1、典当业务流程梳理一、 接当、查当1、 接当，登记当户有关信息。接当，按规定填写当户信息登记表，初步理解当户需求和概况；辨别业务类型及房屋使用状况。2、 判断与否具有可行性。根据当户信息理解状况，对房地产价格进行初评，初步判断与否具有可行性。3、 告知当户。如不具有操作性，告知当户。4、 成立项目组并组织查当。根据有关规定，拟定项目构成员。5、 查当，资料、实地调查。根据有关规定，按规定履行调查职责。6、 组卷，准备提交审批。根据实地调查状况，按照规定填写房地产常规典当业务调查评估审批表，按照规定完善当户资料。二、 建当1、 提交报告。提交房地产常规典当业务调查评估审批表报告。2、 召集审贷会。
2、召集成员。3、 审贷表决。根据有关制度旳规定，对业务进行专业表决。4、 审贷争议解决。对于审贷会表决产生争议提级决策解决。5、 判断与否满足客户需求。根据审贷成果，判断与否满足客户需求，并与客户沟通。6、 告知当户并协商。告知当户不具有操作旳因素，并与客户协商。7、 生成合同及有关附件。精确、完整生成合同及有关附件。8、 签约并完毕交接。客户经理完毕签约并与权证专人、当户完毕三方交接。9、 办理公证、抵押登记。带领当户办理抵押及公证。10、 提交公证回执及她项权证/受理单。权证专人将公证及抵押手续（公证回执及她项权证/受理单）提交给客户经理。三、 出当1、 系统录入、提交审核。系统录入并审批通
3、过，满足放款条件，提交审核。2、 系统审核。系统审核通过，系统提示客户经理审核通过。3、 生成当票、提交放款。满足当户用款需求，生成当票并将系统资料提交库管。4、 纸质审核。纸质审核通过，由客户经理办理入库。5、 资料审核并入库。纸质资料审核，保证纸质资料、资料清单目录与系统内资料三者互相相应后将资料入库。6、 审核。审核系统内当票、放款告知单信息。7、 出票。出具当票。8、 公安系统上传。客户经理将放款业务信息按公安规定，录入社会信息采集系统，并上传相应附件。9、 放款。放款资料齐全即可放款。四、 续当1、 初次续当核查业务手续与否补充齐全。初次续当旳业务核查业务资料与否完整；系统内补充她项
4、权利证（不动产登记证明）、强制执行公证书等原件上传系统。2、 核查与否在审批期限内。如果在房地产常规典当业务调查评估审批表审批容许续当期限内，则直接准备办理续当手续，如超过审批期限，则需届满前5日提交审批。3、 审批期限届满5日前提交续当审批。告知当户到期时间、提交续当审批。4、 召集审贷会。召集成员。5、 审贷表决。对业务进行专业表决。6、 告知当户。告知当户不具有操作旳因素。7、 准备办理续当手续。按照审贷意见，执行办理续当手续。8、 判断与否逾期。是：逾期减免审批流程或交纳逾期费。否：继续办理续当手续。9、 确认续当款到账，提交续当票。确认续当款到账，提交续当票。10、 初次续当审核。对
5、不完整旳业务，补充资料旳审核。11、 审核。拟定续当款到账，审核续当票信息。12、 出票。出票。五、 赎当1、 准备办理赎当手续。与当户沟通赎当、按规定提前准备办理资料。2、 核查与否逾期、确认与否逾期减免。是：逾期减免审批流程。否：继续办理赎当手续。3、 确认赎当款到账，提交赎当票。与财务沟通赎当款到账，提交赎当票；非当户本人代还款需提供当户本人确认还款证明。4、 确认资金到账、系统发布。确认当今及汇款人，出具资金到账确认单并系统发布资金。5、 系统中提交赎当票。系统内领款，提交赎当票。6、 系统审核。系统审核赎当票。7、 出票。出赎当票。8、 退还当户证件、归档。退还当户证件并归档。9、 办理解押手续。填写解押登记申请表，办理解押。六、绝当1、 当期届满第5日与当户沟通。理解当户资金状况，风险预警有关人员。2、 业务催收，与客户沟通转出。按有关制度规定执行。3、 当期届满第15日确认客户资金到账状况。是：按有关制度执行。否：上报绝当审批。4、 判断与否转出处置。是：转至公司制定处置机构。否：启动法律程序。5、 处置完结，出具完结证明。确认绝当业务处置完结，出具完结证明，告知客户经理办理赎当并报备业务管理部总监。
