1、案件防控警示教育自我剖析报告 我所全体人员于7月23日在营业室召开了会议，认真传达银行业案件防控警示教育大会精神.并组织观看了“案件专项治理警示教育大会的光碟，听了监狱的几位服刑人员剖析了他们心灵蜕变、走向犯罪、痛心疾首的忏悔。这些服刑人员过去都有一个幸福美满的家庭，有一个相对舒适趁心的工作环境，有一个较能发挥作用和才能的工作岗位，有的甚至成为部门的重要岗位领导。但是他们由于贪图享乐、目无国法、走向犯罪成为阶下囚，深深体会到大墙外的自由与快乐不再属于自己的痛苦。 我认为这次警示教育是非常及时的、必要的。案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及
2、银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。我及时对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第 一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第 二、管理者疏于管理，根本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重开展，不重视内部管理，平安教育和责任意识。第 三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。 找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手： 一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别
3、是一些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。 二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务开展的同时，还要强调员工的思想道德教育。 三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防
4、腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。 此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为基层负责人员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知“君子爱财取之有道。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。 第二篇。案件防控警示教育片观后感案件防控警示教育片观后感2023年5月28日晚，我行组织观看了“案件防控警示教育片，该片以真实的案例提示了业务操作中的风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲，以及个别管理人员的敷衍履职，再
5、现了导致发生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。 银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在
6、具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗取、盗用银行资金的可耻“帮凶，有的那么在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是平安的天敌这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、 事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和开展筑起一道牢固的“防火墙。 身为一名业务管理员，在日常的工作中，我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，力求做到以下
7、几点： 一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行，认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。 二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵抗各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作。 三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，
8、才能增强自我保护意识。 第三篇：案防警示教育活动自我剖析报告案防警示教育活动自我剖析报告 通过对案防警示教育活动的学习，本人对案防工作有了更深刻的认识，对内控制度方面存在的一些问题有了更清醒的认识，现在谈一下本人的心得体会。 首先，我感到人的思想是一切行动的指南。那些本行业犯罪工作人员的自我剖析，深刻地说明他们出事、犯错的过程不是偶然的，而是必然的，其根源在于他们对自身的要求不够严格而导致错误发生。 近年来，我省金融系统案件频发，特别是我们信用社系统，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。 如
9、案例一： 2023年4月5日，某信用社客户郝鹏飞持一福农卡到信用社办理地款支取业务，由于此卡系批量开卡第一次需修改密码，在为其办理过程中柜员发现其名字与身份证号码不符，卡名字为郝朋飞，随即让客户开具了村委证明，证明郝鹏飞与郝朋飞实为一人，并为其合并客户号并取款800元。 同年5月11日，另有一客户郝朋飞持福农卡到信用社办理取款业务，而他的卡名字为郝鹏飞，同样让其开具村委证明合并客户号改为郝朋飞，并取款400元，但客户郝朋飞却称他有13亩地，应得800 元，而非400元。后经与村委会计联系调查二者补地款调换了。 柜员在未经调查的情况下盲目修改客户信息，合并客户号引起不必要的麻烦，给客户及信用社带
10、来了诸多不利影响。重要环节监督不力。柜员及授权人未经仔细查询款项与客户是否符合的情况下盲目修改客户信息并合并客户号，使复核及授权监控流于形式，最终造成客户经济损失。 办理业务中如发现客户以前办理的身份信息不正确，最好采取销户处理，销户后用客户正确的身份信息重新建立客户信息。对于客户身份证件号码不一致的客户信息，严禁随意合并客户号，否那么将会产生不同客户的客户信息归并入其中一人，造成另一人的业务无法正常办理等问题，极易给单位和个人带来纠纷。 我们发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈，有章不循，处分不力等问题外，另外一个重要的原因就是无视了员工道德风险的控制。最主要存在的问题是防患意识不强，管理乏
11、力。近几年来，大局部信用社注重了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 案例二： 2023年6月27日检查过程中，通过调阅监控6月27日加钞情况发现：某网点自助设备为穿墙式，规定加钞时，必须关闭营业厅外门，放下卷闸防盗门，不许有客户在办公区域，并且保安员手持防卫 器陪同，但本次加钞前，暂停atm机进入加钞间时，未按规定放下卷闸防盗门。 进入加钞间时，虽有保安员手持防卫器陪同。但营业厅内还有办理业务的客户。取款机应视同金库保管，不下卷闸门，歹徒万
12、一尾随其后，将对我社财产和职工生命平安造成损失和危害。这是一起典型的平安合规教育不到位案例。 案例三： 一天下着雨，前来办理业务的顾客也不多，一客户需要办理开卡业务，于是我提示客户请出示本人的身份证，但客户出具了一张印着正反面的身份证复印件，他犹豫地问我，这张复印件行不行，当时我也感觉到犹豫，因为以前只清楚需要身份证来办理，却忘记问同事复印件是否也可以，于是我又问眼前的顾客身份证原件是否可以拿的过来。他表示身份证由于办理一些手续在别的地方放着，一时半会儿也难以取得到，并且表示过后几天拿到之后可以尽快的送过来，况且办卡的事情也比较急迫。这时候外边还下着雨，路远也比较滑，来一次看上去也十分的不容易
13、。这让我也感觉很为难，我看了一下复印件，看上去还算清晰，于是我核实身份证上的头像是本人并联网核查通过之后就为客户办理了开卡业务。 根据中国人民银行人民币银行结算账户管理方法的规定，存款人申请开立个人银行结算账户，中国居民应出具居民身份证或临时身份证。客户申请开立个人银行结算账户时，提交开户资料（本人有效身份证件及复印件、开户申请书），代理他人开立的，同时还需 提供代理人有效身份证件及复印件。 从此案例我们可以看出员工对于业务办理流程的不熟练，相关知识缺乏所导致的。自身案防观念淡薄，导致在工作中存在着或多或少的侥幸心理。同时也在工作中存在一定的“老好人心理，怕惹人，怕得罪客户，从而淡化了案防合规
14、意识。 案例四： 这是一起典型的以人情代替制度，未按规定进行操作，从而牵发的一起因客户原因的遗产纠纷，虽然最终顺利解决，但其中的一些细节发人深思。 202223年1月16日，客户马某因病重，签署一份遗嘱，并于1月27日在公证处进行公证，遗嘱中明确由其儿子小马对其财产进行继承，并办理存款等一切事项，马某也曾于公证时委托小马到信用社查询其名下存款，同时马某还向信用社出具一份查询后的写有存款日、金额、账号共计82350元的纸条，上面注明：“以上六张存单是我住院时，女儿挖走，再不见我，也不伺候我老人，这款决不能让她领取，让我儿子xx领取字样，日期为202223年1月31日，有手印。信用社也留存了该委托
15、书和公证书，但未见其他挂失和委托支取等相关凭证，而具信用社工作人员介绍，也对小马进行了承诺，大致意思为：你家的存款存在纠纷，在没有任何法律文书时，谁也无法取走，但也未对该存款做任何标记。 以上操作环节出现问题，以至于后面发生的一切是谁也无法预料。客户马某于202223年2月3日去世，其妻子王某也于202223年9月 8日去世。 而羿神街信用社却因202223年大雪雪灾将屋顶压塌后，临时搬迁至联社营业部进行办公，临时办公后，一直因选址问题无法重新搬迁，于202223年11月申请将所有存款和业务合并入联社营业部，羿神街信用社的人员也随之进行分流202223年12月已去世马某的女婿韩某，手持六支存单到联社营业部进行支取，因已到期，将本金和利息共计8472023.37元全部支取。 2023年9月，马某的儿子小马到信用社再次进行查询和支取时，发现存款已被取走，于是向省联社长治办事处和长治银监分局屯留监管办进行信访举报 这是一起因客户自身家庭纠纷引发的风波，但因信用社人员未按照规定流程操作或办理，对可能存在的风险和纠纷没有引起足够重视，而且还对客户进行口头承诺，最终影响信用社声誉的典型案例。 从以上几个案例可以看出，信用社要
