设置不合理，主要是人员缺乏，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。 3、未能完整执行信贷监督检查方法。 4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。 （二）对帐制度落实情况 1、不能按时收回对帐单进行核对，未能对未达帐进行跟踪核对。 （三）印、押（机）、证管
6、理情况 1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。 （四）会计结算业务 1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。 2、会计档案调阅不够标准，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。 （五）库房、安全管理 1、库房不能保持枯燥，主要是没有生石灰去湿气。 2、库房安全防范未能四面加以铁板加固。 （六）现金管理 1、存在库存现金额度超限（2023年4月6日至4月23日）超出联社核定50万。 五、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。 （1）、必须加强标准业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使
7、用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。 （2）、必须严格执行操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。 （3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责；要认真执行大额贷款每季检查一次制度，加强对新发放贷款的检查监督。 （4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。 （5）、必须加强枪支弹药交接时的登记管理工作，要认真办理领用登记和入柜保管手续，同时检查枪支完好状况及子弹的数量。 总之，通过这次案件防范自查使全社员工充分认识到开展案件专项治理和防范操作风险活动的重要性和必要性，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强了法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止了案件的发生。 目前，我县联社的案件专项治理工作正在紧张有序地进行中，我们深信，在上级银监、县联社的正确领导下，农村信用社案件专项治理工作一定能引向深入，抓出实效，为农村信用社各项业务稳定健康开展和当前农村信用社改革的顺利进行发挥保驾护航的作用。 xxx县农村信用合作联社xxx分社 2023年5月30日 第6页 共6页
