1、公告编号：2021-021 1 2020 文广农贷 NEEQ:831618 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司Zhenjiang dantu wenguang shimin rural microcredit Co.,Ltd.年度报告 公告编号：2021-021 2 公司年度大事记公司年度大事记 2020 年 5 月 12 日，2019 年年度股东大会在集团会议室召开。公告编号：2021-021 3 目 录 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义 .4 4 第二节第二节 公司概况公司概况 .6 6 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层
2、分析 .8 8 第四节第四节 重大事件重大事件 .1616 第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 .2020 第六节第六节 董事、监事、高级管理人员及核心员工情况董事、监事、高级管理人员及核心员工情况 .2525 第七节第七节 公司治理、内部控制和投资者保护公司治理、内部控制和投资者保护 .2828 第八节第八节 财务会计报告财务会计报告 .3131 第九节第九节 备查备查文件目录文件目录 .8989 公告编号：2021-021 4 第一节第一节 重要提示、目录和释义重要提示、目录和释义【声明】公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
3、任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人曹光炜、主管会计工作负责人曹光炜及会计机构负责人（会计主管人员）杭爱民保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）对公司出具了标准无保留意见的审计报告。本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。事项事项 是或否是或否 是否存在控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员对年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 是 否 是否存在未出席董事会审议
4、年度报告的董事 是 否 是否存在未按要求披露的事项 是 否 是否被出具非标准审计意见 是 否 【重大风险提示表】【重大风险提示表】重大风险事项名称重大风险事项名称 重大风险事项描述及分析重大风险事项描述及分析 市场风险 小额贷款业务为公司主要收入来源。但是小额贷款借款人普遍财务实力不强，资金来源渠道较窄抗风险性能力较弱，当出现经济下行、通胀、当地政策改变、产业政策调整等情形时，小额贷款违约可能性变大，公司面临的信用风险将会增加。监管政策变化风险 小额贷款公司的监管机构为省内各级金融办，公司的业务主要集中于小额信贷。目前我国农村小额信贷行业监管制度正处于逐步完善阶段，鉴于相关法律、法规、政策及措
5、施的不确定性，公司若不能根据监管政策及时进行调整，公司的业务规模、经营成本及经营业绩就会受到较大影响。利率市场化风险 公司的主要收入是贷款利息收入，随着利率市场化改革的逐步深入，银行业金融机构存贷款定价的差异化初显，利率市场化给农村小额贷款公司带来的影响加大。贷款利率波动可能会对公司的业绩造成影响。业务创新风险 为改变公司业务模式单一的局面，公司积极开展股权投资、小微贷等创新业务，但创新业务也面临着一定的未知风险。人才流动风险 公司从事的小额信贷行业是人才密集型行业，对人才的依赖性很高。公司有较好的人才基础，同时，公司已经建立人才招聘和人才激励机制，但国内对本行业高级人才的需求日益增强，公告编
6、号：2021-021 5 争夺日趋激烈，如果公司部分核心人才流失，而公司不能及时招聘合格的人才予以补充，将对公司的日常经营和发展造成不利影响。本期重大风险是否发生重大变化：本期重大风险未发生重大变化 释义释义 释义释义项目项目 释义释义 公司、股份公司、文广农贷 指 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 股东大会 指 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司股东大会 董事会 指 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司董事会 监事会 指 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司监事会 主办券商、中信建投 指 中信建投证券股份有限公司 三会 指 股东大会、董事会、监事会 高级
7、管理人员 指 公司总经理；副总经理；财务总监、董事会秘书 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 报告期 指 2020年 1月 1日至 2020 年 12月 31日 报告期末 指 2020年 12月 31日 公告编号：2021-021 6 第二节第二节 公司概况公司概况 一、一、基本信息基本信息 公司中文全称 镇江市丹徒区文广世民农村小额贷款股份有限公司 英文名称及缩写 Zhenjiang dantu wenguang shimin rural microcredit Co.,Ltd.证券简称 文广农贷 证券代码 831618 法定代表人 曹光炜 二、二、联系方式联
8、系方式 董事会秘书 杭爱民 联系地址 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3楼 电话 15006106527 传真 0511-85688222 电子邮箱 公司网址-办公地址 江苏省镇江市丹徒区高资镇中街 3楼 邮政编码 212114 公司指定信息披露平台的网址 公司年度报告备置地 公司董事会秘书办公室 三、三、企业信息企业信息 股票交易场所 全国中小企业股份转让系统 成立时间 2011年 12月 28日 挂牌时间 2014年 12月 31日 分层情况 基础层 行业（挂牌公司管理型行业分类）J 金融业-66货币金融服务-663非货币银行服务-6639 其他非货币银行服务 主要业务 面向“三农”发放贷款
9、、提供融资性担保、开展金融机构业务代理以及经过监管部门批准的其他业务。主要产品与服务项目 小额贷款业务、融资性担保业务以及其他业务。普通股股票交易方式 连续竞价交易 集合竞价交易 做市交易 普通股总股本（股）250,000,000 优先股总股本（股）0 做市商数量 0 控股股东 镇江文化广电产业集团有限公司 公告编号：2021-021 7 实际控制人及其一致行动人 实际控制人为镇江市广播电视台，无一致行动人 四、四、注册情况注册情况 项目项目 内容内容 报告期内报告期内是否变更是否变更 统一社会信用代码 91321100588431601A 否 注册地址 镇江市丹徒区高资镇中街 否 注册资本（
10、元）250,000,000 否 五、五、中介机构中介机构 主办券商（报告期内）中信建投 主办券商办公地址 北京市东城区朝内大街 2号凯恒中心 B、E 座 报告期内主办券商是否发生变化 否 主办券商（报告披露日）中信建投 会计师事务所 中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）签字注册会计师姓名及连续签字年限 杨荣华 孙志明 2年 1年 会计师事务所办公地址 武汉市武昌区东湖路 169号 2-9层 六、六、自愿自愿披露披露 适用 不适用 七、七、报告期后更新情况报告期后更新情况 适用 不适用 公告编号：2021-021 8 第三节第三节 会计数据、经营情况和管理层分析会计数据、经营情况和管理层分析 一
11、、一、主要会计数据和财务指标主要会计数据和财务指标 (一一)盈利能力盈利能力 单位：元 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%营业收入 22,781,700.50 15,961,815.97 42.73%利润总额-9,448,914.62-18,760,285.91-归属于挂牌公司股东的净利润-7,137,919.44-14,595,502.37-归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润-7,387,924.54-15,172,955.07-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的净利润计算）-2.15%-4.26%-加权平均净资产收益率%（依据归属于挂牌公司股东的扣除非
12、经常性损益后的净利润计算）-2.23%-4.43%-基本每股收益-0.03-0.06-经营活动产生的现金流量净额 20,466,491.40-34,214,300.19-(二二)偿债偿债能力能力 单位：元 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%资产总计 783,551,450.64 619,922,673.55 26.40%负债总计 454,811,621.36 284,420,598.85 59.91%归属于挂牌公司股东的净资产 328,739,829.28 335,502,074.70-2.02%归属于挂牌公司股东的每股净资产 1.31 1.34-2.02%资产负债率%（母
13、公司）58.04%45.88%-资产负债率%（合并）-(三三)成长情况成长情况 本期本期 上年同期上年同期 增减比例增减比例%总资产增长率%26.40%32.59%-营业收入增长率%42.73%-54.36%-净利润增长率%-197.96%-公告编号：2021-021 9 (四四)股本股本情况情况 单位：股 本期期末本期期末 本期期初本期期初 增减比例增减比例%普通股总股本 250,000,000.00 250,000,000.00-计入权益的优先股数量-计入负债的优先股数量-(五五)境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 (六六)非经常性非经常性损益损益项目及
14、金额项目及金额 单位：元 项目项目 金额金额 计入当期损益的政府补助，但与企业正常经营业务密切相关，符合国家政策规定，按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 225,662.71 受托经营取得的托管费收入 189,033.64 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-81,356.21 非经常性损益合计非经常性损益合计 333,340.14 所得税影响数 83,335.04 少数股东权益影响额（税后）非经常性非经常性损益净额损益净额 250,005.10 (七七)补充财务补充财务指标指标 单位：元 本期本期/本期期末本期期末 上年同期上年同期/本期期初本期期初 增减比例增减比例%资本收益率
15、（净利润/注册资本）-2.86%-5.84%-资产损失准备充足率（信用风险资产实际计提准备资产应提准备100%）116.07%130.26%-资本周转倍数（本年贷款累计额注册资本）0.91 1.62-对外担保余额-3,500,000-100%对外担保率（对外担保额/资本净额）0.00%1.04%-不良贷款 85,609,026.90 58,608,739.33 46.07%不良贷款率（不良贷款余额/贷款余额）21.49%14.19%-对外投资额-对外投资比率（自有资金/资本净额）-公告编号：2021-021 10 (八八)会计政策变更、会计估计变更或重大差错更正等情况会计政策变更、会计估计变更
16、或重大差错更正等情况 1 1、会计数据追溯调整或重述情况会计数据追溯调整或重述情况 会计政策变更 会计差错更正 其他原因 不适用 2 2、会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正的原因及影响 适用 不适用 （1）会计政策变更 执行新收入准则导致的会计政策变更 财政部于 2017年 7月 5日发布了 企业会计准则第 14号收入（2017年修订）（财会201722号）（以下简称“新收入准则”）。本公司于 2020年 1月 1日起开始执行前述新收入准则。新收入准则为规范与客户之间的合同产生的收入建立了新的收入确认模型。为执行新收入准则，本公司重新评
17、估主要合同收入的确认和计量、核算和列报等方面。根据新收入准则的规定，选择仅对在 2020年 1月 1 日尚未完成的合同的累积影响数进行调整，以及对于最早可比期间期初（即 2019 年1月 1日）之前或 2020年 1月 1日之前发生的合同变更予以简化处理，即根据合同变更的最终安排，识别已履行的和尚未履行的履约义务、确定交易价格以及在已履行的和尚未履行的履约义务之间分摊交易价格。首次执行的累积影响金额调整首次执行当期期初（即 2020 年 1 月 1 日）的留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。执行新收入准则对本公司财务报表无影响。本公司执行新收入准则对 2020年 1 月
18、 1日留存收益和其他综合收益不产生影响。(九九)合并报表范围的变化情况合并报表范围的变化情况 适用 不适用 二、二、主要经营情况回顾主要经营情况回顾 (一一)业务业务概要概要 商业模式：商业模式：公司商业模式即“审慎审核、小额分散、面向三农、面向中小微、高效服务”，具体来说就是通过高效便捷的服务流程向“三农”及中小微企业发放贷款从而收取利息作为收入的主要来源。所处行业：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司作为主要面向农村、改善农村金融服务的新型经济组织，具有经营机制灵活、贷款手续简便、审批省时快捷等特
19、点，对激活民间资本市场、缓解农村资金短缺和解决融资难问题、支持地方经济发展具有积极作用。经过多年发展，小额贷款公司现已逐步发展成为我国信贷市场不可或缺的组成部分，有效覆盖了银行业金融机构在信贷投放中的盲区,完善了我国金融生态环境。1、服务模式 公司通过以下流程为客户提供服务：公告编号：2021-021 11 2、盈利模式（1）小额贷款业务 公司主要向“三农”及中小微企业发放贷款，以获取贷款利息收入。公司就贷款收取的利息率取决于多项因素，包括借款人的信用及类别、贷款担保情况、贷款抵（质）押品质量及贷款的到期期限。（2）融资性担保业务 为解决“三农”、中小微企业担保难问题，公司通过开鑫贷平台以及小
20、微助贷业务，以自有资金为主向融资方提供担保，帮助融资方获得贷款，从而收取相应担保手续费，丰富公司收入。（3）股权投资 做为 LP 参与基金的形式，加强对新兴产业和公司的股权投资，获取股权投资收益。报告期内，公司的商业模式较上年度未发生重大变化；报告期后至披露日，公司的商业模式亦未发生重大变化。开展网络小额贷款业务情况开展网络小额贷款业务情况：适用 不适用 行业信息：行业信息：是否自愿披露 是 否 1、高速增长到明显放缓 自 2008 年关于小额贷款公司试点的指导意见出台之后，赶上了中国经济正高速发展的好时机，小贷公司在地方政府的推动下迅速发展。但近年来随着经济下行压力增大，市场竞争加剧，小贷公
21、司的经营环境较前几年更为严峻，部分小贷公司因经营难以为继，陆续退出了市场。2、内部问题与外部挑战并存 小贷公司发展仍面临诸多问题和挑战。随着经济下行压力加大，问题暴露愈发集中。公司治理不规范、风险内控能力不完善、商业模式不成熟影响着我国小贷公司的健康发展。融资困难、行业立法滞后、现有政策限制、税负重等突出问题都使得小贷公司生存压力凸显。3、行业竞争激烈 目前国家出台了鼓励中型商业银行设立普惠金融事业部等一系列政策引导，银行机构开始更多关注小微企业、“三农”发展，相比小额贷款公司，银行机构拥有风险管理能力高、资金来源充足、资金成本较低、网点分布广泛的优势特点，正在进一步抢占小贷公司的市场份额及客
22、户资源；此外近来 P2P 网贷发展迅猛，且网贷平台无区域限制，资金链灵活多样，并借助其互联网渠道优势逐步蚕食小贷市场。4、相关支持政策陆续出台 关于促进小额贷款公司持续健康发展的一系列政策文件陆续出台，帮助小贷公司在性质定位、股权结构、经营范围、融资比例等突出问题方面取得了一定突破，有效推动了行业稳健发展，但还是存在融资渠道狭窄、风险机制不健全等难题，发展道路任重而道远。报告期内变化情况：报告期内变化情况：公告编号：2021-021 12 事项事项 是或是或否否 所处行业是否发生变化 是 否 主营业务是否发生变化 是 否 主要产品或服务是否发生变化 是 否 客户类型是否发生变化 是 否 关键资
23、源是否发生变化 是 否 销售渠道是否发生变化 是 否 收入来源是否发生变化 是 否 商业模式是否发生变化 是 否 (二二)财务分析财务分析 1 1、资产负债结构分析资产负债结构分析 单位：元 项目项目 本期期末本期期末 本期期初本期期初 变动比例变动比例%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%金额金额 占总资产的占总资产的比重比重%货币资金 963,091.94 0.12%7,699,245.52 1.24%-87.49%应收款项 12,856,639.78 1.64%7,406,709.79 1.19%73.58%发放贷款及垫款 344,407,752.76 43.95%381,461,0
24、32.29 61.53%-9.71%递延所得税资产 13,433,730.58 1.71%7,826,765.84 1.26%71.64%短期借款 15,000,000.00 1.91%34,350,000.00 5.54%-56.33%拆入资金-应付款项-长期借款-其他负债 62,376,380.71 7.96%61,236,308.26 9.88%1.86%代理业务资产 373,560,261.75 47.68%183,179,681.75 29.55%103.93%代理业务负债 373,560,261.75 47.68%183,179,681.75 29.55%103.93%资产负债项目
25、重大变动原因资产负债项目重大变动原因：1、货币资金 本报告期末货币资金较期初减少 87.49%，主要原因是公司减少了筹资力度，本年度公司筹资活动净流出 1,526 万元导致。2、应收款项 本报告期末应收款项较期初增加 73.58%，主要原因是公司发放贷款及垫款减少 3,705.33 万元，代理业务资产增加 19,038.06 万元，综合导致应收利息增加。3、递延所得税资产 本报告期末递延所得税资产较期初增加 71.64%，主要是由于公司本年度贷款逾期增多，新计提坏账准备金导致。4、短期借款 公司报告期末短期借款减少 56.33%，主要原因是归还借款 1,935万元。5、代理业务资产/代理业务负
26、债 公告编号：2021-021 13 公司报告期末代理业务资产、代理业务负债余额较期初同步增加 103.93%，主要是由于增加了受托贷款业务规模 19,038.06 万元。2 2、营业情况营业情况分析分析(1)(1)利润构成利润构成 单位：元 项目项目 本期本期 上年同期上年同期 变动比例变动比例%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%金额金额 占营业收入占营业收入的的比重比重%营业收入营业收入 22,781,700.50-15,961,815.97-42.73%利息净收入 21,694,076.91 95.23%14,480,476.85 90.72%49.82%手 续 费 及 佣金净
27、收入 673,098.68 2.95%721,075.11 4.52%-6.65%营业成本营业成本 32,149,258.91 141.12%34,731,603.80 217.59%-7.44%业 务 及 管 理费 9,711,289.85 42.63%9,610,161.83 60.21%1.05%税金及附加 126,569.05 0.56%249,919.85 1.57%-49.36%信 用 减 值 损失 22,346,400.01 98.09%-其 他 资 产 减值损失-营业利润营业利润-9,367,558.41-41.12%-18,769,787.83-117.59%-营业外收入 1
28、7,105.39 0.08%17,787.66 0.11%-3.84%营业外支出 98,461.60 0.43%8,285.74 0.05%1,088.33%净利润净利润-7,137,919.44-31.33%-14,595,502.37-91.44%-项目重大变动原因项目重大变动原因：1、营业收入 公司本年度实现营业收入较去年增加 42.73%，主要是原因是业务规模增加，其中代理业务资产增加19,038.06万元，发放贷款及垫款减少 3,705.33 万元，综合导致利息收入增加，从而使营业收入增加。2、利息净收入 公司本年度实现利息净收入较去年增加 49.82%，主要原因是公司代理业务资产增
29、加 19,038.06 万元，发放贷款及垫款减少 3,705.33万元，综合导致应收利息增加。3、营业利润 公司本年度实现营业利润-936.76万元，较去年减少亏损 940.22万元，主要原因是营业收入增加 681.99万元，而营业成本下降 258.23万元综合导致。4、营业外支出 公司本年度营业外支出增加 1088.33%，主要原因是代付抵债资产税金增加了 9.79万元。(2)(2)收入收入构构成成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动比例变动比例%公告编号：2021-021 14 利息收入 27,235,967.25 19,261,218.74 41.40%手续费及
30、佣金收入 673,098.68 721,075.11-6.65%收入构成变动的原因：收入构成变动的原因：公司本年度利息收入较去年增加 41.40%，主要原因是公司代理业务资产增加 19,038.06 万元，发放贷款及垫款减少 3,705.33 万元，综合导致利息收入增加。(3)(3)业务业务及管理费及管理费构成构成 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期上期金额金额 变动变动比例比例%职工薪酬 4,658,383.30 4,188,081.79 11.23%中介机构费用 1,836,624.71 1,837,857.88-0.07%服务费 1,746,228.38 1,709,329.40
31、 2.16%办公费 343,990.69 147,747.50 132.82%广告与业务宣传费 275,941.02 124,987.62 120.77%折旧及摊销 256,018.05 445,189.52-42.49%业务招待费 211,382.24 309,413.52-31.68%房租 107,830.73 194,640.63-44.60%汽车费 103,542.30 138,328.12-25.15%差旅费 42,075.81 39,231.57 7.25%水电费 17,220.39 14,869.29 15.81%劳动保护费 2,750.55 4,136.57-33.51%系统维
32、护费-47,169.81-100.00%其他 9,255.57 296,717.74-96.88%财务费用 100,046.11 112,460.87-11.04%合计合计 9,711,289.85 9,610,161.83 1.05%业务及业务及管理费管理费构成变动的原因：构成变动的原因：本年度业务及管理费较去年增加 1.05%，公司为加大业务开拓力度，办公费、广告与业务宣传费增加较多，同时公司压缩业务招待费等支出。其他项目金额或波动幅度较小。3 3、现金流量状况现金流量状况 单位：元 项目项目 本期金额本期金额 上期金额上期金额 变动比例变动比例%经营活动产生的现金流量净额 20,466,
33、491.40-34,214,300.19-投资活动产生的现金流量净额-12,187,237.59 1,090,603.12-1,217.48%筹资活动产生的现金流量净额-15,260,000.00 37,835,469.67-140.33%现金流量分析现金流量分析：1、经营活动产生的现金流量净额 公司本年度经营活动现金流量净流入较上年增加较多，主要是由于本年度收取利息、手续费及佣金的现金较去年增加了 584.00万元，而贷款及垫款净增加额较去年减少 4,595.06 万元。公告编号：2021-021 15 2、投资活动产生的现金流量净额 公司本年度投资活动现金净额较上年度减少 1217.48%
34、，主要是支付其他与投资活动有关的现金发生1,229.23万元所致。3、筹资活动产生的现金流量净额 公司本年度筹资活动现金净流入较上年有大幅度减少，主要是公司现金流较去年有所改善，公司减少了筹资力度。(三三)投资投资状况状况分分析析 1 1、主要主要控股子公司、参股公司情况控股子公司、参股公司情况 适用 不适用 单位：元 公司名公司名称称 公司类公司类型型 主要业主要业务务 总资产总资产 净资产净资产 营业收营业收入入 净利润净利润 江苏虎哥文化创业投资基金合伙企业（有限合伙）参股公司 股权投资 36,034,504.86 24,566,792.36 0-519.53 主要控股参股公司情况说明：
35、主要控股参股公司情况说明：江苏虎哥文化创业投资基金合伙企业（有限合伙）主营业务为股权投资，公司仅作为出资人履行出资义务，在业务层面双方没有关联性。公司控制的结构化主体情况：公司控制的结构化主体情况：适用 不适用 2 2、合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人合并财务报表的合并范围内是否包含私募基金管理人 是 否 三、三、持续持续经营经营评价评价 公司主营业务发展平稳，风险可控；创新业务稳步发展，为公司转变经营模式打下基础。业务、人员、资产均未发现重大风险事项。公告编号：2021-021 16 第四节第四节 重大事件重大事件 一、一、重大事件索引重大事件索引 事项事项 是或是或否否 索引
36、索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 是 否 四.二.(一)是否存在对外担保事项 是 否 四.二.(二)是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 是 否 四.二.(三)是否存在日常性关联交易事项 是 否 四.二.(四)是否存在其他重大关联交易事项 是 否 四.二.(五)是否存在经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项以及报告期内发生的企业合并事项 是 否 是否存在股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 是 否 是否存在股份回购事项 是 否 是否存在已披露的承诺事项 是 否 四.二.(六)是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 是 否 是否存在被调查
37、处罚的事项 是 否 是否存在失信情况 是 否 是否存在破产重整事项 是 否 是否存在自愿披露的其他事项 是 否 二、二、重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）重大事件详情（如事项存在选择以下表格填列）(一一)重大重大诉讼、仲裁事项诉讼、仲裁事项：本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项本报告期公司无重大诉讼、仲裁事项 1.1.报告期内发生的诉讼、仲裁事项报告期内发生的诉讼、仲裁事项 报告期内发生的诉讼、仲裁事项涉及的累计金额是否占净资产 10%及以上 是 否 2.2.以临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼以临时公告形式披露且在报告期内未结案件的重大诉讼、仲裁事项、仲裁事项 适用 不适用
38、3.3.以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大诉讼以临时公告形式披露且在报告期内结案的重大诉讼、仲裁事项、仲裁事项 适用 不适用 (二二)公司发生的公司发生的对外对外担保事项担保事项 公司及其控股子公司是否存在未经内部审议程序而实施的担保事项 是 否 公告编号：2021-021 17 报告期内履行的及尚未履行完毕的对外担保事项涉及的累计金额是否占净资产10%及以上 是 否 对外担保对外担保分类分类汇总：汇总：项目项目汇总汇总 担保担保金额金额 担保余额担保余额 公司对外提供担保（包括公司、子公司的对外担保，以及公司对控股子公司的担保）3,500,000 0 公司及子公司为股东、实际控制人及其
39、关联方提供担保 0 0 直接或间接为资产负债率超过 70%（不含本数）的被担保对象提供的债务担保金额 0 0 公司担保总额超过净资产 50%（不含本数）部分的金额 0 0 清偿和违规担保情况：清偿和违规担保情况：本公司为江苏彼能汽车科技有限公司在江苏小微企业融资产品交易中心有限责任公司发行的350 万元小微企业私募债向债券认购投资人或债券持有人提供连带责任保证担保，担保期间为2019 年 12 月 31日至 2020 年 12 月 29 日。截至 2020 年 12 月 31 日，本公司不存在对外担保事项。(三三)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况股东及其关联方占用或转移公
40、司资金、资产及其他资源的情况 本报告期公司无股东本报告期公司无股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他及其他资源资源的的情况情况(四四)报告期内报告期内公司发生的日常性关联交易情况公司发生的日常性关联交易情况 单位：元 具体事项类型具体事项类型 预计金额预计金额 发生金额发生金额 受托贷款 500,000,000 299,440,000 (五五)报告期内公司发生的其他重大关联交易情况报告期内公司发生的其他重大关联交易情况 单位：元 交易类型交易类型 审议金额审议金额 交易金额交易金额 资产或股权收购、出售 与关联方共同对外投资 债权债务往来或担保等事项 房
41、屋租赁 134,239.11 134,239.11 处置债权 37,796,820.00 37,796,820.00 发放贷款账面余额 38,394,500.18 38,394,500.18 重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：重大关联交易的必要性、持续性以及对公司生产经营的影响：与关联方租赁房屋是为了业务需要，为工作人员提供办公地，对公司经营不会产生重大影响，该关联交易已经第三届董事会第三次会议审议通过，尚需提交 2020 年年度股东大会审议。处置债权是为了业务需求，回笼资金，公司通过江苏省金融资产交易中心有限公司挂牌转让“文广 05号债权资产包”，对公司经营不会产生重大影
42、响，该关联交易已经第三届董事会第三次会议审议通过，尚需提交 2020 年年度股东大会审议。公告编号：2021-021 18 发放贷款是由于镇江市汇能信息科技咨询有限公司因自身经营需要，本公司向其发放贷款，对公司经营不会产生重大影响，该关联交易已经第三届董事会第三次会议审议通过，尚需提交 2020 年年度股东大会审议。(六六)承诺事项的履行情况承诺事项的履行情况 承诺主体承诺主体 承诺开始承诺开始日期日期 承诺承诺结束结束日期日期 承诺来源承诺来源 承诺类型承诺类型 承诺承诺具体内容具体内容 承诺承诺履行情履行情况况 公司 2014 年 12月 31日-挂牌 信息披露 信息披露及时、真实、准确
43、正在履行中 公司 2014 年 12月 31日-挂牌 股权交易 股权类变动 正在履行中 公司 2014 年 12月 31日-挂牌 关联交易承诺 减少和规范关联交易 正在履行中 全体股东 2014 年 12月 31日-挂牌 同业竞争承诺 承诺不构成同业竞争 正在履行中 董监高 2014 年 12月 31日-挂牌 任职资格承诺 承诺满足任职资格 正在履行中 高管 2014 年 12月 31日-挂牌 任职承诺 承诺不对外兼职 正在履行中 承诺事项详细情况：一、信息披露的承诺 公司在全国股转系统挂牌后，本公司及董事会全体成员，以及公司全体股东作为信息披露的义务人，保证信息披露内容不存在任何虚假记载、误
44、导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。二、公司及全体股东关于股权交易的承诺 公司承诺：公司挂牌后，股份转让应符合省金融办监管政策的规定，公司如有增资、发债、发行股票等事宜，也首先执行省金融办相关文件的规定，然后向全国股转系统提出申请和组织实施。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。三、关于减少和规范关联方交易的承诺 为减少和规范关联交易，保障文广农贷的相关利益，本公司（本人）作出承诺如下：1.本公司（本人）将尽量减少、避免与文广农贷公司之间发生关联交易。对于能够通过市场方式与独立第三方之间发生的交易，将由文广农贷与独立第三方
45、进行。本公司（本人）不以向文广农贷拆借、占用文广农贷资金或采取由文广农贷代垫款项、代偿债务等方式侵占文广农贷资金。2.对于本公司（本人）与文广农贷之间必须进行的一切交易行为，均将严格遵守市场原则，本着公平互利、等价有偿的一般原则，公平合理地进行。3.本公司（本人）与文广农贷所发生的关联交易将以签订书面合同或协议等形式明确约定，并严格遵守有关法律、法规以及公司章程，关联交易决策制度等规定，履行各项批准程序和信息披露义务。公告编号：2021-021 19 4.本公司（本人）不通过关联交易损害文广农贷及文广农贷其他股东的合法权益，如因关联交易损害文广农贷及文广农贷其他股东合法权益的，本公司自愿承担由
46、此造成的一切损失。5.本承诺函为不可撤销之承诺。报告期内，公司股东严格履行了此项承诺。四、关于避免同业竞争的承诺 为维护文广农贷及其股东的合法权益，在遵守有关法律、法规及公司章程规定的前提下，全体股东作出如下承诺：1.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的其他子企业目前没有直接或间接地从事任何与文广农贷的主营业务及其它业务相同或相似的业务（以下称“竞争业务”）；2.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业，将来面临或可能取得任何与竞争业务有关的投资机会或其它商业机会，在同等条件下赋予文广农贷投资机会或商业机会之优先选择权；3.自本函出具日起，本函及本函项下之承诺为不可撤销的
47、，且持续有效，直至本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业不再作为文广农贷股东为止；4.本公司（本人）及本公司（本人）直接或间接控制的子企业如违反上述任何承诺，本公司将赔偿文广农贷及其他股东因此遭受的一切经济损失，该等责任是连带责任。报告期内，上述股东严格履行了此项承诺。五、公司全体董事、监事、高级管理人员的承诺 本人作为文广农贷的董事长（董事、监事、高级管理人员），特就下列事项作出郑重承诺：1.本人不存在下列任一情形：（1）无民事行为能力或者限制民事行为能力；（2）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾 5 年，或者因犯罪被剥夺政治
48、权利，执行期满未逾 5 年；（3）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 3 年；（4）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾 3 年；（5）个人所负数额较大的债务到期未清偿；（6）被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期；（7）最近 36 个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近 12 个月内受到证券交易所公开谴责；（8）因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见；（9）法律、行政法规或部门规章
49、规定的不适合担任公司董事、监事或其他高级管理人员的其他情形。2.本人及本人控股、参股或在其中担任职务的其它公司与公司发生交易时，本人将会按照有关法律、法规、规则或公司章程的规定主动履行披露义务并严格遵守回避制度。3.本人目前未在直接或间接地与公司业务有竞争的任何其它公司担任任何职务，亦未在直接或间接地与公司业务有竞争的其它公司或业务上拥有利益或投资；本人担任公司董事长（董事、监事、高级管理人员）职务期间及于其后十二个月内，不会接受直接或间接地与公司业务有竞争的任何其它公司给予或安排的任何职务，亦不会在直接或间接地与公司业务有竞争的其它公司或业务上拥有利益或投资。但本人持有在任何经认可的股票交易
50、所上市及交易的任何公司的股票不在此限。4.本人目前不存在尚未了结的或可预见的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件。报告期内，上述人员严格履行了此项承诺。六、高级管理人员的承诺 高级管理人员除担任本公司职务外，不在公司的任何关联企业兼任其他单位职务，也不得在公司的任何关联企业领取任何形式的报酬。公告编号：2021-021 20 报告期内，高级管理人员严格履行了此项承诺。第五节第五节 股份变动、融资和利润分配股份变动、融资和利润分配 一、一、普通股普通股股本股本情况情况 (一一)普通股普通股股本结构股本结构 单位：股 股份性质股份性质 期初期初 本期变动本期变动 期末期末 数量数量 比例比例%数量数量 比
