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2023年对公司流动资金贷款的考察报告.docx

上传人:sc****y 文档编号:695415 上传时间:2023-04-14 格式:DOCX 页数:6 大小:15.81KB
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资源描述

1、2023年对公司流淌资金贷款的考察报告 一、企业根本状况 一企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。 经营状况:企业规模、主导产品的产销状况、市场占有率、在同行业中的地位和进展前景等。 行业状况:行业本钱结构、原创:行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。 管理状况:企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人状况、财务制度以及关联企业经营状况等。 二企业财务状况 上年末及报告期财务状况表 单位:万元 项目上年末报告期 数据数据较年初 一、资产总额 一流淌资产总额 占资产总额的比例 1.货币资金 2.应收账款 3.应收票据 4.预付账款 5.其他应收款 6.存货

2、 二长期投资 三固定资产总额 1.固定资产净值 累计折旧 2.在建工程 四无形资产 五递延资产 二、负债总额 一流淌负债 占负债总额的比例 1.短期借款 2.应付账款 3.应付票据 4.预收账款 5.其他应付款 二长期负债 其中:长期借款 三、全部者权益 一实收资本 二资本公积 三盈余公积 四未支配利润 四、销售收入 五、利润总额 六、偿债力量指标 一资产负债率% 二流淌比率% 三速动比率% 四利息保障倍数 七、营运力量指标 一总资产周转率 二流淌资产周转率 三存货周转率 四应收账款周转率 八、盈利力量指标 一总资产酬劳率 二销售利润率 三净资产收益率 九、现金净流量 一经营性现金净流量 二投

3、资性现金净流量 三筹资性现金净流量 企业资产状况:总额、构成、与上年末的比拟、以及重要数据分析重点分析应收账款和其他应收款账龄、长期投资、原创:固定资产、存货等,变动较大的,需说明缘由。 企业负债状况:总额、构成、与上年末的比拟、或有负债以及重要数据分析重点分析短期借款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等,变动较大的,需说明缘由。 净资产分析:总额、构成、与上年末的比拟,变动较大的,需说明缘由。 财务指标的测算与分析:偿债力量指标包括资产负债率负债总额/资产总额x100、流淌比率流淌资产/流淌负债、速动比率流淌资产存货预付账款/流淌负债x100、利息保障倍数息税前利润总额/利息费用、现

4、金净流量等;营运力量指标包括总资产周转率、流淌资产周转率、存货周转率销货本钱/平均存货、应收账款周转率赊销收入净额/平均应收帐额余额其中赊销收入净额销售收入现销售收入销售退货、折让或折扣等;盈利力量指标包括销售收入、利润总额、总资产酬劳率、销售利润率利税总额/销售净收入、净资产利润率等。变动较大的,需说明缘由。 三企业资信状况包括在信用社的开户状况、信用等级、授信总额、目前实际占用授信额及信用种类、占用形态四级、五级分类,结欠利息状况。 银行信贷询问系统查询状况包括借款人负债,贷款卡,借款人概况,借款人大事和担保查询,对不良记录要有状况说明,有关数据与银行信贷询问系统查询不全都的要供给有效证明

5、。 xxx在各家金融机构的信用状况 单位:万元 名称短期贷款长期贷款银行承兑贴现合计余额占比% 工行 农行 建行 中行 农信社 其他 合计 四近期重大事项包括企业改制、法人代表变动、逃废债务、涉及诉讼等重大事项。 二、申请贷款状况 一本次申请贷款的背景xx 二担保状况 保证人重点分析根本状况、财务状况、银行借款、对外担保状况。抵质押状况:抵质押物名称、评估价值、评估单位、是否存在高估、抵质押率、抵质押变现力量、是否办理足额保险、其他状况等。 三市场分析xx 三、综合效益 该笔贷款对信用社资产、负债、中间业务所产生的经济效益其中:存款要分析上年度和本年度的月均存款以及近3个月月末存款余额等。 四、考察意见。 通过以上分析,明确对贷款贷与不贷、贷多贷少、期限长短、利率凹凸、担保方式的意见或限制性条款。 考察人签名 年月日 6

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