1、执行年活动自查报告 活动的自查报告 一、自查目标 根据银监局下发的大连银监局关于进一步加大案件防控工作力度的通知（大银监发2023528号）文件要求，结合大连分行深化“内控和案防制度执行年活动方案，以一线柜台突查为着力点，分行督导落实整改为落脚点，对自查活动不认真不彻底，贯彻落实不到位，应发现而未发现重大风险的各行及相关负责人员严肃问责，力求进行一次全面而彻底的自查，以加强内控力度和案防制度执行力，保证运营条线平安持续稳健运行。 二、组织领导 在“执行年自查活动中，运营管理部成立了以运营部第一负责人陈静为组长，总经理助理许洁为副组长，于晓旭，张小圩，王少健，张金鑫，聂鑫为成员的“执行年自查领导
2、小组，由各支行按照本条线下发的具体自查方案，首先由各支行柜台经理负责对各项业务自查，保证各项自查项落实责任到人，做好记录并妥善保管工作底稿，参与自查人员对自查结果签字负责。分行安排结算督导员根据各机构自查情况于2023年9月1日至2023月31日通过系统查询、翻阅传票、调阅监控录像、调阅柜台经理日志及相关登记簿、访谈相关人员等方式对各机构结算业务内控管理情况进行检查。 三、主要工作 本次自查的范围覆盖现金、重空及印章（重要物品）的管理情况，金库、业务库管理，上门收款效劳，印、押、证管理，账户管理情况，柜员卡及密码管理，自助设备管理，柜台经理管理，柜员操作标准性，银企对账及内部对账，个人客 户的
3、大额可疑交易，公司账户的异常交易，员工行为监督检查。 （一）、现金、重空及印章（重要物品）的管理情况 本次自查从7月中旬至11月各机构人员能合规办理现金业务，坚持“先收款后记账，先记账后付款原那么，能做到标准操作。重要空白凭证管理方面8月八一路支行活期一本通库存量过多已调整，软件园支行本票印模丧失，经运营部全体人员通过调阅监控录像、实地追踪等方式已确保消除了风险隐患，并已对相关人员严肃问责。分行营业部、西岗支行存在封存印章签字未全情况已于检查日当日整改。 （二）、金库、业务库管理 各机构保险库均由双人分别保管钥匙密码，出入库交接手续与实际人员时间一致。 （三）、上门收款 各机构能够坚持“双人办
4、理、钱账分管、交叉复核原那么办理上门收款业务，未发现代客户填写或更改业务凭证或在上门中携带的业务凭证上预盖印章情况。 （四）、印、押、证管理 各机构印、押、证均能实行分管分用，按规定领用、使用或出售重要空白凭证和印章，未发现超额领用或跳号使用重要空白凭证情况。 （五）账户管理情况 各机构新开立账户均未发生3个工作日付款现象，账户资料能专人专柜加锁保管。但各支行均有账户资料核心系统登记信息与开户申请书不一致的情况，现均已整改。分行营业部1户、开发区支行2户拿复印件开户仍未上门核实因为重点营销客户，账户仍正常使用，各支行正在积极与客户联系。现集中中心已杜 绝受理复印件开户，开户所有手续均需提供原件
5、。 （六）柜员卡及密码管理 各机构柜员卡及密码均由柜员本人保管，分行督导通过口头询问方式确保柜员能够定期更换密码。 （七）自助设备管理 各机构自助设备均能按照规定在监控下加清钞，双人分管钥匙及密码，用毕均入库保管，检查日均帐实相符。 （八）柜台经理管理 各机构派驻柜台经理现已经过调整均未超过半年。本年仍有未休假的柜台经理，现已开始轮流强制休假。同时分行结算督导员通过抽看授权监控录像，翻阅柜台经理日志，口头询问，查阅影像传票的方式对柜台经理履职情况进行检查，各柜台经理能认真履职，标准授权业务流程。 （九）柜员操作标准性 此次自查各机构柜员未发现逆流程办理业务情况。但各支行柜员未能在客户输入密码前
6、与客户唱收唱付业务，现已标准在客户输入密码前再次与客户唱收唱付。西岗支行、沙河口支行个别柜员在远程授权复核中未能认真复核，已由各支行柜台经理催促整改。 （十）银企对账及内部对账 银企对账单由我行统一打印寄送，各行专人负责银企对账和内部对账，交接手续齐全。内部对账登记科目符合内部对账实施细那么，接收部门双人签字接收。 （十一）个人客户的大额可疑交易 除总行排查数据外，分行运营管理部于9月下旬提取个人客户50万元至200万元的大额交易数据，组织网点柜台人员对本人办理和代理业务进行了一次排查。存在问题：软件园支行7月19日客户陈宏等6人办理电汇业务时（用途为验资款），均由郑燕一人代办，代理人能够提供
7、身份证原件，被代理人提供的是身份证复印件，金额共计634万元。整改情况：2023年11月2日被代理人陈宏等6人到柜台在传票上签字确认，并打印交易流水对账单核对帐务无误。 （十二）公司账户的异常交易 各机构通过查询核心系统流水，调阅影像传票，反洗钱系统，银企对账，听录音 ，上门核实等方式共排查对公客户836户，可疑账户9户。具体情况如下： 1、大连领东房地产开发、大连明润贸易、大连领东矿业投资有限责任公司法定代表人均为冯杰，其中大连领东矿业投资有限责任公司于2023年7月19日在我行开立一般账户，企业法人代表冯杰，开户时的经办人为孙国勋（目前为我行重点排查的个人账户）。2023年7月19日该账户
8、由李辉（光大银行卡）转入202300万，为孙国勋代理转款。后又于2023年7月22日通过转账支票（以还款名义）将202300万转入孙国勋个人卡中（光大银行卡）。此后，该企业再无其他业务往来。大连鑫宏佳房屋销售代理、大连怡熙宴餐饮法人代表为衣景振，大连华美植物油加工财务负责人为孙国勋，因与冯杰、孙国勋有业务往来，列为可疑帐户。 2、大连西越商贸，法人代表赵元军目前因个人原因已被经侦处控制。经查，该企业账户于今年8月4日曾网银转账20230万元至赵元军个人名下，经了解为赵元军个人借款。 3、大连隆博装饰设计工程，该客户在今年8月至9月间，与我行重点排查客户大连西越商贸法人代表赵元军有4笔网银转账，
9、总额450余万元，均转入赵元军个人卡内，据悉为赵元军个人借款。大连隆博装饰设计工程与大连西越商贸疑似关联企业。 4、大连斯马特科技开展，其法人代表张宝日现为我行重点排查个人客户，今年7月19日分别由张宝日、张宝元以投资款的名义转入450万元和50万元，7月20日转到企业在他行开立的根本户中。 （十三）、员工行为监督检查 根据员工异常行为调查问卷和“十个严禁调查问卷，自查期间召开柜台经理例会强调柜台经理关注员工八小时之外行为，注意柜员的异常活动及行为，提高员工忠诚度。 四、取得成效 此次“执行年活动全面彻底对基层网点的各项业务进行了自查，确实发现柜面业务的操作有待于进一步标准，并就柜面业务中发现
10、的问题及时提出来整改方案使各机构能够及时意识并整改。另外也发现柜员的风险意识仍需从深处，实处激发培养，使其真正保持职业敏感度，同时也使员工更进一步认识到反洗钱工作的重要性。通过排查出的个人可疑账户和公司可疑账户，我条线再一次学习传达了关于代理大额业务的相关规定。通过座谈，自查报告等方式了解员工的日常生活情况，加强了对员工行为失范的监察，以防员工参与到民间借贷挪用资金参与企业间高息借贷融资等案件中来。 五、下一步工作措施 面对严峻的案防形势和不断猖獗的社会借贷风气，各支行要时刻遵循各项业 务规章制度，柜员操作有章可循，规定动作严格按照文件执行，不走型，同时对发现的问题加大整改力度，进一步提高柜面
11、防范操作风险水平，主要提出以下几方面措施： （一）继续加强风险检查力度。对检查中发现的各项问题务必跟踪落实，整改到位，问责到人。严格遵照“十个严禁的标准加强对柜员的监督，每月分行结算督导员将加大监察力度，加长调阅监控录像时间，着重对大额资金汇划业务的办理，审批，复核流程进行检查，对操作中走过场的行为按照有关规定严肃问责。并加强落实整改工作措施及责任人。 （二）各支行针对各自薄弱业务及监察环节，认真梳理，加强业务学习培训，排除柜台操作风险，以防不法分子有机可乘。 （三）切实加强员工的风险防范意识和思想教育。以此次自查为契机，坚持“了解你的客户原那么，从源头上遏制违规操作，完善内部报告制度，提高对
12、大额及可疑交易的敏感度。防范员工道德风险，做到开展业务，防范风险两不误。 （四）进一步标准柜台经理履职情况，发挥柜台经理的派驻作用，提高责任心和风险意识，坚持对自己授权的业务的真实性负责，保证与客户唱收唱付，并对授权业务确认客户签字，收好回单和钱款前方可离开。 （五）坚持完善各项案防机制。对尚不明确的业务操作细节制定统一标准，积极与上级行协调沟通，同时加快整改的实施，保证日常业务的有序平安进行。 特此报告。 第二篇：执行年活动自查报告农村信用社关于 深化银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠情况报告 为稳固“内控和案防制度执行年活动成果，深入落实银监局转发中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控
13、和案防制度执行年活动实施方案的通知的通知和办公室关于印发深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知文件精神，切实加强我社风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作平安稳健运行。结合省、办事处“内控和案防制度执行年活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，并在此根底上制定了农村信用合作联社深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案，组织全辖员工按照方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已根本结束，现将活动开展情况汇报如下： 一、组织领导 为加强“内控和案防制度执行年活动的组织领导，按照上级文件精神，我社成立了由任组长，领导班子成员为副组长
14、，各网点负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室设在部，具体负责“内控和案防制度执行年活动日常工作的开展、指导、催促检查。 二、活动开展情况 （一）不良贷款的全覆盖风险排查 1、排查重点。此次主要排查是否存在以下违规行为。 2、排查责任 此次排查我社严格按照以下要求，认真落实排查责任。一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责；二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，我社排查组和联社检查人员要对其排查的业务负责。 3、问题整改。对以上我社排查出来的问题，一是要求职能部门和营业网点对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求各职能部门认真分析风险成因，改进信贷管理。
15、同时，根据年初培训方案，要求业务管理部认真落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。 （二）内控制度执行力突查。 1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、信贷、风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查检查工作。 2、继续组织离任审计。 3、坚持开展员工的日常行为排查工作。 4、根据农村信用社深化内控和案防制度执行年活动实施方案的要求，结合我社实际，各职能部门都进一步疏理、修订、完善各项规章制度，做到制度流程全覆盖，并不断提高制度的科学性和可操作性。 （三）认真落实防范操作风险13条专项检查 1、认真执行营业网点负责人及真要岗位人员轮岗轮调制度，并将其纳入我社的人事管理制度。 2、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对
